2021年真题库：证券考试《证券投资基金真题一》

真题库：证券考试《证券投资基金真题一》一.

单选题

1。在国内香港特别行政区和英国，证券投资基金普通被称为__________。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.证券投资信托基金

D.私募基金

答案：B

2。基金持有人获取收益和承担风险原则是___________。

A.

“收益保底，超额提成”

B.

“利益共享、风险共担”

C.

按“先进先出法”实现收益和风险

D.

获取无风险收益

答案：B

3。开放式基金价格重要决定因素是_____________。

A.市场供求关系

B.市场存款利率

C.基金单位净值

D.基金单位面值

答案：C

4。下列关于契约型证券投资基金性质说法中，对的是____________。

A.

证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全法定偿债责任；

B.

证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金收益率，投资人也要承担一定风险和费用。

C.

证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露关于基金运作信息。

D.

证券投资基金收益重要来源于持有证券股息、红利和利息收入

答案：B

5。当前，国内证券投资基金重要是____________。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.单位信托基金

D.对冲基金

答案：B

6。以保障资本安全、当期收益分派、资本和收益长期成长等为基本目的从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配证券投资基金是______。

A.指数基金

B.成长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案：D

7。一国证券基金组织在她国发行证券基金单位并将募集资金投资于本国或第三国证券市场证券投资基金是_________。

A.全球基金

B.国际基金

C.离岸基金

D.在岸基金

答案：

C

8。母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以依照自己需要转换子基金，不用支付转换费用基金是________。

A.指数基金

B.对冲基金

C.雨伞基金

D.开放式基金

答案：

C

9。全球第一种公司型开放式投资基金是_________。

A.

英国“海外及殖民地政府信托”

B.富来明创立“苏格兰美国投资信托”

C.

波士顿“马萨诸塞投资信托基金”

D.麦哲伦基金

答案：

C

10。中华人民共和国证监会发布《开放式证券投资基金试点办法》（如下简称《试点办法》），对国内开放式基金试点起了极大推动作用，其发布日期是_________。

A.1997年11月14日

B.1998年3月1日

C.10月８日

D.9月1日

答案：C11。下列哪一种证券投资基金在国内尚未正式推出_________。

A.雨伞基金

B.保底基金

C.指数基金

D.交易所交易基金

答案：C

12。国内，依照《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金设立主体为_______。

A.基金持有人

B.

基金发起人

C.基金管理人

D.基金托管人

答案：B

13。在国内，基金管理人和托管人之间关系是_____________。

A.

由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托关系

B.

管理人担任受托人角色，管理人与托管人形成委托与受托关系

C.

平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人委托，分别履行基金管理和基金托管职责

D.

交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人

答案：C

14。依照国内《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立基金管理公司，应持何种文献到工商行政管理部门办理登记注册手续_______________。

A.

中华人民共和国证监会批准设立文献

B.

中华人民共和国证监会颁发《基金管理公司法人允许证》

C.

中华人民共和国人民银行批准设立文献

D.

中华人民共和国人民银行颁发《基金管理公司法人允许证》

答案：

A

15。国内《证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人商业银行实收资本不少于

A.20亿元人民币

B.50亿元人民币

C.60亿元人民币

D.80亿元人民币

答案：D

16。基金持有人大会表决时，基金持有人表决权决定方式是________。

A.

所持每份基金单位有一票

B.

基金持有人每人一票

C.

作为基金发起人基金持有人具备否决权

D.

作为基金托管人商业银行具备否决权

答案：A

17。基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定发布会议告知后，必要在几种工作日内持续发布有关提示性公示_______。

A.2个

B.3个

C.4个

D.5个

答案：A

18。基金管理公司自成立之日起多长时间内必要开业。逾期没有开业．原批准文献自动失效，由中华人民共和国证监会收回《基金管理公司法人允许证》________。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

答案：

C

19。基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担_______。

A.

证券交易所和登记结算公司

B.

基金自身设立注册登记机构

C.

基金托管人

D.

