反诈专职劝阻员外包服务项目人员培训方案

第一节人员培训概述 1一、培训的价值 2二、培训方法介绍 2三、项目培训计划 4四、员工培训管理 6五、项目培训资源 8六、培训考核 9七、培训考勤 10第二节具体培训方案 13一、项目人员培训计划 13二、反诈基础知识培训 14三、反诈法律知识培训 28第三节人员培训记录表 35一、签到记录表 35二、培训记录表 36第一节人员培训概述从概念上讲，培训是一种有组织的知识传递、技能传递、标准传递、信息传递、信念传递、管理训诫行为，让服务人员通过一定的教育训练技术手段，达到预期的提高目标。培训是对企业现有人力资源进行有效开发，开发内容包括对人员的智力、技能的开发，调动人员的积极性增强组织凝聚力，为企业未来发展阶段合理人力资源配置提供基础支撑作用。发达国家，大多数企业都有一套严格的培训措施。同时，培训一方面是企业行为，另一方面国家有明文规定和要求。在《中华人民共和国劳动法》第八章专门就职业培训进行了单独章节的要求，第六十八条明确指出：用人单位应当建立职业培训制度，按照国家规定提取和使用职业培训经费，根据本单位实际，有计划地对劳动者进行职业培训。一、培训的价值1.通过培训改善管理者或服务人员的工作方法提高工作能力，实现快出人才，多出人才，出好人才的良性发展局面；2.通过培训调整在发展中人与岗位职责与要求之间的差距或矛盾，实现服务人员与岗位之间的良性互动与成长；3.通过培训是提高服务人员积极性及传递、培育组织文化的有力手段。二、培训方法介绍培训从培训老师身份上分类，可分为内部培训和外部培训；从培训形式讲，又可有八种培训方法，下面做一简述：1.讲授法属于传统的培训方式，优点是运用起来方便，便于培训者控制整个过程。缺点是单向信息传递，反馈效果差。常被用于一些理念性知识的培训。2.视听技术法通过现代视听技术（如投影仪、DVD、录像机等工具），对服务人员进行培训。优点是运用视觉与听觉的感知方式，直观鲜明。但学员的反馈与实践较差，且制作和购买的成本高，内容易过时。它多用于企业概况、传授技能等培训内容，也可用于概念性知识的培训。3.讨论法按照费用与操作的复杂程序又可分成一般小组讨论与研讨会两种方式。研讨会多以专题演讲为主，中途或会后允许学员与演讲者进行交流沟通。优点是信息可以多向传递，与讲授法相比反馈效果较好，但费用较高。而小组讨论法的特点是信息交流时方式为多向传递，学员的参与性高，费用较低。多用于巩固知识，训练学员分析、解决问题的能力与人际交往的能力，但运用时对培训教师的要求较高。4.案例研讨法通过向培训对象提供相关的背景资料，让其寻找合适的解决方法。这一方式使用费用低，反馈效果好，可以有效训练学员分析解决问题的能力。另外，近年的培训研究表明，案例、讨论的方式也可用于知识类的培训，且效果更佳。5.角色扮演法受训者在培训教师设计的工作情况中扮演其中角色，其他学员与培训教师在学员表演后作适当的点评。由于信息传递多向化，反馈效果好、实践性强、费用低，因而多用于人际关系能力的训练。6.自学法这一方式较适合于一般理念性知识的学习，由于成人学习具有偏重经验与理解的特性，让具有一定学习能力与自觉的学员自学是既经济又实用的方法，但此方法存在监督性差的缺陷。7.互动小组法主要适用于管理人员的人际关系与沟通训练。让学员在培训活动中的亲身体验来提高他们处理人际关系的能力。其优点是可明显提高人际关系与沟通的能力，但其效果在很大程度上依赖于培训教师的水平。8.网络培训法是一种新型的计算机网络信息培训方式，投入较大。但由于使用灵活，符合分散式学习的新趋势，节省学员集中培训的时间与费用。这种方式信息量大，新知识、新观念传递优势明显，更适合成人学习，是培训发展的一个新趋势。三、项目培训计划（一）培训目的1.让员工了解公司概况，规章制度，组织结构，使其更快适应工作环境。2.让员工熟悉岗位职责，工作流程，与工作相关业务知识以及服务行业应具备的基本素质。（二）培训对象所有员工。（三）培训时间员工入职培训期1个月，包括2—3天的集中脱岗培训及后期的在岗培训。（四）培训方式1.脱岗培训：采用集中授课的形式。2.在岗培训：采用日常工作指导及一对一辅导形式。（五）培训教师行政人事部负责人、聘用公司经理、经理助理、在医辅方面具备专长和特殊技能的技术人员。（六）培训教材公司简介、公司管理制度、部门管理制度、职位说明书、案例。（七）培训内容1.公司概况（历史、背景、经营理念、愿景、价值观）。2.组织结构图。3.公司福利待遇方面（保险、休假、请假等）4.薪酬制度（发薪日、发薪方式）。5.绩效管理制度。6.职位说明书和具体工作规范、工作技巧。