需求分析说明书农信银分册

第二代农信银需求分析说明书1文档修订记录第二代农信银需求分析说明书21. 引言1.1. 编写目的为了保证第二代农信银支付系统的顺利开发和建设，使相关业务管理部门和开发单位对本项系统涉及的业务范围、业务模式、操作流程、工作内容和系统功能设计和要求有个共同的理解，将其作为系统开发的前提和基础，特编写此业务需求分析。该需求分析书是系统设计人员、业务测试人员的重要参考文档。1.2. 项目背景按照农信银二代支付系统建设计划，以及金融机构的实际情况，成立了支付系统项目组。由于农信银支付系统是提供行内农信银业务对内对外资金划拨，搭建在上面的系统与业务众多，相关部门需要根据一代支付系统到二代支付系统的变化，改造调整本业务部门的相关业务系统，以适应变化。1.3. 预期读者业务流程设计人员、需求分析人员、系统设计人员、软件测试人员。1.4. 业务术语解释本文中涉及到如下术语或概念： 农信银支付清算系统（Nongxinyin Clearing System, NCS1）农信银支付清算系统指由农信银中心组织建设，并于 2006 年上线运行的支付清算业务系统。农信银支付清算系统的成员机构主要是农信银中心的股东、部分非股东农村商业银行，以及其他商业银行和第三方支付组织等。系统主要处理成员机构间的支付清算业务。本需求规格说明书中，为体现与第二代农信银支付清算系统的区别，将现有农信银支付清算系统称为第一代农信银支付清算系统，以下简称“NCS1”。 第二代农信银支付清算系统（Nongxinyin Clearing System 2nd Generation,NCS2）第二代农信银支付清算系统（以下简称 NCS2）是本项目要实现的目标系统。在继承NCS1 成功经验的基础上，NCS2 系统将进一步优化系统架构、扩展业务领域、完善业务第二代农信银需求分析说明书3功能，为成员机构业务创新和发展提供强大的支撑。 清算账户管理系统（Nongxinyin Settlement Account Management System, NAS）清算账户管理系统（以下简称 NAS）是 NCS2 的核心基础支持系统。NAS 集中存储和管理清算账户、定期存款账户和内部账户信息，处理各类支付业务的资金清算，并实现清算账户资金调拨、存款计息结息、收费等处理。 支付业务系统（Nongxinyin Payment System,NPS）支付业务系统（以下简称 NPS）是 NCS2 的支付业务处理系统。NPS 既支持农信银支付清算系统内的支付业务的处理，又支持通过人民银行支付系统办理跨系统业务，还支持通过商业银行、非银行金融机构、第三方支付组织等机构的业务系统办理跨系统业务。NPS根据业务处理逻辑单元划分为以下三个业务组件：自主支付业务组件（NPS-I）、农信银支付业务组件（NPS-E）、差错处理组件（NES）。 客户端 WEB 接入系统（Client Web Connection System,CWCS）客户端 WEB 接入系统(以下简称 CWCS)是 NCS2 系统的辅助支持系统，主要用于银企成员机构的支付业务管理界面和支付业务操作界面的展现，由银企成员机构共享，起到显著减少银企成员机构接入 NCS2 工作量的作用。 成员支付系统（Member Payment System,MPS）成员支付系统统（以下简称 MPS）是连接农信银支付业务系统与各成员机构行内系统的前置系统，由农信银中心统一建设，各银企成员机构共享使用，既可以部署在农信银中心，也可以部署在银企成员机构。 转换平台系统（Transfer Platform, TP）TP 系统是 NCS2 的辅助支持系统，主要用于各业务系统间的业务逻辑转换，如 NPS 与FEPS 之间的业务逻辑转换、NCS1 与 NPS 之间的业务逻辑转换、NPS 与银联系统之间的业务逻辑转换等。1.5. 