2016年县互联网金融风险专项整治工作实施方案

2016 年县互联网金融风险专项整治工作实施方案2016 年县互联网金融风险专项整治工作实施方案为认真贯彻落实国务院和省、市人民政府决策部署，鼓励和保护有价值的互联网金融创新，整治 违法违规行为，切实防范互联网金融风险，促进互联网金融市场规范有序健康发展，提高互联网金融对县域经济社会加快发展的支持水平。根据四川省人民政府办公 厅 关于印发四川省互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知 （川办发201633 号）和巴中市人民政府办公室关于印发巴中市互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知 （巴府办发201620 号）精神，结合我县实际，特制定本实施方案。一、工作原则按照“属地负责、条块结合，打击非法、保护合法 ，积极推进、有序化解，明确分工、强化协作，远近结合、边整边改，内紧外松、防范风险”工作原则，稳妥推进全县互联网金融风险专项整治工作。二、重点整治问题和工作要求（一）p2p 网络借贷和股权众筹业务。（二）通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务。（三）第三方支付业务。（四）互联网金融领域广告等。三、组织保障及责任分工（一）县政府负责统筹指挥 。成立以分管副县长为组长的 xx 县互联网金融风险整治工作领导小 组（以下简称“县领导小组” ，见附件 1），统筹指挥全县互联网金融风险专项整治工作。县领导小组办公室设在县政府金融办，承担领导小组日常工作。县政府办 主任兼任办公室主任，县政府金融办、人行 xx 县支行、xx 银监办主要负责同志兼任办公室副主任。办公室下设两个工作组，其中综合协调组设在县政府金融办， 负责办理县领导小组文电、制定总体方案、拟定议事规则、汇总乡（镇）数据、督促检查、协调县级部门等工作；业务统筹组设在人行 xx 县支行，负责汇总各分领域业务认定标准、指导各分领域开展业务培训、组织各分领域进行业务认定等工作。（二）各乡（镇）负责组织落实。各乡（镇）人民政府要落实专项整治工作辖区责任，结合本地实际，制定本地区专项整治工作方案，报县领导小组备案后组织实施。（三 ）有关部门负责分领域整治。在县政府统一领导下，人行 xx 县支行、xx 银监办、县市场监管局、县经信局、县住建局按照各业务条线成立分领域整治工作小组，分别与县政府金融办等部门共同开展相应领域专项整治工作，按照xx 县互联网金融风险专项整治工作实施方案制定分领域专项整治工作方案，报县领导小组备案后组织实施，同时做好对各乡（镇）分领域整治工作的业务指导和督促检查。各分领域整治工作小组办公室按照省市专项整治工作分工对应设立。四、分阶段推进整治工作（一）动员部署阶段。（2016 年 7 月 15 日前完成）县政府召集各乡（镇）、各成员单位对全县专项整治工作进行动员部署。在县政府统一领导下，县级相关部门负责制定分领域整治工作实施方案。县政府动员部署之后一周内，各乡（镇）完成本地动员部署工作。（二）排查清理阶段。（2016 年 8 月 25 日前完成）1收集名单。县市场监管局在注册名称、经营范围中对“交易所”“交易中心”“金融”“资 产管理”“理财”“基金”“投资管理”“财富管理”“股权投资基金 ”“网贷”“网络借贷”“p2p”“众筹”“互联网保险”“支付”“证券投资咨询”“投 资有限公司”等与互联网金融有关的字样进行检索，并与市工商局反馈名单核对后，按注册地向各乡（镇 ）提供企业注册信息，抄报县领导小组办公室。县经信局参 照上述方式向各乡（镇）提供我县互联网接入备案信息，抄报县领导小组办公室。（2016 年 7 月 5 日前完成）人行 xx 县支行负责汇总全县经相关部门批准或备案从事金融活动的互联网金融机构信息，收集 整理举报信息，按注册地向各乡（镇）人民政府提供 ，为整治工作提供线索。其中，通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务机构、非银行支付机构信息由人行 xx 县支行提供；p2p 网络借贷、开展互联网业务的信托公司和消费金融公司信息由 xx 银监办提供；互联网保险机构信息，股权众筹机构信息，开展互联网小额 贷款公司、融资性担保公司机构信息由县政府金融办提供；房地产开发企业和中介机构利用互联网从事金融业务或与互联网平台合作开展金融业务的情况由县住建局 提供 ；从事商品现货、拍卖、典当、融资租赁的机构利用互联网开展金融业务或与互联网平台合作开展金融业务的情况由县经信局提供。