屡查屡犯通关测试附有答案

屡查屡犯通关测试2[复制]共100题，每题1分您的姓名：[填空题]*_________________________________客户在网点关门前进入网点，大堂人员指导助客户在自助设备办理销户业务，为客户本人操作，但18：12大堂助理有点击屏幕情况，（）存在代客操作[单选题]*此行为代客操作(正确答案)此行不为代客操作柜员轮岗至另一网点，需要上缴空尾箱吗？[单选题]*需要(正确答案)不需要柜员转岗公司客户经理，20220406已经开始客户经理岗位，但全部权限应于（）在统一认证平台进行删除[单选题]*20220406(正确答案)202204042022043020220530柜员20220830-20220930请假，名下无现金和表外尾箱，因休假期间权限（）进行调整[单选题]*需要(正确答案)不需要客户王先生需要办理10000元存款业务，柜员小李误操作为取款10000元，请问以下哪种处理方式是正确的？[单选题]*小李为客户存款20000元小李为客户存款2笔，每笔10000元抹账取款交易后，为客户存款10000元(正确答案)贵宾客户周女士在我行办理了1000万定期存单，因有急用需要通过柜面销户转入银行卡内，但网点主管权限只有1000万，客户的定期存单本息合计超出了主管权限，客户又非常着急办理，网点如何处理才是正确的？[单选题]*由于超出权限，柜员先为客户办理部提100万，剩余900万本息再通过组合交易转入客户卡内由于超出权限，网点主管应该向分行申请调高权限后为客户办理(正确答案)由于超出权限，柜员跟客户说明情况后，先为客户部分提取900万，剩余部分换开成新存单，让客户次日再来办理客户王先生想为其配偶办理一张30万元的大额存单，其中28万元在王先生银行卡内，另外有2万元现金，请问以下哪种做法是错误的？[单选题]*柜员先从王先生卡内取出28万元，然后清点客户带来的2万元现金，直接为客户代理配偶开立30万元大额存单(正确答案)要求客户出示双方身份证原件柜员应先从王先生卡内取出28万元，当客户面清点后交给客户，然后客户再将30万元递入柜台，柜员将30万元进行双面清点后，为客户代理配偶开立大额存单（）仅适用于归档前的补扫描。[单选题]*F599(正确答案)F560F562F563柜员在完成当日所有业务处理后，由（）发起轧账处理，获取并完成轧账清单、集中业务流水清单的打印。[单选题]*只能本人只能同一机构换人本人或同一机构换人(正确答案)冠字号码文件（包括原始文件与转换文本）需做到保存时长至少（）个月。[单选题]*1个月3个月(正确答案)6个月营业终了，柜员A进行了智能储物柜的平账交易，但之后柜员B又使用了储物柜存放功能，请问需要再次平储物柜吗？[单选题]*需要(正确答案)不需要有一次平账记录即可员工小王于2022年11月1日-5日休公休假，但在人力资源系统中失误选成了11月11日-15日，而在11日到15日小王登陆了系统办理了业务，请问是否会触发预警？[单选题]*会触发(正确答案)不会触发不确定客户周先生要求开立三个月定期，柜员办理成一年期，发现存期有误后，柜员应该怎么操作才是正确流程？[单选题]*征求客户同意，为客户进行销户后，重新为客户开立一年期的定期劝服客户开立三个月定期及时报告主管，抹账后重新开立一年期定期(正确答案)《上海浦东发展银行自助设备运营管理办法》（【2017】130号）规定长款“须于次日起（）工作日内（含）查明原因，同时为客户办理账务调整”的期限。[单选题]*2个3个(正确答案)5个员工工资、奖金可以通过哪个账户发放？[单选题]*基本存款户(正确答案)一般存款账户专用存款账户临时存款账户票据交易系统中前台部门员工可以配置哪类角色：[单选题]*507-运营经办岗(正确答案)507-业务经办岗507-业务复核岗各分行应根据实际情况全面开启使用指纹应用验证功能，为相关人员采集并开通指纹。