参考资料文档名称 作者 说明第二代农信银支付清算系统业务需求及接口规范农信银资金清算中心 第二代农信银接口第二代农信银需求分析说明书4第二代农信银支付清算系统总体需求规格说明书农信银资金清算中心 第二代农信银需求第二代农信银支付清算系统需求规格说明书（支付业务系统分册）农信银资金清算中心 第二代农信银需求第二代农信银支付清算系统需求规格说明书（支付管理信息系统分册）农信银资金清算中心 第二代农信银需求第二代农信银支付清算系统需求规格说明书（清算账户管理系统分册）农信银资金清算中心 第二代农信银需求第二代农信银支付清算系统需求规格说明书（差错处理系统分册）农信银资金清算中心 第二代农信银需求表 1. 参考资料列表第二代农信银需求分析说明书52. 概述2.1. 项目简介以行内统一支付平台建设为契机，同时为满足农信银中心系统升级对行内系统升级的要求，经过深入讨论及广泛征求意见，决定藉此机会建设“*行第二代农信银支付系统”。此次实施建设的系统主要包括支付类的汇票业务、电子汇兑业务、通存通兑业务等以及相关信息类业务。2.2. 项目目标在农信银第二代支付系统中，我行以一点接入、一点清算的方式接入农信银支付清算系统，依据农信银支中心的第二代农信银支付清算系统需求规格说明书，梳理行内与农信银支付清算系统有关的业务应用系统和跨行支付业务当前的处理流程，本着节约成本、提高效率，提升安全性和拓展性的目的，科学合理设计行内系统的整合方案。第二代农信银需求分析说明书63. 业务总体功能清单功能 子功能 功能编号票据类业务银行汇票签发 作为发起行作为发起行银行汇票解付作为接收行银行汇票挂失 作为发起行银行汇票解挂 作为发起行银行汇票撤销 作为发起行银行汇票银行汇票退票 作为发起行支付类业务作为发起行电子汇兑 电子汇兑作为接收行作为发起行对私通存作为接收行作为发起行对私通兑作为接收行作为发起行通存通兑对公通存作为接收行作为发起行自动冲正 自动冲正作为接收行作为发起行存款冲销 存款冲销作为接收行作为发起行补正 补正作为接收行信息类业务第二代农信银需求分析说明书7作为发起行自由格式报文作为接收行作为发起行查询查复业务作为接收行作为发起行业务撤销及应答作为接收行作为发起行排队撤销及应答作为接收行作为发起行交易状态查询及应答作为接收行作为发起行账户余额查询作为接收行作为发起行账户明细查询作为接收行清算账户管理业务清算账户余额查询 作为发起行清算账户余额通知 作为接收行清算账户余额通知回执 作为发起行资金调拨 作为发起行清算账户余额预警通知 作为接收行清算账户余额透支通知 作为接收行公共管理类报文丢弃通知 作为接收行系统登录/退出 作为发起行系统状态变更通知 作为接收行重发申请 作为发起行成员机构状态变更通知 作为接收行第二代农信银需求分析说明书83.1. 序号生成规则序号名称 序列规则 说明农信银支付交易序号全行一个序列生成规则：对应 ncs2 报文标识号中的后 8 位报文序号支付平台“当前工作日+农信银支付交易序号+来往账标识+ 发起机构号”唯一标识一笔支付业务农信银信息类交易序号全行一个序列生成规则：对应 ncs2 报文标识号中的后 8 位报文序号支付平台“当前工作日+农信银信息类交易序号+来往账标识+ 发起机构号”唯一标识一笔信息类业务强制离线通知 作为接收行停启运通知 作为接收行作为发起行数字证书绑定通知作为接收行下发文件通知 作为接收行第二代农信银需求分析说明书94. 票据类业务4.1. 银行汇票签发4.1.1. 需求概述银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。银行汇票签发：（1）可签发现金银行汇票和转账银行汇票两种。（2）签发现金银行汇票时必须指定代理付款行。（3）签发农信银汇票时，组织签发报文发送农信银中心，接收行为农信银中心。（4）支持出票行在票据签发当日进行撤销处理。4.1.2. 