“一带一路”背景下企业走出去面临的融资困境及对策探讨

“一带一路”倡议的实施给我国企业走出去制造了重大机遇，企业纷纷探索有效应对策略，希望能够在政府扶持之下走出国门，早日站上国际舞台，展示自身的强劲实力。与此同时，我国企业与国外企业之间的竞争十分激烈，必须要有充足的资金作为有力支持，才能保证运营发展的稳定性，免于陷入破产和淘汰命运。严格贯彻“一带一路”倡议，推出更多利好政策，建立健全的制度体系，开展与金融机构的密切合作，我国企业走出去的脚步才能更加稳健。以完善的政策法规作为强力后盾，会顺利攻克融资难、门槛高的问题，大幅降低融资风险，企业将在国际舞台上大放光彩，为国家争取更大话语权和影响力。一、“一带一路”对我国企业走出去的重大意义（一）符合我国企业融入世界的迫切需要全球经济一体化快速发展的今天，国际竞争形势愈发激烈，我国企业的目光放得更加长远。企业充分意识到了快速融入世界是自身稳定立足于国内和国际市场，加快转型升级速率，收获更多经济效益的有效措施。“一带一路”的实施为对外贸易合作创造了诸多机会，构建了全新的经贸合作组织，与周边国家维系着睦邻友好合作关系。在此背景下我国企业走出去会得到来自各方的大力支持，任何障碍都会逐渐消弭于无形。（二）为我国企业转型发展指明方向“一带一路”背景下，企业之间的联系更加紧密，通过构建资源和利益共享的供应链，使得我国企业开始在国际市场上崭露头角，愈发关注自身的改革和转型。抓住时代赋予的有利契机，对“一带一路”予以深入解读，大胆地运用新思路、新技术实施转型，重视做好客户关系管理工作，赢得良好的口碑，有利于企业文化和品牌建设，得到国内外合作伙伴和客户的信赖，更好地适应经济新常态，社会经济效益不断提高。（三）带动对外投资，提升产能利用率与我国众多行业产能过剩现状形成鲜明对比的是，“一带一路”沿线国家的经济发展水平普遍较低，资源储备不丰富。我国企业纷纷开展对外投资业务，既可以帮助睦邻友好国家进行基础设施建设，改善当地群众的生活，又能够提高产能利用率，刺激国内经济发展，可谓是一举两得。因此企业走出去是一项值得提倡的工作，有利于全球经济一体化发展理念的真正实现。二、“一带一路”背景下企业走出去面临的融资困境（一）企业走出去实力弱纵观我国走出去的企业不难发现，其中民营企业和中小企业占据相当大的比例，这些企业运营管理中普遍暴露出了财务内控不严密，财务信息公开不及时，产品附加值不高等弊端，意味着企业在进行融资时很难得到金融机构的信赖。对企业的调查结果显示，民营企业和中小企业的偿债能力较低，大型、正规的金融机构不愿意给其贷款，走出去企业得到的贷款通常来源于中小型金融机构，受到贷款产品的限制，企业投入过多的融资成本，只能得到很少的资金，贷款时间也比较短，加重了走出去企业的经营压力。（二）融资准入门槛较高我国金融机构在发放贷款时往往优先考虑抵押物充足、经济实力较强、信用可靠的大型企业，这种心理同样存在于境外金融机构，在短时间内很难扭转，给我国走出去企业融资制造了重重困难。与此同时，金融机构对走出去企业的审批流程较为复杂繁琐，无形中增加了融资成本，从贷款申请到放款持续相当长的时间，影响到了走出去企业经营管理决策的落实，企业难以在国际市场上抢占先机。（三）境外融资平台较少一般来说，“一带一路”沿线地区遍布着大量的发展中国家，思想较为封闭，近些年刚刚开始与我国合作，当地金融机构没有开通对我国走出去企业的贷款服务，致使我国企业在相应国家很难得到贷款支持。我国大部分走出去的金融机构都集中在发达国家，开辟“一带一路”沿线市场的企业在融资时频频碰壁，大大打消了企业走出去的热情，长此以往对于我国经济的发展会造成巨大阻碍。（四）境外信息掌握不足尽管在最近几年我国政府大力提倡企业走出去，借此来落实“一带一路”发展战略，促进多边经贸合作，实现与“一带一路”沿线国家的互利共赢，可是我国企业走出去的经验较为匮乏，最为突出的就是无法获得真实完整、时效性较强的信息，对海外市场发展变化形势缺乏准确掌握，再加上受到政治、社会、文化、宗教等因素的制约，导致走出去企业制定的管理决策和融资方案缺乏科学性与可行性，吸纳的资金有限，不足以支撑项目的长效开展，面临的融资风险更是居高不下。