《基金法律法规、职业道德与业务规范》近年考试真题试题库（含答案解析）

PAGEPAGE1《基金法律法规、职业道德与业务规范》近年考试真题试题库（含答案解析）一、单选题1.下列关于基金管理人合规管理基本原则的说法中，错误的是（）。A、合规人员应当与公司其他部门形成合规合力B、合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价C、合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报告D、合规人员应当熟悉业务制度答案：C解析：合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。2.我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1答案：A解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。3.关于基金投资交易，以下表述错误的是（）。A、应建立交易监测系统，预警系统和交易反馈系统B、实行集中交易制度，基金经理不得直接交易，应向交易员下达投资指令C、投资指令经审核确认合法合规与完整后方可以执行D、应建立科学的交易绩效评价体系答案：B解析：基金交易业务控制的主要内容：(1)基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。(2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。(3)投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。(4)公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。(5)建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。(6)建立科学的交易绩效评价体系。本题B选项错误，本题选择B。4.关于基金与债券的特点，以下表述错误的是（）。A、基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域B、基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证C、债券可以给投资者带来较为确定的利息收入D、债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证答案：A解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。5.狭义的基金监管，一般专指（），即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A、基金销售机构监管B、行政监管C、行业监管D、社会力量监管答案：B解析：基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。其中狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。6.订立基金合同的当事人不包括（）。A、基金业协会B、基金托管人C、基金管理人D、基金投资者答案：A解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。不包括基金业协会，故本题选择A。7.下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（）。A、中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管B、降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本C、体现了国家公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念D、有利于非公开募集基金的灵活运作答案：A解析：中国证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则，主要采用原则规范和自律管理相结合的，在基金管理人市场准入、基金募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管。8.基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（）Ⅰ由一人同时担任基金会计岗和合规管理岗并独自操作全过程Ⅱ基金管理公司的会计核算与旗下基金的会计核算交叉混同Ⅲ对所管理的基金以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算Ⅳ不同基金在名册登记、账户设置、资金划转等方面相互独立A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。9.下列关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用的说法中，错误的是（）。A、优化金融结构，促进经济增长B、有利于证券市场的稳定、健康发展C、为专业机构投资者拓宽了投资渠道D、完善了金融体系和社会保障体系答案：C解析：证券投资基金业在金融体系中的地位和作用包括：为中小投资者拓宽投资渠道：优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系。10.关于公开募集的基金中基金（FOF），以下表述正确的是（）。A、基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费B、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的25%C、基金托管人不得对FOF财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管费D、FOF可以投资分级基金答案：A解析：A项说法正确，基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费。B项说法错误，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF。C项说法错误，基金托管人不得对FOF财产中持有的自身托管的基金部分收取FOF的托管费。D项说法错误，不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品。11.基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（）对基金销售结算资金管理的有关要求。A、中国证监会B、中国银保监会C、中国证券投资基金业协会D、中国人民银行答案：A解析：基金销售机构的准入条件之一是制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。故本题正确答案是A项12.基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。A、专业规范B、有效沟通C、安全第一D、客户至上答案：C解析：安全第一原则是指基金投资涉及投资者的身份、地位以及财富等个人信息，基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。13.基金职业道德教育需要完成三个方面目标：一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；三是（）。A、使拟从业者了解与基金职业相关的法律法规B、使拟从业者了解与基金职业相关的职能部门C、使拟从业者了解与基金职业相关的社会关系D、培养拟从业者的基金职业道德情感和观念答案：D解析：基金职业道德教育需要完成三个方面目标：一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；三是培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。14.下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。A、货币资金来源于居民从事的生产活动B、理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值C、居民的经济活动与金融的联结越来越松散了D、现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入答案：C解析：居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。故C项说法错误15.某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户各委托20亿元。该资产管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（）。A、委托人人数超过200人B、单笔委托金额超过10亿元C、委托总金额超过50亿元D、单笔委托金额超过2亿元答案：C解析：本题中的特定客户资产管理计划，委托总金额超过50亿元，同时委托人数也超过了200人，但注意题目问的是在验资阶段，故本题选C项，而A项属于中国证监会收到基金管理人验资报告和基金备案材料后发生的情形。为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。