业务场景业务名称 场景 步骤 报文方向 报文编号 发起报文汇票签发 01 发起成员行-NCS2 NPS.100.001.01 银行汇票签发报文业务成功清算 02 NCS2-发起成员行 NPS.900.001.01 通用处理确认报文01 发起成员行-NCS2 NPS.100.001.01 银行汇票签发报文农信银汇票签发业务检查失败或圈存处理失败 02 NCS2-发起成员行 NPS.900.001.01 通用处理确认报文4.1.3. 业务类型及往账发起渠道业务类型 业务种类 发起渠道 交易名称票据签发 农信银汇票签发柜面 票据签发第二代农信银需求分析说明书104.1.4. 业务规则基本业务规则1、 交易模式为：录入、复核模式。2、 无交易起点金额3、 交易机构权限：参与机构没有联行行号的，可以使用代理行行号签发。4、 凭证状态：凭证状态由核心系统管理。4.1.5. 银行汇票签发录入4.1.5.1. 业务规则1、 银行汇票包括：现金汇票和转账汇票；2、 现金汇票必须指定代理付款行；转账汇票可不指定；3、 汇票签发限制：个人客户可签发现金汇票和转账汇票；对公客户只能签发转账汇票。4、 通过凭证状态和票据状态判断银行汇票的使用情况及所处状态。签发前汇票凭证状态为“已领用” ，无票据状态；如果签发成功后汇票凭证状态变更为“已支用” ，汇票票据状态变更为“已签发” ；5、 票据密押：农信银汇票签发成功后，农信银中心返回密押。1.1.1.1. 业务流程说明汇 票 签 发 录 入柜 面 支 付 平 台 核 心录 入 交 易 信 息后 提 交 业 务 校 验登 记 业 务 登 记 簿发 起 账 务 圈 存 处 理请 求 圈 存 账 户 金 额账 务 处 理 结 果超 时失 败成 功结 束异 常 处 理 一更 新 业 务 状 态返 回 渠 道 信 息 农信银汇票签发录入：1、 支付平台接收到渠道请求，根据流水号唯一标识判断该笔交易是否已存在， 若不存在，并进入下一步； 若存在，提示发起渠道提交重复；2、 校验业务数据，若校验不通过，返回发起渠道拒绝信息，流程结束；否则进入下一步；3、 判断农信银中心系统状态，第二代农信银需求分析说明书11 若状态为日切、停运，返回发起渠道拒绝信息，流程结束； 若状态为日间，进入下一步；4、 检查本行登录状态， 若为已登录，进入下一步； 否则返回渠道拒绝信息，流程结束；5、 登记票据信息及支付业务信息，业务状态为“收妥” ，使用录入柜员流水号提交核心进行账户资金圈存，更新业务状态为“圈存处理中” ， 圈存成功，变更业务状态为“待复核” ，继续下一步。 圈存失败，变更业务状态为“录入失败” ，流程结束。 圈存超时，变更业务状态为“录入超时” ，执行“异常处理一” 。1.1.1.2. 异常处理异常处理一业务状态：录入超时。处理过程：支付系统注册异常信息，由柜员通过统一差错处理交易手工同步核心处理状态，判断核心返回的结果，1、 圈存处理成功，更新原业务状态为“待复核” ，流程结束；2、 圈存处理失败，更新原业务状态为“录入失败” ，流程结束；3、 状态不明，不销记异常，可再次处理或日终对账。1.1.1.3. 凭证状态已领用：柜员已领用但未使用的银行汇票凭证。1.1.1.4. 票据状态无1.1.1.5. 账务处理客户账/内部账圈存4.1.6. 银行汇票签发录入修改第二代农信银需求分析说明书121.1.1.6. 业务规则1、 只能由原录入柜员修改2、 只能修改待复核业务3、 不可修改要素：票据类型、票据种类、票据版本号、票据号码、冠字号、资金来源、出票金额、币种。资金来源是卡、存折、支票时，申请人账号、户名。1.1.1.7. 