中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力真题练习A卷含答案

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力真题练习A卷含答案

单选题（共50题）1、银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜(?)进行披露。A.对被代理机构所承担的最终责任B.对购买此产品的其他客户名单C.对本机构在本产品销售过程中的责任D.采取明确的、足以让客户注意的方式对风险【答案】B2、某人明知是伪造的支票，还持该票据到商场购物。该行为涉嫌构成（）。A.票据诈骗罪B.违规出具金融票证罪C.伪造票据罪D.盗窃罪【答案】A3、（）是指将金融机构和金融市场按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。A.统一监管型B.单一全能型C.多头监管型D.“双峰”监管型【答案】C4、定期存款和活期存款是按照()区分的。A.账户种类不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.客户类型不同【答案】B5、依据《行政复议法》，行政复议事项由（）负责法制工作的机构具体办理。A.国务院银行业监督管理机构和中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构和人民法院C.国务院和人民法院D.中国人民银行和人民法院【答案】A6、政策性银行的经营目标主要是()。A.营业利润最大化B.追求自身的经营安全C.实现政府的政策目标D.保证经营资金的流动性【答案】C7、（）是商业银行为机构投资者或个人提供全面的资产管理服务。A.企业信息咨询业务B.财务顾问业务C.私人银行业务D.资产管理顾问业务【答案】D8、按照客户需求，信息咨询服务不包括（）A.行业市场信息B.金融财经信息C.个人财务分析与规划D.投融资政策与法规信息【答案】C9、下列不属于禁止的交易行为的是()A.国有资产控股的企业炒股B.法人以个人名义设立账户买卖证券C.上市公司因减资而注销股份或与持有本公司股票的其他公司合并而购买本公司股票D.挪用公款买卖证券【答案】C10、国家开发银行成立时的主要任务是（）。A.国家重点建设项目融资B.支持进出口贸易融资C.农业政策性贷款D.工商信贷和储蓄业务【答案】A11、根据《行政处罚法》，我国行政处罚决定程序不包括（）。A.简易程序B.一般程序C.标准程序D.听证程序【答案】C12、破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，（）。A.按照先公后私顺序分配B.按照比例分配C.重新确定优先顺序D.提请债权人会议决定【答案】B13、经济结构对商业银行的直接影响是（）。A.影响社会经济主体对商业银行服务的需求B.通过影响国民经济增长速度来影响商业银行C.通过影响国民经济增长质量来影响商业银行D.通过影响国民经济可持续性来影响商业银行【答案】A14、存款业务按客户类型，分为个人存款和()。A.定期存款B.外币存款C.对公存款D.储蓄存款【答案】C15、根据《巴塞尔新资本协议》的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其资本充足率为()。A.10.0％B.0％C.7.8％D.7％【答案】A16、被接管的商业银行应由（）行使该银行的经营管理权力。A.人民法院B.接管组织C.中国人民银行D.该商业银行除直接责任人员以外的管理层【答案】B17、下列关于福费廷业务的特点，说法错误的是()。A.银行承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质B.出口商买断票据，但保有对所出售票据的部分权益C.银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权贴现D.银行买断票据，可能承担票据拒付的风险【答案】B18、实施行政许可，应当遵循（）的原则。A.便民B.公正C.公平D.公开【答案】A19、银行业金融机构未经任职资格审查任命董事，高级管理人员的，由银监会责令改正，并处（）罚款A.十万元以上二十万元以下B.二十万元以上三十万元以下C.二十万元以上五十万元以下D.三十万元以上五十万元以下【答案】C20、下面关于《银行业从业人员职业操守》的说法错误的是()。A.《银行业从业人员职业操守》于2007年2月9日颁布实施B.《银行业从业人员职业操守》是强制性的法律法规C.《银行业从业人员职业操守》是中国银行业协会制定的，由各会员单位表决通过D.当银行从业人员违反《银行业从业人员职业操守》时，其所在机构应当采取一定惩戒措施【答案】B21、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20％，该公司为一般企业，适用风险权重为100％。则银行对该企业的风险加权资产是（）。A.2亿元B.1.4亿元C.3亿元D.1亿元【答案】B22、某银行信贷员办理其父亲所经营公司的一笔贷款时，做法正确的是（）。A.自行拒绝办理B.可与其他客户一样处理C.