2024年金融机构反洗钱知识竞赛考试题库大全-中（多选题）

PAGEPAGE12024年金融机构反洗钱知识竞赛考试题库大全-中（多选题汇总）多选题1.同业存款按同业经营性质来分包括下列哪些种类？A、政策性银行存款B、商业银行存款C、境内外资银行存款D、境外外资银行存款答案：ABCD2.金融机构应当按照（）的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。A、实事求是B、完整准确C、安全保密D、公正公开答案：BC3.单位客户申请止付单位银行卡的，应提交（）A、单位证明B、单位法定代表人或授权人的委托书C、法定代表人身份证件D、被指定人本人有效身份证件答案：ABD4.财政部门查询被调查、检查单位存款时，应当提供（）。A、被调查、检查单位的开户银行名称B、账户名称C、账号D、情况说明答案：ABC5.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中，接入机构变更代理关系的，由被代理机构通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提出申请，并提交以下材料：（）A、综合前置子系统变更申请B、代理关系确认书，应当包括与原代理机构关系的解除，以及与新代理机构关系的建立C、人员、网络、软硬件设备准备情况说明D、系统安全保障措施E、中国人民银行规定的其他材料答案：ABCDE6.下列哪些票据不得背书转让？（）A、填明现金”字样的银行汇票B、银行承兑汇票C、银行本票D、转账支票答案：AC7.对各类渠道的固有风险评估可考虑以下因素:A、渠道覆盖范围(线下网点数量与分布区域，线上可及地域范围)及相应地区(包括境外国家和地区)的风险程度B、通过该渠道建立业务关系的客户数量和风险水平分布C、通过该渠道办理业务的客户数量、交易笔数与金额，办理业务的主要类型和风险水平答案：ABC8.根据《个人存款账户实名制》要求，法定证件能作为实名证件的是（）。A、居民身份证B、军人、武装警察身份证件C、临时身份证复印件D、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件E、.国家公务员的工作证、司机的驾驶证答案：ABD9.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、电话查访C、回访客户D、向公安、工商行政管理等部门核实答案：ACD10.对于反洗钱系统预警的可疑交易或人工初步判断为可疑的交易，金融机构应当合理采取内部尽职调查，回访，实地查访，向公安、工商行政管理部门、税务部门核实，向居委会、街道办、村委会了解等措施，进一步审核客户的身份，资金、资产和交易等相关信息，结合（）特征、（）特征或行为特征开展交易监测分析，A、客户身份B、交易C、行为答案：AB11.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项属于开户行为异常的是（）。A、不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户B、客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码C、在一段时间内，多个新增Ⅱ、Ⅲ类户呈现出集中性特征，包括但不限于绑定账户开户行集中在少数几家银行，开户时间集中于凌晨等异常时间段，客户集中在同一或相似年龄段，客户集中在相近的网络地址或地理位置，客户身份证号码集中在少数几个地区，客户身份证地址为相同或相近的地址且与身份证号段对应地区不一致，客户手机号码集中在少数几个归属地区，客户手机号码呈现连号或集中在相同号段等D、客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围答案：ABCD12.反洗钱法规定，（）应该履行反洗钱义务。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院金融监督管理机构C、在中华人民共和国境内设立的金融机构D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：CD13.维护营业环境和秩序时，大堂经理要密切关注（）A、柜面动态B、客户长时间排队号不变情况C、宣传册摆放区情况D、柜员长时间离柜情况答案：ABCD14.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（）。A、自助业务或电子银行业务B、现金业务C、代理业务或无记名业务D、跨境汇投业务答案：ABCD15.根据《反恐怖主义法》规定，哪些行为可以追究刑事责任？（）A、组织、策划、准备实施、实施恐怖活动，宣扬恐怖主义，煽动实施恐怖活动B、非法持有宣扬恐怖主义的物品C、强制他人在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰、标志D、组织、领导、参加恐怖活动组织，为恐怖活动组织、恐怖活动人员、实施恐怖活动或者恐怖活动培训提供帮助的。答案：ABCD16.以下属于反假货币信息系统中假币收缴明细数据的是（）A、业务日期B、冠字号码C、造假方式D、复核人E、面额答案：ABCE17.客户洗钱风险分类管理目标包括（）。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：ACD18.对于高风险客户或高风险账户持有人，包括客户属于政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人或来自高风险国家（地区）的，法人金融机构应当在客户身份识别要求的基础上采取强化措施，包括但不限于（）。A、进一步获取客户及其受益所有人身份信息B、适当提高信息的收集或更新频率C、深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源D、询问与核实交易的目的和动机E、适度提高交易监测的频率及强度答案：ABCDE19.农商银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素：（）A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。C、全省农商银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。E、中国人民银行要求关注的其他因素。答案：ABCDE20.临时账户在系统中不能领取现金支票，应修改哪两项账户信息？（）A、取现有效日B、累计取现限额C、账户类型D、账户基本信息答案：AB21.保险监管机构人员到金融机构执行查询任务时，应当（）。A、由两名以上（含两名）工作人员现场亲自办理B、出示保险监管人员的工作证或行政执法检查证C、出示查询账户通知书D、提供授权委托书答案：ABC22.根据《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，以下说法正确的是（）。A、人民银行依法对商业银行代理支库和商业银行、信用社国库经收处所办国库业务实施垂直管理B、国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定收款国库C、国库经收处必须接受上级国库及当地代理支库和乡（镇）国库的监督、管理、检查和指导，不得以任何理由拒绝D、国库经收处应认真履行国库经收职责答案：ABCD23.取消企业银行账户许可，企业遗失存款人查询密码，应向开户行提交哪些资料（）A、营业执照B、法定代表人或单位负责人有效身份证件C、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件D、《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件答案：BC24.银行业金融机构办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，应当对办案人员的()和()进行审查。A、人民警察证B、执行人员的公务证件C、电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书D、协助执行通知书答案：AC25.下列行为哪些是违法的？（）A、个人自行持有外汇B、转让外汇账户C、境内机构以外币在境内计价结算D、擅自对外提供担保答案：BCD26.定活两便的计息规则是（）A、存期不满三个月的，按活期存款利率计息B、三个月以上的，同期整存整取定期储蓄存款利率六折C、存期一年以上（含一年）的无论存期多长按一年的存款利率六折D、计息期为整又有零头天数的，先按月或年计算利息，零头天数按实际天数计算利息答案：ABCD27.根据《现金管理暂行条例》规定，转账结算凭证在经济往来中，具有同现金相同的支付能力。开户单位在销售活动中，不得发生（）。A、不得对现金结算给予比转账结算优惠待遇B、不得拒收支票C、不得拒收银行汇票D、不得拒收银行本票答案：ABCD28.