业务流程说明汇 票 签 发 录 入 修 改柜 面 支 付 平 台录 入 修 改 交 易 信 息后 提 交 校 验 业 务 信 息 、 业务 状 态修 改 业 务 登 记 簿校 验 结 果不 通 过通 过结 束更 新 业 务 状 态返 回 渠 道 信 息 录入修改流程1、 接收到渠道请求，根据流水号唯一标识判断该笔交易是否已存在， 若不存在，并进入下一步； 若存在，提示发起渠道提交重复；2、 校验业务数据，第二代农信银需求分析说明书13 若校验不通过，返回发起渠道拒绝信息，流程结束； 否则进入下一步；3、 根据业务标识查询匹配录入业务信息并校验录入业务状态， 若录入业务不存在，返回渠道失败信息； 若录入业务状态非“待复核” ，返回渠道失败信息； 若校验通过，继续下一步；4、 修改业务登记簿中的业务要素，登记修改柜员流水号，流程结束。1.1.1.8. 凭证状态已领用1.1.1.9. 票据状态无1.1.1.10.账务处理无4.1.7. 银行汇票签发录入删除1.1.1.11.业务规则1、只能由原录入柜员删除2、只能删除待复核业务1.1.1.12.业务流程说明汇 票 签 发 录 入 删 除柜 面 支 付 平 台 核 心提 交 录 入 删 除 业 务 校 验登 记 业 务 登 记 簿发 起 账 务 解 圈 存 处理 请 求 账 户 金 额 解 圈 存账 务 处 理 结 果超 时失 败成 功结 束异 常 处 理 一更 新 业 务 状 态返 回 渠 道 信 息 录入删除流程1、 接收到渠道请求，根据流水号唯一标识判断该笔交易是否已存在， 若不存在，并进入下一步； 若存在，提示发起渠道提交重复；2、 校验业务数据， 若校验不通过，返回发起渠道拒绝信息，流程结束； 否则进入下一步；第二代农信银需求分析说明书143、 根据业务标识查询匹配录入业务信息并校验录入业务状态，5、 若录入业务不存在，返回渠道失败信息；6、 若录入业务状态非“待复核” ，返回渠道失败信息；7、 若校验通过，继续下一步；第二代农信银需求分析说明书154、 使用删除时的柜员流水号提交核心进行解圈存，变更业务状态为“解圈存处理中” ，判断核心处理结果， 解圈存成功，变更业务状态为“已删除” ，返回渠道成功信息，流程结束。 解圈存超时，变更业务状态为“删除超时” ，执行“异常处理一” 。 解圈存失败，变更业务状态为“删除失败” ，返回渠道失败信息，流程结束。1.1.1.13.异常处理异常一：解圈存超时业务状态：删除超时。处理过程：支付系统注册异常信息，由柜员通过统一差错处理交易手工解圈存，系统根据解圈存的结果进行后续处理， 解圈存处理成功，更新原业务状态为“已删除” ，流程结束。 解圈存失败，更新原业务状态为“待复核” ，流程结束。 超时或状态不明，不销记异常，可再次处理或日终对账。1.1.1.14.凭证状态已领用1.1.1.15.票据状态无1.1.1.16.账务处理客户账/内部账资金解圈存4.1.8. 银行汇票签发复核第二代农信银需求分析说明书164.1.8.1. 业务流程说明汇 票 签 发 复 核柜 面 支 付 平 台 核 心 农 信 银 前 置往报发送及应答接收录 入 交 易 信 息 、 复合 （ 授 权 ） 后 提 交 业 务 校 验登 记 业 务 登 记 簿发 起 账 务 处 理 请 求 生 成 会 计 分 录处 理 相 关 凭 证账 务 处 理 结 果异 常 处 理 一异 常 处 理 三超 时失 败组 织 签 发 请 求 报 文并 发 送 处 理 并 转 发 报 文成 功发 送 结 果超 时异 常 处 理 二失 败成 功判 断 处 理 结 果变 更 业 务 状 态返 回 渠 道 应 答结 束清 算异 常 处 理 四拒 绝 往账流程1、 柜员录入复核要素后，提交票据签发复核请求；2、 接收到渠道请求，根据流水号唯一标识判断该笔交易是否已存在， 若不存在，并进入下一步； 若存在，提示发起渠道提交 重复；第二代农信银需求分析说明书173、 校验业务数据，若校验不通过，返回发起渠道拒绝信息，流程结束；否则进入下一步；4、 判断票据类型，判断中心系统状态， 若状态为日切、停运，返回发起渠道拒绝信息，流程结束； 若状态为日间，进入下一步；5、 检查本行登录状态，若为已登录，进入下一步；否则返回渠道拒绝信息，流程结束；5、 根据业务标识查询匹配录入业务信息并校验录入业务状态， 若录入业务不存在，返回渠道失败信息； 若录入业务状态非“待复核” ，返回渠道失败信息； 若校验通过，继续下一步；6、 使用复核柜员流水号提交核心记账请求，从相应账户（客户账或内部户）扣取交易金额并支用凭证； 扣账成功，继续下一步； 扣账失败，业务状态变更为“待复核” ，交易失败。 