特殊柜员无法使用指纹认证的，需向（）进行白名单报备后，方可关闭统一身份和访问管理系统中网点平台应用下的指纹开关自定义属性开关，临时启用密码认证方式，并定期对未启用指纹登录的柜员日常登录情况进行定期检查，一旦指纹识别功能恢复后应重启指纹验证功能。[单选题]*总行运营管理部(正确答案)分行运营管理部分行合规部验资账户验资完成后，销户时资金可转入（）账户。[单选题]*同名一般存款账户同名基本存款账户(正确答案)退回投资人账户同名专用存款账户账户开户，检查营业执照等上有“与原件核对一致”的戳记及核实人签章，不得存在复印件再复印的情况（复印件上不得有公司黑色印章）。若采用电子营业执照或通过工商、人行外部共享方式获取的营业执照，需标注（），可不加盖。*来源(正确答案)性质(正确答案)名称注册号身份证件为居民身份证的，联网核查反馈的核查结果为01-姓名与证件号码一致但不存在照片，可提供以下哪些辅助证件*户口簿(正确答案)护照(正确答案)机动车驾驶证(正确答案)社会保障卡(正确答案)其他有效证件(正确答案)开同业账户立账户时，是否有《机构客户税收居民身份声明文件》（）或（）。*中文版(正确答案)英文版中英文版(正确答案)汉语版对公账户开立操作，以下正确的是（）*应通过集中系统开户(正确答案)应在集中系统中上传开户资料影像(正确答案)账户业务资料应通过集中系统定位影像(正确答案)审核、留存营业执照正本或副本等开户证明文件时需要注意以下要点*营业执照是否在有效期内(正确答案)营业执照法定代表人（单位负责人）是否一致(正确答案)营业执照注册资本是否一致(正确答案)营业执照复印件是否加盖“与原件核对一致”的戳记及核实人签章，不得存在复印件再复印的情况(正确答案)以下关于税收居民身份声明描述正确的是（）？*《税收居民身份声明文件》影像件完整且与客户（或代理人）姓名应相符(正确答案)持外国护照、港澳台通行证或居住证的非居民个人客户的税收居民身份类型，选择“仅中国内地税收居民”的，须提供中国税务机关出具的《中国税收居民身份证明》（上海分行除外），且信息与证件等身份证明文件一致(正确答案)持外国护照、港澳台通行证或居住证的非居民个人客户的税收居民身份类型，选择“仅中国内地税收居民”的，除提供中国税务机关出具的《中国税收居民身份证明》之外，还应有上海地区有关部门提供的183天以上居住、工作证明（完税凭证等）等资料(正确答案)下列哪些属于查冻扣通知书中，凭证单据要素审核问题（）*签章是否正确(正确答案)填写是否完整(正确答案)业务凭证信息与原始凭证信息是否一致(正确答案)回执是否填写文号(正确答案)未满16周岁的未成年人，以及16周岁以上不满18周岁的未成年人且不能以自己劳动收入为主要生活来源的，应当由监护人代理，并提供（）*监护人身份证(正确答案)未成年人身份证或户口簿(正确答案)出生证明(正确答案)其他监护关系证明(正确答案)对于临时身份证办理开户业务，客户证件应留存（）*影像是否包含身份证原件正反面(正确答案)留存身份证正反面复印件并双签(正确答案)留存身份证人像面并双签证件背面人像模糊外国公民的有效身份证件为（）。*中国签证外国护照(正确答案)中国护照中国政府颁发的外国人居留身份证(正确答案)对于持身份证办理开户业务的，若客户证件无法通过机读且无法联网核查，或联网核查未反馈客户照片或者比对不一致的，应当采取以下措施（）。*无需提供提供第二代居民身份证阅读机具的鉴别结果(正确答案)提供机动车驾驶证(正确答案)提供户籍证明(正确答案)对于代理开户的（除法定代理外），需提供授权委托书，授权书应包括（）。