金融基础知识培训课件

金融基础知识培训课件CATALOGUE目录金融概述与基本概念货币与货币政策利率与汇率金融机构及其业务金融市场投资与风险管理个人理财规划与实践企业融资策略与实务操作法律法规与职业道德规范CHAPTER01金融概述与基本概念金融是指货币资金的融通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称。金融的定义包括资金融通、风险管理、信息提供和支付结算等。金融的功能金融的定义及功能是资金供求双方运用各种金融工具进行交易，以实现资金融通的场所或领域。主要包括政府部门、中央银行、商业银行、非银行金融机构、企业和个人等。金融市场及其参与者金融市场参与者金融市场包括货币、证券、保险、信托等，是金融市场交易的对象。金融产品金融机构提供的各种服务，如存款、贷款、投资、保险、汇款等。金融服务金融产品与服务简介CHAPTER02货币与货币政策从物物交换到一般等价物的出现货币的起源货币形式的演变货币的本质与职能实物货币、金属货币、纸币、电子货币价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段030201货币的起源与发展稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡货币政策目标公开市场操作、存款准备金率、再贴现率、利率政策货币政策工具从政策工具到中介目标，再到最终目标货币政策传导机制货币政策目标与工具需求拉上型、成本推动型、结构型、输入型通货膨胀的定义与类型物价上涨、货币贬值、经济波动通货膨胀的影响货币供应量减少、有效需求不足、供给过剩通货紧缩的定义与原因物价下跌、经济衰退、失业率上升通货紧缩的影响通货膨胀与通货紧缩CHAPTER03利率与汇率市场利率由市场供求关系决定的利率，包括拆借利率、回购利率等。基准利率由中央银行制定并公布的，用于指导市场利率的利率。存款利率银行吸收存款所支付的利息与存款本金的比率。计算方法简单利率计算和复利计算。贷款利率银行发放贷款所收取的利息与贷款本金的比率。利率的种类与计算汇率制度包括固定汇率制度和浮动汇率制度。影响因素国际收支状况、通货膨胀差异、利率差异、经济增长差异、中央银行的干预等。汇率制度及影响因素利率对汇率的影响本国利率上升，吸引外资流入，本币汇率上升；本国利率下降，资本流出，本币汇率下降。汇率对利率的影响本币汇率上升，出口增加，外汇储备增加，本国货币供应量增加，本国利率下降；本币汇率下降，进口增加，外汇储备减少，本国货币供应量减少，本国利率上升。利率与汇率的联动关系在开放经济条件下，国际资本流动规模巨大，利率与汇率的变动十分敏感。当本国利率高于外国利率时，国际资本流入，本币汇率上升；反之，则国际资本流出，本币汇率下降。因此，利率与汇率之间存在密切的联动关系。利率与汇率的关联性分析CHAPTER04金融机构及其业务商业银行及其主要业务贷款业务投资业务包括个人贷款、企业贷款、房屋贷款等包括理财产品、基金、债券等存款业务汇款业务其他服务包括活期存款、定期存款、通知存款等包括国内汇款、国际汇款等包括保险箱、信用卡、支付结算等其他业务包括并购重组、财务顾问等投资咨询提供市场研究、投资建议等服务资产管理提供投资组合管理、资产配置等服务证券承销与保荐协助企业发行股票、债券等证券证券交易提供证券买卖的平台和服务投资银行与证券公司包括寿险、健康险、意外险等人身保险为其他保险公司提供风险分散和保障再保险业务包括车险、家财险、企财险等财产保险包括公众责任保险、产品责任保险等责任保险包括贷款保证保险、履约保证保险等信用保证保险0201030405保险公司及保险业务CHAPTER05金融市场投资与风险管理解释股票的概念、特点，以及不同种类股票（如普通股、优先股）的权益和风险。股票定义与种类介绍股票市场的交易机制、参与者（投资者、券商等）及监管机构。股票市场运作讲解基本面分析、技术分析等投资策略，以及价值投资、成长投资等理念。股票投资策略股票投资基础知识