扣账超时，执行“异常处理一” 。7、 支付平台扣账成功，业务状态变更为“扣账成功” ，凭证状态变更为“已支用” ；8、 组织业务报文发送，业务状态变更为“发送中”并等待后续处理结果（异步转同步） ； 发送失败，业务状态变更为“发送失败” ，执行“异常处理二” 。 发送超时，执行“异常处理三” 。 已发送，业务状态变更为“已发送” 。9、 支付平台收到农信银返回的通用处理确认报文后，判断农信银处理结果， 收到“已清算” ，登记票据密押，票据状态为“已签发” ，业务状态为“已清算” ，返回渠道成功信息。 收到“已拒绝” ，返回渠道失败信息，执行“异常处理四” 。第二代农信银需求分析说明书18 农信银汇票打印流程1、 柜员查询签发处理结果，如果处理结果为“已清算” ，并且票据未打印，可以提交汇票打印申请；2、 支付平台收到交易请求后，检查票据状态、打印状态等要素，符合条件，返回密押、申请人、出票行、行号等相关要素给柜面进行打印。若票据未打印、票据状态非“已签发”则返回柜面提示信息为“使用农信银业务状态查询交易查询密押信息” 。3、 银行汇票不允许重复打印，只能撤销（当日）或退票。4.1.8.2. 异常处理异常一：业务扣账超时业务状态：扣账超时。处理过程：支付系统注册异常信息，由柜员进行日间差错处理，手工同步状态， 扣账成功，变更业务状态为“扣账成功” （凭证状态“已支用” ）继续发送报文至农信银中心， 扣账失败，业务状态变更为“待复核” （凭证状态“已领用” ） ，交易失败。 状态不明，不销记异常，可再次处理或日终对账。异常二：业务发送失败业务状态：发送失败。处理过程：由柜员进行日间差错处理，手工重发或抹账（抹账同时回滚凭证状态为“已领用” ）异常三：业务发送超时或没有收到后续通用处理确认报文业务状态：发送超时已发送处理过程：第二代农信银需求分析说明书19柜员可发送业务状态查询申请，支付平台根据农信银中心的应答更新行内业务状态， 收到“已清算” ，登记票据密押，票据状态为“已签发” ，业务状态为“已清算” ，返回渠道成功信息。 收到“已拒绝” ，执行“异常处理四” 。异常四：业务发送后，农信银拒绝业务状态：已拒绝。处理过程：由柜员通过日间差错处理交易进行手工抹账（抹账同时回滚凭证状态为“已领用” ）4.1.8.3. 票据状态已签发：签发银行汇票业务成功后，银行汇票的票据状态为“已签发” 。4.1.8.4. 凭证状态已支用4.1.8.5. 账务处理客户账：（1 ）资金来源：活期、银行卡、支票借：客户账贷：农信银资金清算汇出汇款（2 ）资金来源：其他借：待销账户贷：农信银资金清算汇出汇款（3 ）资金来源：应解汇款借：应解汇款贷：农信银资金清算汇 出汇款第二代农信银需求分析说明书20表外：付出：空白重要凭证-农信银汇票4.2. 银行汇票解付4.2.1. 需求概述银行汇票解付（结清）。（1）银行汇票的提示付款期为自出票日期 1 个月（对月对日）。如提示付款期的最后一天为法定节假日，则顺延至节假日后的第一个工作日。超过提示付款期的银行汇票可由持票人出具证明后到出票行申请解付。（2）可以解付本行或其他成员机构签发的银行汇票。（3）票面指定了代理付款行的银行汇票，必须由指定的代理付款行办理解付。（4）银行汇票可部分解付，多余金额转入申请人账户。4.2.2. 