合规合集附有答案

合规合集[复制]不良贷款，是指按照我行法人和个人客户贷款分类办法，划分为（）的贷款。[单选题]*关注类、次级类和可疑类关注类、次级类次级类、可疑类和损失类(正确答案)可疑类、损失类个人不良贷款（含信用卡）可按客户经理、业务品种等多个维度在事实明确、责任清晰的情况下，合并（）问题进行不良贷款的批量责任认定。[单选题]*同质、同类(正确答案)同质、不同类不同质、同类不同质、不同类管理责任人为直接责任人的直接上级，视违规情节轻重和金额大小，对第一责任人或主要（）可（）领导的管理责任。[单选题]*管理责任人、上追一级经营责任人、上追两级(正确答案)经营责任人、上追一级管理责任人、上追两级信贷业务流程的相关管理人员，应做好其直接管理或主管范围内的授信业务工作，对于其下属岗位责任人的违规违纪或不尽职行为，（），导致出现不良贷款风险或损失，应当承担管理责任。[单选题]*疏于风险提示疏于谈心谈话疏于警示批评疏于监督管理(正确答案)不良贷款处置相关人员或管理人员应按照我行各项规章制度开展资产（）。[单选题]*保全、清收和处置(正确答案)保理、催收和销账保全、催收和处置保理、清收和处置6.合规管理部门应在不良贷款符合（）后及时启动不良贷款损失责任认定工作，牵头并会同人力资源等部门组成不良贷款损失责任认定工作组，对资产处置人员、相关管理人员或须重新纳入责任认定的信贷人员，在处置过程存在的违规、失职等行为进行责任认定。[单选题]*呆账保全标准呆账认定标准(正确答案)呆账清收标准呆账处置标准责任认定结果按照员工管理权限，经有权机构批准后，由（）及（）开展责任追究工作。[单选题]*授信审批部、风险与合规部纪检监察部、人力资源部人力资源部、风险与合规部(正确答案)纪检监察部、风险与合规部各单位法人客户信用风险敞口年度合计余额在1亿元（不含）以下的，一般不追究领导责任；信用风险敞口年度合计余额0.5亿元（不含）以下的，可不追究管理责任。[单选题]*1亿元（不含）以下、0.5亿元（不含）以下(正确答案)2亿元（不含）以下、1亿元（不含）以下0.5亿元（不含）以下、1千万元（不含）以下1亿元（不含）以下、1千万元元（不含）以下合规部门是业务风险防范的（）防线。[单选题]*第一道第二道(正确答案)第三道独立管控合规部门享有与行内（）进行沟通，并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。[单选题]*一般员工董事会任何员工(正确答案)高级管理层合规部门须保持（），合规管理职责与承担的任何其他职责之间不产生利益冲突。[单选题]*独立性(正确答案)联动性协调性从属性本行（）都有向合规管理机构报告合规风险的权利，有权提出加强合规管理的建议。[单选题]*合规管理部门业务部门所有单位和员工(正确答案)内部审计部门小微企业授信尽职免责工作，是指在小微企业授信业务出现风险后，经过有关工作流程，有充分证据表明授信部门及工作人员按照有关法律法规、规章和规范性文件以及我行内部管理制度勤勉尽职地履行了职责的，应免除其（）责任，包括内部考核扣减分、行政处分、经济处罚及积分处理等责任。[单选题]*全部部分相关全部或部分(正确答案)总行和各单位（）牵头负责小微尽职免责的责任认定工作，不良资产处置管理部门牵头负责本机构小微尽职免责的责任评议工作。[单选题]*合规管理部门(正确答案)授信审批部门综合管理部门计划财务部门各单位不良资产处置管理部门负责本级审批的小微企业授信业务尽职调查工作，出具（）报告。[单选题]*尽职调研尽职评价(正确答案)尽职调查尽职免责小微企业授信业务责任人员分为（）和（）。[单选题]*直接责任人、间接责任人间接责任人、管理责任人直接责任人、管理责任人(正确答案)管理责任人、间接责任人小微企业授信业务相关人员在办理业务过程中能够尽职尽责，按照各项制度规定和业务流程办理，符合我行员工违规行为处理制度中减免情形的，可视情况（）。[单选题]*减轻或免予责任追究(正确答案)减轻责任免予责任追究以上都不对合规管理部门结合评议报告确认责任人尽职免责或违规等事实，并提出免责或问责建议，原则上在（）形成《小微企业不良贷款责任认定报告》，组织征求资产保全、人力资源等相关部门意见，并与当事人确认事实后，提交委员会审议。[单选题]*半个月内1个月内(正确答案)2个月内3个月内小微企业授信业务责任认定过程中形成的尽职评议报告、责任认定资料、相关会议纪要和领导签批等资料，应由（）归档保管，并按《昆仑银行股份有限公司档案管理办法》要求移交到综合档案管理部门。[单选题]*公司业务部门信贷审批部门(正确答案)合规管理部门人力资源部门严禁出借本人账户过渡资金或归集客户资金。