商务手机银行是通过在客户手机SIM卡上粘贴专用的贴片卡，利用贴片卡上预置的应用程序，采取加密数据短信通道的方式实现的手机银行业务。商务手机银行为客户提供哪些服务功能?（）A、账户查询、密码修改B、转账汇款C、缴费充值D、账单管理答案：ABCD29.经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，除基础金融业务外，Ⅱ类银行账户还可以办理（）业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、存取现金C、非绑定账户资金转入D、配发银行卡实体卡片答案：ABCD30.银行业金融机构收缴哪些假币时，对（）应当面以统一格式的专用袋加封A、假人民币纸币B、假外币纸币C、假人民币硬币D、假外币硬币答案：BC31.依法具有“查冻扣”三项权力的机关有（）。A、海关B、税务机关C、人民法院D、人民检察院答案：ABC32.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的（）及行使行政职能的事业单位。A、司法机关B、行使行政职能事业单位C、行政机关D、军事机关答案：ABCD33.金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的（）等资料。A、会计凭证B、账簿C、对账单D、工资条答案：ABC34.《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知》（司发通〔2013〕78号）规定，继承人为多人的，可以（）或（）向银行业金融机构提出查询请求。A、单独B、共同C、无权D、指定答案：AB35.银行、支付机构应当将金融消费者权益保护纳入（）、（）和（），制定本机构金融消费者权益保护工作的总体规划和具体工作措施。A、公司治理B、企业文化建设C、经营发展战略D、风控管控答案：ABC36.根据《现金管理暂行条例》规定，开户银行应当（）。A、建立健全现金管理制度B、配备专职人员C、改进工作作风D、改善服务设施答案：ABCD37.对假硬币，应在被收缴人视线范围内以统一格式的专用袋加封，封口处加盖假币”字样戳记，并在专用袋上标明()冠字号码（若有）、收缴单位业务公章、收缴人、复核人名章等细项。A、币种B、券别C、面额D、张（枚）数答案：ABCD38.《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》的降费措施主要包括（）。A、降低银行账户服务收费B、降低人民币转账汇款手续费C、取消部分票据业务收费D、降低银行卡刷卡手续费答案：ABCD39.符合下列条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户尽职调查结果，不再重复进行已完成的客户尽职调查程序，但仍应承担未履行客户尽职调查义务的责任：（）A、销售金融产品的金融机构采取的客户尽职调查措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。B、销售金融产品的金融机构为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。C、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。答案：AC40.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户，存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括（）。A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、注册验资D、办理异地借款答案：ABC41.存款人撤销银行结算账户必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要（），银行核对无误后方可办理销户手续。A、空白票据B、作废支票C、空白结算凭证D、开户许可证答案：ACD42.借记卡业务风险管理严格遵循（）的原则。A、事前防范B、事中控制C、事后监督D、事后报告答案：ABC43.办理电子支付业务的银行应公开披露以下（）信息。A、银行名称、营业地址及联系方式；B、客户办理电子支付业务的条件；C、所提供的电子支付业务品种、操作程序和收费标准等D、电子支付交易品种可能存在的全部风险，但不用披露客户使用电子支付交易品种可能产生的风险答案：ABC44.鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中属代理交易中风险较高的有（）。A、经柜面电话确认代理人与被代理人为父子关系的B、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告D、短期内同一代办人同时或分多次代理多个账户开立答案：BCD45.以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：（）A、客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年B、客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年D、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。E、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。答案：ABCDE46.下列（）情况下，电子签名人应承担赔偿责任。A、知悉电子签名制作数据已经失密未及时告知有关各方造成损失的B、未向电子认证服务提供者提供真实、完整和准确的信息造成损失的C、因依据电子认证服务机构提供的电子签名认证服务从事民事活动遭受损失D、不能证明自己无过错的，承担赔偿责任答案：ABCD47.下列不属于《反恐怖主义法》中规定的恐怖活动的是()A、在宗教场所做祷告B、因感情失意,为泄愤而驾车冲撞广场上的行人C、两个工人讨薪无果后,为给包工头压力,合谋策划并放火烧毁工地材料仓库D、丈夫强迫妻子在公共场所穿戴宣扬恐怖主义的服饰,尚不构成犯罪答案：ABC48.金融机构和特定非金融机构对于涉及国务院公安部门公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向（）报告A、公安部门B、国家安全部门C、人民银行D、金融监管部门答案：ABC49.根据我国票据法规定，在票据代理中，如果代理人超过代理权限的，则（）。A、票据代理无效；B、在权限范围内的代理行为继续有效；C、超越代理权限的部分由被代理人承担票据责任；D、超越代理权限的部分由代理人承担票据责任。答案：BD50.银行机构有权拒绝开户的情形包括（）。A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、无固定经营场所的答案：ABC51.下列哪些可作为公司的受益所有人（）。A、直接或者间接拥有公司股权的自然人B、直接或者间接拥有公司表决权的自然人C、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D、公司的高级管理人员答案：ABCD52.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，（）有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的。A、司法机关B、行使行政职能事业单位C、行政机关D、军事机关答案：ABCD53.金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。A、反洗钱监管政策B、反洗钱内控要求C、反洗钱新方法D、反洗钱新技术答案：ABCD54.在我国，必须依法登记注册才能取得民事主体资格的是（）。A、城镇工商个体户B、农村承包经营户C、公司法人D、事业法人E、社会团体答案：AC55.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号），个人通过登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时，有哪些安全可靠的验证方式（）。A、数字证书B、电子签名C、手机短信D、人脸识别E、密码答案：AB56.小额定期借记来账处理超期未回执后，将所有未扣款的业务状态标定为（）A、已拒付B、已逾期C、已拒绝D、交易失败答案：ABCD57.银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下属于该种情形的是（）。A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款D、个体工商户50万元大额现金存取答案：AB58.