基金销售机构

答案：

A

20。依照国内《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金重要发起人从事证券投资、持续赚钱时间最短应为________。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

答案：

C

21。封闭式基金发起人拟定后，通过订立何种文献界定互相间权利与义务关系_________。

A.基金契约

B.发起人合同

C.基金上市公示书

D.基金招募阐明书

答案：

B

22。契约型封闭式基金最基本法律文献是_______。

A.基金契约

B.发起人合同

C.基金上市公示书

D.基金招募阐明书

答案：A

23。根据《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金自批准之日起应在多长期限内完毕募集________。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

答案：

A

24。开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式因素重要是_______。

A.

后者更为公平

B.

封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃

C.

后者发行费用较低

D.

后者发行时间较短

答案：

B

25。封闭式基金交易价格变化单位为________。

A.0.001元

B.0.01元

C.0．10元

D.1.00元

答案：A

26。依照国内关于规定，基金清算成果由基金清算小组经中华人民共和国证监会批准后公示时间是_______。

A.3个工作日内

B.3日内

C.5个工作日内

D.5日内

答案：A

27。开放式基金名称显示投资方向，基金非钞票资产应当至少多大比例属于该基金名称所显示投资内容_______。

A.65%

B.70%

C.75%

D.80%

答案：D

28。在国内，依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募阐明书规定期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过________。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案：

C

29。基金公司内部机构中最高投资决策机构是_______。

A.基金持有人大会

B.董事会

C.基金总经理

D.投资决策委员会

答案：D

30。基金公司进行投资运作风险控制和内部监察主线目是______。

A.获得更多投资收益

B.保护投资者利益

C.控制投资风险

D.防止内部人控制

答案：B31。下列不属于美国公司治理构造特性是______。

A.

股东大会基本上是流于形式

B.

董事会普通由内部董事和外部董事构成

C.

美国公司普通不设监事会，监督职能由董事会履行

D.

大股东因法律限制不直接出面干预公司运营，经营管理者有较大

答案：

A

32。基金管理公司核心业务是_______。

A.基金设立

B.基金投资

C.基金发行

D.风险管理

答案：B

33。基金管理公司投资管理基本目的是_______。

A.

高回报

B.

分散风险

C.

高管理费和手续费

D.

为客户谋求与风险相称投资回报，并维护基金和客户资产安全

答案：D

34。基金会计计量属性属于______。

A.历史成本

B.公允价值

C.重置成本

D.直接成本

答案：

B

35。依照国内有关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司股票不得超过该基金资产净值_______。

A.10%

B.30%

C.15%

D.20%

答案：A

36。依照《基金契约》，指数基金（或指标股基金）应将资产__________用于指数化投资（或指标股基金）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

答案：A

37。国内证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中债券回购最长期限为_______。

A.7天

B.1个月

C.三个月

D.1年

答案：

D

38。基金产品特性是___________。

A.易模仿性

B.无风险性

C.持久性

D.专利性

答案：A

39。建立基金品牌最重要因素是____________。

A.基金营销

B.基金个性

C.基金业绩

D.基金产品和服务能见度

答案：C

40。后端收费属于___________，只但是在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。

A.销售费用

B.管理费用

C.惩罚性收费

D.托管费

答案：A

41。基金估值时，其所持有配股权证，从配股除权日起到配股确认日止________。

A.按市价高于配股价差额估值

B.按该股市价估值

C.按配股价估值

D.暂不估值

答案：A

42。当前国内封闭式基金都是股票基金，均按照________比例计提基金管理费。

A.1％

B.1.5％

C.2％

D.2.5％

答案：B

43。相对于实质性审查制度，强制性信息披露基本推论是__________。

A.

监管当局对基金投资者承担风险负责

B.

基金投资者在公开信息基本上“买者自负”

C.

基金管理人对基金投资者承担风险负责

D.

基金托管人对基金投资者承担风险负责

答案：B

44。下列哪个文献属基金定期报告__________。

A.基金资产净值公示

B.开放式基金公开阐明书

C.基金持有人大会决策

D.澄清公示

答案：A

45。英国证券投资基金监管模式是：

A.

基金行业自律模式

B.

法律约束下公司自律管理模式

C.

政府严格管理模式

D.

政府监管与行业自律相结合模式

答案：A

46。基金监管“三公原则”中公开原则是指___________。

A.

公开监管机构所有业务活动内容

B.