符合条件的特定客户，是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人；客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。16.下列关于股票基金的类型，说法不正确的是（）。A、一种股票可能同时具有两种以上的属性，一只股票基金也可以被归为不同的类型B、按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类C、按股票市值的大小可将股票基金分为小盘股票基金和大盘股票基金D、基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金均属于行业股票基金答案：C解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法。与此相适应，专注于投资小盘股票的基金就称为小盘股票基金。类似地，有中盘股票基金与大盘股票基金之分。故C项说法不正确17.下列属于基金客户服务特点的是（）。A、专业性、持续性B、客观性、适用性C、规范性、细分性D、持续性、全面性答案：A解析：基金客户服务具有以下四个特点：(1)专业性。(2)规范性。(3)持续性。(4)时效性。18.下列关于基金前后端收费的说法中，错误的是（）。A、前端收费是在基金份额申购时收取B、前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率C、对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用D、后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除答案：C解析：投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以釆用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。19.法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（）。A、18周岁以下公民不允许开立基金账户B、符合条件的境内机构投资者允许开立基金账户C、符合条件的台湾居民、港澳居民可以开立基金账户D、符合条件的境外投资者(港澳台除外)允许开立基金账户答案：A解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。20.注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A、证券交易所B、证监会C、基金托管人D、基金份额持有人答案：C解析：注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。21.关于基金职业道德修养，以下选项错误的是（）。A、正确树立基金职业道德观念B、侧重内在自我学习，不需要外在教育灌输C、积极参加基金职业道德实践D、深刻领会基金职业道德规范答案：B解析：基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。主要包括：1．正确树立基金职业道德观念；2．深刻领会基金职业道德规范；3．积极参加基金职业道德实践。22.根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》规定，公司在（）时向其传达廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺书。Ⅰ员工入职Ⅱ员工离职Ⅲ员工升职Ⅳ员工调岗A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》第九条规定，基金经营机构应当加强廉洁文化建设，每年开展覆盖全体工作人员的廉洁从业培训和教育，确保工作人员熟悉廉洁从业的相关规定，提高工作人员廉洁意识，并在新员工入职、岗位调整、员工晋升时，向其传达相应的廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺。23.证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据是（）。A、价格形成方式的不同B、交易场所的不同C、运作方法的不同D、期限的不同答案：C解析：依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。这里所指的开放式基金专指传统的开放式基金，不包括交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)等新型开放式基金。24.私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（）I资产规模或者收入水平达到规定要求II具备相应的风险识别能力和风险承担能力III单只基金认购金额不低于200万元IV单只基金合格投资者累计不超过100人A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、III、IVD、I、II答案：D解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。25.下列关于我国开放式基金赎回的说法中，错误的是（）。A、必须以金额赎回方式进行B、T日的赎回申请通常在T+1日办理登记C、采取未知价法D、采取份额赎回的方式答案：A解析：我国开放式基金都采用“金额申购、份额赎回”原则。26.关于基金信息披露，以下说法正确的是（）。A、经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露B、基金信息披露的对象是基金的投资人C、规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送D、为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议答案：C解析：A项，基金运作期间需要定期进行信息披露。B项，基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。D项，基金合同也需进行披露。27.根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（）。Ⅰ．不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅱ．泄露因职务便利获取的未公开信息Ⅲ．玩忽职守，不按照规定履行职责Ⅳ．从事内幕交易、操纵交易价格A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》的规定：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；④侵占、挪用基金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；⑨法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。28.公开募集基金的基金合同约定的事项不包括（）。A、基金资产净值的计算方法和公告方式B、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则C、基金当事人的从业年限D、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式答案：C解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：募集基金的目的和基金名称；基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金的运作方式；封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；基金收益分配原则、执行方式；基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；基金财产的投资方向和投资限制；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金募集未达到法定要求的处理方式；基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；争议解决方式；当事人约定的其他事项。29.某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的（）原则。A、安全第一B、客户至上C、专业规范D、有效沟通答案：A解析：基金客户服务安全第一原则：基金投资涉及投资者的身份、地位以及财富等个人信息，基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。30.与道德相比，法律的调整范围是（）。A、个人信仰B、行为结果C、心理动机D、个人精神世界答案：B解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。31.披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。A、封闭式基金B、交易型开放式指数基金C、上市开放式基金D、分级基金母份额答案：D解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。32.