7.内部员工的熟悉（本部门上级、下级、同事及合作部门的同事等）。8.仪态仪表服务的要求。（八）培训考核1.书面考核。行政人事部统一印制考试受训者。脱岗培训中使用。2.应用考核。通过观察测试等方法考察受训者在实际工作中对培训知识或技巧的应用。由部门直接上级、同事、行政人事部共同鉴定。（九）培训效果评估行政人事部与员工所在部门通过与受训者、教师、经理助理直接交流。跟踪了解培训后受训者的工作情况，逐步减少培训内容的偏差，改进培训方式，以使培训更加富有成效，达到预期培训目标。四、员工培训管理（一）过程控制1.所有新员工必须参加入职培训、入职引导培训并经考试、考核合格，方能被公司正式录用。2.在内部培训开始前，参加培训的每一位员工必须亲笔签到，人力行政部培训负责人对参训人员严格考勤，对迟到、早退或中途无故离开者登记，并按公司考勤管理制度进行处罚。3.外派培训由员工本人提出申请，部门经理根据岗位要求签署意见后经报分管领导审核，由人力行政总监批准后执行。4.对获取国家相关部门颁发的从业资格证书的公司员工，且在公司仍从事该专业，按照国家文件要求必须进行继续教育的，经本人申请，部门经理同意，分管领导审核，人力行政总监批准后，所占用的工作时间按正常出勤处理。5.费用报销。员工申请培训费用报销时，需经人力行政部审核，送相关领导核准，核准手续参照财务报销制度。（二）检查和考核所有培训在结束后都应进行培训考核，由培训者负责考核题目的拟定，交人力行政部组织考核。成绩记入个人培训记录档案，作为员工在公司服务期内转岗、调薪、晋级的依据。同等条件下，培训指导考核、培训考试较好的优先给予转岗、调薪、晋级。（三）培训档案1.人力行政部负责建立培训工作档案，包括《培训签到表》、《课程评估表》、获得的各类培训资料目录、内部考试试卷、培训教材等。2.人力行政部负责建立员工培训档案，填写《员工培训档案表》，将员工接受培训的具体情况和培训结果详细记录备案，并设定达标学分额或达标百分比，对于没有达成学分标准额度/比例的人员，给予取消当年评优、晋升或加薪等参与资格的处罚。3.各部门组织内部培训时，填写《员工培训档案表》，将员工接受培训的具体情况和培训结果详细记录备案，并送人力行政部备案。五、项目培训资源培训资源包括培训讲师、培训教材、培训设施设备、培训经费等。（一）培训讲师1.培训讲师分为内部讲师和外部讲师。2.内部讲师由公司各级管理者和业务骨干构成，各级管理者负有培训员工的义务和责任。3.外部讲师是通过公司聘请的授课讲师，其课酬根据实际情况和培训预算确定，通过培训效果的评估决定是否继续聘请该讲师。（二）培训教材1.培训教材包括内部教材和外部教材，教材的载体可以是纸质文档、电子文档、录音、录像等形式，教材由人力行政部统一管理。2.内部培训教材通过以下渠道建立：（1）工作过程中的经验分享与教训总结。（2）企业本年度重大事件（成功或失败）的案例。（3）培训师组织开发。（三）外部培训教材引入1.公司聘请外部机构进行培训的，外部机构应提供教材，教材由人力行政部统一归档管理。2.公司员工参加外派公开课程的，应在培训结束1周内将教材的原件或复印件交人力行政部存档。（四）培训设施设备培训设施设备的检测、购置、维护和管理依照“资源共享、充分利用”的原则由人力行政部统筹。（五）培训经费1.公司每年投入一定的经费用于培训，经费专款专用，主要用于培训、讲师培养等，由人力行政部制定年度培训规划时统筹计划并报领导批准。2.培训费用的报销范围包括学费、报名费、资料教材费用等。（六）人力行政部于每年末对培训成效进行总结，并通过年（季）度培训计划的实施加以修正。六、培训考核（一）培训考核是跟踪培训工作绩效的一种方式，从而便于对培训内容及方式进行适时调整；也是督促受训人接受培训的一种措施。确保培训工作的实效性，培训考核的内容包括培训计划执行情况，培训中劳动纪律、培训后是否达到预期目标等等。（二）公司所组织的各项培训工作应直接与员工奖惩挂钩，对员工培训出勤率及培训的效果作为晋级、晋职、提薪、奖励的重要依据。（三）培训考核的方式分为下列几种：1.公司内组织的培训可由本公司管理部组织，相关部门配合，考核方式可采取考勤登记、现场抽查、书面考试、操作考试等。2.送出外培人员，必须有培训效果证明，或取得相应培训合格证书。外培人员一周之内将培训总结交人力资源存档。3.对从事特殊工种的人员必须参加考试，取得资格后，才能上岗。4.各部门举办的培训活动，由各部门负责人考核，公司相关部门负责监督实施，不定期进行抽查。七、培训考勤（一）参训员工自收到培训通知当日起，所有参训员工均应合理安排工作及私人事务，确保准时出勤。