银行职业道德规范,试题

银行职业道德规范,试题篇一：银行从业人员职业操守 一,试题及答案测试成绩：分。 恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括： A B C D 授权性规定 义务性规定 程序性规定 明示性规定 正确答案： D 2. 会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括： A B C D 为客户提供理财建议 为了完成任务向客户推销业务 向客户提供规避法律法规的建议 由于遵守法律法规而失去了老客户 正确答案： C 3. 银行日常运营中面临的两种主要风险是： A B C D 道德风险和操作风险 道德风险和经济风险 道德风险和职业风险 操作风险和行业风险 正确答案： A 4. 以下关于保护客户隐私的说法，不正确的是： A B C D 是商业银行必须承担的一项重要义务 是评价银行从业人员是否合法的指标 是客户评价银行是否稳健经营的重要标准 是评价银行经营管理水平的一个重要指标 正确答案： B 5. “个人信息必须与其使用目的相关，并且在其目的所必需的范围内，个人信息应准确、完整且最新”指的是个人隐私保护中的： AB C D 数据质量原则 公开性原则 负责任原则 使用限制原则 正确答案： A 6. 经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括： A B C D 信息收集限制原则 表明目的原则 安全限制原则 个人参与原则 正确答案： C 7. 在证券市场中，内幕交易危害很大，以下说法不正确的是： A B C D 侵犯不特定广大投资者的合法利益 损害了上市公司的利益 扰乱了证券市场秩序 扰乱国际金融市场秩序 正确答案： D 8. 根据我国反洗钱法 ，银行在反洗钱方面应当承担相应义务，其中不正确的是： A B C D 协助反洗钱调查 大额交易应公布媒体 配合反洗钱相关培训 建立内部反洗钱流程和机制 正确答案： B 9. 中共中央办公厅、国务院办公厅下发关于开展治理商业贿赂专项工作的意见于： A B XX 年 XX 年 C D XX 年 XX 年正确答案： A 10. 以下明显属于没有妥善处理客户投诉的做法是： A B C D 耐心倾听客户投诉 将投诉告知经理 不及时将处理意见告知客户 没有当场处理投诉，而是在反馈时限内答复客户 正确答案： C 判断题 11. 我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。此种说法： 正确 错误 正确答案： 错误 12. 银行从业人员具备丰富的业务知识和熟练的从业技能，是银行健康发展的基本保证。此种说法： 正确 错误 正确答案： 正确 13. 妥善保存客户信息和交易信息档案不是金融机构应该承担的法定义务。此种说法： 正确 错误 正确答案： 错误 14. 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。此种说法： 正确 错误 正确答案： 正确 15. 银行从业人员团队精神的基础一切以银行利益为主，放弃个人利益。此种说法： 正确 错误 正确答案： 错误 篇二：银行业从业人员职业操守 三课后测试题测试成绩：分。 恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 以下有关“接受监管”的说法，错误的是： A B C D 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实 银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系 为维护所在机构形象，银行业从业人员不应向监管部门披露负面信息 银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管 正确答案： C 2. 银行业是政府审慎监督和管理的行业，以下原因不正确的是： A B C D 银行的经营潜伏着较大的不确定性和风险 银行业经营具有较强的外部性 银行具有货币派生功能 银行业更容易犯错误 正确答案： D 3. 银行业从业人员应配合监管者的现场检查，以下做法不当的是： A B C D 拒绝或推诿检查 积极予以配合 及时、如实、全面提供资料信息 不转移或隐匿有关材料 正确答案： A 4. 监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程叫做： A B C 长期监管 非现场监管 现场监管 D 临时监管正确答案： B 5. 造成银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见的行为有： A B C D 按要求报送整改或纠正计划 所报送整改计划能够有效 所在银行存在严重问题或风险 银行招聘大批新员工 正确答案： C 6. 合规及银行内部合规职能规定，违反银行业自律性组织的有关准则所遭受的风险被视为： A B C D 合规风险 行业风险 银行风险 规范风险 正确答案： A 7. 以下关于银行业从业人员职业操守的说法，不正确的是： A B C D 由中国银行业协会制定并公布 解释权归属于中国银行业协会 中国银行业协会可以主动对本操守进行释义 从中国银行业协会第五次会员大会审议通过之日起生效 正确答案： D 8. 在检查中发现问题需要调查取证的，银行业从业人员应该配合调查人员进行取证，其中不包括： A B C 查询计算机业务系统数据 接受调查询问 提供公司商业秘密 D 收集会议记录等证据正确答案： C 9. 从（ ）开始，打击商业贿赂成为我国经济领域的一项重点工作。 A B C DXX 年 XX 年 XX 年 XX 年 正确答案： A 10. 银行业从业人员不得向监管人员行贿，提供相关便利，以下说法错误的是： A B C D 不得向监管人员提供礼品 可以适当给予监管人员加班费 不得为监管人员报销因公因私的任何费用 不得向监管人员借用资金 正确答案： B 判断题 11. 面对监管者的要求，银行业从业人员不得拒绝。此种说法： 正确 错误 正确答案： 错误 12. 银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。此种说法： 正确 错误 正确答案： 正确 13. 规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理四个阶段。此种说法： 正确 错误正确答案： 错误 14. 银行业从业人员无需对其所提供数据、信息以及约见谈话内容的完整性、真实性、准确性负责。此种说法： 正确 错误 正确答案： 错误 15. 银行业从业人员以下配合非现场监管时，可以用自已习惯的方式报送相关信息。此种说法： 正确 错误 正确答案： 错误 篇三：银行 职业操守试题答案银行业从业人员职业操守试题 单位： 姓名： 分数： 本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，总分 100分。 一、 单项选择题（共 40 小题，每小题 1 分，合计 40分） 在以下各小题所给出的选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。 1制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( B)，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守” 。 A职业纪律 B职业行为 C职业操守 D职业道德 2银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ D ）报告，寻求内部专业支持。 A银监会 B所在机构负责人 C银行业协会 D上级主管 3下列有关信息保密的说法错误的是（ D） 。 A银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 B在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C在离职后也要受信息保密的约束 D将客户信息用于未经客户许可的其他目的 4下列符合“守法合规”要求的做法包括( D)。 A遵守法律法规 B遵守行业自律规范 C遵守所在机构的规章制度 D以上都应遵守 5下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（D ） 。 A银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未 1 公开的重大内部信息或商业秘密B银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产(转 载 于: 小 龙文 档 网:银行职业道德规范,试题)品研发等重大内部信息或商业秘密 C银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术 D银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密 6以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?