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是（）。A、私募证券投资基金可以投资公开发行的债券B、私募基金可以投资公募基金份额C、私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案D、私募证券投资基金不得以公司形式募集资金答案：D解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第95条规定：非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。因为私募基金有公司型、合伙型、契约型三种组织形式，所以D项说法错误。33.基金交易业务的内部控制制度应对（）等特殊交易形式制定相应的流程和规则。Ⅰ．场内交易Ⅱ．场外交易Ⅲ．网下申购Ⅳ．网上申购A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程和规则。基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，防止不正当关联交易损害基金持有人利益。基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关机构批准。34.在岸基金是指在___募集资金并投资于___证券市场的证券投资基金。（）A、外国；本国B、本国；外国C、本国；本国D、外国；外国答案：C解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。其中，在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。35.在风险管理责任的划分上，（）是其部门风险管理的第一责任人，（）是相应投资组合风险管理的第一责任人。A、基金经理；风险管理职能部门或岗位负责人B、基金经理；各业务部门负责人C、风险管理职能部门或岗位负责人；基金经理D、各业务部门负责人；基金经理答案：D解析：在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。36.基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（）。Ⅰ．制定专门的工作程序Ⅱ．追加了解相关信息Ⅲ．告知特别的风险点Ⅳ．给予普通投资者更多的考虑时间Ⅴ．增加回访频次A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，增加回访频次等。37.关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。Ⅰ基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力Ⅱ基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力Ⅲ基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验Ⅳ基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。（Ⅲ项，对基金经理无投资经验的要求）38.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。A、证券业协会B、中国证监会C、基金业协会D、中国银保监会答案：B解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。39.下列关于增长型基金和收入型基金的风险收益的比较，正确的是（）。A、增长型基金的风险大、收益低；收入型基金的风险小、收益较高B、收入型基金的风险大、收益高；增长型基金的风险小、收益较低C、增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低D、收入型基金的风险大、收益低；增长型基金的风险小、收益较高答案：C解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。40.下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中，错误的是（）。A、基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用B、基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息C、基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现D、基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令答案：A解析：基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。41.关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）。Ⅰ基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业Ⅱ基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金Ⅲ基金经理应参加后续职业培训，完成规定的培训学时Ⅳ基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。42.某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为？（）A、预测基金的证券投资业绩B、登载单位或者个人的推荐性文字C、诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金D、夸大或者片面宣传基金答案：D解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。(8)中国证监会规定的其他情形。43.下列关于发起式基金的表述，不正确的是（）。A、持有期限不少于3年B、基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币C、发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算D、基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止答案：B解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。44.以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（）。A、基金交易记录B、投资决策记录C、投资者适当性管理材料D、客户服务记录答案：D解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。45.关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）。A、所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动B、居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低C、居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类D、在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求答案：B解析：B项说法错误，居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。46.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出证券投资基金的一种（）特点。A、集合理财B、组合投资C、分散风险D、风险共担答案：A解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出证券投资基金的一种集合理财的特点。47.基金管理人应对基金托管人履行（）等托管职责情况进行核查。Ⅰ．账户开设Ⅱ．投资范围Ⅲ．清算交收Ⅳ．投融资比例A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ答案：D解析：基金管理人应对基金托管人履行账户开设、净值复核、清算交收等托管职责情况等进行核查；基金托管人应依据法律法规和基金合同的约定，对基金投资对象、投资范围、投融资比例、投资禁止行为、基金参与银行间市场的信用风险控制等进行监督。48.目前，我国货币市场基金赎回一般在（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。A、TB、T+3C、T+2D、T+1答案：D解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。货币市场基金的赎回资金划付更快一些。一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。49.下列关于投资概念的说法中，错误的是（）。A、投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间B、投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C、投资未来收益具有不确定性D、投资的产出会大于投入答案：D解析：投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。