表现形式包括：（1）利用本人账户归集或过渡银行和客户资金（2）利用本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金（3）本人账户与小贷公司、担保公司等机构发生资金往来[单选题]*（1）（2）（3）(正确答案)（2）（3）（1）（3）（1）（2）严禁在我行营业场所从事与我行业务无关的活动。表现形式不包括：[单选题]*利用我行营业场所给客户推荐非我行的理财产品、信托产品，从中收取好处费利用我行营业场所给小贷公司、担保公司等介绍客户，从中获取回报在营业场所向客户销售非我行自营或代理的商品等，从中获得利益在营业场所推介我行的业务或产品(正确答案)严禁为亲属、朋友等关系人违规办理开户、结算、提现、贷款、投资等金融业务。表现形式包括：（1）利用虚假资料或冒用他人名义为亲属、朋友等办理开立变更账户、支付结算、电子银行签约、对账业务以及提现等业务（2）为关系人办理信用贷款，发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件（3）私自篡改或伪造申请人材料，为关系人办理开户、结算、贷款、投资等业务[单选题]*（1）（2）（3）(正确答案)（1）（2）（1）（3）（2）（3）严禁欺上瞒下、编造事实、作假账。表现形式包括：（1）编造假账、假表、假数据，乱用会计科目、乱调账表、乱列成本开支的，违规填制凭证冲账等（2）转移、虚减、隐瞒或虚增存款，隐瞒或有资产及负债的（3）伪造业务协议、业务凭证等资料；协助客户逃避其他银行信贷监管、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用等（4）对风险事件、案件信息等隐瞒不报[单选题]*（1）（2）（3）（4）(正确答案)（1）（2）（3）（2）（3）（4）（1）（2）（4）机构从业人员在机构从业期间作案，离职（开除）后被公安、司法、监察等机关立案符合业内案件定义的，按___管理。[单选题]*业外案件业内案件(正确答案)外部案件内部案件业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的___案件。[单选题]*民事犯罪经济犯罪刑事犯罪(正确答案)职务犯罪可以以___理由撤销案件：[单选题]*机构或客户未发生资金损失员工个人行为涉案员工已离职审判机关判决无罪(正确答案)案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于___个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。[单选题]*13(正确答案)57下列哪一项不属于案件风险信息。[单选题]*员工因不明原因离岗、失联客户反映非自身原因账户资金出现异常大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施员工涉嫌违法发放贷款被公安机关立案侦查(正确答案)案防评价工作分为（）与总行评价两个阶段，由总行合规管理部门于每年末组织实施。[单选题]*内部评价外部评价交叉互评自我评价(正确答案)（）是指本行各级机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯本行各级机构或本行客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。[单选题]*业外案件业内案件(正确答案)第一类案件第二类案件外部人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，符合以下哪项标准，可作为业外案件管理。[单选题]*涉案金额等值一百万元人民币以上（含本数）的(正确答案)涉及本行客户10人以上，或者银行卡10张以上的侵犯客户个人信息存在违法违规行为案件风险排查工作由各级（）统一管理，案件防控牵头管理部门负责相关工作组织，总行各部门、各单位负责实施。[单选题]*管理层案件防控委员会(正确答案)内控合规委员会风险合规委员会违规问责事项遵循“（）”的原则。[单选题]*谁主责、谁排查谁主责、谁排查谁排查、谁问责谁检查、谁问责(正确答案)通过对员工行为进行观察、监测、了解、核实、分析和确认，及时发现和有效处置其中的（），提前化解和消除风险隐患。[单选题]*违规行为非理性行为异常行为(正确答案)日常行为在不良资产责任认定过程中，如果发现违纪线索须及时移交（）[单选题]*人力部门合规部门不良处置部门纪检部门(正确答案)总行各部门、各单位向总行纪委办公室移送合规监督发现线索一般采取（）的方式。[单选题]*电子邮件电话告知系统上传直接送达(正确答案)各单位按照人员管理权限，将涉及总行党委管理干部的违规事项向（）移交；[单选题]*总行法律合规部(正确答案)总行纪委办公室总行管理层董事会合规管理目标是通过建立健全合规管理框架，实现对合规风险的（）和管理，确保本行依法合规经营。