（二）培训期间所有员工上课均应维护本公司员工形象标准，并自觉遵守本公司各项规章制度。（三）员工培训时，须在《员工培训签到表》上签到，不得迟到、早退。《培训记录表》由本公司管理部存档。（四）员工如因特别公务或其他紧急事宜确实不能参加培训的，须填写《请假条》，经部门负责人审批后，于开课前一天交本公司管理部。如因特殊情况不能及时请假者，必须及时向本公司管理部申明原因，并补办请假手续。（五）能持续、高效地参加本公司组织的年度培训的员工，年度考评、提升、加薪时优先考虑。（六）员工参训期间，未向本公司请假或请假未获批准而未参加培训，其培训缺勤课时以旷工论处。（七）参训人员上课时务必关闭手机铃音，做好听课笔记。（八）专业培训若涉及实际操作，员工须严格按照安全操作规范执行。员工培训签到表参培部门参培人员签名员工培训报告书培训名称及编号参加人员培训时间培训地点培训方式使用资料培训师姓名及简介主办单位培训后的检讨受训心得（值得应用于本公司的建议）对下次派员参加本训练课程的建议事项主办单位意见绩效考核表绩准很好略好无改变略坏很坏不知道1.工作态度2.工作能力3.工作成果（工作量的提高）4.工作成果（工作完成质量）5.工作安全6.环境维护7.员工出勤情况8.与他人的合作考核对象：填表人：第二节具体培训方案一、项目人员培训计划（根据实际情况填写）（时间：XX年XX月XX日—XX年XX月XX日）序号培训项目培训时间培训单位培训方式培训目的培训地点执行情况及说明1规章制度内容培训2反诈专职劝阻服务培训3宣传服务培训4预警方法培训5安全事故防范、安全事故报告与处理6文档系统培训7法律法规培训备注：人员培训可根据实际情况进行调整和补充，其总的目的是提高人员的综合素质。二、反诈基础知识培训我公司对反诈专职劝阻员进行培训，具体内容如下：（一）电信诈骗相关知识1.含义电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为，通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的，如冒充公检法、商家公司厂家、国家机关工作人员、银行工作人员等各类机构工作人员，伪造和冒充招工、刷单、贷款、手机定位和招嫖等形式进行诈骗。随着科技的发展，一系列技术工具的开发出现和被使用，许多技术人员和一些平民借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的技术等实施的非接触式的诈骗可以说是迅速地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。2.常见情形（1）冒充社保、医保、银行、电信等工作人员以社保卡、医保卡、银行卡消费、扣年费、密码泄露、有线电视欠费、电话欠费为名，以自己的信息泄露，被他人利用从事犯罪，以给银行卡升级、验资证明清白，提供所谓的安全账户，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。（2）冒充公检法、邮政工作人员以法院有传票、邮包内有毒品，涉嫌犯罪、洗黑钱等，以传唤、逮捕、以及冻结受害人名下存款进行恐吓，以验资证明清白、提供安全账户进行验资，引诱受害人将资金汇入犯罪嫌疑人指定的账户。（3）以销售廉价飞机票、火车票及违禁物品为诱饵进行诈骗犯罪嫌疑人以出售廉价的走私车、飞机票、火车票及枪支弹药、迷魂药、窃听设备等违禁物品，利用人们贪图便宜和好奇的心理，引诱受害人打电话咨询，之后以交定金、托运费等进行诈骗。（4）冒充熟人进行诈骗嫌疑人冒充受害人的熟人或领导，在电话中让受害人猜猜他是谁，当受害人报出一熟人姓名后即予承认，谎称将来看望受害人。隔日，再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获，或以出车祸、生病等急需用钱为由，向受害人借钱并告知汇款账户，达到诈骗目的。（5）利用中大奖进行诈骗A.预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送；B.通过手机短信发送；C.通过互联网发送。受害人一旦与犯罪嫌疑人联系兑奖，对方即以先汇“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等理由要求受害人汇款，达到诈骗目的。（6）利用无抵押贷款进行诈骗犯罪嫌疑人以“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电某某经理”，一些企业和个人急需周转资金，被无抵押贷款引诱上钩，被犯罪嫌疑人以预付利息等名义诈骗。