中国邮政储蓄银行邵阳市分行2015年度员工绩效考核办法

中国邮政储蓄银行邵阳市分行 2015 年度员工绩效考核办法第一部分 月绩效考核办法为充分调动员工的工作积极性，促进业务持续、快速、健康发展，根据省分行绩效考核的指导思想结合我分行的实际情况，特制订本办法。一、实施对象各县（市）支行、市分行营业部、市分行各部室全体员工（含劳务工，下同）。二、月绩效标准2015 年员工月绩效基数为 1200 元/ 人，月绩效根据各县（市）支行、市分行营业部、市分行机关部室对业务收入、利润完成情况的贡献度设定单位系数、员工岗位系数，最终确定员工的月绩效标准（具体系数标准见附件二 2、三）3；)员工月绩效标准= 月绩效基数 1200 元经考核后员工所在单位的系数员工所在岗位的系数。三、考核办法员工的月绩效采取百分制考核，针对不同的单位、部门设置不同的指标及权重系数，按照各项指标完成比例综合加权得分情况核发当月员工的月绩效。（一）对县（市）支行、市分行营业部的考核市分行 1.对县（市）支行、市分行营业部（以下简称考核单位）后台员工的月绩效按收入进度完成情况和业务量进度完成情况各占 50%进 行考核（完成进度最高值取 110%，下同）。利润的完成情况做为扣减指标。考核单位按进度完成收入、业务量指标计划的，该考核项记满分，未按进度完成收入、业务量指标计划的该考核项按当月累计完成的进度情况得分。计算公式：考核单位员工月绩效=月绩效基数 1200 元 （考核单位业务收入完成进度情况50%+考核单位业务量指标累计完成情况50%）经考核的单位系数员工所在 岗位系数。考核单位业务量的考核指标为：（个人存款时点余额完成比例30% +个人存款年累计日均余额完成比例70%）25% +（小额贷款净增余额完成比例30% + 商务贷 款净增余额完成比例30% + 小企业贷款 净增余额完成比例30% + 综合消费贷款净增余额完成比例10%）25% + （公司存款 时点余额完成比例30% + 公司存款年累 计日均余 额完成比例70%）25% + （保险业务完成比例20% + 信用卡业务完成比例20% + 基金销售完成比例15%+ 理财销售完成比例20% + 基金定投完成比例5% + IC 卡业务完成比例5% +贵金属业务完成比例10% + 机具类业务完成比例5%）10% + 资产质量15%。对资产质量的考核：考核不良率、不良额两项指标。以市分行下达的不良率、不良额上限为考核基数，不良率和不良额双超基数的，则本项指标为 0 分；不良率、不良额其中一项超基数的计 50%的信 贷资产质 量考核分，不良率、不良额两项指标未超基数的信贷资产质量考核计满分。要求各 2.考核单位对网点前台员工（含支行长、大堂经理，不含对公柜员）的月绩效考核，要求要与当年个人存款净增额完成情况（70%）、储蓄利差收入（20% ）及中间业务业务量完成情况（10%）挂钩 考核；考核指标由考核单位自行确定，但考核指标不得低于市分行下达给本单位的发展计划。3.要求考核单位把对信贷员信贷业务绩效的考核，各考核单位要拿出 30%-50%（具体比例由考核单位根据实际情况确定），用于与当年信贷业务净增额完成情况及交叉营销考核指标完成情况挂钩考核；（信贷业务交叉营销考核指标可参照市分行机关专业部门的考核指标进行考核、贷款结余净增额指标由考核单位自行确定，但不得低于市分行下达给本单位的发展计划）县（市）支行、市分行营业部完成利润计划按考核结果核发绩效，未完成同期利润进度，单位系数在相应档次上下调 0.2，并按每欠进度 1%，核减月 绩效的 5%，最多扣一半。（二）对市分行业务管理部门的考核1.对个人金融部的考核月绩效的 50%与本专业累计收入完成进度情况挂钩;50%与本专业业务量指标累计完成进度情况挂钩。