公平对待，不必向银行披露其亲属关系D.向银行管理层报告其亲属关系，并申请回避【答案】D23、商业银行股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后的（）召集和召开。A.一个月内B.三个月内C.二个月内D.六个月内【答案】D24、下列属于银行各级风险管理委员会责任的是()。A.风险识别B.风险监测C.风险计量D.风险控制【答案】D25、下列不属于票据丧失后的补救措施是（）。A.登报声明作废B.挂失止付C.公示催告D.提起诉讼【答案】A26、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是()的职责之一。A.中国银行业监督管理委员会B.所有商业银行C.中国银行业协会D.中国反洗钱监测分析中心【答案】D27、根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是（）。A.客户的婚姻状况B.客户子女的年龄C.风险承受能力D.客户近期是否有购房需求【答案】C28、甲公司业务经理乙长期在丙餐厅签单招待客户，餐费由公司按月结清。后乙因故辞职，月底餐厅前去结帐时，甲公司认为，乙当月的几次用餐都是招待私人朋友，因而拒付乙所签单的餐费。下列说法正确的是（）。A.甲公司应当付款B.甲公司应当付款，乙承担连带责任C.甲公司有权拒绝付款D.甲公司应当承担补充责任【答案】A29、作为调节对象和监测货币政策效果的金融指标是（）。A.货币政策最终目标B.货币政策工具C.货币政策中介目标D.货币政策操作目标【答案】C30、关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法不正确的是（）。A.银监会应自收到建议之日起20日内予以回复B.中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督C.中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排D.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管使用直接检查监督权【答案】A31、（）标志着银行监管制度的正式确立。A.法律制度B.监管模式C.监管目标D.监管原则【答案】A32、根据《巴塞尔新资本协议》的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1?500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其资本充足率为(?)。A.10.0％?B.8.0％?C.7.8％?D.8.7％【答案】A33、甲公司向乙公司发出要约，在要约到达乙公司后，又向乙公司发出一份“要约作废”的函件。乙公司收发室忘记将该函件交给总经理，后来乙公司提出只要将交货日期推迟，其他条件都可接受。甲公司未予回复，双方缔约不成功的原因是()。A.乙公司对要约内容作了实质性的改变B.乙公司的承诺超过了有效期间C.要约已被甲公司撤回?D.要约已被甲公司撤销【答案】D34、银行风险中的国家风险不包括(?)。A.经济风险?B.市场风险?C.社会风险?D.政治风险【答案】B35、长期国债属于（）。A.长期金融工具B.短期金融工具C.所有权凭证D.衍生金融工具【答案】A36、（）的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】B37、下列判断中，正确的是（）。A.任何行政许可只要依法取得就永远具有法律效力B.行政许可是行政机关对国家经济和其他事务进行管理和控制的一种方式C.行政许可证件就是营业执照D.申请人取得行政许可后，行政机关就丧失对被许可人及许可事项的行政监督检查权【答案】B38、国际收支中的经常项目不包括(?)。A.贸易收支?B.劳务收支?C.单方面转移?D.直接投资【答案】D39、短期金融工具不包括()。A.回购协议B.银行承兑汇票C.公司债券D.可转让大额定期存单【答案】C40、下列金融犯罪中，犯罪主体属于一般主体的是（）。A.伪造、变造金融票证罪B.违规出售金融票证罪C.对违法票据承兑、付款和保证罪D.违法发放贷款罪【答案】A41、下列属于商业银行贷款承诺业务的是（）。A.备用信用证B.银行保函C.项目贷款承诺D.不可撤销信用证【答案】C42、持有、使用假币罪的犯罪主体是（）A.年满14周岁具有完全行为能力的自然人B.年满16周岁具有辨认控制能力的自然人C.年满18周岁具有完全行为能力的自然人D.年满20周岁具有完全行为能力的自然人【答案】B43、关于民事法律关系，下列哪一选项是正确的?（）A.民事法律关系只能由当事人自主设立B.民事法律关系的主体即自然人和法人C.民事法律关系的客体包括不作为D.民事法律关系的内容均由法律规定【答案】C44、单位结算账户中（）是存款人的主办账户。A.存款账户B.基本存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户【答案】B45、下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是（）。