（7）利用虚假广告信息进行诈骗犯罪嫌疑人以各种形式发送诱人的虚假广告，从事诈骗活动。（8）利用高薪招聘进行诈骗犯罪嫌疑人通过群发信息，以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子，称受害人已通过面试，要向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套，骗取钱财。（9）虚构汽车、房屋、教育退税进行诈骗信息内容为“国家税务总局对汽车、房屋、教育税收政策调整，你的汽车、房屋、孩子上学可以办理退税事宜。一旦受害人与犯罪嫌疑人联系，往往在不明不白的情况下，被对方以各种借口诱骗到ATM机上实施英文界面的转账操作，将存款汇入犯罪嫌疑人指定账户。（10）利用银行卡消费进行诈骗嫌疑人通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如某某百货、某某大酒店）刷卡消费某某某某元等，如有疑问，可致电某某某某某咨询，并提供相关的电话号码转接服务。在受害人回电后，犯罪嫌疑人假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行卡被复制盗用，利用受害人的恐慌心理，要求受害人到银行ATM机上进入英文界面的操作，进行所谓的升级、加密操作，逐步将受害人引入“转账陷阱”，将受害人银行卡内的款项汇入犯罪嫌疑人指定账户。（11）冒充黑社会敲诈实施诈骗不法分子冒充“东北黑社会”、“杀手”等名义给手机用户打电话、发短信，以替人寻仇、要打断你的腿、要你命等威胁口气，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不错、讲义气、拿钱消灾等迫使受害人向其指定的账号内汇款。（12）虚构绑架、出车祸诈骗犯罪嫌疑人谎称受害人亲人被绑架或出车祸，并有一名同伙在旁边假装受害人亲人大声呼救，要求速汇赎金，受害人因惊慌失措而上当受骗。（13）利用汇款信息进行诈骗犯罪嫌疑人以受害人的儿女、房东、债主、业务客户的名义发送：我的原银行卡丢失，等钱急用，请速汇款到账号某某某某某”，受害人不加甄别，结果被骗。（14）利用虚假彩票信息进行诈骗犯罪嫌疑人以提供彩票内幕为名，采取骗取会员费的形式从事诈骗。（15）利用虚假股票信息进行诈骗犯罪嫌疑人以某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势，甚至制作虚假网页，以提供资金炒股分红或代为炒股的名义，骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。（16）QQ聊天冒充好友借款诈骗犯罪嫌疑人通过种植木马等黑客手段，盗用他人QQ，事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取使用人的视频信息，在实施诈骗时播放事先录制的使用人视频，以获取信任。分别给使用人的QQ好友发送请求借款信息，进行诈骗。（17）虚构重金求子、婚介等诈骗犯罪嫌疑人以张贴小广告、发短信、在小报刊等媒体刊登美女富婆招亲、重金求子、婚姻介绍等虚假信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的账户汇款，达到诈骗的目的。（18）神医迷信诈骗犯罪嫌疑人一般为外地人与本地人分饰神医、高僧、大仙儿等角色，在早市、楼宇间晨练的群体中物色单身中老年妇女，蒙骗受害人，称其家中有灾、近亲属有难，以种种吓人说法摧垮受害人心理防线，让受害人拿出钱财“消灾”或做“法事”，伺机调包实施诈骗。（19）诱骗受害人安装所谓“犯罪通缉追查系统”、“网上清查系统”“保护账户安全”等软件，以洗脱“犯罪嫌疑”通过定制的TeamViewer远程操控软件，一旦按照骗子的指令下载使用，电脑就会沦为“肉鸡”，不法分子便可趁机劫持网银，远控电脑进行转账操作，达到诈骗的目的。（二）诈骗案例分析1.代办信用卡、贷款类诈骗手法：（1）犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款的广告信息，后冒充银行、贷款公司工作人员联系被害人，获取被害人信息，以收取手续费、缴纳年息、保证金、税款、代办费等为由，或者以检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式，诱骗被害人转账汇款。