*委托人(正确答案)被委托人(正确答案)委托期限(正确答案)委托目的(正确答案)委托办理的业务(正确答案)境内16周岁以上不满18周岁的未成年人需要通过行员PAD办卡的，需提供（）*监护关系证明以自己的劳动收入为主要生活来源的的证明材料(正确答案)根据职业对应的合同(正确答案)工作证明(正确答案)在集中系统开立单位协定存款，发起业务扫描时应重点检查以下哪些要点（）*是否提供《单位协定存款协议》(正确答案)《单位协定存款协议》各要素是否填写完整，如客户名称、结算账号、币种、起息日、各档次留存额度、各档次执行利率。(正确答案)协议是否加盖单位公章和法定代表人（单位负责人）签章(正确答案)是否对客户加盖印章进行验印，是否加盖已验印章、验印人私章(正确答案)基本户开户意愿核实，以下哪些情况可认定为无问题*PAD双录，通过全景化视图查询视屏，播放正常，法人可见(正确答案)远程见证，通过全景化视图查询视屏，播放正常，法人可见(正确答案)微信开户系统登记的视频意愿审核结果为“记账成功”(正确答案)办理查询业务需留存执法人员证件复印件，法院执法人员应出具（），如为异地委托办理，还需委托方执行人员证件。*人民警察证身份证工作证(正确答案)执行公务证(正确答案)审核查冻扣相关法律文书时需注意哪些要点（）*业务种类是否正确(正确答案)户名是否一致(正确答案)冻结金额、期限是否相符(正确答案)签章是否正确(正确答案)《查询存款通知书》或《协助查询财产通知书》回执上应注明的要素有（）。*相关法律文书名称（与《通知书》一致）(正确答案)相关法律文书文号（与《通知书》一致）(正确答案)查询日期(正确答案)查询地点签章(正确答案)查冻扣业务现场检查的要点主要包括（）*资料是否齐全(正确答案)填写要素、签章等是否符合要求(正确答案)电子查冻扣登记簿记录与专夹保管的资料是否匹配(正确答案)回执是否加盖开户行公章办理扣划业务需留存执法人员证件复印件，法院执法人员应出具（），如为异地委托办理，还需委托方执行人员证件。*人民警察证身份证工作证(正确答案)执行公务证(正确答案)检查查冻扣业务，要审核相关法律文书记载内容是否与来办业务一致，具体包括（）。*业务种类是否正确(正确答案)户名是否一致(正确答案)冻结金额是否相符(正确答案)冻结期限是否相符(正确答案)办理冻结业务需留存执法人员证件复印件，法院执法人员应出具（），如为异地委托办理，还需委托方执行人员证件。*人民警察证身份证工作证(正确答案)执行公务证(正确答案)办理印鉴变更业务应进行电话核实，并记录核实情况，核实情况包括以下要素：*联系电话(正确答案)核实时间(正确答案)核实对象(正确答案)加盖核实人名章(正确答案)开立一般存款账户需要提供哪些基础材料（）*有《开立单位银行结算账户申请书》(正确答案)开立基本存款账户规定的全套开户材料(正确答案)有开立基本存款账户开户许可证或基本存款账户编号信息(正确答案)有开立一般结算账户的证明文件(正确答案)个人现金存款业务的复核过程中，以下操作正确的有（）*授权人核对证件(正确答案)授权人员核对客户(正确答案)授权人员核对系统录入要素与实物现金一致(正确答案)授权人员进行二次录入营业期间服务人员接待客户时以下哪些行为是正确的（）？是否微笑、坚持文明用语和“三声”服务，与客户实物传递时是否按要求使用双手递接*微笑(正确答案)坚持文明用语和“三声服务”(正确答案)与客户实物传递时按要求使用双手接递(正确答案)对客户问题爱搭不理网点日常管理中以下哪些是正确的（）？不对外办理业务的柜口是否有“暂停服务”提示或有相应功能提示。*面对客户或陪同客户办理业务时如需接听电话或处理内部事务需要客户等候，应先征得客户同意并告知客户大约等候的时间；(正确答案)面对客户或陪同客户办理业务时如遇紧急情况需接听电话或处理内部事务需要客户等候，无需征得客户同意直接处理即可；不对外办理业务的柜口需放置“暂停服务”提示或有相应功能提示。(正确答案)不对外办理业务的柜口关闭窗口即可，无需放置“暂停服务”提示或有相应功能提示。