岗位制约与授权管理

岗位制约与授权管理

运营管理部

2011年2月主要内容劳动组织管理柜员管理授权管理一、劳动组织管理劳动组合管理模式劳动组合的原则网点最低柜员配备要求劳动组合基本模式加强劳动组织研究劳动组合管理模式柜员制模式

柜员制是指营业网点的柜员在其业务范围和操作权限内，由单个柜员或多个柜员组合，为客户提供服务的一种劳动组合方式，即采取单人临柜、单人操作。这种模式按柜员业务范围划分单项、多项和综合柜员，对柜员办理的重要业务或超过一定金额的业务需换人授权。复核制模式

复核制即采取双人操作，对ＡＢＩＳ相关业务进行一人操作和一人复核、或两人共同操作的一种管理方式。在这种模式下，由操作柜员和复核柜员或两个操作柜员共同完成相关业务处理和会计核算。

劳动组合管理模式集中制模式

集中制是在柜员制模式的基础上，业务处理划分前后台，前台柜员只负责接柜和初审凭证，集中后台柜员负责业务的后续处理，凭证传递采取缩微、传真或运送等方式。后台可以集中在分行或支行。劳动组合管理模式劳动组合原则分工明确、相互制约制度执行、风险控制面向服务、提高效率不相容操作岗位分离分设劳动组合原则

不相容操作岗位分离分设印、证、机使用和管理岗位的分离；联行业务录入、确认岗位必须严格分开；事后监督岗与业务处理岗位分设；记账和对账岗位相分离。库房管理与柜台现金收付岗位分设；营业机构应按照安全与合理的原则进行人员配备，根据营业机构业务范围、营业时间、部门设置等实际配备不同级别的业务主管；节假日要做到3人到岗，2人当班，1人为三级主管。

储蓄所最低配置为5人综合网点最低配置为6人设网点库房的增加1人业务量大,每超过150笔增加1人联行业务100笔以上增设联行专柜营业网点柜员最低配备要求前台A、B前台C、D会计主管条件:至少三人当班,不设库房,节假日营业，两个窗口对外。岗位设置：设会计主管1名,前台柜员4名。权限设置：会计主管设为三级主管，节假日转授权给当班前台柜员，前台柜员根据网点具体情况设置为一、二级主管或普通柜员，2名前台柜员操作库房交易。

储蓄所劳动组合举例（5人）前台柜员A会计主管条件:节假日营业,日常至少四人当班,节假日三人当班,不设库房,2-3个窗口对外。岗位设置：设会计主管1名,联行及票据员1名,前台柜员4名。权限设置：会计主管设为三级主管，节假日转授权，联行及票据员设为二级主管，兼前台业务复核与授权；前台柜员根据网点具体情况设置为一、二级主管或普通柜员。印证机分管：前台柜员负责保管、签发汇（本）票，联行及票据员负责保管使用汇（本）票专用章，会计主管负责保管使用票据交换专用章、压数机。联行及票据员前台柜员C前台柜员B前台柜员D综合网点劳动组合举例（6人）柜员的类型与权限交易掩码与应用掩码二、柜员管理

柜员的类型与权限权限与职责对照表类别权限操作控制九级主管柜员管理类交易9+0三级主管部分柜员管理类交易+业务授权1+0主管兼柜员前台业务操作+部分业务授权授权表普通柜员前台业务操作授权表系统柜员自助设备及批交易不授权柜员的类型与权限柜员的类型与权限（九级与三级主管权限划分）九级主管三级主管建立柜员主管转授权删除柜员修改现金箱限额建立现金箱删除现金箱建立平账器重置柜员密码删除平账器启用取消IC卡修改柜员属性柜员休假离职重置柜员密码查询柜员管理登记簿启用取消IC卡查询柜员变更情况柜员休假离职查询柜员管理登记簿概述设置基本要求设置基本模式

交易掩码与应用掩码交易掩码

交易掩码是针对ABIS系统中所有应用交易设定的可执行标志，共12位，0—禁止，1—允许。每一位代表一类不同的业务，每一类业务对应多个交易码。应用掩码

应用掩码是控制柜员应用ABIS系统操作权限的字码，共100位(00～99)，每一位代表ABIS的一类应用。以“Y”或“N”代表是否允许柜员操作该应用交易掩码与应用掩码的关系