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（）的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。A、负责人B、代理人C、被代理人D、监护人答案：BC59.出现下列情况之一时，金融机构应当重新识别客户（）A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的答案：ABCD60.在接到协助冻结、扣划存款通知书后，下列哪些做法是违规的（）。A、将冻结或扣划款项用于收贷收息B、向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信C、对程序合法、手续完备的，不经过领导签字直接办理D、帮助隐匿或转移存款答案：ABD61.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。A、有效性B、真实性C、完整性D、及时性答案：ABC62.下列哪些金融机构依法需要进行大额交易和可疑交易报告（）？A、商业银行B、证券公司C、期货公司D、保险公司答案：ABCD63.加强账户实名制管理，主要内容包括（）。A、全面推进个人账户分类管理B、暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务C、建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制D、加强对冒名开户的惩戒力度答案：ABCD64.中国人民银行的工作人员(),构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。A、贪污受贿B、徇私舞弊C、滥用职权D、玩忽职守答案：ABCD65.《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》（银监发〔2014〕53号）是根据（）等法律法规制定。A、《银行业从业人员职业操守和行为准则》B、《中华人民共和国刑事诉讼法》C、《中华人民共和国商业银行法》D、《中华人民共和国银行业监督管理法》答案：BCD66.审计机关在审计过程中，有权依法向金融机构查询单位、个人（），并取得证明材料，金融机构应当予以协助。A、账户B、存款C、家庭成员信息D、家庭住址答案：AB67.金融机构应当汇总报送境内分支机构的下列非居民账户信息,个人账户持有人应报送（）A、姓名B、现居地址C、税收居民国（地区）D、居民国（地区）纳税人识别号E、出生地、出生日期答案：ABCDE68.银行应积极应对个体工商户“两证整合”后证照变化对审核客户资料的影响，通过柜台查验、查询全国或地区企业信用公示系统等方式，对客户提供营业执照的（）进行审查，构建可靠、有效的客户身份识别机制。A、真实性B、完整性C、合规性D、独立性答案：ABC69.张某代理王某到银行办理个人银行结算账户开户业务，必须提供的资料包括（）。A、张某有效身份证件B、王某有效身份证件C、合法委托书D、证明代理关系的公证书答案：ABC70.按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）A、依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度B、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责C、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作D、金融机构的高层管理人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责E、设立反洗钱专门机构或者指定专人负责反洗钱工作答案：ABC71.在反洗钱非现场监管工作中，银行的职责是（）。A、指定专人负责此项工作B、向中国人民银行报送反洗钱相关资料C、如实反映反洗钱工作情况D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场调查答案：ABC72.对于较高风险等级的客户，金融机构应当采取较为强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于（）A、了解客户及其实际控制人、交易实际受益人情况。B、了解客户经营活动状况和财产来源。C、每半年对较高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充较高风险等级客户的身份信息，并同步更新相关业务系统中客户的身份登记信息。D、定期查看反洗钱系统筛选的可疑交易是否涉及此客户，了解客户交易及背景情况，询问客户交易目的，核实客户交易动机。经判断符合可疑交易上报条件的，应上报可疑交易报告。E、客户开通或办理智e通电子银行业务、跨境汇款等高风险业务的，应对客户的交易额度、频率和渠道等进行合理限制。答案：ABCDE73.根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚：（）A、拒绝反洗钱调查的B、阻碍反洗钱调查的C、拒绝提供调查资料的D、故意提供虚假材料的E、故意提供虚假说明的答案：ABCDE74.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户尽职调查措施包括、（）A、充分收集有关境外金融机构的信息B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性D、以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户尽职调查方面的职责答案：ABCD75.根据《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，以下说法正确的是（）。A、人民银行依法对商业银行代理支库和商业银行、信用社国库经收处所办国库业务实施垂直管理B、国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定收款国库C、国库经收处必须接受上级国库及当地代理支库和乡（镇）国库的监督、管理、检查和指导，不得以任何理由拒绝D、国库经收处应认真履行国库经收职责答案：ABCD76.对于外国政要，义务机构除采取正常的客户尽职调查措施外，还应当采取以下哪些强化的尽职调查措施（）A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。B、建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权。C、进一步深入了解客户财产和资金来源。D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度答案：ABCD77.金融机构发现或者有合理理由怀疑（）的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。A、客户B、客户的资金或者其他资产C、客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关D、客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。答案：ABCD78.取消企业银行账户许可后，存量企业基本存款账户、临时存款账户变更（），不收回原开户许可证。A、经营范围B、法人C、注册资金D、企业名称答案：AC79.以下（）不属于现金清分业务A、银行临柜人员对现金进行手工挑剔、鉴伪B、清分机构组织专门人员，对现金进行清点处理C、使用清分设备挑剔假币并按照标准进行质量分类D、用A类点钞机计数并记录冠字号码答案：AD80.协助查询、冻结工作应当遵循（）、（）和（）的原则。A、依法合理B、保护存款人C、其他客户合法权益D、审慎答案：ABC81.规范个人银行账户代理事宜包括（）。A、身份信息核验B、代理开户业务管理C、身份信息留存D、特殊情形的处理答案：ABCD82.客户向银行申请开立专用存款账户，账户资金性质为粮、棉、油收购资金，为符合开立要求，该客户应向银行出具的证明文件包括但不限于（）。A、人民银行的批文B、开立基本存款账户的规定的证明文件C、主管部门批文D、财政部门的证明答案：BC83.法人金融机构应当根据评级过程中发现的问题，组织落实整改，并及时向中国人民银行或其分支机构报告整改情况。（）类机构可以通过提交书面整改报告形式报告整改落实情况。A、类B、类C、类D、类答案：AB84.按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，下列我国哪些单位无需开展尽职调查A、政府机关B、事业单位C、国有企业D、社会团体E、社区委员会答案：ABDE85.付款日期可以按照下列（）形式之一记载。A、见票即付B、定日付款C、出票后定期付款D、见票后定期付款答案：ABCD86.柜员按（）的原则妥善保管印章、钥匙等重要物品。