私募基金宣传推介及募集行为管理新规制度

私募基金宣传推介及募集行为管理制度第一章总则第一条为了规范企业基金募集行为，保护投资者及相关当事人正当权益，依据《私募投资基金监督管理暂行措施》、《私募投资基金募集行为管理措施》等法律法规要求，制订本制度。第二条企业从事私募基金募集业务人员应该遵遵法律、行政法规和中国基金业协会自律规则，恪守职业道德和行为规范。第三条企业作为私募基金管理人应该恪尽职守，推行老实信用、谨慎勤勉义务，应该推行受托人义务，负担基金协议受托责任，应该推行合理审查义务，并负担审查投资者合适性相关责任。第四条企业委托基金销售机构募集私募基金，应该签署基金销售协议作为基金协议附件，基金销售协议中应该明确管理人、基金销售机构权利义务和责任划分，并由基金销售机构负责向投资者说明相关内容。但企业仍应该根据法律法规要求推行汇报和信息披露义务。企业作为私募基金管理人不得因委托募集免去其依法应该负担责任。第二章通常要求第五条企业应该对投资者商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有要求，不得对外披露。第六条企业应该妥善保留投资者合适性管理和其它和私募基金募集业务相关资料，保留期限自基金清算终止之日起不得少于十年。第七条企业或相关协议约定责任主体应该开立私募基金募集结算资金专用账户，统一归集私募基金募集结算资金，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项和分配基金清算后剩下基金财产等，确保资金原路返还。本制度所述私募基金募集结算资金是指由企业归集，在合格投资者资金账户和私募基金财产账户或托管账户之间划转往来资金。募集结算资金从合格投资者资金账户划出，抵达私募基金财产账户或托管账户之前，属于合格投资者正当财产。第八条企业不得将私募基金募集结算资金归入其自有财产。严禁企业或企业职员以任何形式挪用私募基金募集结算资金。企业破产或清算时，私募基金募集结算资金不属于企业破产财产或清算财产。第九条企业仅能够经过正当路径宣传私募基金管理人品牌、发展战略、投资策略和由中国基金业协会公告已立案私募基金基础信息。企业应确保前述信息真实、正确、完整，且不得包含基金产品推介内容。第十条企业应该向特定合格投资者推介私募基金，未经合格投资者识别，不得向任何人推介私募基金。第十一条企业应该依据企业相关要求，在向投资者推介私募基金之前采取问卷调查等方法推行合格投资者识别程序，对投资者风险识别能力和风险负担能力进行评定。第二章私募基金推介第十二条私募基金推介材料应由企业销售人员制作，经风控控制中心审核经过后方可使用。第十三条推介材料内容应和基金协议关键内容一致，不得有任何虚假记载、误导性陈说或重大遗漏。推介材料内容包含但不限于：（一）私募基金名称和基金类型；（二）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码等基础信息及概况描述；（三）中国基金业协会私募基金管理人和私募基金公告信息（含相关诚信信息）；（四）私募基金托管情况（如无，应以显著字体尤其标识）、其它服务提供商、是否聘用投资顾问等；（五）私募基金外包情况；（六）私募基金投资范围、投资策略和投资限制概况；（七）私募基金收益和风险匹配情况；（八）私募基金特殊风险揭示；（九）私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息；（十）投资者负担关键费用及费率，投资者关键权利；（十一）私募基金负担关键费用及费率；（十二）私募基金信息披露内容、方法及频率；（十三）明确指出该文件不得转载或给第三方传阅；（十四）中国基金业协会要求其它内容。推介材料中相关基金风险提醒内容应清楚、醒目。第十四条企业市场部及其从业人员推介私募基金时，严禁以下行为：（一）公开推介或变相公开推介；（二）推介材料虚假记载、误导性陈说或重大遗漏；（三）以任何方法承诺投资者资金不受损失，或以任何方法承诺投资者最低收益，包含宣传预期收益、估计收益、估计投资业绩等内容；（四）夸大或片面推介基金，违规使用安全、确保、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能误导投资者进行风险判定措辞；（五）使用欲购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制措辞；（六）推介或片面节选少于6个月过往整体业绩或过往基金产品业绩；（七）登载个人、法人或其它组织祝贺性、恭维性或推荐性文字；（八）采取不含有可比性、公平性、正确性、权威性数据起源和方法进行业绩比较，任意使用业绩最好、规模最大等相关措辞；（九）恶意贬低同行；（十）许可非本企业雇佣人员进行私募基金推介；（十一）推介非本企业设置或负责募集私募基金；（十二）法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会严禁其它行为。第十五条企业不得经过下列媒介渠道推介私募基金：（一）公开出版资料；（二）面向社会公众宣传单、布告、手册、信函、传真；（三）海报、户外广告；（四）电视、电影、电台及其它音像等公共传输媒体；（五）公共、门户网站链接广告、博客等；（六）未设置特定对象调查程序募集机构官方网站、微信好友圈等互联网媒介；（七）未设置特定对象确定程序讲座、汇报会、分析会；（八）未设置特定对象确定程序电话、短信和电子邮件等通讯媒介；（九）法律、行政法规、中国证监会要求和中国基金业协会自律规则严禁其它行为。第三章合格投资者确定及基金协议签署第十六条企业应该自行或委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效私募基金风险评级标准和方法，并应该依据私募基金风险类型和评级结果，向投资者推介和其风险识别能力和风险负担能力相匹配私募基金。企业自行进行风险评级，经过问卷调查方法给予进行。第十七条企业对产品及服务实施分级，其中不存在杠杆交易上市企业定增基金为低风险产品；存在杠杆交易上市企业定增基金、其它私募股权投资基金及创业投资基金为高风险产品。第十八条 保守型投资者要求企业提供高风险产品，企业认为该产品或服务超出投资者风险承受能力，应该向投资者警示风险。第十九条在投资者签署基金协议之前，企业应该向投资者说明相关法律法规，须关键揭示私募基金风险，并和投资者一同签署风险揭示书。第二十条企业依据企业合格投资者内部审核制度，对投资者完成合格投资者确定程序后，和其签署私募基金协议。基金协议应约定给投资者设置不少于二十四小时投资冷静期。企业在投资者冷静期内不得主动联络投资者。第二十一条企业应该在投资冷静期满后，指令企业非基金推介业务人员以录音电话、电邮、信函等合适方法进行回访，回访过程不得出现诱导性陈说，须客观确定合格投资者身份及投资决定。未经回访确定成功，投资者交纳认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，企业不得投资运作投资者交纳认购基金款项。第二十二条私募基金投资者属于以下情形，能够不适用本制度相关问卷调查、风险揭示书、投资冷静期及确定回访要求：（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（二）依法设置并在中国基金业协会立案私募基金产品；（三）受国务院金融监督管理机构监管金融产品；（四）投资于所管理私募基金私募基金管理人及其从业人员