还有的犯罪嫌疑人通过上述方式，以骗取被害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费的方式，实施诈骗。（2）犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布代办信用卡的广告信息，后冒充银行、金融公司工作人员联系被害人，谎称可以代办信用卡（激活花呗、京东白条等），以需要工本费、保证金、手续费、服务费、刷流水等为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。（3）犯罪嫌疑人冒充银行、贷款公司、网贷平台（借呗、京东金条、360借条等）、互联网金融平台（花呗、白条等）工作人员，谎称能帮助信用卡，信贷应用软件账户提额套现，以需要保证金、手续费、服务费、刷流水等为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。市反诈中心提醒：犯罪嫌疑人往往抓住人们急于用钱的心理，以先收手续费再放款为理由骗取钱财。解冻账户、保证金、包装费、银行流水等都是诈骗分子的惯用话术。切记，贷款未到手，要你先打款的都是诈骗！2.刷单类诈骗手法：犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告，以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由，招募人员进行网络兼职刷单。犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人，在其提供的链接或者应用软件上进行购物付款操作，并承诺在交易后返还购物费用，并额外提成。一般在刷单过程中，被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。刷单返利类除在购物网站付款刷单的形式之外，还有以谎称抖音、快手等视频直播软件提升人气为由，刷粉丝、点赞的；谎称博彩网做活动，刷彩票流水的；谎称股票大盘提升交易活跃度，刷股票交易的，与传统刷单类似，犯罪嫌疑人均是以兼职刷单作为引导，并承诺返利、返佣金，一般被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人同样会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。市反诈中心提醒：首先，网络刷单是涉嫌违法的虚假交易行为；其次，切勿轻信低门槛、高回报的兼职信息；第三，要求先给对方付款的兼职，一律是诈骗。3.冒充电商物流客服诈骗手法：（1）犯罪嫌疑人冒充电商平台客服（淘宝、天猫、京东、小红书、拼多多、闲鱼等），谎称被害人购买的物品出现问题，以可给予被害人退款、理赔、退税等为由，诱导被害人泄露银行卡和手机验证码等信息，将被害人银行卡内钱款转走；或者因商品质量原因导致交易异常，将冻结被害人账户资金，让被害人将资金转入指定的安全账户实施诈骗；或以误将被害人升级为会员、误将被害人授权为代理、误给被害人办理了商品分期业务等，如不取消上述业务将扣费为由，诱导被害人转款，实施诈骗；或以被害人会员积分、芝麻信用积分不足不能退款为由，让被害人提高会员积分进行贷款，并指引被害人将贷款向指定账户汇款实施诈骗。（2）犯罪嫌疑人冒充电商平台客服，称被害人所开店铺因违规操作、完善店铺信息等原因导致店铺将无法正常营业，店铺相关账户被冻结，需要缴纳保证金、认证金实施诈骗；或者犯罪嫌疑人先冒充消费者，联系被害人，谎称被害人所开店铺无法付款、无法下单。之后，犯罪嫌疑人又冒充电商平台客服（常见为被害人扫描由冒充消费者的犯罪嫌疑人提供的二维码，与冒充电商平台客服的犯罪嫌疑人在线联系），谎称被害人所开的店铺信誉不够、没有认证等，以需要缴纳保证金、认证费、服务费等为由，诱导被害人转账汇款，从而实施诈骗。（3）犯罪嫌疑人通过非法渠道购买购物网站的买家信息及快递信息后，后冒充快递、货运、仓储等物流公司工作人员称被害人快递丢失，可给予被害人退款、理赔、退税等，诱骗被害人转账汇款，或者根据犯罪嫌疑人的诱导，将其银行卡等信息输入二维码跳出的网页，并输入手机验证码后，其银行卡内钱款便被转走。市反诈中心提醒：第一，不要轻信来路不明的客服人员；第二，不要向陌生人透露个人资金账号、密码和验证码；再次，如有疑问，及时与官网客服、商家联系或前往快递公司查证。4.