长城人寿保险股份有限公司四川分公司2021年二季度反洗钱基础知识测试附有答案附有答案

长城人寿保险股份有限公司四川分公司2021年二季度反洗钱基础知识测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.一、单项选择题，共15小题，每小题4分，答对得4分，答错不扣分，共60分。在每小题给出的4个选项中，有且只有一项是符合题目要求的。

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交哪一个报告？（）[单选题]*A．只提交大额交易B.大额交易或可疑交易报告C.只提交可疑交易报告D.大额交易和可疑交易报告(正确答案)2.（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。[单选题]*A．中国人民银行及其分支机构(正确答案)B．中国反洗钱监测分析中心C．公安机关D．中国银行业监督管理委员3.“3号令”新增适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融机构包括：（）[单选题]*A.消费金融公司、保险专业代理公司、贷款公司、基金管理公司B.保险经纪公司、贷款公司、保险资产管理公司、消费金融公司C.消费金融公司、保险专业代理公司、贷款公司、保险经纪公司(正确答案)D.贷款公司、消费金融公司、信托公司、货币经纪公司4.金融机构大额交易和可疑报告管理办法》（中国人民银行令〔2016年〕第3号）于（）起施行。[单选题]*A.2017年1月1日B.2017年7月1日(正确答案)C.2016年12月31日D.2017年10月1日5.反洗钱大额交易和可疑交易报告制度中不包括：（）[单选题]*A.大额交易报告制度B.可疑交易报告制度C.可疑线索移送制度(正确答案)D.交易报告免责条款6.以下说法中正确的是：（）[单选题]*A.中国人民银行及其分支行可接收规定范围的重点可疑交易报告(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门C.中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据D.中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告7.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）[单选题]*A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报告(正确答案)8.下列说法正确的是：（）[单选题]*A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D.客户身份识别是一个持续的过程(正确答案)9.反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是:（）[单选题]*A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护(正确答案)B.金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息C.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任D.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任10.根据《中国人民银行关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》(银发〔2017〕99号)规定，以下表述正确的是：（）[单选题]*A.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，按照本外币交易报告标准“孰高原则”，合并提交大额交易报告。B.义务机构应当按季度对交易监测标准进行定期评估，并根据评估结果完善交易监测标准。C.义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的重要业务条线和业务环节。D.义务机构总部证明能够通过人工等主要手段开展大额交易和可疑交易监测分析工作的，经人民银行或其分支机构同意后，义务机构总部可暂不建立大额交易和可疑交易监测系统。(正确答案)11.根据现行有关法律法规，以下表述错误的是：（）[单选题]*A.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。B.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由中国人民银行依照有关法律的规定办理。(正确答案)C.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。D.反洗钱行政主管部门应当依法加强对可疑毒品犯罪资金的监测。12.根据《反洗钱法》规定，以下表述正确的是（）[单选题]*A.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款；B.金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款；C.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;(正确答案)D.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，对机构处二十万元以上五十万元以下罚款。13.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以下表述正确的是：（）[单选题]*A．金融机构的交易记录应自交易记账次年计起至少保存5年B．金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任C．金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。(正确答案)D．对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。14.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构应当对监控名单开展实时监测，涉及资金交易的应当在（）开展监测，不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测。[单选题]*A．资金交易完成前(正确答案)B．资金交易完成时C．资金交易完成24小时内D．资金交易完成48小时内15.义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑（）。[单选题]*A．经分析认为可疑特征没有发生显著变化的可以不报告；B．经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每个月提交一次接续报告；C．经分析认为可疑特征发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告；D．经分析认为可疑特征发生显著变化的，应当提交新的可疑交易报告。(正确答案)16.二、多项选择题，共10小题，每小题2分，全部答对得2分，部分答对不得分，答错不扣分，共20分。在每小题给出的选项中，存在2项或2项是以上符合题目要求的。

客户身份识别的基本原则有哪些方面？（）*A．真实性(正确答案)B．有效性(正确答案)C．完整性(正确答案)D．持续性(正确答案)17.客户身份识别包含哪三层含义？（）*A．了解客户本人的真实身份(正确答案)B．了解客户的交易目的和交易性质(正确答案)C．了解客户的资金来源和用途(正确答案)D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)18.客户洗钱风险分类管理目标有哪些（）*A．全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度(正确答案)B．对所有客户采取不变的识别程序C．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险(正确答案)D．为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据(正确答案)19.自然人客户的“身份基本信息”包括（）。*A．客户的姓名(正确答案)B．客户的户籍地C．客户的经常居住地(正确答案)D．客户的婚姻状况E．客户的性别(正确答案)20.确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对（）、（）或（）的分析过程。[单选题]*A．客户身份特征(正确答案)B．交易特征C．行为特征D．共同特征21.对禁止类客户以下不正确的说法有哪些?（）*A．原则上不得为禁止类客户办理业务或开立账户B．无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务(正确答案)C．经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，可与其建立业务关系或办理业务D．对于老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务(正确答案)22.从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？（）*A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为(正确答案)B．有特定目的的融资行为C．主体为他人或其他组织的融资行为(正确答案)D．无特定目的的融资行为23.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）*A．立法机关制定的专门反洗钱法律(正确答案)B．由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规(正确答案)C．由相关协会出台的相关规定和办法D．金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱(正确答案)规章或政策指引24.金融机构反洗钱“保存记录”原则是指：（）*A．保存账户资料，自开户之日起至少5年B．保存账户资料，自销户之日起至少5年(正确答案)C．保存交易记录，自交易记账之日起至少5年(正确答案)D．保存交易记录，自立卷之日起至少5年25.可疑交易的特征包括（）*A．在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常(正确答案)B．交易与客户身份不符(正确答案)C．交易与经营性质不符(正确答案)D．交易超过规定金额26.三、判断题，共10小题，每小题2分，答对得2分，答错不扣分，共20分。请对你认为正确的在括号内打“√”，错误的打“×”。

金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因。[判断题]*对(正确答案)错27.涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易[判断题]*对(正确答案)错28.法人金融机构的董事会负有制定并起草洗钱风险管理政策和程序的职责[判断题]*对错(正确答案)29.法人金融机构洗钱风险评估由固有风险和控制措施有效性评估两部分组成[判断题]*对(正确答案)错30.金融机构严重违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关规定的，中国人民银行可以吊销其经营许可证[判断题]*对错(正确答案)31.法人金融机构应当对反洗钱和反恐怖融资监控名单开展实时监测，无论交易是否涉及资金交易，都应当在办理相关业务后尽快开展监测[判断题]*对错(正确答案)32.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑[判断题]*对(正确答案)错33.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，