规定基金市场具备充分透明度，实现市场信息公开化

C.

市场中不存在歧视，参加市场主体具备完全平等权利

D.

监管部门对被监管对象予以公正待遇

答案：

B

47。中华人民共和国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请核准是何种监管手段________。

A.法律手段

B.行政手段

C.经济手段

D.教诲手段

答案：

B

48。资产组合理论提出者是________。

A.哈里马科维兹

B.威廉夏普

C.斯蒂芬.罗斯

D.尤金.

法玛

答案：

A

49。依照满足投资者风险－回报目的规定，在对重要资产类别预期回报率、原则差和协方差长期预测基本之上，设定关于资产混合以控制投资组合整体风险和实现基金投资筹划长期目的。这称为_________。

A.永久性资产配备

B.突发性资产配备

C.战略性资产配备

D.战术性资产配备

答案：C

50。保持投资组合中各类资产恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。这种方略称为_______。

A.购买－持有战略

B.恒定混合战略

C.投资组合保险战略

D.指数化战略

答案：B

51。资我市场直线Y轴截距代表_________。

A.无风险收益率

B.风险溢价

C.风险价格

D.效用级别

答案：A

答案：

A

56。采用下列何种方略时，股价上升卖出股票，股价下跌卖入股票________。

A.战略性资产配备

B.恒定混合方略

C.战术性资产配备

D.投资组合保险方略

答案：

B

57。股票内在价值计算办法模型中，下列哪种假定股票永远支付固定股利_________。

A.钞票流贴现模型

B.零增长模型

C.不变增长模型

D.市盈率估价模型

答案：B

58。基本分析长处是_______。

A.

可以比较全面地把握证券价格基本走势，应用起来相对简朴

B.

同市场接近，考虑问题比较直接

C.

预测精度较高

D.

获得利益周期短

答案：A

59。证券

系数不不大于零表白__________。

A.

证券当前市场价格偏低

B.

证券当前市场价格偏高

C.

市场对证券收益率预期低于均衡盼望收益率

D.

证券收益超过市场平均收益

答案：D

60。某附息债券面值为100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日债券全价（涉及净价与应计利息，下同）为98.5元，6月10日到期一次还本付息，采用单利计算，则到期收益率为_________。

A.28%

B.10%

C.15%

D.11.5%

答案：

A

61。在固定利率付息债券收益率计算中，到期收益率（也就是内含收益率）是被普遍采用计算办法，关于这种计算办法论述不对的是_________。

A.

它含义是将将来钞票流按照一种固定利率折现，使之等于当前价格，这个固定利率就是到期收益率

B.

这种办法能精确地衡量债券实际回报率

C.

在到期收益率计算中，利息再投资收益率被假设为固定不变当前到期收益率

D.

到期收益率计算没有考虑税收因素

答案：B

62。关于收益率曲线论述不对的是_________。

A.

将不同期限债券到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

B.

它反映了债券偿还期限与收益关系

C.

理论上，应当采用零息债券收益率来得到收益率曲线，以此反映市场实际利率期限构造

D.

收益率曲线总是斜率不不大于零

答案：D

63。从几何上看，在收益率与系统风险所构成坐标系中，特瑞纳指数事实上是无风险收益率与________连线斜率。

A.市场组合

B.风险收益率

C.组合收益率

D.基金组合

答案：D

64。夏普指数以_________作为基金风险度量，给出了基金单位原则差超额收益率。

A.方差

B.贝塔值

C.原则差

D.波动率

答案：

C

65。夏普指数考虑是总风险，而特瑞诺指数考虑是_________。

A.所有风险

B.不可控制风险

C.市场风险

D.股票市场风险

答案：C

66。基金收益率与基准收益率之间差别收益率原则差，普通被称为________，反映了积极管理风险。

A.误差项系数

B.跟踪误差

C.绝对误差

D.相对误差

答案：B

67。开放式基金份额申购采用________。

A.已知价法

B.未知价法

C.以上两种办法中任何一种

D.以上两种办法均不对的

答案：

B

68。基金管理人选取进行披露信息报刊在多长时间内不得更换_________。

A.6个月

B.1个会计年度

C.2个会计年度

D.3个会计年度

答案：

B

69。依照现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公司申请人提交自律承诺书日期到提出基金管理公司设立申请之日时间间隔原则上应不少于________。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

答案：D

70。基金管理人或基金托管人重要业务人员一年内变更达到多少比率，必要发布暂时报告_________。

A.10%以上

B.20%

C.30%

D.50%

答案：C

二。多选题

71。证券投资基金重要特性涉及________。

A.集合投资

B.专业管理

C.