[单选题]*识别(正确答案)规避杜绝预防高级管理层有效管理本行的合规风险,至少按（）的频率向董事会提交合规管理报告。[单选题]*月季半年(正确答案)年（）是指通过经常性的调查、座谈、收集信息、非现场系统监测等方式，发现问题并及时提出管理建议的一种检查方式。[单选题]*专项检查日常监测(正确答案)例行检查突击检查实施合规评价的组织应当坚持独立、（）的原则[单选题]*正直正直客观(正确答案)自主合规评价程序一般包括评价准备、（）、评价报告等三个步骤。[单选题]*评价设计评价回测评价实施(正确答案)评价打分（）和合规管理部门应充分利用合规评价结果，持续完善合规管理机制。[单选题]*总行条线管理部门基层经营单位基层合规管理部门总行高管层(正确答案)监管联络工作联络人员变更后（）个工作日内，应向总行合规管理部门报备。[单选题]*13(正确答案)*57（）根据监管政策定期对各部门监管政策落实情况进行监督，包括政策落实、重点指标推进情况等。[单选题]*合规部门(正确答案)董事会监事会管理层领导人员和工作人员应当切实维护我行和出资人利益，不得有滥用职权，损害我行、客户和出资人权益的行为：违反程序决定（）事项。[单选题]*选项0(正确答案)选项1领导人员和工作人员应当忠实履行职责，不得有利用职权（）或输送利益以及损害我行、客户和出资人利益的行为。[单选题]*谋取私利(正确答案)损公肥私转移财产隐匿财产以下属于小微企业授信业务工作人员存在失职或违规情节，不得免责的有：（）[单选题]*有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与借款人内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信的；(正确答案)无确切证据证明工作人员未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职的；自然灾害等不可抗力因素直接导致不良贷款形成，且相关工作人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取措施的管户客户经理所管全部贷款不良率低于1%（含）或单户余额少于500万元（含）以下的，贷款形成不良后半年内本息全部收回的（）部门必要时可直接对分行审批的小微不良资产授信工作进行责任认定。[单选题]*总行纪委办公室总行不良资产管理总行合规管理(正确答案)总行人力（）负责新产品新业务制度的内控审查、制度规范审查。负责组织新产品新业务制度内控合规评估。[单选题]*资产负债部零售管理部公司业务部法律合规部(正确答案)实行员工违规行为积分管理，按《轻微违规行为积分标准》进行累计积分，轻微违规行为积分上限为（）分。[单选题]*61224(正确答案)36同一次检查中发现的同一项多次违规行为只积分一次，按（）分值予以积分。[单选题]*原标准累计最高积分标准原标准1.5倍(正确答案)一次发现员工存在数项违规行为，按每项违规行为的积分级别对应积分标准值分别进行积分后（）计算。[单选题]*原标准累计(正确答案)最高积分标准原标准1.6倍积分实施按照“（）”的原则，对检查发现的轻微违规行为按照积分标准进行积分，内部审计部门检查发现的问题可交由合规部门进行积分。[单选题]*谁检查、谁积分(正确答案)谁检查、谁负责谁检查、谁问责谁主责、谁检查未通过实地调查、间接调查等方式充分收集整理评级、授信所需的完整、有效资料和信息，将被积（）分。[单选题]*2(正确答案)346个人贷款发放后未按规定执行首次贷后检查及5个工作日内未完成检查报告并提交前台部门负责人审核。，将被积（）分。[单选题]*2(正确答案)346营业终了未对账户的日间透支和顶点账户资金进行检查，出现银行垫款风险。，将被积（）分。[单选题]*2(正确答案)346对按规定应核实贸易背景的信贷业务，未核实其真实贸易背景，或核实结果有一定瑕疵。，将被积（）分。[单选题]*23(正确答案)46法人客户账户监管不到位，应收账款回款后未按照贷款约定的还款方式进行还款且未造成重大风险隐患。，将被积（）分。[单选题]*23(正确答案)46理财代销业务中，专区内销售人员未具有经认证的理财及代销业务相应资格。，将被积（）分。[单选题]*234(正确答案)6柜员收付现金发现长短款时以长补短隐瞒不报的。，将被积（）分。[单选题]*234(正确答案)6不了解合同相对人资信情况而盲目与之订立合同，或者未按合同管理办法的要求程序订立合同，或者未订立合同即预付货物或价款。，将被积（）分。[单选题]*2346(正确答案)不得组织或参与非法吸收（）、套取我行信贷资金、高利转贷、非法向在校学生发放贷款等民间融资活动。[单选题]*公众存款(正确答案)定期存款活期存款保本理财根据监管规定和我行风险控制的要求，严格执行贷前调查、贷时审查和贷后检查等“（）”工作[单选题]*监督监察三查(正确答案)督办遵守反洗钱、反恐怖融资有关规定，熟知银行承担的义务，严格按照要求落实报告（）等工作。