50.避险策略基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得（）。A、投资利润B、最高利润C、投资本金D、补偿本金答案：C解析：避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。51.下列关于QDII基金可投资对象和禁止性行为的说法中，正确的是（）。A、QDII基金可投资于全球存托凭证、房地产信托凭证和贵重金属B、QDII基金可投资于公募基金，也可以投资于与基金挂钩的结构性投资产品C、QDII基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭D、QDII基金禁止投资于远期合约、互换答案：B解析：根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：(1)购买不动产。(2)购买房地产抵押按揭。(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。(4)购买实物商品。(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％。(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。(7)参与未持有基础资产的卖空交易。(8)从事证券承销业务。(9)中国证监会禁止的其他行为。52.以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是（）。A、制度和流程风险B、流动性风险C、业务持续风险D、新业务风险答案：B解析：投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险，主要责任人是投资部门。53.某投资人认购新发行的股票型基金，选择后端收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其认购费。A、3B、1C、2D、5答案：A解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。54.良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）。A、权益保护教育B、投资决策教育C、资产配置教育D、防范诈骗教育答案：B解析：投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。55.有权对证券公司担任基金托管人的资格进行核准的机构是（）。A、中国证监会和中国人民银行B、中国证券投资基金业协会C、国证监会和中国银监会心D、证监会答案：D解析：对基金托管人的监管基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。56.证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布ETF基金份额参考净值的时间是（）。A、在交易结束前15分钟计算并公布B、在当日开市前15分钟计算并公布C、在交易时间内实时计算并公布D、在次日开市前15分钟计算并公布答案：C解析：在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布ETF基金份额参考净值。57.投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（）。A、1256.25元B、1200元C、1243.75元D、1250元答案：C解析：赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=1000*1.2500=1250元赎回费用=赎回总额×赎回费率=1250*0.5%=6.25元赎回金额=赎回总额-赎回费用=1250-6.25=1243.75元58.私募基金是（）向特定投资者募集的基金。A、私下B、直接C、私下或直接D、以上都不是答案：C解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；59.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。A、注册B、备案C、核准D、登记答案：A解析：公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。60.基金年度报告披露的持有人信息包括（）。Ⅰ．所有上市基金持有人的名称Ⅱ．持有人结构Ⅲ．持有人户数及户均持有基金份额Ⅳ．上市基金前10名持有人的持有份额及占总份额的比例A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金年度报告披露的持有人信息主要有：①上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。②持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。③持有人户数及户均持有基金份额。61.根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A、基金份额持有人人数达到10000人以上B、基金份额总额达到核准规模的60％以上C、基金份额总额超过核准的最低募集份额总额D、基金份额总额达到核准规模的80％以上答案：D解析：基金募集期限届满，“封闭式基金”需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80％以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。“开放式基金”需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。62.以下行为中，不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的是（）。A、某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务B、某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务C、基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠D、基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务答案：C解析：未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。63.下列证券具有到期日的是（）。A、普通股B、优先股C、债券D、存托凭证答案：C解析：债券会有一个确定的到期日。64.为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。A、44960B、44929C、44962D、45021答案：A解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2／3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。65.关于基金从业人员“守法合规”职业道德规范的含义，以下表述错误的是（）。A、守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规定B、守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求C、守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助D、守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系答案：A解析：守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。66.某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（）。A、T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回B、T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回C、T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回D、T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请答案：B解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。该题100亿的10%是10亿，赎回金额加上转换转出15亿+1亿元=16亿元，申请3亿元+转入4亿元=7亿，16亿元-7亿=9亿元，9亿元小于10亿元，未触发巨额赎回。67.开放式基金与封闭式基金的价格形成方式不同，其中开放式基金的买卖价格是以（）为基础。A、二级市场供求关系B、基金份额净值C、基金资产净值D、基金份额总值答案：B解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。68.