2024年银行知识财经金融知识竞赛-浙江农村信用社操作风险笔试历年真题荟萃含答案

2024年银行知识财经金融知识竞赛-浙江农村信用社操作风险笔试历年真题荟萃含答案（图片大小可自由调整）答案解析附后卷I一.参考题库(共25题)1.“贴心存”定期存款起存金额初始设置为（）元。A、1000B、5000C、10000D、1000002.ATM加钞、清箱工作应每7个工作日至少进行2次，每次清箱间隔不得超过4个工作日。3.在确保支付指令的唯一性、完整性及交易的不可抵赖性的前提下，II类户向绑定账户转账可以不采用证书或者电子签名的支付指令验证方式。4.票据债务人对下列情况不得拒绝付款的是（）。A、与出票人之间有抗辩事由B、与持票人的前手之间有抗辩事由C、与持票人之间有抗辩事由5.延时汇款为新增汇款方式，支持在约定汇款时点前予以撤销，到达预定汇款时间后系统自动进行汇出汇款处理并遵循各支付清算途径业务处理规则和系统运行时序。6.境外机构申请开立基本存款账户的，银行应当将（）一并报送是中国人民银行当地分支机构审核。A、合法性审核书面声明B、境外机构的开户申请书C、合规性审核书面声明D、境外机构的开户证明文件7.小额支付系统和大额支付系统共享清算账户清算资金。8.营业人员应该保管好各自保管的钱款、公私印章、重要凭证等。9.自2017年1月1日起，对于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其账户非柜面业务，（）年内禁止其新开立账户。A、3，5B、4，5C、5，3D、5，410.在与新客户开立账户或建立业务关系后，应在开户后十日内根据反洗钱监控报告系统的初评结果对新客户进行风险评级维护工作。11.对于账户现金存取方面的规定，哪些是正确的？（）A、单位银行卡账户可以交存现金，不得支取现金。B、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。C、收入汇缴专用存款账户只收不付，不得支取现金。D、基本建设资金专用存款账户取现无需人民银行审批。12.客户购买理财产品，首次风险承受能力评估必须在营业网点进行。13.交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A、5B、10C、15D、2014.每天开启营业场所大门进入营业室后，营业人员应及时关闭电视监控系统，开启防入侵报警系统。15.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的批准。A、反洗钱管理部门B、营业机构负责人C、高级管理层D、营业机构会计主管16.票据日期在填写月、日时，以下哪几种情况下在其前面加“零”？（）A、2月B、9日C、10月D、15日17.会计专用印章应采用（）的办法。A、专人使用B、双人保管C、专人保管D、专人负责18.单位保卫部门负责人是安全保卫工作第一责任人。19.纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（）兑换。A、四分之一B、全额C、四分之三D、二分之一20.没有开立存款账户的个人不可以通过银行办理支付结算。21.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为（）万元。A、12B、15C、20D、2522.以下属农商行基本凭证的有（）。A、现金收入凭证B、转账凭证C、现金缴款单D、特种转账凭证23.以下哪种专用存款账户支取现金需报人民银行当地分支行审查批准？（）A、政策性房地产开发资金B、基本建设资金C、金融机构存放同业资金账户D、社会保障基金24.Ⅲ类户可以（）。A、限额消费B、缴费C、限额向非绑定账户转出资金业务D、现金取款25.重要空白凭证的使用应坚持（）的原则。A、顺序使用B、双人保管C、即时销号D、人离证收卷II一.参考题库(共25题)1.甲签发现金支票给乙，乙于到期日前丢失，遂立即通知付款银行停止支付，下列说法中错误的是（）。A、乙于挂失止付后，第2天向法院申请公示催告，法院进行除权判决后，有善意持票人丙向付款银行请求兑付支票，银行依除权判决拒绝付款B、乙挂失止付时，付款行已向持票人丙付款的，乙可诉请法院判决付款银行向乙支付支票金额C、经除权判决之后，乙可要求甲重新签发同样金额的现金支票D、如果乙所丧失现金支票上未记载付款人，被请求银行对乙的挂失不予受理2.会计凭证的传递应做到（）。A、在内部传递B、先急后缓C、先外后内D、先现金后转账3.现金业务区安装的出入口控制装置，下列叙述其应有功能不正确的是：（）A、只允许授权人在规定时间进出B、记录所有出入人员情况C、记录人员出入时间D、以上叙述都不正确4.在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。5.