杀猪盘诈骗手法：（1）犯罪嫌疑人首先通过网络社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul等）、短信、网页上发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。被害人主动联系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主动加被害人为好友后（与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式）将投资理财网站或应用软件发送给受害人，谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等，诱导被害人在犯罪嫌疑人提供的虚假网站、应用软件投资。被害人在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损。再与对方交涉时，发现对方将自己拉黑或者失联。（2）犯罪嫌疑人前期通过网络社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul等）向被害人（与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式）发送博彩网站、应用软件，谎称博彩网站系统存在漏洞、认识黑客、有内幕消息、有专业导师团队等，在这个网站、应用软件投注，只赢不输，后诱导被害人在博彩的网站、应用软件进行投注，一般通过先让被害人少量获利的方式，在进一步取得信任后，继续诱导被害人加大投注金额。最后，被害人发现网站、应用软件账户里的资金无法提现，或在投注过程中，全部输掉。再与对方交涉时，发现对方将自己拉黑或者失联。（3）市反诈中心提醒：A.对于交友平台上认识的网友不要轻易信任，不要泄露个人身份、资金、银行卡等敏感信息，不要轻易点击对方发送的二维码、链接或下载不正规的应用软件，防人之心不可无；B.切莫被网友所谓的“挣大钱、掌握操作规律”所迷惑，天上不会掉馅饼。如需购买彩票、基金、理财产品等，请到正规机构进行购买；C.不要心存侥幸心理，发现疑似骗局的苗头，应立即止损，一旦发现被骗，及时报警；D.网络赌博属于违法行为，请勿参与。5.冒充领导、熟人诈骗手法：（1）犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人的领导、公司老板、上级管理者等身份（冒充领导身边的秘书、司机等，同样是以领导的名义），以与其他公司合作伙伴签合同、送礼、遇事急需用钱等事情为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。（2）犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人亲戚、子女、好友、同事等，以人在国外代买机票、交学费、给教授送礼、违法被公安机关处理需要保释金、遇交通事故需救治或赔偿、处理关系不方便直接出面、病重需手术等急危情况等事由，诱骗被害人转账实施诈骗。（3）犯罪嫌疑人通过电话、短信、电子邮件、网络社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人或其所在公司的生意合作伙伴，以企业收款账户更换、垫付货款、代买其他商品为由，对被害人实施诈骗。（4）犯罪嫌疑人冒充学校校长、教务主任、培训班老师等，以报名培训班需缴纳学费为由，诱骗被害人进行转账汇款，实施诈骗。（5）冒充明星、网红、其他知名企业老板诈骗，犯罪嫌疑人通过冒充具有公众影响力的明星、网红、知名企业老板等身份本人，以能与明星、网红、知名企业老板互动、交友、见面、吃饭、获取签名照等为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。市反诈中心提醒：“不乱猜，不转账，多核实”，就可以避免上当。如果接到对方“猜猜我是谁”的电话时，不要去猜，应直接询问对方姓名；在对方自称某领导，但却感到似是非是、无法确认时，可以直接提出见面要求，如果对方借口推脱，基本可以判断对方就是骗子；当对方说自己遇到突发事件，急需用钱，这时要核实事件的真假，对于涉及借钱和转账的要求，更是要慎重。6.冒充公检法及政府机关（1）犯罪嫌疑人以被害人名下的银行卡、电话、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用，或被害人身份信息泄露，涉嫌洗钱、贩毒等犯罪，之后冒充公检法等司法机关执法人员，要求被害人将资金转入国家账户配合调查（部分案件中，犯罪嫌疑人还会向被害人展示假公检法网站上发布的假通缉令等法律手续，来骗取被害人信任）。