计算公式：月绩效=月绩效基数 1200 元（全市本专业累计收入完成进度情况50%+全市本专业业务量指标累计完成进度情况50%）1.3员工所在 岗位的系数。专业业务量考核指标：（个人存款时点余额完成比例30%+个人存款年累计日均余额完成比例70% ）70%+（保险业务完成比例20%+信用卡业务完成比例20%+理财销售完成比例20% 基金销售完成比例15%+基金定投完成比例5%+IC 卡业务完成比例5%+机具布放类业务完成比例5%+贵金属业务完成比例10%）30%。2.对三农金融部的考核月绩效的 40%与本专业累计收入完成进度情况挂钩;40%与本专业业务量指标累计完成进度情况挂钩；20%与信贷业务交叉营销考核指标的完成情况挂钩。计算公式：月绩效=月绩效基数 1200 元（全市本专业累计收入完成进度情况40%+全市本专业业务量指标累计完成进度情况40%+交叉营销考核指标的完成情况20% ）1.3员工所在岗位的系数。专业业务量考核指标：完成发放小额贷款净增余额进度70%+信贷资产质量完成情况30%（指标以市分行 风险管理部下达的不良贷款额和不良率控制目标为准）。交叉营销考核指标：负债业务（覆盖率 6-8%）、电 子银行（覆盖率 50%），权重 5：5。3.对消费信贷部的考核月绩效的 40%与全市本专业累计收入完成进度情况挂钩;40%与全市本专业业务量指标累计完成进度情况挂钩；20%与信贷业务交叉营销考核指标的完成情况挂钩。计算公式：月绩效=月绩效基数 1200 元（全市本专业累计收入完成进度情况40%+全市本专业业务量指标累计完成进度情况40%+交叉营销考核指标的完成情况20% ）1.3员工所在岗位的系数。专业业务量考核指标：完成发放消费贷款净增余额进度70%+信贷资产质量完成情况30%（指标以市分行 风险管理部下达的不良贷款余额和不良率为准）。交叉营销考核指标：负债业务（覆盖率 6-8%）、信用卡 进件（覆盖率 100%）、电子银行（覆盖率 100%），权重 5：3：2。4.对公司业务部的考核 月绩效的 30%与市分行下达给公司业务部的业务量、业务收入指标完成情况挂钩；70%与全市公司业务的业务量、业务收入指标完成情况挂钩；计算公式：月绩效=月绩效基数的 30%（600 元 （本部门专业累计收入完成进度情况50%+本部门专业业务量指标累计完成进度情况50%）+月绩效基数的 70%600 元 （本部门全市专业累计收入完成进度情况50%+全市本部门专业业务量指标累计完成进度情况50%） ）1.3员工所在岗 位的系数。专业业务量考核指标：（公司存款时点余额完成比例30% + 公司存款年累计日均余额完成比例70% ）70% + 票据业务完成比例（公司贷款业务收入可折算票据业务）10%+现金管理开户数和账户完成比例10%+公司外汇业务10%5.对小企业金融部的考核 月绩效的 40%与本专业累计收入完成进度情况挂钩;40%与本专业业务量指标累计完成进度情况挂钩；20%与信贷业务交叉营销考核指标的完成情况挂钩。计算公式：月绩效=月绩效基数 1200 元（全市累计小企业贷款收入完成进度情况40%+小企业贷款专业业务量指标累计完成进度情况40%+交叉营销考核指标的完成情况20% ）60%+（全市累计商务贷款收入完成进度情况40%+商务贷款专业业务量指标累计完成进度情况40%+交叉营销考核指标的完成情况20%）440%1.3 员工所在岗位的系数。小企业贷款专业业务量考核指标：（小企业贷款时点余额完成比例40% + 小企业贷款日均余额完成比例60%）80% + 小企业贷款资产质量控制情况20%（小企业贷 款不良率为零，指标以市分行风险管理部下达的不良贷款结余额为准）。