A、谁丢失B、谁赔偿C、谁使用D、谁保管答案：CD87.目前我国流通的金属硬币面额包括（）A、1元B、5角C、1角D、5分答案：ABCD88.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令[2020]第5号）立法依据及重点参考材料：（）A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国消费者权益保护法》D、《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》（国办发〔2015〕81号）答案：ABCD89.下列存款人，可以申请开立基本存款账户的有（）A、企业法人B、非法人企业C、个体工商户D、社会保障基金答案：ABC90.（）应当依照相关法律法规，防范和处置恐怖活动。A、中国人民解放军B、公安机关C、中国人民武装警察部队D、民兵组织答案：ACD91.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，关于金融机构收缴假币的描述，以下说法错误的是（）。A、为提高客户识假辨假能力，金融机构业务人员可以将假币交还客户进行实物教学，但要记得收回B、在《假币收缴凭证》上加盖收缴单位业务公章C、由2名业务人员共同办理收缴业务D、只在假美元的背面盖假币章，正面不盖章，以尽可能不破坏假币形态答案：AD92.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。A、有效性B、真实性C、完整性D、及时性答案：ABC93.教育储蓄存款的存期分为下列哪几个档次？A、一年B、二年C、三年D、六年答案：ACD94.银行业金融机构为客户办理汇款汇出业务时，应当登记（）。A、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账号、住所C、收款人的姓名或者名称、账号D、汇款银行的地址答案：ABC95.金融机构在履行客户尽职调查义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为:（）A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的D、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的E、履行客户尽职调查义务时发现的其他可疑行为答案：ABCDE96.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币兑换水单需记载内容应包括但不限于以下内容（）等。A、客户姓名、客户国籍B、外币和人民币金额C、证件种类及号码D、兑换日期E、外币币种、外汇牌价答案：ABCDE97.存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请的情形包括（）。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照C、因迁址需要变更开户银行的D、因行政处罚需停业整顿答案：ABC98.开发和推广应用反假货币管理信息系统的重要意义是（）A、推动了人民银行信息化建设B、为实现反假货币工作管理科学化奠定了扎实的基础C、为反假货币业务操作规范化提供了保证D、为加强对基层行的业务指导创造了条件E、促进了反假货币工作制度化建设答案：ABCDE99.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下（）措施。A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B、留存客户身份基本信息C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件和影印件D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人答案：ABCD100.零余额账户是指财政部门或预算单位经财政部门批准，用于办理国库集中收付业务的银行结算账户，主要包括（）。A、国库零余额账户B、财政部门零余额账户C、预算单位零余额账户D、财政汇缴零余额账户答案：BCD101.投融资性同业银行结算账户原则上可由存款银行（）自行开立。A、二级法人B、一级法人C、一级分行D、二级分行答案：BC102.甲企业于2022年3月3日在A银行开立临时存款账户，A银行柜员做法表述正确的是（）。A、银行于当日将甲企业开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案B、A银行于次日将甲企业开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案C、A银行于当日将甲企业开户资料复印件报送当地人民银行分支机构D、A银行于次日将甲企业开户资料复印件报送当地人民银行分支机构答案：ACD103.银行应通过银行结算账户管理协议或其他方式明确银行账户开立和使用事项的有（）。A、账户信息变更的处理、账户信息的使用与保密B、可办理的业务种类和条件、账户的有效期限C、账户超过有效期限的处理方式、账户管理费收取标准与方式D、对账方式和频率、违约赔偿责任答案：ABCD104.依据商业银行法，下列哪些事项的变动应当经国务院银行业监督管理机构批准？（）A、行长的更换B、变更持有股份总额5％的股东C、业务范围的调整D、分支行所在地的变更答案：BCD105.我社福卡在自助设备上默认开通的功能有（）A、存款B、取款C、行内转账D、跨行转账答案：ABC106.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）A、匿名账户B、假名账户C、一般账户D、基本账户答案：AB107.关于社团贷款的还款操作，下列说法正确的是（）A、先还表外账号，还表外账号后，款项还入内部户B、根据按资金协议，用内部户转账还款交易用于还各行社表内账号C、若直接还表内账号，会导致表外账号未还，这时要由清算中心做利息调整D、先还表内账号，再还表外账号答案：ABC108.目前我社支付宝卡通支持下列哪些购物平台？（）A、京东商城B、淘宝网C、12306铁路购票网站D、卓越-亚马逊网站答案：BCD109.审计机关查询单位、个人账户和存款时，应当向金融机构提供账户（）或者有关身份信息。A、开户时间B、名称C、账号D、余额答案：BC110.某客户有一笔定期1年期存款3万元，2012年12月份到期。该客户存款于2012年11月份被法院冻结15000元。现在客户要求支取15000元，操作无折现金销户，系统提示圈存金额不为零，操作部分支取，错误代码：HB208”。下列说法正确的是（）A、这个定期如果是自动转存的，除了冻结的金额以外，剩下的可以部提出来的，确认凭证号码和支取方式输入是正确的B、这个定期如果是不自动转存的，那到期了无法部提，只能解冻后销户把多余的金额加利息给客户，然后再把这部分钱存入再冻结C、这个定期无论是不是自动转存，都不能支取D、在法院未下解冻通知书前，这个定期是不允许支取的答案：AB111.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，人民币发行基金的调拨，应当按照中国人民银行的规定办理。任何（）不得违反规定动用人民币发行基金，不得（）人民币发行基金的调拨。A、单位和个人B、企业和个人C、干扰和阻碍D、干扰和阻挠答案：AC112.军队、武警部队一类保密单位开设的（），原则上不采取冻结或扣划等项诉讼保证措施。A、特种预算存款B、特种其他存款C、连队帐户的存款D、其他存款答案：ABC113.银行应积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户替代I类户用于网络支付和移动支付业务，利用Ⅱ、Ⅲ类户办理（）等业务。A、日常消费B、现金存取业务C、向支付账户充值D、缴纳公共事业费答案：ACD114.有权机关查询时，执行人员应出示（）证件。A、本人工作证件B、本人身份证C、执行公务证D、协助查询存款通知书答案：ACD115.有下列哪些情况的，存款人可以申请开立临时存款账户？A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、新成立企业D、企业特殊资金存放答案：AB116.对公账户在进行受托支付时提示该账户已止付”，受托支付不能成功，关于这种情况，下列说法正确的是（）A、可能是账户做了冻结B、可能是刚开的一般户未解冻，用009082解冻C、可能是刚开的基本户未激活，用007050激活D、信贷系统错误答案：ABC117.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则:A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、有效性原则答案：ABCD118.根据《现金管理暂行条例》规定，以下说法正确的是（）。