[单选题]*大额和可疑交易(正确答案)日常交易存取现金汇兑按照纪律要求处理自身与我行的利益冲突。存在潜在冲突的情况下，应当主动向（）说明情况。[单选题]*机构负责人主管部门领导管理层(正确答案)不良贷款责任认定实行按（）层级进行责任认定的原则，总行负责对总行审批授信的不良贷款进行责任认定，负责对各单位负责人进行领导责任认定，（）可直接对各单位相关人员进行责任认定。*授信审批(正确答案)风险管理确有必要时(正确答案)同时新发生不良贷款责任认定对象包括不良贷款（）和（）。*第一责任人直接责任人(正确答案)间接责任人管理责任人(正确答案)经营责任人是指办理授信业务时，直接与客户发生业务关系，承担（）、（）、（）、风险预警等职责的人员。*授信调查(正确答案)授信实施(正确答案)授信审批贷后管理(正确答案)信贷业务流程授信经营岗位人员应按我行各项规章制度开展相关工作，并对因以下行为导致的不良贷款风险或损失承担责任：*对授信申请人提供的财务与非财务资料的真实性、有效性未尽职调查并核实(正确答案)对授信申请人的生产经营情况、财务状况、资信状况、授信用途等基本信息未尽职调查并核实(正确答案)对抵质押物的真实性、合法性、市场价值、变现能力、抵质押权利顺序等影响抵（质）押担保效力的事项未尽职调查并核实(正确答案)未按规定与借款人及担保人签订相关合同文本，或未尽职办妥有关核保、抵（质）押登记、公证、保险、权利凭证入库等手续(正确答案)信贷业务流程授信合规性审核岗位人员应按我行各项规章制度开展相关工作，并对因以下行为导致的不良贷款风险或损失承担责任：*未尽职审核授信申报材料要件齐全性(正确答案)未尽职审核授信申报材料内容完备性(正确答案)未尽职审核授信申报事项政策制度遵循性(正确答案)对未按规定进行贷后检查，或贷后检查疏忽了重要风险信息新发生不良贷款责任认定工作程序为：*启动责任评议(正确答案)出具评议报告(正确答案)责任认定(正确答案)责任追究(正确答案)良贷款处置相关人员或管理人员应按照我行各项规章制度开展资产保全、清收和处置工作，并对因以下行为导致的不良贷款风险或损失承担责任：*因主观原因导致对债权超过保证期间或丧失诉讼时效的(正确答案)未经有权人审批，擅自办理债务减免、债务重组、资产抵债或资产处置的(正确答案)在债务人经营情况、财务状况、还款意愿发生恶化时，明知财产线索，应当及时申请采取保全措施而未申请的(正确答案)对于尚有清收价值的已核销资产，怠于清收的(正确答案)发生以下情况之一的，总行合规管理部门可根据管理需要适时启动领导责任认定：*新发放的贷款在一个年度内劣变为不良贷款(正确答案)新增单户1亿元（含）以上不良贷款(正确答案)超过该单位年度不良贷款控制计划50%（含）(正确答案)超过该条线不良贷款控制计划50%（含）(正确答案)不良贷款责任认定中，存在以下情形之一的，相关责任人可按程序要求免予责任追究或者从轻、减轻处理：*不良贷款形成原因主要是自然灾害、突发事件等不可抗力造成的(正确答案)在实质风险不扩大的前提下，按规定对潜在风险贷款进行转贷续贷的(正确答案)有证据表明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告的(正确答案)有证据表明对于贷款调查环节、审核审批环节、贷后管理环节、押品评估环节、清收处置环节已全面正确履行了规定动作或者采取积极措施防范风险且如实反映相关情况的(正确答案)各部门合规管理相关职责：*负责组织制订与本条线职责相关的业务制度和操作流程(正确答案)负责制订本条线合规管理计划，对本业务条线相关业务开展合规风险识别、评估、监测与监督检查(正确答案)负责对本业务条线人员开展合规培训(正确答案)负责按照规定时限和路径报告合规管理状况及存在的缺陷，并组织落实整改。(正确答案)内部审计部门负责本行各项经营活动的（）审计，及时将合规性审计结果告知主管合规部门行领导及合规部门；定期对合规部门的合规管理职能履行情况进行（）。*合规性(正确答案)有效性独立评价(正确答案)客观评价各机构可借助以下渠道收集合规风险点：*本行或同业曾发生过的合规风险问题和案件(正确答案)各业务条线、分支机构已经发现的合规风险隐患(正确答案)合规部门在合规风险的审核、检查、报告等日常工作中发现的需要引起足够重视的合规风险或问题(正确答案)内、外部审计、稽核、监控等活动中发现的合规风险事件(正确答案)下列员工应当接受合规培训：*新进员工(正确答案)新上任人员(正确答案)重要岗位人员(正确答案)合规管理人员(正确答案)小微尽职免职工作应遵循（）和（）并重的原则。*风险管理(正确答案)绩效管理服务实体经济(正确答案)客户定制化服务合规管理部门负责督促相关部门开展尽职调查工作，对尽职（）及评议结论进行审核，出具（）报告，组织召开（）并组织落实委员会认定结果。