交叉营销考核指标：负债业务（覆盖率 6-8%）、信用卡 进件（覆盖率 100%）、电子银行（覆盖率 100%）、商贸企业的结算机具（本项覆盖率 100%）、代发工资（本项覆盖率 50%），权重 5：2：1：1：1。商务贷款专业业务量考核指标：完成发放商务贷款净增余额进度80%+信贷资产质量完成情况20% （指标以市分行风险管理部下达的不良贷款余额和不良率为准）。交叉营销考核指标：负债业务（覆盖率 6-8%）、信用卡进件（本项 覆盖率 30%）、电子银行（覆盖率 100%），权 重 5：3：2。 6.对授信管理部的考核全市当年发放贷款新增结余额进度30% +全市资产业务收入完成累计进度40%+ 信贷资产质量完成情况20%+信贷业务交叉营销考核指标的完成情况10%。 （信贷资产质 量考核同业务管理部门，其中有一个贷种超过资产质量考核上限，扣减信贷资产质量考核得分 25%，交叉营销考核指标为：信用卡进件（覆盖率贷款客户数的 30%）计算公式：月绩效=月绩效基数 1200 元（全市当年发放贷款新增结余额进度30% +全市资产业务收入完成累计进度40%+ 信贷资产质量完成情况20%+信贷业务交叉营销考核指标的完成情况10%）1.3员 工所在岗位的系数。说明:所涉部门对信贷资产质 量的考核，考核不良率、不良额两项指标。以市分行下达的季度不良率、不良额上限为考核基数，不良率和不良额双超基数的，则本项指标为 0 分；不良率、不良额其中一项超基数的计 50%的信贷资产质量考核分，不良率、不良额两项指标未超基数的信贷资产质量考核分计满分。对信贷业务交叉营销考核指标中负债业务的考核，以信贷员个人存款客户经理号中存款余额为考核依据，不单一考核到每个贷款客户的储蓄帐户。考核标准：以信贷员当月贷款结余额为基数，存款覆盖率上半年 6%、下半年 8%（如某信贷员 6 月末贷款结余额为 1000 万元，那么该信贷员个人存款客户经理号名下上半年要有不少于 60 万元的储蓄存款）。小企业信贷客户的公司存款另外根据对公系统取数计算存款覆盖率。信用卡进件覆盖率100%、电子银行覆盖率 100%。各考核项均按完成进度比例计算得分，交叉营销考核指标的完成情况，由经营单位的主管部门交叉验证、主管行长、行长签字确认，当月随信贷业务绩效测算表报对应的市分行业务管理部门汇总交财务部审核，人力资源部根据审核情况兑现考核。市分行机关业务部门交叉营销考核指标的完成情况取经营单位本专业的平均值。（三）对职能管理部门的考核办公室、人力资源部、纪检监察部（工会）、计划财务部、风险管理部、信息科技部、法律与合部、会计与营运部等部门的月绩效 30%挂钩 全市收入完成情况，30% 挂钩 全市利润完成情况，20% 挂钩本职工作完成情况，20%挂钩全市信贷资产质量。 （资产质量考核同业务管理部门，其中有一个贷种超过资产质量考核上限，扣减资产质量考核分 25%。）计算公式：部门月绩效=月绩效基数 1200 元 （全市收入进度完成情况30%+全市利润进度完成情况30%+本职工作完成情况20%+全市信贷资产质量完成情况20% ）1.1员工所在岗位的系数。职能部门本职工作由市分行行领导给予打分，其中行长与主管行长打分各占 30%的权重，其他行领导打分占剩余分值平均权重，加权得分为各职能部门本项考核最终得分。（四）对考核单位信贷从业人员的考核领取信贷业务绩效的信贷业务条线的从业人员，从信贷业务绩效中拿出 30%，30%不足 1200 元的拿出 1200 元按本办法相关条款参与考核，按考核情况核发考核部分的信贷业务绩效。