（2）犯罪嫌疑人冒充税务、教育、民政、社会和劳动保障、残联、金融机构（银监会等）等政府部门工作人员，以领取补助、退税、助学金，诱骗被害人汇款实施诈骗。或称社保、医保、证券、金融等账户出现异常（通常为冻结、失效等），诱骗被害人向安全账户汇款实施诈骗。市反诈中心提醒：“公检法”机关不存在安全账户或核查账户，不会通过电话、网络通知涉案人核查资金、下载应用软件和提现转账汇款；“公检法”机关办案会当面向涉案人出示工作证件或相关法律文书，不会通过微信、QQ、传真、邮寄等形式发送展示相关法律文书和个人工作证件，逮捕证、传票和涉案信息均无法通过互联网查询。（三）被诈骗后如何处置1.首先做到“三不要”：不要惊慌，不要愤怒，不要删除或撕毁转、汇款凭证；2.采取自救措施及时止付挽损；3.及时报警。如实提供信息（如转账、汇款的具体时间、被诈骗的金额、诈骗犯罪分子提供的转账、汇款银行卡号、账号和户名、网址链接、电话号码、微信QQ聊天内容及诈骗手法等有用信息）。4.如何防范与应对（1）防范应对的总原则A.不信：网上交友借款，核实身份不轻信。B.不怕：收到网上“通缉令”涉嫌犯罪不害怕。C.不贪：理财博彩和刷单，高额回报不要贪。D.不报：索要手机随机验证码一律不报。E.不转：资金流转不核实确认身份一律不转。（2）牢记八个一律A.只要一谈到银行卡，一律挂掉。B.只要一谈到中奖了，一律挂掉。C.自称公检法机关，要求转账，一律挂掉。D.所有短信要求点击链接的，一律删掉。E.微信不认识的人发来的链接，一律不点。F.一提到“安全账户”的一律是诈骗。G.陌生号码以“17*”、“40*”开头的，一律警惕。H.一提到提供“股票、基金内幕消息”的，一律免谈。（3）牢记十个凡是A.凡是让你刷单刷信誉赚钱的一定是诈骗。B.凡是说可以为你办贷款、提升额度，但让你先交手续费、担保费、保证金、解冻费或刷流水的一定是诈骗。C.凡是好友在微信、QQ上称自己或朋友、亲戚遇到困难向你借钱又借口种种理由不和你直接通话的一定是诈骗。D.凡是微信、QQ等社交工具上自称老板或上级要你转账汇款却和你不通话的一定是诈骗。E.凡是微信、QQ等社交工具上先与你交友恋爱，后带你投资理财的一定是诈骗。F.凡是说你网购的商品有质量问题或者包裹丢失，要为你退款理赔的一定是诈骗。G.凡是自称网购平台客服说误将你设置成VIP会员，要为你取消会员的一定是诈骗。H.凡是自称公安、检察、法院、通讯管理局或社保中心等单位工作人员，称你涉嫌违法犯罪，提供“安全账户”，要求把钱转到另外一个账户或索要银行卡密码、验证码的一定是诈骗。I.凡是以军人、消防救援队员身份联系你，提出购买物质需求，并告知你此类物品供货商电话的一定是诈骗。J.凡是以老师或学生身份通过微信、QQ发来信息让家长索要补课费、培训费、资料费的一定要拨打电话与学校进行核实。三、反诈法律知识培训我公司对反诈专职劝阻员进行相关法律知识培训，具体内容如下：2022年9月2日，第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议通过了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，将于2022年12月1日起施行。该法共七章五十条，包括总则、电信治理、金融治理、互联网治理、综合措施、法律责任和附则等。（一）何为电信网络诈骗《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第二条规定：“本法所称电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公司财物的行为。”电信网络诈骗不同于传统诈骗，并非直接接触受骗者，而是通过电信网络技术手段远程接触受骗者，其具有手段多样性、行为隐蔽性、成本廉价性、传播广域性、犯罪连续性、后果难以预测和不可控性，因而电信网络诈骗的受害人数更广，危害后果比普通诈骗更为严重。（二）回顾《中华人民共和国反电信网络诈骗法》诞生历程2021年10月19日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法（草案）》提请十三届全国人大常委会初次审议。2022年6月21日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法（草案）》提请十三届全国人大常委会第三十五次会议二次审议。草案二审稿在进一步总结反诈工作经验基础上，着力加强预防性法律制度构建，强化压实各方面的主体责任和社会责任。