*评议结论(正确答案)责任认定(正确答案)案件防控管理委员会(正确答案)反洗钱领导小组委员会小微企业授信业务发生机构的（）案件防控管理委员会，依据相关规定对被评议人作出责任认定，责任认定结果和相应的问责意见应按照（）报有权机构审批。*上级同级(正确答案)员工管理权限(正确答案)|***机构管理权限如无明显证据表明相关人员失职的均认定为尽职，符合以下条件之一的，可对小微企业授信人员免除全部或部分责任：*无确切证据证明工作人员未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职的(正确答案)贷款本金已还清、仅因少量欠息（原则上金额在50万元（含）以下）形成不良的，如相关工作人员无舞弊欺诈、违规违纪行为，并已按有关管理制度积极采取追索措施的；或管户客户经理所管全部贷款不良率低于1%（含）或单户余额少于500万元（含）以下的，贷款形成不良后半年内本息全部收回的|***因工作调整等移交的小微企业存量授信业务，移交前已暴露风险的，后续接管的工作人员在风险化解及业务管理过程中无违规失职行为；移交前未暴露风险的，后续接管的工作人员及时发现风险并采取措施减少了损失的(正确答案)在档案或流程中有书面记录、或有其他可采信的证据表明工作人员对不符合当时有关法律法规、规章、规范性文件和商业银行管理制度的业务曾明确提出反对意见，或对小微企业信贷资产风险有明确警示意见，但经上级决策后业务仍予办理且形成不良的(正确答案)小微企业授信业务工作人员存在以下失职或违规情节的，不得免责：*借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务、出现风险的（存量小微企业自然成长为大中型企业的除外）(正确答案)有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与借款人内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信的(正确答案)在授信业务中存在重大失误，未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的(正确答案)在授信过程中向企业索取或接受企业经济利益及其它利益输送的(正确答案)小微尽职免责工作流程主要包括（）、（）、结果确认、（）等环节，可与该笔不良资产责任认定工作同步开展。*尽职免责调查(正确答案)尽职评议(正确答案)责任追究责任认定(正确答案)严禁越权或变相超授权办理业务。表现形式为：*逆程序、减程序操作(正确答案)未经授权或批准，代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行(正确答案)违反岗位职责管理规定，将自己保管的印章、操作员磁卡、重要凭证、口令、密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员(正确答案)授意、指使、强令、胁迫其他员工违规操作(正确答案)严禁代客理财，代客办理业务、代客保管重要物品。表现形式为：*代客户办理开立变更账户、预留更换印鉴、支付结算、挂失后续处理、电子银行签约、对账等业务(正确答案)代客户利用网上银行、手机银行等电子渠道购买理财产品(正确答案)代客保管身份证明、存折（单）、银行卡、印章、有价证券、结算凭证、网银证书等重要物品(正确答案)午餐时间到了，代客领一下午餐券，带客户去食堂用简餐严禁与本人工作岗位有利害关系的客户发生借钱、借物行为。表现形式为：*员工与员工之间存在不当利益输送的借钱、借物(正确答案)员工与客户之间存在不当利益输送的借钱、借物(正确答案)员工手机没电了，向熟悉的客户借用下手机，当着客户面向家人打个电话，完事儿立刻把手机还给客户员工忘带餐巾纸，向熟悉的客户借用一张，客户慷慨，直接把一包餐巾纸送与员工严禁违规保管、使用各类印章及重要空白凭证。表现形式为：*未按规定领用、保管印章或携带印章外出，造成印章丢失、被盗或非法使用(正确答案)发现违规用印行为，不抵制、不报告的，印章丢失或被盗等，未及时报告并采取有效补救措施，形成风险损失(正确答案)伪造、变造银行或客户印章的，盗用银行或客户印章(正确答案)违规保管、使用重要空白凭证及有价单证等(正确答案)严禁以我行名义私自对外提供担保，严禁对外出具虚假资信证明。表现形式为：*未经批准，擅自以我行名义对外提供担保函(正确答案)向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保等(正确答案)为客户全额授信下开立履约保函其他与客户私下签订协议或返利承诺，以及过度营销虚假承诺或证明等(正确答案)严禁经商办企业、从事非法传销或第二职业。