A、开户银行应当根据实际需要，核定开户单位3天至5天的日常零星开支所需的库存现金限额B、边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于5天，但不得超过15天的日常零星开支C、经核定的库存现金限额，开户单位必须严格遵守D、需要增加或者减少库存现金限额的，应当向开户银行提出申请，由开户银行核定答案：ABCD119.下列说法错误的是（）A、借新还旧时，最长期限原则上不超过3年B、借新还旧后贷款期限在3个月以上的，应当确定分期还款计划，并在借款合同中载明C、贷款期限自实际放款日起算（分次放款的，自首次放款日起算），实际放款日以借据记载为准D、借新还旧时，新贷款的期限一般不超过原贷款期限（不含展期期限）的一半答案：BD120.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（）。A、自助业务或电子银行业务B、现金业务C、代理业务或无记名业务D、跨境汇投业务答案：ABCD121.金融机构办理国际业务反洗钱，应做到（）。A、切实增强反洗钱业务合规管理B、切实加强国际制裁风险防控C、切实强化代理行风险管理D、切实做好反洗钱客户识别，履行信息报送职责答案：ABCD122.关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法，以下说法正确的是：（）A、金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重均大于0，总和等于100。B、对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项，赋值相应越高。C、对于经评估后决定不采纳的风险子项，金融机构无需赋值。D、每个金融机构需结合自身情况，合理确定个性化的权重赋值。答案：ABCD123.IC卡销卡原则是（）A、先电子现金账户，再借记账户B、先子账户再主账户C、先其他账户再活期账户D、先附属卡再主卡答案：ABCD124.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)所称的协助查询，是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的（）告知有权机关的行为。A、金额B、币种C、其他存款信息D、家庭成员信息答案：ABC125.外国人开立银行账户可以使用的有效身份证件有（）。A、外国人永久居留身份证B、护照C、居住证D、外国身份证答案：AB126.票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（）和（）。A、付款请求权B、请求权C、付款追索权D、追索权答案：AD127.对公户做任何交易均提示凭证类型与产品类型不匹配”，是什么原因？（）A、账户做过产品类型变更，变更后的类型与凭证不符B、若是支票户，为账户配支票；若是存折户，为账户配存折C、系统错误D、账户基本信息有误答案：AB128.银行应从哪几个方面落实个人银行账户实名制。（）A、审核身份证件B、核验身份信息C、留存身份信息D、建立健全个人银行账户数据库E、停用或注销银行账户答案：ABCDE129.企业事业单位、机关、团体被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应（），在扣划时其利息应付给债权单位；属于赃款的，冻结期间（），如冻结有误，解除冻结时应补计冻结期间利息。A、计付利息B、不计付利息C、补计利息D、补计手续费答案：AB130.根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应结合实际情况，综合考虑的风险要素是（）。A、收益最大化B、效益优先化C、行业特点、客户范围D、业务类型、经营规模答案：CD131.根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位现金收支应当依照下列规定办理（）。A、开户单位现金收入应当于当日送存开户银行。当日送存确有困难的，由开户银行确定送存时间B、开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付C、开户单位因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查批准，由开户银行核定坐支范围和限额D、坐支单位应当定期向开户银行报送坐支金额和使用情况答案：ABCD132.甲企业于2022年6月9日在A银行变更了基本存款账户信息，A银行柜员做法表述正确的是（）。A、银行于2个工作日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案B、A银行于2个工作日内将账户变更资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构C、A银行于3个工作日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案D、A银行于3个工作日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，无需将账户变更资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构答案：AB133.办理设定附属卡限额的业务，客户应提供（）A、主卡持卡人提交的本人身份证B、附属卡持卡人提交的本人身份证C、主卡D、附属卡答案：ACD134.下列关于中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（中国人民银行令2020第5号）要求银行、支付机构向金融消费者披露的内容中，正确的是（）A、贷款产品的年化利率及月利率B、金融消费者应当负担的费用及违约金，包括金额的确定方式，交易时间和交易方式C、因金融产品或者服务产生纠纷的处理及投诉途径D、在金融产品说明书或者服务协议中，实际承担合同义务的经营主体完整的中文名称。答案：BCD135.审查法院查询、冻结、扣划业务授权审核的重点是（）。A、重点审核有权机关提供的法律文件是否合规B、执行人员是否出具工作证、执行公务证，是否在登记簿上详细记载C、认真审核核心系统相关信息，对于扣划业务，重点关注是否将款项划至法院指定账户而非个人账户D、审核回执的表述准确严密答案：ABCD136.属于空壳公司的特征的有A、注册资本为零B、法人、财务、联系人交叉C、无缴税记录D、分析阶段答案：ABCD137.关于存单的使用范围，下列说法正确的是（）A、存单仅适用于个人定期存款B、存单适用于单位定期存款C、存单适用于单位通知存款D、存单适用于个人通知存款答案：BCD138.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB16999-2010),以下对A类人民币点验钞机应具备的鉴别性能表述正确的有（）A、具有券别、套别、版别三种识别能力B、鉴别技术种类不低于9种C、假币误辨率不得高于0.02%D、开启冠字号码识别时的鉴别速度不低于700张/分钟答案：ABCD139.按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）A、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施D、对工作人员进行反洗钱培训E、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责答案：ABCDE140.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，机构（）处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过24个月。A、固有风险B、剩余风险C、剩余风险和运营风险D、固有风险和运营风险答案：AB141.农商行应对收缴的假币实物进行单独管理。()应指定专人（即假币管理员）负责假币实物的管理，存放在专用箱（柜、袋）内。假币实物不得与现金等物品混放。A、运营服务部B、现金中心C、营业网点D、以上都对答案：ABCD142.支付结算应遵循什么原则？（）A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、银行不垫款D、银行垫款答案：ABC143.整点的现金应达到人民银行五好钱捆”标准：()。A、点准B、挑净C、墩齐D、捆紧答案：ABCD144.根据我国票据法规定，汇票持票人可行使追索权的范围包括（）。A、被拒绝付款的汇票金额；B、汇票金额自到期日或提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定利率计算的利息；C、取得有关拒绝证明和发出通知书的费用；D、未及时收到汇票金额产生的间接损失。答案：ABC145.