2022年8月30日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法（草案）》提请十三届全国人大常委会第三十六次会议审议，对有关方面提出的加强打击力度、加强宣传教育、相关信息共享、加大惩处力度等意见建议，草案三审稿作出回应。《中华人民共和国反电信网络诈骗法》历经三次审稿，到如今出台，已形成多部门各司其职并协同打击治理电信网络诈骗活动相对完善全面的一部专门法律。（三）《中华人民共和国反电信网络诈骗法》最主要意义近年来，电信网络诈骗犯罪活动形势严峻复杂，案件多发，且呈现组织化、链条化、技术手段多变、跨境实施等特征，在刑事犯罪案件中占据很大比重，已到了相关部门必须发力的地步。本部法律解决了过去治理电信网络诈骗相关法律分散、针对性不强和法律层级不高等问题，作为一次专门的立法，尤其涉及金融、通信、互联网领域，也覆盖到个人信息保护等领域。此外，本部法律对相应的机关，在后续电信网络诈骗治理过程中应尽的职责和义务予以规定，并要求进一步履行。这部法律综合、全面、精准地对这类犯罪进行严厉打击惩处，解决当前迫切的需求，实质性地预防、遏制和惩治电信网络诈骗，是本部法律最重要的意义。（四）《中华人民共和国反电信网络诈骗法》对打击电信网络诈骗的亮点亮点一：源头治理、综合治理本部法律从一审、二审、三审，再到最后通过的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，法条内容不断增加，从最初39条到46条，再到最终的50条，不断进行更为全面的设计。打击治理工作的主体范围广，包括国务院、各级人民政府、公安机关、人民法院、人民检察院、电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构和互联网服务提供者等，从统筹协调、建立工作机制、风险防控等方面对打击电信网络诈骗源头性治理、综合性治理。亮点二：明确电信、金融、网络机构为反诈主体本部法律不仅涉及国务院公安部门、金融管理部门、电信主管部门和国家网信部门等，也涉及公安机关、人民检察人民法院等单位，更涉及电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者的共同反诈。1.电信反诈主体本法第二章对电信治理进行规定，对电信业务经营者的业务行为提出了更为严格的规范要求，包括但不限于以下几个方面：（1）依法全面落实电话用户真实身份信息登记制度；（2）限制办理电话卡数量、加强核查或拒绝异常情形办卡；（3）实名核验涉诈异常电话卡用户并根据风险等级采取有区别的、相应的核验措施；（4）建立物联网用户风险评估制度、建立监测预警机制；（5）封堵拦截和溯源核查改号电话，严格规范国际通信业务出入口局主叫号码传送；（6）采取技术措施，及时识别、阻却用于实施电信网络诈骗等非法设备接入网络，并向公安机关和相关行业主管部门报告。2.金融、互联网反诈主体作为侵财类犯罪，电信网络诈骗团伙借助“互联网+金额”非接触式实施犯罪，诱导被害人使用网络转账，将被骗资金转入银行账户、支付账户、收款二维码等资金流渠道进行在线转移和“清洗”。对此，本部法律对银行业金融机构、非银行支付机构亦提出反电信网络诈骗的要求：（1）建立客户尽职调查制度；（2）限制开立银行账户、支付账户数量，加强核查或拒绝异常情形开户；（3）金融、电信、市场监管、税务等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务；（4）加强监测银行账户、支付账户及支付结算服务；（5）完善与电信网络诈骗犯罪资金流转特点相适应的反洗钱可疑交易报告制度；（6）建立完善电信网络诈骗涉案资金即时查询、紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还制度。此外，针对互联网服务提供者除以上监测识别、核验等相同的要求外，互联网服务提供者设立移动互联网应用程序应办理许可或备案手续，以及及时为公安机关办理电信网络诈骗案件依法调取证据提供技术支持和协助。亮点三：结合电信网络诈骗受害群体特征，针对性宣传《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第八条第二款规定：“教育行政、市场监管、民政等有关部门和村民委员会、居民委员会，应当结合电信网络诈骗受害群体的分布等特征，加强对老年人、青少年等全体的宣传教育，增加反电信网络诈骗宣传教育的针对性、精准性，开展反电信网络诈骗宣传教育进学校、进企业、进社