表现形式为：*自己或与他人合伙、合作或参与他人投资开办公司、企业等营利性组织或假借他人名义从事上述活动(正确答案)利用我行的资金、设施、商业秘密和客户资源从事投资经营、买商铺、做中介、买卖股票和基金等风险投资活动(正确答案)员工从事非法传销、微商、网店、网约车服务等(正确答案)员工为朋友的孩子进行校外辅导，讲解考试题，不取酬严禁私设小金库、违规报销费用。表现形式为：*员工出差，开立的住宿费发票超标，只报销未超标的金额采用应入账未入账或虚报、虚列财务支出套取资金等方式设立“小金库”(正确答案)违反财务制度虚列名目报销费用(正确答案)员工出差，开立的住宿费发票超标，进行拆分报销，拆分的金额在报销标准之内(正确答案)严禁造谣诽谤、不实举报、打击报复。表现形式为：*工作人员使用不正当竞争手段，发表、传播贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论(正确答案)对绩效考核、员工招聘、干部任免、晋升职级、评先评优等心存不满，歪曲事实真相，蓄意诬陷诽谤上级机构，无中生有，编造传播谣言或以书信、电话等方式恶意中伤上级管理部门或领导(正确答案)为达到个人非法目的，捏造虚假事实，掩盖事实真相，越级举报或不实举报的行为(正确答案)利用职权对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的(正确答案)发生案件有哪些危害？*危害当事机构和客户资金、财产安全(正确答案)损害当事机构声誉(正确答案)不同程度的冲击社会经济、金融稳定(正确答案)危害国家金融安全(正确答案)案防工作评价遵循（）、（）、（）原则，通过案防评价，引导各单位提升合规案防管理水平，降低风险损失。*真实(正确答案)客观(正确答案)准确公平(正确答案)案件防控中所称案件，可分为（）、（）两类*业内案件(正确答案)业外案件(正确答案)第一类案件第二类案件案件防控工作坚持“（）、（）、（）的工作原则。*教育引导、教育约束责任第一、预防为主(正确答案)谁主管、谁负责(正确答案)人防、物防、技防(正确答案)对从业人员的行为管理应与操作风险管理有机结合，主要工作至少应当包括（）、（）、（）、（）。*建立并完善员工管理制度，将员工职业操守、八小时内外行为规范纳入案防管理范畴(正确答案)强从业人员聘用管理，提出必要的职业道德、资质、履职经验、专业素质及其他个人素质标准要求(正确答案)加强重点领域、机构、岗位和人员风险排查工作(正确答案)加强拟离职人员及其经办业务的排查(正确答案)案件风险排查工作坚持（）、（）、（），遵循“统一组织、分级实施、突出重点、滚动覆盖、强化整改、落实责任”的原则。*制度化(正确答案)常态化(正确答案)规范化(正确答案)标准化对各业务领域开展的业务监督检查主要包括（）和（）两种检查方式。*定期不定期现场(正确答案)非现场(正确答案)不良资产责任认定类型分为（）、（）和（）。*新发生不良资产责任认定(正确答案)不良资产损失责任认定(正确答案)不良资产领导责任认定(正确答案)不良资产违规违纪认定移送材料应包括（）、（）和（）等。*移送线索申请合规监督发现线索送达回证(正确答案)合规监督发现线索移送处理书(正确答案)证据材料(正确答案)总行法律合规部负责按照（）和（），组织开展违规责任追究工作。*分类处置原则(正确答案)人员管理权限(正确答案)公开公平原则实事求是原则合规管理遵循（）、（）的原则*高层做起(正确答案)全员负责(正确答案)逐级负责统一领导发生以下哪些情况时，需进行合规风险识别与评估：*发生违法案件，或者通过检查发现重大违规问题，暴露出合规管理机制存在缺陷或漏洞时(正确答案)法律及监管环境发生变化，且对银行运营模式和发展战略等产生直接或间接影响时(正确答案)开办新业务、开发新产品，以及拓展新市场时(正确答案)经营方针、组织结构和经营管理体制等发生重大变化时(正确答案)发生以下哪些情形时，负有合规报告职责的机构应当进行专项报告：*各类业务管理制度、程序存在错误、漏洞；或有更优化的建议(正确答案)本单位管理人员、员工违反制度和程序，为客户办理业务(正确答案)本单位管理人员或有关员工，涉嫌洗钱、贪污、受贿、利用本行机会谋取非法利益(正确答案)当地银行业金融市场发生剧烈波动等不测事件(正确答案)年度评价体系设置四类评价指标，并设置相应的权重，指标包括（）、（）、（）、（），另外设置加分项与否决项。*合规管理机制（10%）(正确答案)***合规管理程序（40%）(正确答案)业务合规性（30%）(正确答案)***整改与问责（20%）(正确答案)被评价单位应认真研究和分析评价报告提出的（）和（），落实纠正和整改措施，并承担相应的责任。*违规事项(正确答案)风险状况(正确答案)经营短板风险案件监管联络工作按照“（）、（）、（）”的原则开展。