柜员受理有权机关工作人员到柜台要求办理银行卡冻结时，要求其提供（）A、工作证B、执行公务证（或介绍信）C、法院查询冻结裁定书或有权机关的查询冻结决定书D、身份证答案：ABC146.创建企业基本存款账户信息，客户需提供哪些证明文件？（）A、营业执照（登记证或批文）正本B、组织机构代码证正本C、法定代表人或单位负责人身份证正本D、税务登记证（国税或地税）正本答案：ABCD147.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（）A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定答案：BCD148.下列哪些机构开展洗钱风险自评估时可参照《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（）A、银行卡清算机构B、从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构C、资金清算中心D、网络小额贷款公司答案：ABCD149.对符合哪些条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）。A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。B、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关等。C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。E、金融机构内部调拨资金。答案：ABCDE150.对公户做任何交易均提示凭证类型与产品类型不匹配”，是什么原因？（）A、账户做过产品类型变更，变更后的类型与凭证不符B、若是支票户，为账户配支票；若是存折户，为账户配存折C、系统错误D、账户基本信息有误答案：AB151.完全民事行为能力人是指（）。A、18周岁以上的公民B、16周岁以上能以自己的劳动收入为主要生活来源的公民C、14周岁以上能以自己的劳动收入为主要生活来源的公民D、16周岁以上的公民答案：AB152.水印按其透光性，可分为（）等类型。A、黑水印B、白水印C、多层次水印D、固定水印答案：ABC153.009081账户冻结入口交易，冻结类型包括（）A、借方全额冻结只存不取B、贷方全额冻结只取不存C、账户全额冻结不存不取D、借方部分冻结部分不取答案：ABCD154.关于重点可疑交易报告的要求，下列说明正确的是（）A、语言要洗炼，少说套话B、分析要有理有据，充分使用数据图表说明问题（注意图表的简洁大方）C、分析可疑点避免只说符合某项可疑标准D、注重非数据因素，如犯罪特点、柜员反映、监控录像、当地习惯、以往经验答案：ABCD155.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。A、业务B、声誉C、内部控制D、接受监管答案：ABCD156.银行应当按照（）等银行结算账户管理规定，为境外投资者、外商投资企业及其中方股东等存款人办理人民币银行结算账户业务。A、《人民币银行结算账户管理办法》B、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》C、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》D、《外币代兑机构管理暂行办法》答案：ABC157.甲企业于2022年3月3日在A银行开立临时存款账户，A银行柜员做法表述正确的是（）。A、银行于当日将甲企业开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案B、A银行于次日将甲企业开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案C、A银行于当日将甲企业开户资料复印件报送当地人民银行分支机构D、A银行于次日将甲企业开户资料复印件报送当地人民银行分支机构答案：ACD158.中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律、行政法规和国家统一的财务、会计制度，接受()依法分别进行的审计和监督。A、国务院审计机关B、财政部门C、海关D、检察院答案：AB159.个人银行账户包括（）。A、个人银行结算账户B、个人活期储蓄账户C、个人定期存款账户D、个人通知存款账户答案：ABCD160.义务机构的作业模式可分为（）和（）两种模式A、集中作业模式B、分散作业模式C、独立作业模式D、合并作业模式答案：AB161.从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）A、资金交易大多通过第三方支付机构进行。B、交易人员所称职业与交易量或交易类型不符C、非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾答案：BCD162.金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（）A、反洗钱年度报告B、反洗钱有关信息资料C、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容D、客户档案资料答案：ABC163.对违规责任人的处理有哪几种方式？（）A、批评教育B、纪律处分C、其他处理D、移送人民法院答案：ABC164.下列哪些存款人可以申请开立基本存款账户？A、企业法人B、学校C、外国驻华机构D、企业集团下属分公司E、独立核算的食堂答案：ABCDE165.单位客户挂失，需提供（）A、账户的相关资料（账号、户名、金额、开户日期、存期）B、单位营业执照C、法人身份证明及其复印件D、若代理挂失还需出具单位授权委托书、代理人身份证明及其复印件答案：ABCD166.银联在线支付业务可以支持的功能包括（）A、网上购物B、手机充值C、火车票购买D、机票预订答案：ABCD167.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求()A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户尽职调查和身份资料保存的必要措施B、第三方为金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍C、金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息D、金融机构可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件答案：ABCD168.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，银行业金融机构仅承担审核司法手续（）、（）和（）的责任，不承担因执行公安机关返还通知书而产生的责任。A、齐全性B、完备性C、核实民警身份D、一致性答案：ABC169.协助司法扣划，以下不得扣划的类型有（）。A、信用证开证保证金B、银行承兑汇票保证金C、保险公司的资本保证金D、独立保函的开立保证金答案：ABCD170.司法查询、冻结、扣划存款时，（）银行不得协助办理。A、查询储蓄存款只提供户名，未提供存款人账号的B、解除冻结时由存款单位送达解除冻结通知书C、要求扣划存款提取现金D、扣划存款要求转入执行机关账户答案：ABC171.客户洗钱风险分类管理目标有（)A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：ACD172.客户号状态有哪些？A、正常B、死亡C、破产D、停用答案：ABCD173.关于银行业金融机构收缴假币的程序，以下说法正确的是（）A、假币收缴必须当面办理B、收缴假币必须向持有人出具《假币没收收据》C、收缴假币时，应向持有人告知有关权利D、假币可以退换给持有人答案：AC174.2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币（）等要素不变。A、规格B、主图案C、主色调D、“中国人民银行”行名E、国徽答案：ABCDE175.下列说法正确的是（）A、严禁办理ATM吞没卡领卡或福卡解挂业务时不履行客户身份验证手续B、严禁对收回福卡和超过领卡时限的ATM吞没卡不做剪角作废处理C、严禁无故拒绝受理客户福卡账务的投诉D、严禁不及时完成银行卡跨行差错交易账务处理答案：ABCD176.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，应当向金融机构发送加盖电子印章的（）电子扫描件。A、执行裁定书B、协助执行通知书C、执行人员的公务证件D、工作证件答案：ABC177.下列哪些账户状态不能做批量销户？A、灰名单B、质押C、止付D、冻结答案：BCD178.金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少，并在同时满足下列条件的情况下，人民银行各级分支机构可按照有关法律规定，对违规金融机构从轻处罚（）。