银行通过电子渠道非面对面为个人开立III类户，应当向绑定账户开户银行验证III类户与绑定账户为同一人开立，验证的信息应当至少包括（）等要素。A、开户申请人姓名B、居民身份证号码C、绑定账户是否为I类户或者信用卡账户D、手机号码6.对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。A、2B、3C、5D、107.延时类汇款业务，若收款人账号、户名不一致或账户状态异常等原因导致无法入账的，系统自动退回原汇款人账户。8.存款人办理“贴心存”定期存款签约，可在（）办理。A、其开户行社范围内任意机构B、开户机构C、通兑范围内任意机构D、通兑范围内的浙江农信任意机构9.电子商业汇票系统对接入点分配（）接入点代码。A、1个B、2个C、3个D、4个10.营业场所内款箱被接走后，营业联动互锁门可不必上锁。11.关于背书，下列说法错误的是（）A、汇票以背书转让或者以背书将一定汇票权利授予他人行使时，必须记载被背书人名称。背书人未记载被背书人名称即将票据交付他人的，持票人在票据被背书人栏内记载自已的名称与背书人记载具有同等法律效力。B、以背书转让的汇票，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其汇票权利，非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证明其汇票权利。C、背书不得附有条件。背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力。D、以背书转让的汇票，前手应当对后手背书的真实性负责。12.综合柜员在对日终账户处理时，应核对（）等内容的相一致。A、库存现金与查库报告单（库存现金）B、重要空白凭证实物库存数与查库报告单（凭证及有价单证）C、柜员流水账与柜员当日已处理凭证D、柜员当日已处理凭证与现金收付明细登记簿13.整存整取储蓄存款每次自动转存日，将本期的定期利息扣除利息税后自动转入存款本金内。14.关于Ⅱ类账户的说法，以下规定正确的是（）。A、提供存款服务B、供支取现金服务C、限额购买理财产品等金融产品，单日累计限额为1万元D、限额金额的消费和缴费等服务，单日累计限额为5000元15.下列对临时存款账户的说法哪些是正确的？（）A、临时机构在其所在地的银行机构只能开立1个临时存款账户。B、异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称，但临时存款账户的预留签章应与临时存款账户名称一致。C、临时存款账户确因业务需要延长使用期限的，经人行核准，可办理展期，展期后该账户的使用期限最长不超过4年。D、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户，3个工作日后方可办理付款业务。16.营业场所设立的专职安全员或兼职安全员，其主要负责是（）。A、日常安全管理工作B、防抢、防盗、防诈骗、防破坏、防火工作C、日常安全管理和防抢、防盗、防诈骗、防破坏、防治安灾害事故工作17.有权机关冻结单位存款的期限最长不超过（）。A、六个月B、三个月C、一个月D、一年18.存款银行支行及以下分支机构不得开立投融资性同业银行结算账户，不得异地开立同业银行结算账户。19.营业场所经设防关门停业后，在下个工作日开始前，不得有人员随意进入。20.银行机构不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。21.银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件（）。A、在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织B、与承兑银行具有真实的委托付款关系C、无条件支付的委托D、资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源22.现金调拨一般应在当日完成，接收柜员为现金调拨单上指定的柜员，因故经授权后，也可由他人作接收处理。23.银行汇票上出票人的签章应为（）和法定代表人或授权的代理人签名或盖章。A、单位公章B、业务公章C、结算专用章D、汇票专用章24.办理的个人延时类汇划业务申请撤销的，应填制特殊业务申请书并提供（）。A、原汇款业务回单B、原汇款人有效身份证件C、原汇款银行卡或存折D、他人代理的还需提交代理人身份证件及授权委托书25.ATM机密码和电子柜钥匙必须实行分管，日常使用的ATM机钥匙须随身携带。卷III一.参考题库(共25题)1.系统内延时汇款或跨系统延时汇款，一经撤销成功的，系统自动退款入客户账。2.银行汇票代理付款行（社）或出票行（社）收到失票人提交的三联“挂失止付通知书”，审查无误并经主管人员签字后，将“挂失止付通知书”第一联加盖（）作受理回单交止付通知人。