(D ) A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息 B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私 C银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息 D银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务 7以下哪一项不属于公平竞争行为?(D ) A某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户 B某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务 C某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品 D某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成 8银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是 ( B)。 A熟知向客户推荐的产品 B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险 C熟知与自身岗位相关的有关法规 D熟知业务处理流程 9某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是( C )。 A认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求 B认为这是不合理的邀请，坚决不能做 C耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行 D让保安人员立即驱逐该客户 2 10银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是( B)。A因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别 B在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态 C为身体有残障的客户提供热情服务 D耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户 11某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达 30，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( A)。 A没有做到向客户充分提示风险 B由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险 C该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的 D以上说法都不对 12以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?( ) A某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者 B在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解 C银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务 D银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺 13银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( )。 A了解该企业所处行业情况 B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况 C了解客户所在区域的信用环境 D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况 14法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了( )规定。 A反洗钱 B协助执行 C内幕交易 D监管规避 15已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享?( ) A不应当与其共享 B该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位 C可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员 D可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验 3 16工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( )。A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告 17当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( )。 A先按正常渠道反映与申诉 B偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据 C立即向媒体公开披露所受冤屈 D以上方式都正确 18我国商业银行法规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为( )。 A违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动 B非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份 C非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作 D与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作 19某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为( )。A因为业务已经谈妥，所以是合理的 B不合理，不应当申报不实费用 C如果消费超过了预算额度，则是不合理的 D是合理的，因为客户经理并没有浪费 20近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，( )。 A张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说 B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认 C如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某 D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 21张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为( )。 A该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪 B这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了 C自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款 D应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报 22某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们( )。 A可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息 B只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据 4 C可以一起参加学术研讨会D可以稍带夸张地宣传所在机构的优势 23某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是( )。 A为不落后于对方