A、未导致严重后果发生B、该金融机构没有洗钱涉案记录或反洗钱严重违规记录C、该金融机构反洗钱内控较为健全D、该金融机构高级管理层和相关人员在反洗钱工作中能够勤勉尽责答案：ABCD179.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中指出、由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于下列哪些风险较高的特定情形？（）A、客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的B、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告C、同一代办人同时或分多次代理多个账户开立D、客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况答案：ABCD180.从商户的角度，金融IC卡的优势有（）A、突破通讯、时间、人力等条件限制B、大幅度地降低交易成本C、清算需要更长的时间D、处理流程得以简化，提高了交易效率答案：ABD181.信托投资公司申请开立信托财产专户，应向银行出具（）。A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户登记证C、单个信托或信托计划受托人开立信托财产专户申请书D、单个信托或信托计划简介E、根据单个信托或信托计划的具体内容，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件答案：ABCDE182.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人尽职调查工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的()等情况进行综合判断。A、股权、控制权结构B、财务决策C、人事任免D、经营管理答案：ABCD183.办理支付系统业务时，下列做法正确的是（）A、不得伪造、篡改大额支付业务，盗用资金B、不得因清算账户头寸不足影响客户和他行资金使用C、不得疏于系统管理，影响系统安全、稳定运行D、不得拖延支付、截留、挪用客户和他行资金答案：ABCD184.电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还中，银行业金融机构负责（）。A、依法协助公安机关查清被害人资金流向B、将所涉资金返还至公安机关指定的被害人账户C、就执行中的问题与公安机关进行协调D、及时通知被害人答案：AB185.银行业金融机构在接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询、冻结财产法律文书后，应当（），严禁向被查询、冻结的单位、个人或者第三方通风报信，帮助（）。A、严格保密B、及时处理C、逃避或者隐匿财产D、隐匿或者转移财产答案：AD186.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（3号令）规定：对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款答案：ABC187.禁止单位代办信用卡，是指以下情形中的哪些（）。A、在本单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工指定发卡机构。B、信用卡申请人不是本单位员工本人或者申请人与持卡人不一致。C、信用卡申请表上签名确认者与持卡人不一致。D、某独立的中介单位为其他单位营销办卡。答案：ABCD188.金融机构在协助办理查询、冻结、扣划手续时应当填写登记表，并由（）和（）签字。A、有权机关负责人B、有权机关执法人员C、金融机构负责人D、金融机构经办人答案：BD189.对汇款扣账业务的内容进行修改时，只能修改（）A、收款人账号B、收款人名称C、扣款金额D、接收行行名答案：ABD190.人民检察院、公安机关、国家安全机关不得冻结（）A、封闭贷款专用账户（在封闭贷款未结清期间）B、商业汇票保证金C、党、团费账户和工会经费集中户D、住房公积金和职工集资建房账户资金答案：ABCD191.下列卡种在开卡、换卡交易时均不收工本费的是（）A、普通卡B、金卡C、白金卡D、钻石卡答案：BCD192.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。A、发生假币误付行为的B、未按规定鉴定货币真伪的C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的应当向人民银行报告而不报告的D、与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的答案：ABD193.下列属于《中国银行业文明规范服务百佳示范网点考核标准》考核模块的是（）A、环境和服务管理模块B、柜员服务与效率模块C、信息和大堂管理模块D、消费者权益保护与社会责任履行模块答案：ABCD194.柜员主要分为（）等。A、主管柜员B、综合柜员C、联行柜员D、出纳柜员答案：ABCD195.下列属于中风险等级客户的有（）。A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的。B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、失效等情形的。C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的。D、客户实际控制多个账户，但有合理解释的。答案：BCD196.自然人客户特征（)等要素，可组合指向于涉恐名单监控A、姓名B、证件号码C、性别D、国籍答案：ABCD197.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（）等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。A、地域、行业B、身份、国籍C、交易目的D、交易特征答案：ABCD198.下列资金用途中，存款人可以申请开立专用存款账户的有（）A、基本建设资金B、更新改造资金C、财政预算外资金D、粮、棉、油收购资金答案：ABCD199.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应（）A、在三个工作日内交与客户B、退还给原汇款人账户C、以现金方式存入，出资人需提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件D、按照约定转账或现金支付答案：BC200.法人金融机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法，通过以下哪些形式开展评估（）A、书面问卷B、专家评审C、现场座谈D、抽样调查答案：ACD201.个人可以通过银行柜面开立（）账户。A、Ⅰ类银行户B、Ⅱ类银行户C、Ⅲ类银行户户D、支付机构的支付账户答案：ABC202.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中指出、由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于下列哪些风险较高的特定情形？（）A、客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的B、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告C、同一代办人同时或分多次代理多个账户开立D、客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况答案：ABCD203.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，由冻结公安机关办案人员持（）前往冻结银行办理返还工作。A、本人有效人民警察证B、《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件C、《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书》原件D、身份证答案：AB204.反洗钱培训内容包括（）。A、反洗钱基础知识B、反洗钱法律法规C、反洗钱业务操作D、新闻报道等写作技巧答案：ABC205.义务机构应当遵循以下设计原则实现指标模型化，包括但不限于：A、体现组合指标的地阶B、具有一定的灵活度C、具备一定的时效性答案：ABC206.甲有妻子及3个儿女以及许多曾帮助过他的挚友，因此为了对其死后财产有个妥善处理，先后立有数份遗嘱，1994年12月6日，甲因心脏病突发死亡。对其遗产的处理正确的是（）。