2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模考试卷4

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单选题（共100题，共100分）

1.在证券分析中，对（）因素的分析被称为基本面分析。

①宏观经济和证券市场运行状况

②行业前景

③政治及其他不可抗力

④公司经营状况

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②④

2.以下（）股票发行监管制度中，中国证监会是唯一对股票发行做实质性判断的主体。

①审批制

②核准制

③注册制

A.①②③

B.①③

C.③

D.①

3.在考虑影响公司股价变动的因素时，进行宏观经济与政策因素分析通常会考虑（）。

①经济周期循环

②货币政策

③市场利率

④企业经营状况

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

4.证券委托可分为（）。

①柜台委托

②非柜台委托

③线上委托

④线下委托

A.①②

B.①③

C.③④

D.①②③④

5.运用企业自由现金流模型对企业价值进行估值，需要确定的指标有（）。

①各期现金红利

②各期企业自由现金流

③企业自由现金流的终值

④加权平均资本成本

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

6.参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（）。

①美国证券交易委员会

②存券银行

③托管银行

④中央存托公司

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

7.长期资金流动的主要方式包括（）。

①国际直接投资

②银行资金调拨

③国际间接投资

④国际信贷

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

8.股票的收益来源可分成（）。

①股份公司

②股票流通

③股票发行

④股票征税

A.①②

B.①②④

C.①②③

D.②③④

9.关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是（）。

①开放式基金的收益分配每年不得少于两次

②开放式基金默认采用红利再投资的分红方式

③基金分配后，基金份额净值不得低于面值

④开放式基金只能采用现金方式分红

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

10.（）属于基金资产承担的费用。

①基金份额持有人大会费用

②基金管理费

③基金转换费

④基金托管费

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.②③④

11.以下（）股票发行监管制度是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定（）。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.审定制

12.下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（）。

A.固定利率债券不确定性大

B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险

C.可调利率债券对利率进行不定期的调整

D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年

13.证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙。乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（）。

A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙

B.乙不得融资

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.丙不得对外提供担保

14.按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当以（）方式承销业务。

A.代销

B.全额包销

C.承销团承销

D.余额包销

15.关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（）。

①财政部对人民币债券发行利率进行管理

②中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理

③国家外汇管理局负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理

④在中国境内申请发行人民币债券需要报国务院同意

A.②④

B.①③④

C.②③

D.②③④

16.为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列（）情形。

①禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字

②禁止对基金的证券投资业绩进行预测

③禁止违规承诺收益或承担损失

④禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

17.按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（）。

①证券投资基金

②在证券交易所挂牌交易的股票

③在证券交易所挂牌交易的债券

④在证券交易所挂牌交易的权证

⑤股指期货

A.①③④

B.②③④⑤

C.①③④⑤

D.①②③④⑤

18.证券交易所的职能包括（）。

①提供证券交易的场所、设施和服务

②对会员进行监督

③开展投资者教育和保护

④管理和公布市场信息

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

19.狭义的有价证券是指（）。

A.政府债券

B.商品证券

C.货币证券

D.资本证券

20.对（）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故而按照固定价格申购赎回。

A.股票基金

B.混合基金

C.货币基金

D.债券基金

21.挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。

A.1

B.2

C.3

D.5

22.运用组合投资策略，可以降低甚至消除（）。

A.市场风险

B.非系统风险

C.系统风险

D.政策风险

23.证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（）亿元。

A.100

B.80

C.60

D.50

24.中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（）。

A.《证券投资基金法》

B.《证券期货投资者适当性管理办法》

C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》

D.《证券公司监督管理条例》

25.首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）。

A.发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份责任有限公司

B.最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20%

C.最近三个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元

D.发行人最近三年的实际控制人没有发生变更

26.下列关于债券的特征说法正确的是（）。

A.债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

B.永续债的存在说明偿还性不是债券的一般特性

C.债券的收益随发行者经营收益的变动而变动

D.具有高度流动性的债券反而不安全

27.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

28.企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括，财务公司设立（）以上。

A.1年

B.6个月

C.2年

D.3年

29.资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照（）作出的划分。

A.交易品种的不同

B.市场功能的不同

C.组织形式和交易活动是否集中

D.是否规范化

30.金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控

31.货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币市场中发挥主导作用的是（）。

A.银行间同业拆借市场

B.票据贴现市场

C.银行间债券市场

D.债券市场

32.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司的盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是（）。