应用掩码与交易掩码密不可分，配合使用。每一位应用掩码对应12位交易掩码。任何一个交易的属性，都要由应用掩码与交易掩码共同确定。掩码概述掩码要配合使用。按柜员权限设置。不相容岗位相互分离。特殊业务和部门要特别关注。掩码设置基本要求第一位（100000000000）：纯主管（或查询类）。第二位（010000000000）：联行业务、大小额支付录入和确认交易、银行汇票和银行本票业务。第三位（001000000000）：编押类交易,国际业务的重要管理类交易.第四位（000100000000）:普通金融性交易(包括冲正挂账类交易、漫游汇款业务、小额通存通兑业务),除通用核算子系统借记类等重要金融性交易、网内往来交易、联行业务类交易、库房管理相关交易外的其他所有金融性交易。第五位（000010000000):重要金融性交易。包括通用核算子系统现金支取交易、转账借记交易（贷记过渡交易）等。交易掩码第六位（000001000000）：普通非金融性交易,除查询类、打印类、银行卡中心管理类、联行类和库房管理相关交易，各子系统账户管理类外其他所有非金融性交易。第七位（000000100000）：重要非金融性交易。包括通用核算账户管理类交易、现金管理子系统账户管理类交易、贷款户卡管理类交易、表外的账户管理类交易，部分柜员管理类交易以及建立94合约交易等。第八位（000000010000）：库房管理类交易。包括现金、重要空白凭证入库、出库交易，柜员现金箱、凭证箱从库房领用以及柜员现金箱、凭证箱缴库的相关交易等。第九位(000000001000):银行卡中心管理类交易,包括制卡、录入等。第十位（000000000100):现金管理子系统网内收付确认交易。第十一、十二位备用交易掩码应用掩码第2位01通用核算子系统第11位10活期存款第4位03公共应用、反洗钱子系统第14位13定期存款（零存整取、存本取息、定活两遍、通知存款）第7位06库房现金和表外子系统第22位21准贷记卡第8位07网内往来、银行本票、大额支付、小额支付、银行汇票第24位23个人贷款第9位08内部账务移植第25位24公司贷款、小额农贷、资产公共、资产剥离、额度管理第10位09自动转账第26位25现金管理应用掩码第27位26FB外汇业务第39位38开放式基金记账式国债第28位27西联汇款第40位39Tulip平台实时、批量代收付第30位29客户信息管理、网银、电话银行第41位40同城票据交换子系统第31位30一卡通、借记卡、个人理财第42位41支付密码子系统第35位34贷款业务子系统（旧版)、新科目查询第44位43一卡通第36位35系统内拆借、同业拆借、对公活期账户透支第45位44定期一本通应用掩码第47位46活期一本通第48位47漫游汇款第50位49贷记卡第51位50网上银行第67位66个人投资业务系统（质押、债券、国债）三、授权管理操作授权分类动态授权授权工作的重要性加强授权工作的管理操作授权分类静态授权。是指对于一些重要交易，无论金额大小都应由相应级别主管进行审核确认的授权方式。动态授权。是指当交易的金额或某些事项超出了柜员操作权限时，都应由相应级别主管进行审核确认的授权方式。当静态授权和动态授权同时控制时，以较高授权级别为准。单授权。是指由一名相应级别主管审核确认的授权方式。双授权。是指由两名相应级别主管审核确认的授权方式。行部类型管理职责划分行部类型确定动态授权行部类型:20类,分别以小写字母a-t表示

储蓄所共分为4个小类。分别用a、b、c、d表示。分理处共分为4个小类。分别用e、f、g、h表示。营业部共分为4个小类。分别用i、j、k、l表示。财务核算机构共分为2个小类。分别用m、n表示。清算中心共分为6个小类。分别用o、p、q、r、s、t表示。行部类型动态授权功能实现实行分层管理。总行负责各类标准的制定和调整小类的增减调整；标准的调整。分行负责辖属机构行部类型的确定和调整新增机构；现有机构。管理职责划分

在选择行部类别时，原则上应先根据行政级别确定行部大类，再