A、如果其数份遗嘱内容相冲突，应以其最后所立遗嘱为准B、如果其数份遗嘱中有一份是经公证的，则以公证的遗嘱为准C、即使有数份遗嘱，也应按法定继承处理D、对于其遗嘱中没涉及的财产，应按法定继承处理E、对于其遗嘱中没涉及的财产，应作为无主财产处理答案：ABD207.银行汇票持票人向代理付款行申请付款时，需要提供（）。A、汇票B、解讫通知C、二联进帐单D、付款申请答案：ABC208.除法定有效证件外，其他能证明身份的有效证件或证明文件的有（）。A、户口簿B、工作证C、机动车驾驶证D、社会保障卡E、学生证答案：ABCDE209.经人行核准的账户应如何处理？（）A、对账户信息进行维护，007050作账户激活B、印鉴卡要素填写完整C、开户资料归档保管D、开户资料交给客户保管答案：ABC210.银保监会会同最高人民检察院、公安部、国家安全部制定规范化的查询、冻结电子化信息交互流程，确保各方依法合规使用专线传输数据，保障（）的安全性。A、冻结资金B、专线运行C、信息传输D、客户资料答案：BC211.（）执法机关有权查询单位、个人存款。A、人民法院B、工商行政管理机关C、证券监督管理机关D、监狱答案：AD212.票据行为的要式性体现在（）。A、签章B、书面C、款式D、内容答案：ABC213.下列关于省级文明规范服务网点和服务明星说法正确的是（）A、省级文明规范服务示范网点优先推荐参加当年银行业协会组织的百、千佳”评选B、省级文明规范服务示范网点优先推荐参加当年银行业协会组织的五星营业网点评选C、省级文明规范服务明星优先推荐参加当年银行业协会组织的明星大堂经理评选D、省联社文明规范服务领导小组办公室适时组织开展学习和宣传示范网点和服务明星的先进事迹及经验的活动答案：ABCD214.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的不宜流通人民币纸币类型（）。A、脏污B、污渍C、脱墨D、缺失E、粘贴答案：ABCDE215.人民银行取消开户许可的范围包括（）。A、企业法人B、非企业法人C、个体工商户D、机关、事业单位答案：ABC216.金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少，并在同时满足下列条件的情况下，人民银行各级分支机构可按照有关法律规定，对违规金融机构从轻处罚（）。A、未导致严重后果发生B、该金融机构没有洗钱涉案记录或反洗钱严重违规记录C、该金融机构反洗钱内控较为健全D、该金融机构高级管理层和相关人员在反洗钱工作中能够勤勉尽责答案：ABCD217.按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）A、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施D、对工作人员进行反洗钱培训E、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责答案：ABCDE218.大堂经理要对（）进行识别。A、来到网点的客户B、正在办理业务的客户C、已办理业务的客户D、在等候区等候的客户答案：AD219.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告？（）A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单答案：ABCD220.下列对失踪人的财产进行管理的行为属于有效的有（）。A、偿还到期债务B、为其父母支付医药费C、支付违约金D、为其未成年子女支付学费生活费E、支付财产管理费用答案：ABCDE221.未经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅱ类银行户可以办理以下（）基础业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、绑定账户转入资金和向绑定账户转出资金C、限额消费和缴费D、限额向非绑定账户转出资金答案：ABCD222.人民银行账户管理系统发生Ⅰ类事件，银行先行为企业办理（）开立、变更、撤销业务，待系统恢复后及时备案。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：AD223.在现有个人银行账户基础上，增加银行账户种类，将个人银行账户分为（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、存折答案：ABC224.哪些单位办理银行结算账户适用《企业银行结算账户管理办法》（）A、企业法人B、非法人企业C、个体工商户D、企业附属独立核算的幼儿园答案：ABC225.根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，关于残缺、污损人民币兑换，以下说法正确的是（）。A、对兑换的残缺、污损人民币纸币，金融机构应当面将带有本行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上B、对兑换的残缺、污损人民币纸币，金融机构应当面将带有属地人民银行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上C、对兑换的残缺、污损人民币硬币，金融机构应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖“兑换”戳记D、对兑换的残缺、污损人民币硬币，金融机构应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖“全额”或“半额”戳记答案：AC226.法人金融机构委托外部审计机构对洗钱风险管理工作开展评价的，外部审计机构需要具备（）。A、确保审计范围和方法科学合理B、审计人员具有必要的专业知识和经验C、审计工作应当满足反洗钱保密要求答案：ABC227.零存整取的存款介质有（）A、存款存折B、银行卡C、存单D、定期一本通答案：AB228.银行应遵循“了解你的客户”的原则,认真审核存款人（）的信息,履行尽职调查的义务。A、上级法人B、主管单位C、法定代表人直系亲属D、关联企业答案：ABD229.小额支付系统业务查询书的业务种类包括（）A、票据业务B、承兑业务C、汇兑业务D、拆借业务答案：AC230.反洗钱法规定，金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。A、检察B、公安C、工商行政管理D、税务答案：BC231.通过柜面受理银行个人结算账户开户申请的，银行可为开户申请人开立（）类户。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：ABC232.《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》（银发[2017]117号）规定，对于不配合客户身份识别、（）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。A、有组织同时或分批开户B、开户理由不合理C、开立业务与客户身份不相符D、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动答案：ABCD233.个人银行账户包括（）。A、个人银行结算账户B、个人活期储蓄账户C、个人定期存款账户D、个人通知存款账户答案：ABCD234.金融机构应当遵循（）的原则，针对不同类型账户，按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，了解账户持有人或者有关控制人的税收居民身份，识别非居民金融账户，收集并报送账户相关信息。A、诚实信用B、谨慎勤勉C、风险为本D、实质重于形式答案：AB235.从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）A、外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区或者经由敏感国家。B、企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合理目的或途经敏感国家或地区或者经由敏感国家。C、客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来。D、账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构答案：ABCD236.《中国人民银行、中国银行业监督委员会关于进一步加强人民币收付业务管理的通知》要求（）A、金融机构要提高服务意识，认真贯彻有关人民币收付业务规定，规范人民币收付业务B、金融机构要重视回笼人民币的整点工作，制定切实有效的内控机制C、加大反假宣传力度，不断增强公众爱护人民币，防范假币意识D、人民银行各分支机构要加大对人民币流通管理工作的监督力度答案：ABCD237