债券投资基础知识债券定义与种类解释债券的概念、特点，以及不同种类债券（如国债、企业债、金融债等）的风险和收益。债券市场运作介绍债券市场的交易机制、参与者（投资者、承销商等）及监管机构。债券投资策略讲解利率风险、信用风险等评估方法，以及久期、凸性等投资策略。03期货和期权投资策略讲解套期保值、套利等投资策略，以及风险管理和收益优化方法。01期货交易基础知识解释期货的概念、特点，以及期货市场的交易机制、参与者等。02期权交易基础知识解释期权的概念、特点，以及期权市场的交易机制、参与者等。期货和期权交易简介风险评估介绍风险评估的方法和工具，如风险指标、风险模型等，以及如何进行风险量化。风险识别讲解如何识别市场风险、信用风险、操作风险等不同类型的金融风险。风险控制讲解风险控制的原则和方法，如分散投资、止损策略等，以及如何制定风险管理计划。风险识别、评估与控制方法CHAPTER06个人理财规划与实践理财目标设定根据个人财务状况、风险承受能力和未来规划，设定明确的理财目标，如购房、教育、养老等。理财原则遵循安全性、收益性、流动性和多样性原则，确保资金安全并获得合理收益。个人理财目标设定和原则个人资产配置策略资产配置概念根据个人风险承受能力和理财目标，将资金分配到不同投资领域，以降低风险并提高收益。资产配置方法采用核心-卫星策略、风险平价策略等，实现资产配置的优化和平衡。储蓄存款了解不同银行的储蓄存款利率和计息方式，选择合适的储蓄存款产品。债券投资了解债券种类、风险和收益特点，选择合适的债券投资品种。股票投资了解股票市场基本知识、投资策略和风险控制方法，选择合适的股票进行投资。基金投资了解基金类型、投资策略和风险收益特点，选择合适的基金进行投资。保险规划了解保险种类、保障范围和投保注意事项，选择合适的保险产品进行投保。其他理财产品了解银行理财产品、信托产品等其他理财产品的特点和风险，选择合适的产品进行投资。个人理财工具选择和使用技巧CHAPTER07企业融资策略与实务操作企业融资需求分析根据企业不同发展阶段和业务需求，分析融资需求的合理性、紧迫性和可行性。融资渠道选择探讨银行贷款、股权融资、债券融资等主流融资渠道的特点、适用条件和选择依据。融资风险评估识别企业融资过程中的市场风险、信用风险和操作风险，建立风险评估模型。企业融资需求分析和渠道选择企业融资方案设计及实施步骤融资方案设计根据企业实际情况和融资需求，设计个性化的融资方案，包括融资金额、期限、利率、担保方式等要素。融资方案实施阐述融资方案的具体实施步骤，包括申请、审批、签约、放款等流程。融资后管理探讨企业融资后的资金运用、还款计划、风险管理等问题。123分析企业并购重组过程中的资金需求及来源。并购重组中的融资需求分析针对并购重组的特点，设计相应的融资方案，包括过桥贷款、并购基金、定向增发等。并购融资方案设计识别并购融资过程中的风险点，提出风险防范措施，如尽职调查、合同条款设置、担保措施等。并购融资风险及防范企业并购重组中的融资问题探讨CHAPTER08法律法规与职业道德规范包括法律、行政法规、部门规章等，是金融市场的基石。金融法律法规体系中国人民银行、银保监会、证监会等监管机构及其职责。金融监管机构及其职责金融机构设立、变更和终止等相关规定。金融市场准入与退出机制金融法律法规概述及监管体系职业道德规范01诚实守信、勤勉尽责、保守秘密等。行为准则02遵守法律法规、维护市场秩序、公平竞争等。违反职业道德规范和行为准则的后果03包括行