关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（）。A、基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定B、基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定C、基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求D、基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求答案：D解析：目前基金公司的产品都为契约型，相关法律法规在基金公司治理结构上建立了独立董事制度，要求独立董事独立履行职责，以基金份额持有人利益和其他资产委托人的利益最大化为出发点，对基金财产运作等事项独立做出客观、公正的专业判断，不得服从于某一股东、董事和他人的意志。独立董事制度有两方面重要内容：一是规定独立董事的人数及在董事会的人数比例，二是在议事规则、表决机制的安排上合理发挥独立董事的作用。69.（）是基金管理公司章程规定的内控原则的细化和各项基本管理制度的纲要和总揽。A、内控制度清单B、部门规章C、内部控制大纲D、业务操作手册答案：C解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。70.以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（）I开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户及资金账户的投资者II开立了沪、深基金账户和资金账户，未开立沪、深证券账户的投资者Ⅲ开立了沪、深证券账户和资金账户，未开立沪、深基金账户的投资者IV开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户，未开立资金账户的投资者A、I、Ⅲ、IVB、I、II、Ⅲ、IVC、II、IVD、I、II、Ⅲ答案：D解析：投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户。（资金账户必须开立）71.在每日开市前，基金管理人需向（）提供ETF的申购清单和购回清单，并通过基金交易所指定的信息发布渠道予以公告。A、基金托管人B、证券交易所、证券登记结算公司C、交易对手方D、基金销售机构答案：B解析：ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。72.基金客户服务是基金营销的重要组成部分，其需遵循的原则不包括（）。A、投资者利益优先原则B、事无巨细原则C、安全第一原则D、专业规范原则答案：B解析：基金客户服务的原则：①投资者利益优先原则。②有效沟通原则。③安全第一原则。④专业规范原则。⑤适当性管理原则。73.下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（）。A、为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B、基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C、基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价D、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格答案：A解析：基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。74.以下属于专业投资者的是（）。I某人身险保险公司II某养老保险公司发行的养老产品Ⅲ某大学教育基金会IV某企业为员工设立的企业年金计划A、I、Ⅲ、IVB、I、II、IVC、I、II、Ⅲ、IVD、I、II、Ⅲ答案：C解析：符合以下条件之一的为专业投资者：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(3)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(5)同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。75.采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（）。A、在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回B、在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回C、基金份额总额在基金合同期限内固定不变D、基金资产总值在合同期限内固定不变答案：C解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。76.关于公开募集基金，以下表述正确的是（）。A、基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料时，可以不提交托管协议草案B、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内，将是否准予注册的决定通知申请人C、对特定对象募集资金，投资者人数累计不超过200人D、基金份额的发售由基金托管人负责答案：B解析：A项说法错误，注册公开募集基金，应由拟任基金管理人向中国证监会提交托管协议草案。C项说法错误，公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。D项说法错误，基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。77.基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括（）。A、基金合同B、基金的招募说明书C、基金托管协议D、法律意见书答案：D解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。78.基金托管人由依法设立的（）或者其他金融机构担任。A、商业银行B、中国人民银行C、中国证监会D、证券交易所答案：A解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。79.关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（）。A、督察长享有充分的知情权B、督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告C、督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案D、督察长负责组织指导公司监察稽核工作答案：C解析：C项说法错误，督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案（即不需要董事会和总经理批准就有权调阅公司相关文件、档案）。80.关于基金半年度报告披露的特点，下列说法错误的是（）。A、半年度报告不要求进行审计B、半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告C、半年度报告披露无须披露过去1个月的净值增长率D、半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明答案：C解析：半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同。半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率，但无须披露过去5年的净值增长率。故C项说法错误81.某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1.2后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。A、在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式B、净值归一符合保护投资者原则C、不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述D、基金销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺答案：C解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：(1)在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。(2)不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。(3)不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。(4)不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。82.基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法错误的是（）。