*归口负责(正确答案)对口联络(正确答案)属地报告(正确答案)实事求是监管政策落实工作按照“谁的（）谁负责，谁的（）谁负责”原则开展。*绩效案件业务(正确答案)风险(正确答案)工作程序主要包括政策解读、（）、（）、（）、（）履等环节。*任务分解(正确答案)政策执行(正确答案)执行监测(正确答案)职监督(正确答案)廉洁风险指各级领导人员和工作人员（）或未能（）和（）给我行带来危害性或负面影响的可能性。*滥用职权(正确答案)忠实履行职责(正确答案)遵章守纪正确行权(正确答案)廉洁风险防控工作原则：（）*坚持围绕中心，服务发展(正确答案)坚持融入管理，风险协同(正确答案)坚持突出重点，把握关键(正确答案)坚持分工负责，有序推进(正确答案)廉洁风险排查是对（）、岗位、（）和（）行使职权、履行职责过程中可能导致廉洁风险的风险点进行排查的工作。*个人(正确答案)部门(正确答案)单位(正确答案)企业小微尽职免责工作流程主要包括（）、（）、（）、（）等环节，可与该笔不良资产责任认定工作同步开展。*尽职免责调查(正确答案)尽职评议(正确答案)结果确认(正确答案)责任认定(正确答案)小微企业授信业务责任认定过程中形成的（）、（）、（）和（）等资料，应由合规管理部门归档保管，并按《昆仑银行股份有限公司档案管理办法》要求移交到综合档案管理部门。*尽职评议报告(正确答案)责任认定资料(正确答案)相关会议纪要(正确答案)领导签批(正确答案)同一小微企业授信业务工作人员应对多户不良贷款承担责任的，可在一个会计年度内或一个业务批次内（）、（）。*分别考虑统一考虑(正确答案)分别问责合并问责(正确答案)新产品新业务制度内控合规管控应遵循以下原则：*独立性原则(正确答案)全面性原则(正确答案)及时性原则(正确答案)创新性原则员工违规积分应作为员工（）、（）、（）等事项的考察依据。*提拔使用(正确答案)竞聘上岗(正确答案)年终考核(正确答案)绩交直达严格遵守国家各项法律法规、行业自律规范以及本行的工作纪律、劳动纪律等规章制度，服从（），认真履行（），依法（）、（）。*组织安排(正确答案)岗位职责(正确答案)合规经营(正确答案)合规管理(正确答案)公平对待所有客户，不得因客户的国籍、（）、（）、（）、（）、宗教信仰、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等其他方面的差异而歧视客户。*肤色(正确答案)民族(正确答案)性别(正确答案)年龄(正确答案)妥善处理客户投诉应坚持（）、（）原则，耐心、礼貌、认真地处理客户投诉，及时作出有效反馈*诚实友善客户至上(正确答案)客观公正(正确答案)不卑不亢高级管理人员应当带头遵守、模范践行职业操守和行为准则，并通过“立规矩、讲规矩、守规矩”以上率下，在战略制定和绩效管理等工作中融入职业操守和行为准则考量，（）、（）、（）、（），全面推动我行营造良好的从业氛围和工作环境。*管好关键人(正确答案)管到关键处(正确答案)管住关键事(正确答案)管在关键时(正确答案)各单位不良贷款责任认定结果需报总行备案，总行认为有必要时，可要求对此笔不良贷款重新进行责任认定。[判断题]*对(正确答案)错各单位应就当年新发生的法人不良贷款合并进行责任认定。[判断题]*对错(正确答案)第一责任人是指风险提示函中明确的第一责任人。[判断题]*对错(正确答案)对于单位、条线由于管理失职或频繁出现违规违纪行为而导致不良贷款多发的，应追究不良贷款相关管理或监督部门领导责任。[判断题]*对(正确答案)错责任认定过程中，如果发现违纪线索须及时移交纪检部门。[判断题]*对(正确答案)错各业务条线和分支机构可以委托合规管理部门识别和管理合规风险，但需要按照合规报告路线和报告要求及时报告。[判断题]*对错(正确答案)人力资源部门通过员工手册和入行教育，帮助员工贯彻合规要求与行为准则；组织开展员工合规培训。[判断题]*对(正确答案)错合规培训可以采取集中脱产式或不脱产式；合规培训采取自学和组织培训相结合的方式，倡导自学。[判断题]*对(正确答案)错合规培训内容应与本行、本业务条线的实际相结合，满足相同培训类别和相同培训层次的需要。[判断题]*对错(正确答案)小微尽职免责适用于我行一般企业授信业务营销、受理、审核审批、作业监督、放款操作、贷后管理等环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员。[判断题]*对错(正确答案)总行合规管理部门必要时可直接对分行审批的小微不良资产授信工作进行责任认定。[判断题]*对(正确答案)错管理责任人是指直接责任人的直接上级，负责小微企业授信业务的管理部门和经办机构负责人及管理人员。[判断题]*对(正确答案)错小微企业授信业务风险状况超过本行所设定不良容忍度目标的，在不违反有关法律法规、规章和规范性文件规定的前提下，原则上对相关小微企业授信业务管理部门或经办机构负责人不追究领导或管理责任。