（2016 年 7 月 15 日前 完成）2组织培训。县领导小组办公室业务统筹组负责统筹全县业务培训，组织各乡（镇）开展相关 业务认定、违法广告清理等培训工作。人行 xx 县支行、xx 银监办、县政府金融办、县市场管理局、县住建局、县经信局根据职能职责，围绕各自负责的专项整治 工作重点，明确 、统一全县各分领域业务认定标准。（2016 年 7 月 25 日前完成）3全面排查。各乡（镇）互联网金融风险专项整治工作领导小组综合县级市场管理、经信、金 融主（监）管部门提供信息及相关举报信息，组织行业主（监）管部门开展排查 ，做到横向到边、纵向到底，不留排查死角。没有行业主（监）管部门的，由县领导 小组指定部门负责排查。排查过程中，各金融主（监）管部门负责督促金融机构作好客户资金保护工作。（2016 年 8 月 19 日前完成）4准确界定。各乡（镇 ）根据排查情况，明确业务性质和整治部门，分领域汇总上报县领导小 组 。无法核实真实经营情况的，由市场监管部门依法予以处置。经营情况清楚的，各乡（镇）根据业务本质属性确定金融主（监 ）管部门。对于产品、业务交叉嵌 套，需要综合全流程业务信息以认定业务本质属性的，由各乡（镇）领导小组认定，必要时各乡（镇）可成立联合小组进行整治。特殊情况及重大业务问题，由各乡 （镇）人民政府报县领导小组办公室业务统筹组进行研究。（2016 年 8 月 26 日前完成）（三）清理整顿阶段。（2016 年 11 月 25 日前完成）1完善方案。县领导小组根据各乡（镇 ）和县级有关部门上报的摸底排查情况完善全县清理整顿方案。2准入管理。设立金融机构、从事金融活动，必须依法接受准入管理。未经相关部门批准或备案从事金融活动的，由金融主（监）管部门会同市场监管部门予以认定和查处。市场监管部门根据金融主（监）管部门认定意见，依法吊销营业执照；涉嫌犯罪的，移交公安机关依法查处。3广告清理。各乡（镇）人民政府负责清理违法违规互联网金融广告。经金融主（监）管部门 认定为违规从事活动的，市场监管部门根据金融主（监）管部门认定意见，报告通信管理机关（经信局）暂停其互联网接入，并由经信局依法处置。各乡（镇）要根 据工商总局等十七部门印发的开展互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作实施方案精神，严把广告发布关。在专项整治期间，从严审核互联网金融类广告 。4分类处置。各乡（镇）人民政府根据金融主（监）管部门整治意见 ，对涉嫌违法违规从事互 联网金融活动的，综合考虑其违法违规程度、风险程度、社会影响等因素 ，对其进行清理整顿；对严重违法违规的，坚决取缔；对违法违规情节较轻的，立即整顿； 对合法合规开展互联网金融业务 ，但内控管理不严，存在风险隐患的，及时规范。对依法取缔的机构，由县政府负责制定处置方案，清查资产，做好维稳工作；停业期间不关门，做好面向社会公众的解释工作 ，防范处置风险的风险。依法整改的，整改期间不得新增业务，不得新增客户，不得继续吸收资金，不得新设分支机构。专项整治不改变、不替代非法集资和非法交易场所的现行处置制定安排。5自查完善。各行业主（监 ）管部门、各乡（镇）人民政府组织开展自查，及时解决自查中发现的问题 。（2016年 10 月 25 日前完成）（四）督查评估阶段。县领导小组组织开展对重点领域和重点乡（镇）的督查和中期评估，对于好的经验做法及时推广，对于整治工作落实不力或整治效果不佳的，应查找问题、及时纠偏。（2016 年 11 月 25 日前完成）（五）验收总结阶段。（2017 年 1 月 20 日前完成）1各乡（镇）领导小组办公室向县领导小组办公室综合协调组报送工作总结及相关报表。县领导小组组织对各乡（镇）专项整治工作进行验收。（2016 年 12 月 20 日前完成）2县领导小组向市整治工作领导小组报送工作总结，提出规范全市互联网金融运行的长效机制工作建议。（2017 年 1 月 20 日前完成）五、工作要求（一）强化组织保障，务求整治实效。县政府金融办、县公安局、县信访局、县维稳办、县经信 局、县住建局分别安排 1 名业务骨干组成综合协调组。综合协调组组长由县政府金融办分管负责同志担任。人行 xx 县支行、xx 银监办 、县经信局、县住建局分别 安排 1 名业务骨干组成业务统筹组。业务统筹组组长由 xx 县支行分管负责同志担任。