A、业务清讫章B、结算专用章C、业务公章D、受理凭证专用章3.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构在经过核实后可以为其开户。4.对于单笔或者当日累计人民币交易10万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形成的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。5.企业网银客户端办理客户账转内部账业务，必须先至柜面内管系统进行客户账转内部账签约才能办理。6.金融机构的工作人员依照本办法受到开除的纪律处分的，终身不得在金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。7.业务垃圾存放场所未在监控范围内的营业网点应建立业务垃圾管理登记簿，登记业务垃圾的归集和清理情况，并应明确记录有关责任人。8.结算账户相关开销户资料保管期限为（）年。A、销户后10年B、15年C、10年D、销户后15年9.通过电子渠道开立Ⅱ类户的，银行应通过绑定开户申请人的同名（），作为核验开户申请人身份信息的手段之一，确认绑定账户的所有人是开户申请人本人。A、Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户、支付机构的支付账户B、Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户C、Ⅰ类户、Ⅱ类户D、Ⅰ类户10.票据出票日期使用小写的，银行可以受理，但由此造成的损失由出票人承担。11.下列单位设立的哪些独立核算附属机构可申请开立基本存款账户？（）A、幼儿园B、医务室C、食堂D、招待所12.下列单位客户中可以开立临时存款账户的是（）。A、临时机构B、异地建筑施工及安装单位C、本地建筑施工及安装单位D、异地临时经营活动的单位13.柜员一日三轧库应以检查大数方式盘点，并于营业终了轧账签退前经他人以检查大数方式复点（必要时应清点细数）。14.对账可通过（）等方式发放余额对账单进行对账。也可通过网上银行进行对账，必要时应进行上门对账。A、邮寄B、回单箱C、上门送达D、临柜人员柜台对账15.个人代理他人办理借记卡的，须在办卡申请表中增加填写“代办理由”一项。16.账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行出具被冒用身份开户并同意销户的证明，各营业机构予以销户。17.会计人员对不真实、不合法的原始凭证，应予退回，要求更正、补充。18.对账人员不得与原记账人员、相关的客户经理混岗，已经双人对账的除外。19.对于下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户（）。A、基本建设资金B、社会保障基金C、收入汇缴资金和业务支出资金D、更新改造资金20.根据当前银行营业场所技、物防设施配备情况，不可能绝对让歹徒进不了营业场所，而是为营业场所内人员争取更多应急准备时间和报警求援时间。21.下列属于背书任意记载事项的是（）A、不得转让B、背书日期C、被背书人名称D、背书人签章22.丰收贷记卡持卡人账户有溢缴款的，则产生新的付出金额时，先行冲减溢缴款。23.办理的单位延时类汇款业务申请撤销的，应提供（）资料。A、加盖预留印鉴的特殊业务申请书B、原汇款业务回单C、经办人身份证D、法定代表人身份证24.下列对收入汇缴专用存款账户和业务支出专用存款账户的陈述哪个是正确的（）。A、收入汇缴账户除向基本存款账户划缴款项外，只收不付。B、业务支出账户除向基本存款账户划缴款项外，只付不收。C、收入汇缴账户除向基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付。D、业务支出账户除向基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只付不收。25.存款人伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户，对经营性的存款人给予警告并处以1万元以上5万元以下的罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。卷I参考答案一.参考题库1.参考答案:C2.参考答案:错误3.参考答案:正确4.参考答案:A,B5.参考答案:正确6.参考答案:A,C,D7.参考答案:正确8.参考答案:正确9.参考答案:C10.参考答案:错误11.参考答案:B,C12.参考答案:正确13.参考答案:A14.参考答案:错误15.参考答案:C16.参考答案:A,B17.参考答案:A,C,D18.参考答案:错误