组合投资、分散风险

D.制衡机制

E.利益共享、风险共担。

答案：

A

B

C

D

E

72。关于开放式基金，下列哪些说法是对的_________。

A.

开放式基投资者可以依照需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化。

B.

开放式基金没有固定存续期限

C.

与封闭式基金相比，开放式基金信息披露规定较高

D.

开放式基金持有人面临风险重要是基金管理人能力风险，无二级市场风险。

E.

开放式基金具备独立法人资格

答案：A

B

C

D

73。下列关于公募基金说法，那些是对的________。

A.

募集对象不固定

B.

涉及众多投资人

C.

监管机构实行严格审批或核准制

D.

监管机构普通实行备案制

E.

容许公开进行宣传，向投资人以各种方式进行推介

答案：A

B

C

E

74。依照基金投资范畴不同，基金可分为_________。

A.股票基金

B.雨伞基

C.债券基金

D.货币市场基金

E.混合基金

答案：A

C

D

E

75。依照国内《证券投资基金管理暂行办法》规定，有下列事项之一，应当召开基金份额持有人大会_________。

A.

修改基金契约

B.

更换基金管理人

C.

更换基金托管人

D.

提前终结基金

E.

与其他基金合并；

答案：A

B

C

D

E

76。国内《证券投资基金管理暂行办法》禁止基金管理人在管理运作基金资产时，从事如下行为________。

A.

将本基金投资于其她基金、以基金资产进行房地产投资、从事也许使基金资产承担无限责任投资、将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系公司发行证券

B.

从事任何形式证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以

C.

动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款

D.

从事证券信贷业务；从事证券信用交易。

E.

进行内幕交易、操纵市场,通过关联交易损害基金持有人利益等

答案：

A

B

C

D

E

77。依照国内《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金发起人可以是下列哪些机构________。

A.股份制商业银行

B.证券公司

C.信托投资公司

D.保险公司

E.基金管理公司

答案：B

C

E

78。封闭式基金发行按发行对象和发行范畴来划分，可分为________。

A.网上发行

B.网下发行

C.公募发行

D.私募发行

E.自办发行

答案：

C

D

79。封闭式基金募集成功条件是_________。

A.

募集资金超过该基金批准规模80%

B.

募集资金超过该基金批准规模90%

C.

募集数额不少于2亿元

D.

募集数额不少于5亿元

E.

募集期到期

答案：

A

C

80。开放式基金转托管业务办理过程可分为________。

A.一步转托管

B.两步转托管

C.三步转托管

D.四部转托管

E.五部转托管

答案：A

B81。除下述哪些情形外，基金管理人不得回绝接受基金投资人赎回申请_______。

A.

不可抗力

B.

证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当天基金资产净值

C.

发生巨额赎回

D.

其她在基金契约、基金招募阐明书中已经载明并获批准特殊情形。

E.

任何状况下都不可以。

答案：A

B

D

82。基金管理公司收取管理费和基金业绩报酬直接取决于_________。

A.

所管理基金资产规模

B.

基金投资获得业绩

C.

基金管理公司对基金资产运作和管理能力

D.

对基金持有人提供产品及有关服务

答案：A

B

C

D

83。从公司股权构造来看，国内基金管理公司大体有__________。

A.

从属于保险公司基金管理公司

B.

从属于商业银行基金管理公司

C.

由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股基金管理公司

D.

独立存在、私人持股基金管理公司

E.

由发起人股东采用平均持股形式设立基金管理公司

答案：C

E

84。基金管理公司完善治理构造必要体现基本原则有_________。

A.

利益公平

B.

信息透明

C.

信誉可靠

D.

责任到位

E.

基金持有人利益最大化

答案：A

B

C

D

85。投资决策委员会功能是________。

A.