业务场景场景步骤报文方向 报文编号 发起报文01 发起成员行-NCS2 NPS.101.001.01 银行汇票兑付报文02 NCS2-发起成员行 NPS.900.001.01 通用处理确认报文业务成功清算03 NCS2-接收成员行 NPS.101.001.01 银行汇票兑付报文01 发起成员行-NCS2 NPS.101.001.01 银行汇票兑付报文农信银汇票解付 业务检查失败或解圈存失败或清算处理失败 02 NCS2-发起成员行 NPS.900.001.01 通用处理确认报文4.2.3. 业务规则基本业务规则1、 如果票面指定了代理解付行，必须由指定的代理解付行办理解付。客户化规则第二代农信银需求分析说明书211、 交易模式为：录入、复核方式。2、 参与机构没有联行行号的，可以使用代理行行号。4.2.4. 代理解付时入账账号约束：现金汇票只能入对公账户或内部账户，内部户账号由核心配置。4.2.4. 业务类型及往账发起渠道业务类型 业务种类 发起渠道 交易名称银行汇票 银行汇票解付柜面 票据解付4.2.5. 代理解付行票据解付录入4.2.5.1. 业务流程说明汇 票 解 付 -代 理 付 款 行 -录 入柜 面 支 付 平 台解付录入票据信息校验检 查 票 据 、 录 入 票据 类 型 、 票 据 号 码等 信 息 提 交查 询 票 据 信 息校 验 票 据 信 息 、票 据 状 态结 束返 回 渠 道 信 息检 查 收 款 人 账 户 、录 入 交 易 信 息 、 提交 解 付 录 入 请 求校 验 票 据 信 息 、 票据 状 态登 记 业 务 登 记 簿校 验 结 果结 束返 回 渠 道 信 息不 通 过通 过 票据信息查询及校验1、 柜员选择票据类型为农信银汇票填写票据号码提交支付平台；2、 支付平台根据票据查询票据信息，校验票据日期及状态， 若票据信息不存在，提示渠道无此票据； 若票据状态非“已签发” ，提示渠道票据状态不正确无法解付； 若票据已超期（对月对日，节假日以农信银中心为准） ，提示渠道在签发机构使用超期解付交易； 若以上校验均通过，返回渠道完整票据信息。 票据解付流程1、 柜员根据银行汇票上的相关信息录入要素，提交支付平台。2、 支付平台接收到渠道请求，根据流水号唯一标识判断该笔交易是否已存在， 若不存在，并进入下一步； 若存在，提示发起渠道提交 重复；第二代农信银需求分析说明书223、 校验业务数据，若校验不通过，返回发起渠道拒绝信息，流程结束；否则进入下一步；4、 判断农信银中心系统状态， 若状态为日切、停运，返回发起渠道拒绝信息，流程结束； 若状态为日间，进入下一步；5、 检查本行登录状态，若为已登录，进入下一步；否则返回渠道拒绝信息，流程结束；6、 校验收款人账号、户名、账户状态是否能正常收款， 若校验不通过，返回发起渠道拒绝信息，流程结束； 否则进入下一步；7、 票据超期校验（对月对日，节假日以农信银中心为准） ， 若未超期，继续下一步； 若票据已超期，返回渠道拒绝信息提示去签发行办理逾期解付交易，流程结束；8、 票据信息及票据状态校验，若校验不通过，返回发起渠道拒绝信息，流程结束；否则进入下一步；第二代农信银需求分析说明书239、 登记解付业务信息，业务状态为“待复核” ，登记录入柜员流水号，流程结束。4.2.5.2. 异常处理无4.2.5.3. 票据状态已签发4.2.5.4. 凭证状态已支用4.2.5.5. 账务处理无4.2.6. 代理解付行票据解付录入修改4.2.6.1. 业务规则1、 只能由原录入柜员修改2、 只能修改待复核的业务3、 业务要素不可修改票据类型4.2.6.2. 