A、客观、全面、准确展示业绩B、提供业绩信息的原始出处C、说明基金的过往业绩是其未来表现的基础D、说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证答案：C解析：基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。83.私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是（）。A、合伙协议条款应当包括合伙人会议B、合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担C、合伙协议条款应当包括信息披露制度D、合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内答案：D解析：合伙协议应具备的条款包括：基本情况；合伙人及其出资；合伙人的权利义务；执行事务合伙人；有限合伙人；合伙人会议；管理方式；托管事项；入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变；投资事项；利润分配及亏损分担；税务承担；费用和支出；财务会计制度；信息披露制度；终止、解散与清算；合伙协议的修订；争议解决；一致性；份额信息备份；报送披露信息等。84.确认和变更开放式基金份额的机构是（）。A、基金份额登记机构B、基金代销机构C、基金投资交易机构D、基金估值核算机构答案：A解析：证券投资基金的参与主体基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。85.下列关于LOF和ETF的区别的说法中，错误的是（）。A、ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行B、在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高C、ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票D、ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金答案：C解析：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：(1)申购和赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。(2)申购和赎回的场所不同。ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。(3)对申购和赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求。(4)在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。(5)基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。86.关于基金临时报告，以下表述错误的是（）。A、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.5%时，需要披露基金临时报告B、基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%时，需要披露基金临时报告C、基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告D、开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告答案：A解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25％时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。发生重大事件时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5％，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。87.基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（）。A、采取抽奖方式销售基金B、依靠服务质量销售基金C、赠送基金份额销售基金D、低于基金销售成本销售基金答案：B解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。88.下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（）。A、鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量B、综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段C、建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D、识别潜在客户，找到市场机会答案：A解析：规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏；陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩；应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。89.关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（）。A、基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布B、基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则C、基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布D、司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分答案：C解析：中国基金业协会负责制定和实施行业自律规则。90.关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。A、专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责B、专业风险管理委员会识别公司各项业务所涉及的各类重大风险C、专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节并提出控制措施和解决方案D、专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作答案：A解析：专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。91.中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（）。Ⅰ．查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料Ⅱ．查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录Ⅲ．查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：为便于查明事实、获取和保全证据，《中华人民共和国证券投资基金法》赋予中国证监会以下职权：(1)进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。(2)询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明。(3)查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料。(4)查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料。(5)对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存。(6)查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户。(7)对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经中国证监会主要负责人批准，可以冻结或者查封。92.合规管理有助于基金管理人控制违规风险，以下哪项不是基金管理人合规管理的基本原则？（）A、成熟性原则B、协调性原则C、独立性原则D、客观性原则答案：A解析：合规管理的基本原则包括：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。93.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于基金客户服务的（）的内容。A、售前服务B、售中服务C、售后服务D、其他服务答案：B解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。94.基金职业道德修养的途径是（）。A、正确树立基金职业道德观念B、深刻领会基金职业道德规范C、积极参加基金职业道德实践D、以上都是答案：D解析：基金职业道德修养的方法：1．正确树立基金职业道德观念2．深刻领会基金职业道德规范3．积极参加基金职业道德实践知识点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径。