拜城支行2024年2月会计主管考试题

拜城支行2024年2月会计主管考试题基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1.各级柜员必须定期不定期更换系统及登录密码，原则上（）天更换一次，密码设置应考虑熟知、易于记忆、保密性原则。[单选题]*A.7B.10C.15D.30(正确答案)2.不使用的柜面业务印章，由指定人员与业务主管双人封存入库或保险柜（箱）保管。封存超过（）个月的，应上缴至一级支行会计运营部集中保管。[单选题]*A.1B.3(正确答案)C.6D.123.发现账户资料不完整、不合规或者账户管理系统录入信息错漏的，应于（）个工作日内更正；无法按规定更正的，应当在（）个工作日内对相关账户采取只收不付控制措施。[单选题]*A.1，1(正确答案)B.1.，2C.2，1D.2，24.二级支行应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）个月内暂停其业务，并逐步清理。[单选题]*A.1B.3(正确答案)C.6D.125.办理代付业务，在收到委托人代付业务指令和电子数据文件后，原则上应在（）个工作日内完成资金代付，在发放后（）日内向委托人返回业务处理结果。[单选题]*A.2，3B.3，33，2(正确答案)2,，26.行社应定期开展持续通过（）排查企业营业执照是否注销或被吊销、是否发生信息变更或属于严重违法失信企业。[单选题]*A反洗钱系统B第三方平台C核心系统D国家企业信用信息公示系统(正确答案)7.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，5年内不得为其新开立账户。[单选题]*A.3年B.2年C.5年(正确答案)C.10年8.账户异常业务包括自开户之日起（）无交易记录的账户被买卖，账户被冒名，可疑的账户和涉案的账户等。[单选题]*A.1个月B.3个月C.6个月(正确答案)D.12个月9.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件到期后()内仍未更新，且未提出合理理由的，行社应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，中止为其办理业务。[单选题]*A.30日(正确答案)B.60日C.90日D.180日10.各网点需在次月（）日前完成上月新开账户的回访工作。[单选题]*A.10日B.15日(正确答案)C.20日D.30日11.最终拥有或者实际控制法人或者非法人组织的一个或者多个自然人,直接或者间接拥有法人或者非法人组织（）含以上股权或合伙权益的自然人。[单选题]*A15%B20%C25%(正确答案)D30%12.企业发生信息变更，出具的身份证明文件有效期到期日起（）内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，系统自动对账户采取（）控制，中止账户业务。[单选题]*A60日，银行止付B30日，银行止付C30日，不收不付(正确答案)D60日，不收不付13.开户银行应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）内暂停其业务，并逐步清理。[单选题]*A每季度、一个月B每季度、3个月(正确答案)C每季度、15日D每月、15日14.金融机构应当在建立业务关系或者办理一次性交易时，核实（）[单选题]*A客户B受益所有人身份C客户及其受益所有人身份(正确答案)D代理人15.开展面对面开户意愿核实工作时，需有两名（含）以上本行社工作人员共同亲证企业法定代表人或单位负责人在开户申请书和()、授权委托书上签名确认。见证人员需在上述资料上签署“亲见法定代表人（或单位负责人）签字”字样，并双人签字确认。[单选题]*A.支票承诺书B.授权委托书C.对账服务协议D.单位银行结算账户综合服务协议(正确答案)16.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）客户身份。[单选题]*A.初次识别B.持续识别C.再次识别D.重新识别(正确答案)17.收到电信诈骗风险交易事件管理平台的快速冻结申请，查控系统自动将冻结请求发送至核心系统，由核心系统对该涉案账户做()处理。[单选题]*A.只收不付B.不收不付(正确答案)C.部分冻结D.冻结止付18.银信通手机账户签约，系统提示“此号码被系统内他人(多人)使用”，柜员应逐一核实其合理性，对于以下哪种情形，由相关当事人出具说明后可以保持不变（）[单选题]*A.成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的。(正确答案)B.夫妻关系开户预留本人联系电话等合理情形的。C.姊妹关系开户预留本人联系电话等合理情形的。D.朋友关系开户预留本人联系电话等合理情形的。19.客户查阅自身账务时，须出具（），经档案管理部门负责人批准办理查阅手续后方可查阅。[单选题]*A.驾驶证B.户口簿C.社保卡D.有效身份证件(正确答案)20.柜面无纸化应用，是指通过柜面核心业务系统办理各类交易产生的会计业务凭证以电子凭证方式产生及存储，业务处理结果加盖（），由客户进行电子签名确认的业务处理模式。[单选题]*A.电子业务专用印章(正确答案)B.电子回单专用章C.业务合同专用章D.电子公章1.以下凭证加盖业务专用章的有：（）

*A.向客户出具的交易明细(正确答案)B.单位银行结算账户开立、变更、撤销申请书(正确答案)C.反馈征询和有权机关查询、冻结、扣划函件D.业务回单(正确答案)2.由人民银行要求统一设计的柜面业务印章有：（）*A.汇票专用章(正确答案)B.结算专用章(正确答案)C.假币章(正确答案)D.业务公章3.有下列情形之一的，行社有权拒绝开户（）*A.对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的。(正确答案)B.个人组织他人同时或者分批开立账户的。(正确答案)C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。(正确答案)D.法律法规、规章及规范性文件规定的其他情形。(正确答案)4.对开户之日起6个月内无交易记录的账户，应当暂停其非柜面业务，以下那些不作为交易记录（）*A.账户查询(正确答案)B.银行计息(正确答案)C.扣除账户年费(正确答案)D.小额管理费(正确答案)5.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？（）*A.客户的住所地或者工作单位地址(正确答案)B.客户的联系方式(正确答案)C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类(正确答案)D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限(正确答案)6.审慎开户业务规定需要按照“三对照两询问”要求认真核查开户人身份，“三对照”具体是指？（）*A.对照相片看相貌(正确答案)B.对照生日看年龄(正确答案)C.对照住址听口音(正确答案)D.对照身份号码和家庭住址7.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面()*A．大额现金开户(正确答案)B．异常开户(正确答案)C．存款的资金来源、金额与存款人身份背景、收入情况是否相符(正确答案)D．一般存款账户8.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取（）等一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份。*A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)B.回访客户(正确答案)C.实地查访(正确答案)D.向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)9.行社应加强对异常开户行为的审核。有下列那些情形，营业机构有权拒绝开户：*A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。(正确答案)B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。(正确答案)C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。(正确答案)D.客户本人无法前往营业机构办理开户的。10.对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，判定标准如下:()*A.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员(正确答案)B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人(正确答案)C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人(正确答案)D.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人(正确答案)1.代理财税专用章用于加盖办理国库业务时加盖在缴款书上，该印章刻有“他用无效”字样。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错2.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后60日内仍未更新，且未提出合理理由的，应当按照《全融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，中止为其办理业务。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)3.代收代付资金原则上应通过内部账户过渡，且内部账户资金可以用现金方式转入及转出。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)4.单位银行结算账户综合服务协议包括:单位人民币银行结算账户管理协议、对账服务协议、支票服务协议。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错5.开户单位可以通过在本联社各营业网点开立的一般存款账户办理转账结算和现金缴存业务，可以从一般存款账户支取现金。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)6..业务印章登记簿用于登记业务印章的领用、上缴、销毁情况，每页只可登记一枚印章。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)7.同一存款人在同一营业机构原则上只能开立一个一般存款账户。因其他结算需要开立一般存款账户的，应出具有关证明。（）[单选题]*A.对(正确答