三、“一带一路”背景下企业走出去融资问题的应对措施企业走出去是一项长期、艰巨的任务，面临的主要困境就是融资难度大、风险高，限制了企业不断向前的步伐。针对融资活动中出现的实际问题，“一带一路”背景下，我国政府、金融机构和企业应该携起手来，政府部门建立健全的机制，制定更加灵活的利好政策；金融机构推出更多贷款业务，专门为走出去企业提供服务；走出去企业则要明确融资风险，增强自身风险抵御能力，彻底脱离融资困境。（一）建立利益共享、风险共担机制金融机构在走出去企业的融资活动中发挥着不可小觑的作用。立足于金融机构的角度解决企业融资难题，要建设利益共享、风险共担的机制，维护各方合法权益。重点做好以下几点工作：一是凭借国家主权信用先在国际金融市场融资，再以较低的资金成本转借给国内没有主权评级的金融机构，让走出去企业可以从更多的渠道获得贷款。二是金融机构要科学设计贷款利率，降低走出去企业的融资成本，还要考虑到贷款过程中自身可能遭遇的风险，保证自身利益不受损失。三是走出去企业和金融机构预先签订贷款协议，说明融资项目获利之后如何分配所得收益，以降低前期的贷款利率，精简贷款程序，快速获得项目启动资金。（二）制定开放、务实的经济政策走出去企业的融资需要政府宏观上加以管控。“一带一路”背景下，政府部门加大对金融机构的监控力度，以我国法律法规为准绳，坚持本国利益原则，制定开放、务实的经济政策，转变陈旧观念，助力我国企业勇敢地走出去，与国际企业进行竞争，增加国民总收入，制造全新的利润增长点。积极参考和借鉴发达国家拓展海外市场、扶持走出去企业的成功经验，根据我国基本国情对税收制度和财政政策予以调整，适当减免走出去企业的缴税额，减轻企业税负，增强企业走出去的信心。除此之外，对于那些经营状况良好，财务内控制度健全、财务信息透明的企业给予政策倾斜，强化走出去企业防控融资风险的能力。（三）走出去企业要采用差异化的融资策略作为市场经营主体，走出去企业应该明确自身不同发展阶段应该运用差异化的融资策略，以满足融资需求，尽可能地降低融资成本，提高所获收益。国际市场瞬息万变，有些融资方式并不适合于我国走出去企业，对于企业而言时刻关注国际市场，制定科学严谨的融资方案，会使自身立于不败之地。比如说，在走出去企业的创业阶段优先考虑运用内部融资方式，建设阶段使用权益融资和债务融资，等到企业步入国际化经营成熟阶段，可以进行国际股票融资、海外投资基金融资、国际金融组织贷款，在“一带一路”背景下这些融资策略的应用可使我国走出去企业成功解决融资问题。（四）完善信贷考核和政策体系为了保证“一带一路”背景下金融机构能够积极为走出去企业发放贷款，应该完善信贷考核和政策体系，增强金融机构的风险控制能力，将走出去企业的融资风险分担给金融机构，能够大大降低融资风险的发生概率及酿成的损失，促使金融机构更加关注贷款客户的信誉，全过程地对走出去企业的经营现状、资金利用率、还款情况进行审查，履行监督管理责任，金融机构的市场化运作能力随之提升。市场化运作模式同样适用于保险领域，营造良性竞争氛围，允许保险公司进入到国际市场，为走出去企业兜底，形成风险共担、利益捆绑的格局，提高“一带一路”建设过程中各类融资项目的成功率。（五）组建商业性出口信用保险公司现阶段，我国越来越重视走出去企业的融资问题，加强了对企业资信评级的管控，给商业性出口信用保险业务类型、保险范畴、保险成本等方面的优化提供了极大的参考。当务之急是要组建商业性出口信用保险公司，结合我国企业走出去的实际情况，对商业出口保险的类型、范畴以及覆盖区域进行系统化梳理，形成以短期保险为主体，政策性出口信用保险。同时，放宽商业性出口信用保险公司成立资质的相关限制，引入竞争机制，激发商业性出口信用保险公司的危机意识，使其不断更新业务类型，提高服务水平，满足“一带一路”背景下走出去企业的海外项目融资的相关诉求，防范融资风险，扩大经济效益。四、结束语“一