业务流程说明汇 票 解 付 -代 理 付 款 行 -录 入 修 改柜 面 支 付 平 台录 入 修 改 交 易 信 息后 提 交 校 验 业 务 信 息 、 业务 状 态修 改 登 记 簿 中 业 务信 息校 验 结 果不 通 过通 过结 束返 回 渠 道 信 息1、 支付平台接收到渠道发来汇票解付录入修改请求，校验业务数据， 若校验不通过，返回发起渠道拒绝信息，流程结束； 否则进入下一步；2、 根据业务标识查询匹配录入业务信息并校验录入业务状态， 若录入业务不存在，返回渠道失败信息； 若录入业务状态非“待复核” ，返回渠道失败信息； 若校验通过，继续下一步；3、 更新业务登记簿的相关业务要素，登记修改柜员流水号，返回渠道成功信息，流程结束。第二代农信银需求分析说明书244.2.6.3. 异常处理无4.2.6.4. 票据状态已签发4.2.6.5. 凭证状态已支用4.2.6.6. 账务处理无4.2.7. 代理解付行票据解付录入删除4.2.7.1. 业务规则1、只能由原录入柜员删除2、只能删除待复核业务4.2.7.2. 业务流程说明汇 票 解 付 -代 理 付 款 行 -录 入 删 除柜 面 支 付 平 台录 入 交 易 信 息提 交 删 除 请 求 校 验 业 务 信 息 、 业务 状 态修 改 登 记 簿业 务 状 态校 验 结 果不 通 过通 过结 束返 回 渠 道 信 息1、 支付平台接收到渠道发来汇票解付录入删除请求，校验业务数据， 若校验不通过，返回发起渠道拒绝信息，流程结束； 否则进入下一步；2、 根据业务标识查询匹配录入业务信息并校验录入业务状态， 若录入业务不存在，返回渠道失败信息； 若录入业务状态非“待复核” ，返回渠道失败信息； 若校验通过，继续下一步；3、 更新业务状态为“已删除” ，登记删除柜员流水号，返回渠道成功信息，流程结束。4.2.7.3. 异常处理无4.2.7.4. 票据状态已签发第二代农信银需求分析说明书254.2.7.5. 凭证状态已支用4.2.7.6. 账务处理无4.2.8. 代理解付行票据解付复核第二代农信银需求分析说明书264.2.8.1. 业务流程说明汇 票 解 付 -代 理 付 款 行 -复 核柜 面 支 付 平 台 核 心 农 信 银 前 置接收应答往报发送检 查 票 据 、 收 款 人信 息 、 录 入 复 合 要素 后 提 交业 务 校 验登 记 业 务 登 记 簿异 常 处 理 三组 织 票 据 结 清 请 求报 文 并 发 送 处 理 并 转 发 报 文发 送 结 果超 时异 常 处 理 二失 败结 束变 更 业 务 状 态返 回 处 理 结 果成 功转 发 处 理 应 答判 断 处 理 结 果未 接 收 到 应 答异 常 处 理 三变 更 业 务 状 态清 算拒 绝结 束发 起 入 账 请 求 生 成 会 计 分 录处 理 相 关 凭 证账 务 处 理 结 果异 常 处 理 一超 时异 常 处 理 四失 败变 更 业 务 状 态成 功结 束 解付申请流程第二代农信银需求分析说明书271、 柜员录入复核要素后，提交票据解付复核请求；2、 支付平台接收到渠道复核请求，根据流水号唯一标识判断该笔交易是否已存在， 若不存在，并进入下一步； 若存在，提示发起渠道提交重复；3、 校验业务数据，若校验不通过，返回发起渠道拒绝信息，流程结束；否则进入下一步；4、 判断农信银中心系统状态， 若状态为日切、停运，返回发起渠道拒绝信息，流程结束； 若状态为日间，进入下一步；5、 检查本行登录状态，若为已登录，进入下一步；否则返回渠道拒绝信息，流程结束；6、 根据业务标识查询匹配录入业务信息并校验录入业务状态， 若录入业务不存在，返回渠道失败信息； 若录入业务状态非“待复核” ，返回渠道失败信息； 若校验通过，继续下一步；7、 组织业务报文发送，业务状态变更为“发送中” ，登记复核柜员流水号，并等待后续处理结果； 发送失败，更新业务状态为“待复核” ，返回渠道失败信息。 发送超时，更新业务状态为“发送超时” ，执行“异常处理三” 。 已发送，变更业务状态为“已发送” ，返回前台，提示打印并等待后续处理结果。 农信银结果返回流程1、 支付平台