A.最近三个会计年度连续盈利

B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖控股股东和实际控制人的情形

C.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降70%以上的情形

D.不存在可能严重影响公司持续经营的担保。诉讼、冲裁或者其他重大事项

33.整个证券市场的核心是（）。

A.证券发行人

B.证券交易所

C.中国证监会

D.国务院

34.基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

35.资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中，具有（）年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少于（）人。

A.2；3

B.3；3

C.2；5

D.3；5

36.按照中国银保监会2022年4月24日公布的《商业银行大额风险管理暴露管理办法》，风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露，而大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（）的风险暴露。

A.1%

B.2%

C.2.5%

D.3%

37.对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件做出了严格要求，不包括（）。

A.资产管理机构：经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元

B.保险公司：成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元

C.证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

D.商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

38.企业债券由（）进行审核，而公司债券的核准机构是（）。

A.国家发改委；中国证券业协会

B.国家发改委；中国证监会

C.中国证监会；国家发改委

D.中国证券业协会；国家发改委

39.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（）。

A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方

B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人

C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级

D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能

40.中国金融期货交易所成立于（）。

A.1992年12月28日

B.1993年3月10日

C.2022年9月8日

D.2022年4月16日

41.中国证券行业自律组织不包括（）。

A.证券期货交易所

B.中国证监会

C.债券登记结算公司

D.中国证券业协会

42.A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（）万元。

A.310

B.340

C.400

D.440

43.基金评价机构从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向（）申请注册。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.基金行业自律组织

44.银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（）。

A.在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户

B.在证券交易所开立债券托管账户

C.向中央国债登记结算有限责任公司提供一个自营账户作为托管账户

D.向证券交易所提供一个自营账户作为托管账户

45.按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法正确的是（）。

A.私募基金子公司从事P2P平台网贷的业务

B.私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以任何合法目的管理闲置资金

C.私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于流动性较弱的证券

D.私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于风险较低的证券

46.A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（）元，股本收益率为（）

A.275%

B.0.75200%

C.0.7575%

D.250%

47.根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过（）人。

A.100

B.150

C.185

D.200

48.作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（）项目。

A.资产类

B.负债类

C.权益类

D.综合类

49.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是（）。

A.两者均需承担偿还责任

B.两者均需承担投资回报责任

C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要

D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

50.对消费者信用控制的主要内容说法错误的是（）。

A.主要针对各种耐用消费品的销售融资

B.规定了分期付款的最长期限

C.规定了分期付款第一次付款的最低金额

D.以不动产最为明显

51.（）是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A.基金份额净值

B.基金份额

C.基金资产净值

D.基金总份额

52.在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现（）而平仓的。

A.对冲

B.实物交割

C.现金交割

D.转手交易

53.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

54.有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（）。

A.附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利

B.附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权

C.附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权

D.附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利

55.张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（）。

A.S公司的财务总监张某

B.S公司的法定代表人王某

C.S公司

D.S公司的总经理李某

56.上证50指数是在（）指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。

A.上证综指

B.上证100指数

C.上证180指数

D.上证150指数

57.2022年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2022年12月31日。如市场净价报价为97元，按30/180计算，实际支付价格为（）元。