以下不符合我行6S管理规定的是（）*着统一工装存在怪异发型及夸张颜色(正确答案)女员工过肩长发未盘起(正确答案)佩戴有色眼镜及夸张饰物(正确答案)工号牌佩戴不统一(正确答案)营业期间及终了时以下哪些做法是正确的？*按要求做好双人会同出入库(正确答案)现金款箱、重要空白凭证箱记重要物品箱、PAD/POS等机具置于监控覆盖范围之内(正确答案)营业期间运营人员离柜或午休未将印章、重要资料凭证等入箱及加锁保管,业务终端签退或锁屏营业终了,运营人员将重要资料等上交入库(正确答案)个人大额转账汇款应注意哪些内容*柜员应主动询问客户与收款人的关系(正确答案)柜员应主动询问划款原因(正确答案)柜员应主动进行转款资金风险提示(正确答案)柜员应要求客户出具转账的证明文件柜员发现假币，应（）,（）鉴定收缴,中途不得离开客户视线。*当客户面(正确答案)背对客户一人双人(正确答案)确认假币后，须在假币正面（）位置，背面（）位置,使用蓝色印油加盖假币印章。*左边(正确答案)天窗中央(正确答案)右边下列收缴程序中，错误的是（）*柜员在初步判断是假币后，递至主管所在柜台由主管确认复核(正确答案)客户对收缴的假币有疑问，在加盖假币印章后，递给客户查看后收回(正确答案)收缴假币后，提醒客户收缴凭证反面告知对收缴程序有异议时如何操作收缴假币后，递到另一柜台加盖“假币”印章后拿回，与客户确认。(正确答案)对公综合自助设备清机装卸凭证，以下说法正确的是（）*清机周期最长不得超过T+30日(正确答案)清机装卸凭证对应摄像头编号和时间的视频，业务办理过程中需全程双人会同按规程操作装卸凭证(正确答案)因装卸凭证过程全部在监控下进行，所以单人操作即可完成。清机装卸的凭证，双人手持在监控下加入、清机即可，保证凭证完整，不得丢失。办理同业存放（定期）开户业务，开户证实书签收可由（）签收或（）进行签收传递*代理人客户(正确答案)延伸服务指定专人(正确答案)客户经理柜员现金凭证尾箱交接时，以下说法正确的是*尾箱交出人员、尾箱接收人员在监控下清点尾箱内各币种现金及重空(正确答案)紧急情况下交出柜员无法与接收柜员面交，接收柜员单独在监控下清点尾箱内各币种现金及重空现金尾箱交接时，未成捆的现金卡把清点营业部经理现场授权时全程监交尾箱交接过程(正确答案)对公活期结算账户变更（新流程）业务处理过程中，业务检查的要点包括：*检查业务办理过程前是否对总行制度中要求热线核实的场景执行热线核实(正确答案)核实人员应为主管及以上人员，或由其指定人员进行热线核实。禁止私自代客户盖章、代客户填单的情况，申请书等均应按要求验印。(正确答案)如经办人员状态为（）或（），则不得进入查库交易。*已碰库(正确答案)已日结(正确答案)已签退已签到办理现金收款业务时，应做到（）。*当时当面卡清大数(正确答案)先清点后记账(正确答案)钞券归档前客户已签字确认(正确答案)先记账后清点办理现金付款业务时，应做到（）。*未成捆钞券经复点对外支付(正确答案)使用收款交易处理大额现金双人会同清点(正确答案)先记账后付款(正确答案)现金库房内不可摆放（）。*私人物品(正确答案)无关物品(正确答案)现金及重要物品危险物品(正确答案)以下符合小面额人民币服务要求的为（）*小面额票币数量需满足网点备付标准。(正确答案)网点设立兑换、挑剔残缺、污损票币专柜。(正确答案)根据人行小面额暗访要求，对网点机构50元及以下票面现金库存有最低要求。设置小面额现金兑换窗口或在叫号机上设置小面额现金兑换标识。(正确答案)上门收款实行（），并配备专用运钞车辆及安全保卫人员双人押运，严禁在没有安全保卫的情况下上门收款。*双人点收(正确答案)双人封箱上锁(正确答案)双人运送(正确答案)双人拆包清点(正确答案)发生现金长短款时，以下处理正确的是（）*应立即查找原因并做相应处理(正确答案)对于当日无法处理的应予以挂账(正确答案)挂账满两年的，应于年终决算前经有权人审批后计入营业外收支长短款挂账，找到错账原因后，应及时进行转销处理(正确答案)对假人民币纸币，应当持有人面在假币上加盖“假币”印章。