各乡（镇 ）人民政府要明确专人负责，抽调人员组建专班落实整治工作。各乡 （镇 ）人民政府应充分发挥靠近基层一线的优势，做好辖区内摸底排查工作，按照注册地对从业机构进行归口管理，分类施策、分类处置，切实承担起互联网金融专 项整治工作的辖区责任。各乡（镇）专项整治工作要注意张弛有度，依法、有序、稳妥处置风险，做好必要的应对预案，坚决守住不发生区域性系统性金融风险和不 发生大规模群体性事件的底线。（二）加强沟通配合，形成整治合力。县、乡（镇）领导小组办公室要切实发挥整治工作的牵头 作用，适时组织召开工作协调会或联席会 ，准确掌握工作推动过程中的困难和问题，研究制定切实可行的应对措施，推动整治工作务实、高效开展。县级有关部门、 各乡（镇）人民政府在整治工作中要切实加强职能配合和优势互补，建立良好的协作关系，实现风险苗头信息的适时交互，合力推动整治工作。（三 ）加强舆论引导，创优整治环境。县级有关部门、各乡（镇）人民政府应加强政策解读及舆 论引导 ，鼓励互联网金融在依法合规的前提下创新发展。以案说法，用典型案例宣传教育群众，提高投资者风险防范意识。主动、适时发声，统一对外宣传口径，有 针对性地回应投资人关切和诉求。以适当方式公布案件进展，尽量减少信息不对称的影响。加强舆情监测，强化媒体责任，引导投资人合理合法反映诉求，为整治工 作营造良好的舆论环境。附件：1、xx 县互联网金融风险整治工作领导小组主要职责及人员组成2、专项整治工作职责分工附件 1xx 县互联网金融风险整治工作领导小组主要职责及人员组成一 、主要职责根据国务院和省、市人民政府关于开展互联网金融风险专项整治工作的决策部署，制定全县互联网金融风险专项整治工作实施方案，领导和组织开展相关工作。积极预防、全力化解、妥善处置金融领域不稳定问题 ，守住不发生系统性区域性风险的底线，维护社会和谐稳定。二、组成人员组 长：吴天泉 县人民政府副县长副组长：李安模 县人民政府办公室主任王晓龙 县政府金融办主任王 勇 县人行行长肖高峰 县银监办主任成 员：李正东 县法院副院长李 治 县检察院副检察长徐 盛 县网管办主任熊 进 县委维稳办副主任何 川 县发改局经济信息中心主任蒋廷昭 县经信局副局长蒲超然 县公安局副局长李毅华 县财政局工会主任李中良 县住建局副局长李卫华 县市场监管局副局长苟家礼 县信访局副局长余 波 县人民政府法制办副主任三、其他事项李安模同志兼任办公室主任，王晓龙同志、王勇同志、肖高峰同志兼任办公室副主任。领导小组成员调整由各成员单位向领导小组办公室提出，报领导小组组长审批。领导小组任务完成后自动撤销。附件 2 专项整治工作职责分工县政府金融办负责办理市领导小组文电、制定总体方案、拟定议事规则、汇总数据、形成总体报告、开展督促检查、协调县级部门等工作。指导各乡（镇）人民政府排查清理股权众筹、证券、基金管理等机构及融资性担保公司 、小额贷款公司和经清理整顿各类交易场所部际联席会议验收通过的各类交易场所 xx 分所涉及互联网金融的有关风险。人行 xx 县支行与县政府金融办共同推进整治总体工作，做好工作总结。负责业务统筹、组织业务培训 、开展性质认定、提出建立健全监管长效机制建议等工作。负责指导各乡（镇）人民政府排查清理通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务、非银行支付机构支付业务的有关风险。xx 银监办负责指导各乡（镇）人民政府排查清理 p2p网络借贷、互联网信托和消费金融的有关风险。县政府金融办负责指导各乡（镇 ）人民政府排查清理互联网保险的有关风险。县市场监管局负责会同金融主（监）管部门开展互联网金融广告专项整治工作；负责对违反工商法规从事互联网金融活动的机构进行处理；与金融主（监 ）管部门共同开展以投资理财名义从事金融活动的专项整治。县委宣传部负责全县互联网金融风险专项整治的新闻宣传和舆论引导工作。县经信局负责配合省通信管理局巴中通信办加强对互联网金融从业机构网络安全防护 、用户信息 和数据保护的监管力度，对经有关部门认定存在违法违规行为的互联网金融网站和移动应用程序依法予以处置，做好专项整治的技术支持工作。并与金融主（监）管 部门共同指导各乡（镇）人民政府对从事商品现货、拍卖、典当、融资租赁的机构利用互联网开展金融业务或与互联网平台合作开展金融业务的情况进行清理整顿。县公安局负责指导各派出所对专项整治工作中发现的涉嫌非法集资、非法证券期货活动等犯罪问 题依法查处，强化防逃、控赃、追赃、挽损等工作；指导 、监督、检查互