金融理财资格认证考试报考条件说明

金融理财资格认证考试报考条件说明2024/3/27金融理财资格认证考试报考条件说明中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP的商标为，CFP的商标为。AFP培训为CFP培训的第一阶段。根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，目前，中国金融理财标准委员会只进行金融理财师（AFP）的资格认证，2006年起，将进行国际金融理财师（CFP）的资格认证。按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。下AFP培训共108学时，内容主要包括以下模块：金融理财资格认证考试报考条件说明一、金融理财和CFP认证制度1金融理财的目的、内容与意义2CFP制度的发展历程与理念3金融理财师的执业流程与标准4金融理财师的道德准则与职业操守5金融理财师的责任与纪律规范金融理财资格认证考试报考条件说明二、理财基本技能1家庭财务报表与财务预算2客户价值取向与行为特性3理财工具:计算器与电子表格运用金融理财资格认证考试报考条件说明三、理财环境1经济学基础2金融机构的功能与监管3理财与法律金融理财资格认证考试报考条件说明四、家庭理财综合1居住与房产投资规划2信用与债务管理3教育金规划4特殊事件理财规划金融理财资格认证考试报考条件说明五、投资规划1货币的时间价值与利率相关计算2投资组合理论与资产定价模型3货币市场与债券投资分析4股票投资分析5外汇与衍生性金融产品投资分析6效率市场假说7共同基金投资分析8投资组合资产配置实务9投资绩效评估与投资组合调整策略金融理财资格认证考试报考条件说明六、风险管理与保险规划1风险与风险管理2保险基本原理3保险需求分析与保单规划4人身保险产品概念5财产保险产品概念6投资型保险产品概念金融理财资格认证考试报考条件说明七、员工福利与退休规划1薪酬与员工收入2社会福利与薪酬扣除3企业福利与薪酬扣除4退休计划原理金融理财资格认证考试报考条件说明八、税务筹划与遗产规划

1所得税基础2个人税务筹划概述3遗产规划概述金融理财资格认证考试报考条件说明九综合理财规划案例示范与讨论1案例分析指导2案例分析金融理财资格认证考试报考条件说明AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。AFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有三种：1、标准培训按照国际惯例，中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构对AFP资格申请人进行培训，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。中国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前，由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。目前，中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末班两种方式。根据计划，2005年底，深受大家欢迎的远程培训即将面世。2、挑战身份拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格申请人，具有“挑战身份”，可申请豁免全部培训课程，直接参加资格考试。3、学分评估拥有中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。考试（Examination）通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。AFP资格考试每年举行3次，分别为3月的最后一个周六，7月的第一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。从业经验（Experience）满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准