A.97.51

B.97.88

C.97.90

D.98.05

58.采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

59.我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中，市场参与者限定为机构的是（）。

A.银行间市场

B.银行间柜台市场

C.场内市场

D.场外债券零售市场

60.按照我国《证券法》的规定，在（）情况下，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。

A.股票涨幅较大

B.股票跌幅较大

C.根据需要

D.突发事件影响证券交易的正常进行

61.证券市场最广泛的投资者是指（）。

A.金融机构类投资者

B.个人投资者

C.企业和事业法人类机构投资者

D.基金类投资者

62.（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

A.流动性风险

B.操作风险

C.经营风险

D.信用风险

63.注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（）年以上。

A.1

B.2

C.3

D.5

64.只能在期权到期日执行的期权是（）

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权

65.间接融资的特点有（）。①间接性

②融资的相对集中性

③融资信誉有较大的差异性

④可逆性

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

66.以下属于中央银行资产类业务的是（）。

①外汇

②特别国债

③政府存款

④再贷款余额

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

67.下列（）属于我国《公司法》规定的普通股股东所享有的基本权利。

①公司重大决策参与权

②公司资产收益权和剩余资产分配权

③知情权

④处置权

⑤优先认股权

A.①②③④

B.①②③④⑤

C.①②③⑤

D.①②④⑤

68.按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（）职责。

①制定证券行业业务规范，组织从业人员的业务培训；

②负责证券业从业人员资格考试、执业注册

③对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解；

④督促会员开展投资者教育和保护活动，维护投资者合法权益；

⑤依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求；

A.①②③④

B.①③④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④⑤

69.可参与证券投资的金融机构包括（）。

①证券经营机构

②银行业金融机构

③保险经营机构

④企业集团财务公司

A.①②③

B.①②④

C.①②③④

D.②③④

70.封闭式基金与开放式基金的区别主要有（）

①期限不同

②发行规模限制不同

③基金份额交易方式不同

④价格形成方式不同

A.②③④

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

71.因为债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（）。

①企业素质

②经营能力

③获利能力

④偿债能力

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

72.首次公开发行是指拟上市公司首次面向（）募集资金并上市的行为。

①不特定的社会公众投资者

②特定的社会公众投资者

③公开发行债券

④公开发行股票

A.①③

B.②③

C.①④

D.②④

73.伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是（）。

①以外币交易为主

②以居民交易为主

③以金融机构批发性交易为主

④交易时段桥接美洲和亚太

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.②③④

74.无限售条件股份包括（）

①境内上市外资股

②国家持股

③境外上市外资股

④国有法人持股

A.①②

B.①③

C.③④

D.①②③④

75.债券与股票的相同点有（）。

①债券与股票都属于有价证券

②债券与股票都是直接融资工具

③债券与股票风险都较大

④债券与股票都可获得固定的收益

A.①②

B.②③

C.①④

D.②④

76.2022年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，在其进行基本面分析时，应考虑主要宏观经济变量包括（）。

①国内生产总值

②经济周期

③财政政策

④国际资本流动

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

77.企业债券的发行主体可以是（）。

①上市公司

②股份有限公司

③有限责任公司

④尚未改制为现代公司制度的企业法人

A.①②③

B.①②③④

C.①③④

D.②③④

78.金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（）特点。

①金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系

②金融债券一般不记名、不挂失，不可以抵押和转让

③我国金融债券的发行对象主要是个人

④金融债券的利息不记复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

79.为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列（）情形。

①禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

②禁止对基金的证券投资业绩进行预测

③禁止违规承诺收益或承担损失

④禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

80.首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。在基金份额发售前，基金管理人需要编制并披露（）。

①基金合同

②基金招募说明书

③基金净值公告

④基金份额发售公告

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

81.证券市场监管的原则包括（）。

①监督与自律相结合的原则

②保护投资者利益原则

③“三公”原则

④依法监管原则

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

82.以下关于公募基金的说法正确的有（）。

①公募基金投资金额要求高

②公募基金面向社会公众发售

③公募基金的'募集对象不固定

④公募基金适合中小投资者参与

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

83.下列关于债券的说法正确的有（）。

①债券估值的基本原理是现金流贴现

②债券买卖报价分为净价和全价两种，结算为全价结算

③净价是指不含应计利息的债券价格

④应计利息为上一付息日（或起息日）至结算日之间累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

84.下面关于机构投资者的描述，正确的有（）。

①机构投资者是推动直接融资市场发展、扩大直接融资比重的主要力量

②机构投资者可以通过事前的定价机制和事后的监督机制两个方面，促进金融资源的配置和公司治理的完善

③机构投资者的需求和选择有助于提高货币政策调控金融市场的灵敏度，改善货币市场传导机制，促进利率市场化进程

④通过发展机构投资者，可以把国家、企业和个人积累的养老金投资于各种金融产品，实现社会资本的平均边际收益水平

A.①②

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

85.债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（）。

①发行人是借人资金的经济主体

②投资者是出借资金的经济主体

③发行人必须在约定的时间付息还本

④债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

86.我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（）。

①合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇入本金

②汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币

③合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出口头解释

④已批准额度和实际汇入金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

87.在债券的票面价值中，要规定（）

①票面价值的币种

②债券的票面利率

③债券的票面金额

④债券的市场利率

A.①②

B.①③

C.②③④

D.①②③④

88.外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（）。

①人民币外汇市场包括在岸市场和离岸市场

②银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位

③我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所

④我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型

A.①②

B.②③

C.①④

D.③④

89.《证券期货投资者适当性管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从（）方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。

①投资者分类

②产品分级

③强化经营机构适当性义务

④突出违规行为惩戒

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

90.关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（）。

①封闭式基金的收益分配每年不得少于一次

②封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80