95.基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（）。A、召开时间B、审议事项C、会议形式D、份额净值答案：D解析：基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。96.基金经理王某在渠道交流中透露投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该消息后，提前购买了王某拟投资的股票，王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理办法》规定不得有行为中的（）。A、泄露因职务便利获取的未公开信息B、利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送C、利用未公开信息明示、暗示他人从事相关的交易活动D、泄露内幕信息、从事内幕交易答案：A解析：根据题干描述，A项符合题意。97.某资产管理公司旗下管理多个相似策略的私募基金产品，其中A基金是其今年主推的明星产品，所以某公司决定优先将交易机会提供给A基金，以帮助其打造更佳的业绩。关于某公司的做法，以下描述最恰当的是（）。A、某公司的做法属于不公平的对待其管理的不同基金财产B、某公司的做法属于从事内幕交易的投资活动C、某公司的做法是为了打造A基金的良好业绩，对投资者有利D、某公司的做法符合商业逻辑，是合理的销售策略答案：A解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；④侵占、挪用基金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；⑨法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。98.关于QDII基金的信息披露，下列说法不正确的是（）。A、QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息B、QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排C、QDII基金的净值在估值日后3个工作日内披露D、当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告答案：C解析：QDII基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。99.关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本原则，以下表述错误的是（）。A、投资者教育应有助于监管者保护投资者B、投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C、投资者教育有一个固定的模式D、投资者教育不能也不应等同于投资咨询答案：C解析：国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。100.关于私募基金管理人的登记，下列描述错误的是（）。A、私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认可B、申请登记期间登记事项发生重大变化的私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容C、中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征调意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查D、私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息答案：A解析：基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。101.中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。因此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于（）。A、拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查B、违法开展经营活动C、涉嫌证券期货违法D、涉嫌证券期货犯罪答案：A解析：根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查，所遭受的处罚。102.关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（）。A、可赚取销售佣金B、可委托其他机构代为办理基金的代销业务C、应与基金公司签订基金产品销售协议D、可代为销售基金产品答案：B解析：基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。103.下列是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。A、“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险”B、“本基金最佳预期年化收益率8％，但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”C、“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”D、“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”答案：B解析：基金宣传推介材料禁止预测基金的投资业绩。104.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）内，应将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A、60日B、15日C、45日D、30日答案：C解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。105.关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（）。A、专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利B、普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有与专业投资者不同的特别保护C、普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资者的收益承诺高于专业投资者D、普通投资者转化为专业投资者后，就不再享有特别保护的权利答案：C解析：普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。基金销售机构对普通投资者应做到以下方面：1.细化分类和管理义务2.特别的注意义务3.特别告知义务4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务5.举证责任倒置原则6.录音或录像要求106.关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。A、甲、乙的观点都错误B、甲、乙的观点都正确C、甲的观点正确，乙的观点错误D、甲的观点错误，乙的观点正确答案：A解析：QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的相同点：(1)申购和赎回渠道。(2)申购和赎回的开放时间(甲说法错误)。(3)QDII基金申购和赎回的原则与程序，申购份额和赎回金额的确定，巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况（乙说法错误）。107.《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》第十八条规定，“公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证监会及相关派出机构”。这一规定体现了公司治理的（）原则。A、公平对待B、公司独立运行C、业务与信息隔离D、经营运作公开、透明答案：B解析：《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》第十八条规定，“公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证监会及相关派出机构”。这一规定体现了公司治理的公司独立运行原则。108.中国证监会对基金行业的监管措施包括（）。A、民事赔偿B、限制交易C、撤销董事长D、刑事责任答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：检查；调查取证；行政处罚；限制交易。109.关于基金服务业务，基金服务机构可以开展的业务不包括（）A、公募基金的销售B、公募基金的投资决策C、公募基金的销售支付D、公募基金的份额登记答案：B解析：证券投资基金的参与主体基金投资决策应该是由基金管理人来做，基金管理人是基金的当事人。110.某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是（）。