为基金投资拟订投资原则

B.

为基金投资拟订投资方向

C.

为基金投资拟订投资方略

D.

为基金投资拟订投资组合整体目的和筹划

E.

提出风险控制建议

答案：A

B

C

D

86。公司内部控制系统普通涉及________。

A.

员工自律

B.

部门各级主管检查监督

C.

公司总经理及其领导监察稽核部对各部门和各项业务监督控制

D.

董事会领导下审计委员会和督察员检查、监督、控制和指引

E.

市场监管部门监管

答案：A

B

C

D

87。基金管理公司内部控制应当遵循原则_______。

A.

健全性原则

B.

有效性原则

C.

独立性原则

D.

互相制约原则

E.

成本效益原则

答案：A

B

C

D

E

88。基金公司实行内部监察稽核目是_________。

A.

揭示基金内部运作中潜在风险

B.

评价公司内部控制合法性和有效性

C.

评价基金经理工作业绩

D.

维护基金持有者利益

E.

控制投资风险

答案：A

B

D

89。公司内部控制制度由________等某些构成。

A.

内部控制大纲

B.

基本管理制度

C.

部门业务规章

D.

业务操作手册

E.

风险控制制度

答案：

A

B

C

D

90。关于基金管理公司独立董事制度，下列说法对的有_________。

A.

独立董事刊登意见应在董事会决策中列明

B.

公司关联交易必要由独立董事签字后方能生效

C.

两名以上独立董事可建议召开暂时股东大会

D.

独立董事可直接向股东大会、中华人民共和国证监会和其她部门报告状况

E.

独立董事不可以参加公司普通决策

答案：

A

B

C

D

91。国内基金会计核算应遵循会计政策规定有_________。

A.

基金会计年度为公历每年1月1日至12月31日

B.

基金管理公司对所管理基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设立、资金划拨、账簿记录等方面互相独立

C.

基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位

D.

基金会计核算以权责发生制为基本

E.

基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家关于规定予以公示

答案：A

B

C

D

E

92。下列关于基金投资限制说法中，对的说法有__________。

A.

基金之间可以互相投资

B.

基金托管人禁止投资基金

C.

基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下资金买卖证券

D.

基金可以将受托管资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款

E.

基金可以从事证券信用交易

答案：B

C

93。基金托管人向基金管理人和中华人民共和国证监会提供不定期报告有_________。

A.

暂时日报

B.

暂时周报

C.

提示函

D.

其她暂时报告

E.

基金持仓记录报表

答案：A

B

C

D

94。市场营销观念三个支柱是_________。

A.

客户导向

B.

利润

C.

全公司努力

D.

市场定位

E.

产品质量

答案：A

B

C

95。市场营销控制涉及预计市场营销战略和筹划成果，并采用对的行动以保证明现目的。控制过程涉及四个环节__________。

A.

管理部门先设定详细市场营销目的；

B.

衡量公司在市场中业绩；

C.

预计但愿业绩和实际业绩之间存在差别因素；

D.

最后管理部门采用对的行动，以此弥补目的与业绩之间差距

E.

风险控制

答案：A

B

C

D

96。证券投资基金市场营销特点是________。

A.

无形性

B.

专业性

C.

多样性

D.

易消失性

E.

持久性

答案：

A

B

C

D

97。基金持有人费用涉及________。

A.

申购费用

B.

红利再投资费用

C.

转换费

D.

赎回费

E.

托管费

答案：A

B

C

D

98。根据经基金资产估值后拟定基金资产净值而计算出基金单位资产净值，是计算基金_____基本。

A.

申购价格

B.

赎回价格

C.

交易价格

D.

营业税

E.

印花税

答案：A

B

99。当前，国内基金管理人管理费实行_________。

A.

每日计提并合计

B.

每周计提并合计

C.

按周支付

D.

按月支付

E.

按年支付

答案：A

D

100。对_______买卖基金差价收入须征收营业税。

A.银行

B.非银行金融机构

C.个人投资者

D.国有公司

E.民营公司

答案：A

B

101。加强基金信息披露对实现资我市场公平、公正、公开原则，推动基金市场发展具备重要意义，重要体