A.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时B.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行C.保证资产负债业务快速发展D.保证商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】C46、（），即依法提起诉讼的公民、法人或者其他组织。A.原告B.被告C.申请人D.第三人【答案】A47、某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙掌握密码，某日，甲员工请假看病．A.甲估计外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病B.甲根据银行银行印章、重要凭证等管理规定，办理移交手续，正式移交钥匙后外出看病C.甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管D.考虑到时间不长，甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管【答案】B48、根据《公司法》的规定，下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同，表述错误的是(?)。A.都必须依法制定公司章程B.有限责任公司注册资本最低限额为3万元，而股份有限公司最低注册资本限额为500万元C.有限责任公司可以变更为股份有限公司，而股份有限公司绝对不能变更为有限责任公司D.都是企业法人【答案】C49、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是()。A.承诺业务B.代理业务C.资金业务D.担保业务【答案】A50、远期外汇交易又称为（），是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易。A.现汇交易B.外汇现货交易C.期汇交易D.外汇期货交易【答案】C多选题（共20题）1、下列关于我国资产支持证券表述正确的有（）。A.是资产证券化产生的资产B.我国资产支持证券只在全国银行间债券市场上发行和交易C.现阶段我国资产支持证券的主要投资者是商业银行D.现阶段我国资产支持证券的主要投资者是个人及企业E.投资者仅限于银行间债券市场的参与者【答案】ABC2、货币政策的最终目标包括（）。A.经济增长B.充分就业C.物价稳定D.国际收支平衡E.汇率稳定【答案】ABCD3、在执行合同过程中发现对主要条款有重大误解，双方当事人(?)。A.都有权向对方宣告此合同无效?B.都有权向对方宣告此主要条款无效C.都有权请求仲裁机关予以变更或者撤销D.都有权请求人民法院予以变更或者撤销E.都有权解除合同【答案】CD4、下列属于非银行金融机构的有（）。A.货币经纪公司B.金融资产管理公司C.汽车金融公司D.信托公司E.金融租赁公司【答案】ABCD5、中央银行作为最后贷款人提供资金的操作方式主要包括（）。A.发行货币增加资金并向整个金融市场提供流动性B.通过再贷款直接向金融机构提供贷款C.中央银行直接向金融机构提供资金D.通过再贴现窗口直接向金融机构提供贷款E.通过公开市场购买合格资产，向整个金融市场提供流动性【答案】D6、中小商业银行包括（）A.股份制商业银行B.住房储蓄银行C.城市商业银行D.农业合作银行E.中国邮政储蓄银行【答案】AC7、根据《中华人民共和国行政强制法》我国行政强制执行的方式有（）。A.排除妨碍、恢复原状B.纪律处分C.拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财物D.加处罚款或者滞纳金、代履行E.划拨存款、汇款【答案】ACD8、根据《行政强制法》，我国的行政强制措施的种类有（）。A.限制公民人身自由B.查封场所、设施或者财务C.扣押财务D.冻结存款、汇款E.其他强制措施【答案】ABCD9、同业拆借市场的特点有（）。A.期限较短B.参与者广泛，个人也可参与C.交易的主要是法定准备金D.属于信用拆借活动E.属于担保拆借活动【答案】AD10、我国商业银行的投资理财顾问服务是指商业银行向客户提供（）等。A.现金管理服务B.资产管理C.财务分析与规划D.投资建议E.个人投资产品推介【答案】CD11、商业银行进行债券投资的目的主要有（）。A.提高资本充足率B.降低资产组合的风险C.降低流动性D.提高银行声誉E.平衡流动性和盈利性【答案】AB12、中央银行调节经济时所使用的货币政策工具包括（）。A.特殊性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.一般性货币政策工具D.间接性货币政策工具E.直接性货币政策工具【答案】BCD13、不同的货币政策传导机制理论有不同的货币政策传导渠道，目前货币政策的传导渠道有（）。A.利率渠道B.信贷渠道C.资产价格渠道D.汇率渠道E.国际收支渠道【答案】ABCD14、下列关于外汇标价方法的表述，正确的是（）。A.在直接标价法下，数额较小的为外汇买入价，数额较大的为外汇卖出价B.直接标价法又称为应收标价法C.间接标价法又称