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文档简介

中介风险处置方案引言中介机构在市场经济中居于重要的角色，但由于其存在信息不对称的特点，中介风险也是不可避免的。在实践中，中介机构会遭遇信用风险、流动性风险等不同形式的风险问题，如何制定和执行科学、有效的中介风险处置方案也成为一个非常重要的问题。中介风险的评估中介机构的风险评估是中介风险处置的前提工作，主要包括中介机构的业务状况、资本结构、管理能力等方面的综合评估。在中介机构的年度审计中，审计师也可以起到重要的风险评估和预警作用。中介机构的风险评估可以根据以下几个方面来进行：业务状况评估评估中介机构的业务质量、业务范围、市场占有率等指标，以及业务收入与成本的占比等比例指标，从而确定中介机构的经营状况。资本结构评估评估中介机构的股权结构、资产负债表等财务状况指标，以及企业所有权结构和治理结构，从而确定其资本结构。管理能力评估评估中介机构的内部控制制度、风险管理体系等管理方面的指标，从而确定其管理能力。中介风险的处置原则中介机构在面对风险时，需要遵循以下原则：风险源头处置将重点放在预防和管理风险源头，通过规范业务流程、强化信息披露、完善风险管理制度等方式，防止风险的产生和蔓延。分散风险通过多种业务融资方式，避免单一业务风险对整个中介机构的影响，形成多元化的风险分散体系。客观公正在中介风险处置过程中，需要客观公正，依据数据和事实判断分析，避免主观情绪对处置结果产生影响。风险和收益相匹配在风险处置过程中，需要坚持风险和收益相匹配的原则，综合权衡利弊，采取合适的处置方案。中介风险处置方案在发现中介机构存在重大风险时，需要制定相应的中介风险处置方案。处置方案应包括以下几个方面：预警机制建立完善的中介机构风险预警机制，定期分析和评估中介机构的风险情况，及时发现和预警潜在风险。资金支持提供风险承担资金和流动性支持，防止风险的传染和大面积发生。政策引导为中介机构制定针对性政策和引导，促进其发展和规范化。自律和规范加强中介机构的自律和规范，对违规行为进行严厉处罚。调整业务结构在风险可控的前提下，调整中介机构的业务结构和组织结构，提高经营效益和抗风险能力。结论中介机构风险治理是市场经济的需要，中介风险处置方案的制定和执行是防范风险、保护-investor、促进经济发展的关键

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