[判断题]*对错(正确答案)小微企业授信业务工作人员有证据证明，上级管理人员或所在机构负责人指使、教唆或命令工作人员故意隐瞒事实或违规办理业务，且工作人员对此明确提出了异议的，即使该管理人员或负责人未参与具体业务流程，仍应承担全部或主要责任。[判断题]*对(正确答案)错小微企业授信业务工作人员为所评议授信业务申请人关系人，或为所评议授信业务流程相关环节关系人的，应主动声明并回避；事后发现关系人未主动声明和回避的，相关尽职免责评议结果无效。[判断题]*对(正确答案)错若涉案员工已离职，可以撤销案件风险事件。[判断题]*对(正确答案)错对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件，应于报送突发事件信息后24小时内送报案件确认报告。[判断题]*对(正确答案)错案防工作评价实行月度考评制，考核结果可作为各级机构相关人员年度履职情况和职务晋升的参考依据。[判断题]*对错(正确答案)评价定级结果由评价得分确定，共分为四级：优秀、良好、合格、不合格。[判断题]*对(正确答案)错案防评价作为分析各基层单位案件防控工作质效的基本依据，为条线管理及管理层提供决策依据。[判断题]*对错(正确答案)内控合规管理委员会负责组织制定本行案件防控政策、制度，负责案件防控工作长效机制的建立和完善。[判断题]*对(正确答案)错各分支机构负责人是本机构案件风险防范工作的第一责任人，对本机构的案件风险防范工作负全责。[判断题]*对(正确答案)错各级机构从业人员违规使用重要空白凭证、印章、营业场所等，套取本行信用参与非法集资等活动属于业外案件。[判断题]*对错(正确答案)案件风险排查实施细则适用于总行、各单位，以及与总行、各单位签订劳动合同关系的人员,I不包括劳务派遣制员工。[判断题]*对错(正确答案)案件风险全面排查是指本行集中时间、集中人员、统一组织的跨部门、跨业务条线的监督检查；[判断题]*对(正确答案)错案件风险日常排查是指本行各业务部门和各级分支机构按照内部制度规定，不定期开展的各项监督检查活动。[判断题]*对错(正确答案)不良资产是指根据我行相关资产分类管理办法，划分至不良类的信贷资产和非信贷资产。[判断题]*对(正确答案)错在不良资产责任认定过程中，相关利害关系人要予以回避。[判断题]*对(正确答案)错合规监督发现线索移送、违规责任追究事项移交不可向其他部门共享信息。[判断题]*对错(正确答案)移交事项、材料涉及国家秘密、集团公司或本行商业秘密的，应按照相应的保密法律法规和规章制度做好保密工作。[判断题]*对(正确答案)错总行各部门负责将业务管理与内外部监督检查中发现的违规事项，移交总行纪委办公室。[判断题]*对错(正确答案)违规责任追究事项移交是指总行各部门、各单位将符合违规责任追究情形，需要通过违规责任追究相关程序进行核实和追责处理的事项移交给同级或上级合规管理部门的行为。[判断题]*对(正确答案)错专项合规报告在报告事项发生后立即口头报告，在事项发生后3个工作日内以书面形式提交报告.[判断题]*对错(正确答案)合规管理目标是通过建立健全合规管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，确保本行依法合规经营。[判断题]*对(正确答案)错合规评价是指通过采取一定的方法和程序，识别各类经营风险，评估风险等级，评价全行合规管理能力，提出并采取相应的控制措施予以纠正的活动[判断题]*对错(正确答案)新开业（含试营业）至评价日不满半年的机构，不列入评价范围。[判断题]*对错(正确答案)合规评价程序一般包括评价准备、评价实施、评价报告和评价分析四个步骤。[判断题]*对错(正确答案)高管层职责可由管理层下设的内控合规委员会履行。[判断题]*对(正确答案)错总行不定期对各部门、各机构的监管联络工作情况进行监督评价，并将评价结果纳入考核范围。[判断题]*对错(正确答案)各部门、各机构对监管联络工作中掌握或接触的相关监管信息、行内信息，要严格按照行内保密规定保守秘密。[判断题]*对(正确答案)错合规部门对公开发布的银保监政策进行解读，分析对我行的影响，提出应对措施建议。[判断题]*对(正确答案)错人事任免大额事项经营方案法律合规部每年至少组织一次对廉洁风险防控工作进行自查和抽查。[判断题]*对(正确答案)错领导人员和工作人员可以个人或其他名义利用我行资产或受托资产进行经营活动。[判断题]*对错(正确答案)履行“三重一大”决策制度，细化议事规则，规范决策机制。[判断题]*对(正确答案)错涉非风险事件按事件的社会危害程度、紧急程度、可控性和影响范围等因素，分为Ⅰ级、Ⅱ级、Ⅲ级。[判断题]*对(正确答案)错Ⅰ级事件（特别重大）是指涉案金额等值人民币一亿元以上的[判断题]*对(正确答案)错非法集资事发机构为报告主体，总行、分行级机构在发生非法