上半年银行财会工作总结.docx

上半年银行财会工作总结 今年上半年，在行领导的正确领导下，在上级行专业 部门正确领导下，在其它部室的密切配合和会计结算部全 体员工的辛勤努力下，我行的会计、出纳、财务工作较好 的完成了各项工作任务。上半年，全行实现利润计划 万元， 人均收息率达到 万元。现将上半年来我行财务会计工作简 要总结如下： 一、加强财务费用管理，严格执行各项财务规章制度 在财务开支上我们坚持勤俭办行，励行节约，牢固树 立科学的管理观念，严肃财经纪律，规范操作行为，促进 财务会计工作科学、合理运行。一是严把费用支出审核关， 首先注重事前控制，对每一项财务开支都能够严格执行事 前审批制度，按照财务审批程序规范操作，各项开支首先 由两名经办人员严格审查，开支票据的各项要素，然后由 会计副主管和主管行长进行再审核，审批签字。二是严格 控制费用支出，降低运行成本。我们在把有限的财务资源 用在保证人员开支、业务发展基础上，用于营销优质客户， 努力提高费用使用效益，在招待费使用支出上我们首先用 于营销优质客户，同时对招待费的使用按季在职工大会上 予以公布。在公务用车管理上，我们严格执行一车一卡、 单车核算制度，对每辆车每天行驶里程、行车地点及消耗 油料由司机进行序时登记，并将该登记簿作为月末报销该 车辆相关费用的依据，同时通过集中采购、选定车辆定点 加油，按照每台车的行驶里程由办公室提供给驾驶员加油 票据，到指定加油站加油，从而大大降低了运行成本，另 外，在车辆维修开支上我们采取逐级申请，逐级审批的原 则，车辆发生故障需要维修时由驾驶员对需要维修的零部 件向主管行长进行汇报，主管行长审批同意后由办公室负 责人和该车司机两人共同到车辆维修部门进行车辆检修， 同时采取多家咨询，货比三家的形式对修理费用选择价格 低廉的商家进行维修，对维修的费用由厂家提供维修清单， 对大额维修费用须财审委共同研究，审批同意后方可报销。 二、规范业务操作 认真贯彻执行各级行内控制度，切实防范操作风险， 我们在抓好库款安全的同时，严宇航局委托押运、严宇航 局款包交接手续，坚持执行一日“三碰库”制度，每日早、 晚取送款包，及日间提款，坚持做到两名管库员与坐班主 任共同监控卡把验收，复查入库。押运公司为我们提供押 运人员花名册，每天取送款押运人员在取送款包时，由两 名管库人员叫号进行身份识别，核对无误后方可进入营业 室内进行交接，押运人员工作发生变动时及时提供新的人 员花名册进行备案，同时押运公司和我行经办人员在登记 簿上互相签字，以示负责，另外，客户业务部按日核对现 金库存额度，及时了解和掌握资金头寸，以便灵活调动资 金，这样即能为企业所需资金提供服务，又能减少在途资 金。 三、坐班主任能够认真履行网点岗位职责，工作积极 认真负责 对每日的资金汇划业务逐笔核对，逐笔审查，这样即 堵塞了漏洞，又能保证综合业务系统正常平稳运行，在促 进业务发展，有效防控风险的同时，我行大力推广非现金 结算业务，行领导带领客户工作人员多次深入企业进行调 研，宣传非现金结算的基本知识和操作功能，同时积极与 我县内各家商业银行领导取得联系，争得他们的支持，满 足不同开户企业的资金结算需要，这样即为企业提供了结 算方便，又减少了我行取送款资金压力，上半年我行发放 的收购资金贷款全部实现非现金结算。 四、优化服务，在社会上树立农发行良好形象 不断创新服务意识，争创一流的服务质量。向客户展 示我行至诚服务、有效发展、以人为本、构建和协的服务 理念。在窗口服务上每位柜员都能认真接待每一名客户、 办理每一笔业务，做到快捷、高效、文明服务到位。营业 室柜台摆放标有柜员姓名的桌牌，营业期间统一穿行服、 带行微和胸牌，整洁的衣表给客户以尊重，也展示了我行 员工的良好的精神风貌，热情的服务，在社会上树立了农 发行良好的形象。二是完善服务设施，打造一流的办公服 务环境。在一楼营业大厅明显处设有电子显示屏，公示当 日存、贷款利率和农发行的核心理念，在墙壁上悬挂人民 币结算业务收费标准表，在墙壁明显处悬挂“五好、五带 头”宣传标语、员工服务禁语、员工文明服务用语，营业 柜台上配备具有防伪功能的点钞机、单据填写范例，在营 业大厅内为客户配备休息用椅、办理业务吧台椅、填单台 和眼镜等。三是院内环境优美，为职工提供良好的居住环 境。单位院落栽有青松、种植花草、蔬菜，室内按有健身 所用的乒乓球案子，室外按有篮球架，为职工群众开展全 民健身活动提供场所。 五、加强学习培训，不断提高会计队伍整体素质 培养一支高素质的会计员工队伍，全方位提高会计窗 口服务水平，是推进我行业务健康发展，提升行业竞争实 力的有效保证。针对会计结算部新、老员工多和业务操作 能力差异大的实际情况，我们采取多种形式加强业务培训。 首先，确立了每月至少二次的业务学习和按季业务考 试制度，积极开展岗位练兵活动，营造“比业务知识、比 操作技能、比服务水平”的良好工作氛围，对在上级行组 织的业务培训或考试中取得名次的，给予一定奖励；新制 度、新规定出台和新系统上线后，每次都及时开展知识更 新培训；针对普遍存在的工作薄弱环节，及时进行知识补 充培训。 其次，结合实际开展爱岗敬业、法律、法规知识培训 和警示教育，使员工努力做