其交叉营销的考核指标为：负债业务（存款覆盖率上半年 6%、下半年8%）、信用卡进件（消 费贷款覆盖率 100%、商务贷款覆盖率50%）、电子银行（覆盖率 50%），权重 5：1.5：1.5：2。各考核项均按完成进度比例计算得分，取本单位信贷员的平均值。 第二部分 季度绩效考核办法一、季度绩效标准员工季度绩效标准为每季 1500 元/ 人。二、考核办法市分行机关人员同员工揽收储蓄存款完成情况挂钩，按下例列标准计算积分，积分低于 75 分的不核发季度绩效，积分高出75 分的按得分比例兑现季度绩效。以上年度 12 月 31 日的余额为基数，以当年的储蓄存款净增年日均余额为考核指标，员工在全市自营网点当季度年日均余额每净增 0.8 万元，计 2 分；或者以当季度年日均余额为考核指标，年日均余额每达 4 万元，计 2 分。两种积分方式计算得分就高不就低，最高取 110 分。计算公式：员工季度绩效=1500揽收储蓄存款积分；由个人金融部进行考核，报财务部人力资源部审核发放。各考核单位根据本单位实际情况制订不弱于市分行机关人员考核力度的考核办法。但个金柜员的储蓄存款日均余额考核指标至少为后台员工的 5 倍；支行长、大堂经理的储蓄存款日均余额考核指标至少为后台员工的 3 倍。公司业务柜员按后台员工考核。第三部分 年终绩效考核办法一、年终绩效的考核原则依据“按劳计 酬，多 劳多得” 的原则，根据各 单位实现的人均创利和利润完成情况，结合员工各类业务的发展情况加权考核对年终绩效进行分配，年底按考核得分情况进行兑现。二、年终绩效的标准年终绩效年末视全行效益情况确定。其中：与安全挂钩10%；与 风险 合规挂钩 10%；40%与单位利 润完成情况、 实现人均创利情况和员工全年出勤情况挂钩；40%与员工个人业务发展考核情况挂钩发放。三、考核方式（一）县（市）支行、市分行营业部、市分行机关各部门当年没有发生人身安全、资金安全、行车安全、消防安全案件的核发挂钩部分的安全奖;虽发 生案件但案件损失金 额在 1 万元以下的，核发其它人员的安全奖，取消案件当事人和主管部门负责人、主管安全行领导的安全奖；发生案件且案件损失金额在 1 万元以上的，取消发案单位所有人员安全奖。年终由安全保卫部考核确认，报人力资源部备案，计划财务部发放。（二）县（市）支行、市分行营业部、市分行机关各部门当年没有发生重大风险事件、贷款不良率控制在市分行确定目标以内的，核发挂钩的风险合规奖。否则，取消单位所有人员风险合规奖。虽单位未发生重大风险事件、贷款不良率控制在市分行确定目标以内，但信贷业务依照省行新增贷款逾期视同案件处理有关规定达到重大资金案件条件且被省、市行查处的，按责任认定情况取消信贷业务条线相关人员风险合规奖；信贷员任一贷款产品逾期超过省行考核标准的取消风险合规奖；年终由风险合规部考核确认，报人力资源部备案，计划财务部发放。（三）县（市）支行、市分行营业部完成利润计划核发挂钩部分的年终绩效；以后在完成利润计划的基础上，每增加人均创利 0.5万元增发年终绩效 500 元/ 人，最多增发年 终绩效 1000 元/ 人；县（市）支行、市分行营业部未完成利润计划的，实行否决，扣减与利润挂钩的年终绩效。（四）全市完成省行下达的利润计划，市行机关管理人员核发挂钩部分的年终绩效。以后每超省行下达的利润计划 300 万元增发年终绩效 500 元/人，最多增 发年终绩效 1000 元/ 人；全市未完成省行下达的利润计划，实行否决，扣减与利润挂钩部分的年终绩效。（五）员工未出满勤除按相关考勤制度考勤外，每少出勤一天扣减年终绩效 200 元，最多扣 3000 元（婚假、丧假、公休假除外）。（六）对员工个人业务发展情况的考核：采用业务发展积分考核（考核业务种类及计分标准见附件四）。