*正面加盖左侧水印处(正确答案)正面加盖正中间背面加盖正中间(正确答案)背面加盖左侧水印出对（），应当持有人面以统一格式专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记。*假人民币假外币纸币(正确答案)假外币硬币假硬币(正确答案)客户需在回单上签字确认，如遇客户不愿配合签字的，收缴人员应在《假币收缴凭证》上注明，并由（）签章批注证明。*经办人员(正确答案)运营主管复核人员(正确答案)主出纳营业网点的柜员凭证尾箱（）至少被会计主办及以上人员（社区银行为行长）检查一次；（）至少被营业网点分管运营行长（总经理）检查一次。*每旬每月(正确答案)每季度(正确答案)每半年营业网点的库管员现金尾箱（）至少被会计主办及以上人员（社区银行为行长）检查一次；（）至少被营业网点分管运营行长（总经理）检查一次。*每旬(正确答案)每月每季度(正确答案)每半年集中运维的自助设备（）至少被集中运维主管部门负责人检查设备总数量的（），（）内做到全覆盖。*每半年(正确答案)一年(正确答案)0.30.5(正确答案)可以对单位和个人存款进行扣划的单位有哪些（）*人民检察院人民法院(正确答案)税务机关(正确答案)海关(正确答案)有权机关至我行柜台办理查询、冻结、扣划解冻时，我行需审核相关法律文是否（）。*真实(正确答案)完整(正确答案)有效符合规定(正确答案)有权机关查询、冻结、解冻、扣划业务办理完成后，需审核（）回执填写内容是否正确、完整，审核无误后在回执上加盖业务公章，并复印。*查询结果(正确答案)《冻结书》(正确答案)《解冻书》(正确答案)《扣划存款通知书》(正确答案)以下符合收费管理规定的为（）*按规定收费(正确答案)使用专用交易(正确答案)使用专用费率代码(正确答案)按客户要求收费一般户可签约的代发业务类型有（）。*工资奖金福利费(正确答案)津贴(正确答案)办理对公新开同业类账户业务，法定代表人（单位负责人）及被授权经办人等身份证件可不提供原件，由客户在复印件上加盖公章即可，我行工作人员可不在复印件上加盖“与原件核对一致”的戳记及核实人签章[判断题]*对错(正确答案)账户开立应通过集中系统发起，检查影像是否完整[判断题]*对(正确答案)错对公新开同业类账户查询查复报文中，内容应包含“我行同意开立”，也可以备注其他内容。[判断题]*对错(正确答案)《单位结算账户开户申请书》注册资本栏位中的注册资本应与营业执照上记载的注册资本一致，若营业执照无注册资本，可不填写。[判断题]*对(正确答案)错业务办理过程中的联系单或特殊操作任务书需经网点运营主管审批同意签章确认方才有效。[判断题]*对(正确答案)错首次新建客户信息的，需提供电子版《个人业务申请清单》。[判断题]*对(正确答案)错对于个人VTM开卡业务，若有特殊情况，可不留存客户现场影像。[判断题]*对错(正确答案)对于个人VTM开卡业务，遇客户现场影像与联网核查或身份证照片不一致的，需客户提供进一步证明。[判断题]*对(正确答案)错在办理行员PAD开卡业务时，电子业务回单为系统自动生成，无需再次进行检查。[判断题]*对错(正确答案)对于PAD开卡业务，电子版《个人开户申请书》必须与客户身份证件信息保持一致。[判断题]*对(正确答案)错办理行员PAD开户业务时，客户的身份证有效期不得晚于开户当天。[判断题]*对(正确答案)错对于行员PAD开卡业务，需留存现场人像，并完整清晰的露出客户五官，无遮挡。[判断题]*对(正确答案)错银行类同业开户，《金融许可证》不一定必须需要。[判断题]*对错(正确答案)内部账通用交易记账检查，如有联系单，应检查联系单内容是否与审批内容表述一致；如须有