业务发展积分得分为100 分的核发与员工个人业务发展挂钩的年终绩效；积分在 100分以上每多得 1 分增发年终绩效 20 元，最多增发年终绩效 1000元；积分在 100 分以下，每少得 1 分扣挂钩部分年终绩效 1%，扣完为止。（七）县（市）支行、营业部根据各单位业务发展过程中的实际情况，可参照市分行考核业务种类及计分标准另行制定对员工考核的业务种类、业务量和考核办法。并在一季度末报人力资源部审核备案。对员工个人业务发展情况考核部分的年终绩效必须在全面完成收入、利润计划的前提下按考核方式第 6 款执行，只要有一项未完成计划考核部分的年终绩效减半发放。四、考核要求（一）根据银行业务发展规律及经营任务的要求，规定各项考核指标在每季末的完成进度（见附件一 1），月进度以季度进度核算平均值为考核依据。其他没有明确季度业务量指标的按照全年任务的月平均进度为考核依据。（二）各单位须根据本单位各台席、岗位的特点制定考核分配办法，于规定期限内上报人力资源部审批并备案，没上报的扣单位负责人当月绩效 500 元。各类数据以系统数据为准，每月 10日前，由相关业务部门将上月员工揽收情况和对员工的考核情况，报人力资源部进行通报并核发月绩效，逾期不报的下月不予补发。（三）对前三季度全面完成收入、利润计划的单位（含市行机关各部门），根据全市收入、利润完成情况经行长办公会研究可适当提高月绩效标准。（四）月度绩效实行按月预发，季度结算，年度总决算。季度绩效按季核发，延后完成考核指标不补发。领取信贷业务绩效的人员不核发月绩效，季度绩效和年终绩效与其他职工同等标准考核。（五）当省分行分配给市分行的信贷额度低于分配给各县市支行的计划时，对信贷业务发展的考核按比例进行调整。（六）各单位收到文件后，要认真组织本单位的员工学习，领会文件精神，全行员工要结合自身的发展特点，做到早策划、早行动，确保全年目标任务完成，达到企业效益与员工效益同步增长的目的。附件 1考核指标完成进度要求项 目 一季度 二季度 三季度 四季度总收入 23% 48% 74% 100%个人业务收入 23% 48% 74% 100%公司业务收入 21% 46% 74% 100%收入指标 信贷业务收入 24% 49% 75% 100%个人存款时点进度 70% 80% 90% 100%个人存款日均进度 50% 70% 85% 100%保险业务进度 50% 65% 80% 100%个人业务 其他中间业务 25% 50% 75% 100%公司业务时点进度 30% 60% 80% 100%公司业务 公司业务日均进度 20% 50% 80% 100%小额贷款进度 60% 80% 90% 100%消费贷款进度 40% 70% 90% 100%商务贷款进度 40% 70% 90% 100%信贷业务小企业贷款进度 60% 80% 90% 100%利润 各单位总利润 25% 50% 75% 100%附件 2各单位月度绩效系数表单位系数确定标准明细 系数单位实现收入 7000 万元及以上；或人均创利高于全市平均值并排全市前二位的单位；1.4单位实现收入 5000 万元及以上；或人均创利高于全市平均值并排全市前三位的单位。1.3单位实现收入 3000（含）5000 万元之间；或人均创利高于全市平均值并排名全市前四位的单位；1.2单位实现收入 2000（含）3000 万元之间的单位；或人均创利不低于全市平均值的单位；1.11.实现收入在 2000 万元以下的单位；2.收入虽在 2000万元以上，但人均创利未达到全市平均值的单位。各县市支行（含市分行营业部）标准1.0专业管理部门 1.3职能管理部门市分行机关部门 1.1单位虽实现收入在相应档次，但没有完成收入计划的，其系数在相应档次的基