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低收入群体福利缺失的衡量方法探讨 摘要：低收入群体与贫困联系在一起，进而与社会福 利联系在一起。通过确定绝对或相对低收入标准衡量低收 入个人和群体的福利缺失程度，采取有效的社会保护干预 措施，能改善低收入群体的福利状况。 关键词：低收入群体；社会福利；衡量方法 一、低收入群体及其福利缺失 国内外学者对于低收入群体的研究总是与贫困问题紧 密联系在一起，这是探讨低收入群体问题的一个基本的判 断。低收入群体是国民收入初始分配中取得较低收入的一 部分人群，而贫困则是这部分人群所处的一种社会经济状 况。正如英国学者西勃汉姆所做的诠释：“如果一个家庭 的总收入不能满足维持物质生活的基本需要，那么该家庭 就是处于贫困状态”。国内学者也持同样观点，认为“贫 困是经济、社会、文化落后的总称，是由低收入造成的基 本物质、基本服务相对缺乏或绝对缺乏以及缺少发展机会 和手段的一种状况”。以上表述，充分说明了低收入群体 是与贫困联系在一起的。从表面上看，低收入群体似乎包 含了更多的经济收入水平成分，但从其更深层含义上看， “低收入群体”这一概念整合了经济、社会、政治、文化 等要素，已经远远超越了单纯经济收入这一范畴，能够反 映经济社会文化的多元性和复杂性。低收入群体不仅在经 济收入上，而且在社会地位、文化生活、权利维护、发展 机会、竞争能力等方面处于困难和不利境地。 贫困是低收入群体的共同特征，它可以被解释为由多 种福利缺失累积构成。斯德哥尔摩瑞典社会研究所学者斯 坦林恩在他的一篇十分具有影响力的论文走向贫 困衡量尺度的第三个阶段中提出：“贫困问题的研究亦 可称作福利问题的研究，即研究福利水平与分配”。 世界银行在XX/XX 年世界发展报告中也提到“贫困是福 利被剥夺的情况”。因此，低收入群体总是与贫困问题紧 密联系在一起，进而又与福利问题联系在一起。 二、低收入个人福利缺失的衡量方法 如上所述，贫困是低收入群体的共同特征，其福利水 平处于低下状态。按照福利经济学的观点，可以用收入水 平来描述低收入个人和群体的经济福利状况，并由此衡量 和判断低收入个人和群体福利缺失的程度。个人福利通常 用个人收入加以度量，即： U=fu0 由于福利隐含着物质内容和丰富的精神内涵，这里的 “个人收入”是一个扩大了的概念。黑格和西蒙斯认为 “个人收入是个人在一定时期内消费权力的净增加的货币 价值，即个人在该时期内实际消费的市场价值与财富净增 加额的代数和”。该定义通常又被称为黑格-西蒙斯法则， H-S 准则包含了使实际消费、潜在消费增加的一切财富。只 要实际消费和储蓄增加，个人收入就增加了。个人收入 y 可以分为货币收入和非货币收入，即： y=ym+yn 相应地，个人福利就可以分为货币福利和非货币福利。 因而上述所讨论的个人收入还不能完整地衡量一个人的福 利状况，忽略或遗漏了其他一些重要的因素。如阿马蒂 亚森认为：个人福利还取决于个人的异质性、环境的多 样性、社会氛围的差异、人际关系的差别和家庭内部的分 配等，他借助于可行能力和选择的自由来给“个人收入” 下定义：“收入不仅是个人所拥有的基本物品，实际上， 基本物品本身主要是各种一般性的资源，还应该包括运用 这些所提供的资源去做有价值的事可行能力和选择的 自由”。因此，在运用收入来衡量个人福利水平时，从理 论上来说，个人总收入应该包括以上各部分内容。但是， 在实际中，要做到这一点是很困难的。 方法一：用一定数量商品的实际消费和全部的货币收 入确定低收入标准线，即较为固定的绝对低收入标准线， 对低收入者的福利水平及其福利损失进行衡量。对于绝对 低收入标准线下的低收入者而言，福利是其自身收入的函 数： Up=f 其福利缺失可以表达为： Ual=f 其中，z 为绝对低收入标准线。 方法二：相对于社会平均生活水平的福利状况与福利 损失的度量，低收入者的效用函数会考虑到社会平均收入 及其个人的收入水平： Up=f；f10 其中，f1、f2 分别是效用对于 YR、yp 的偏导数。 其相对福利缺失也同样表达为： Url=f 其中，z 为相对低收入标准线。 三、低收入群体整体福利缺失的衡量方法 无论是采用绝对低收入标准线抑或是运用相对低收入 标准线，按照福利经济学的思路，在对低收入个人进行福 利度量的基础上，可以用社会福利函数衡量低收入群体整 体的福利状况。假定第 i 个低收入者的福利效用 Ui 取决于 收入 yi，则低收入群体的整体福利 W 可以表示为： W=wU1，U2，.，Un 或简化为： W=w 该福利函数具有以下特征： 第一，对称性。在假定所有低收入者效用函数形式都 一样的情况下，福利函数具有对称性。亦即整体福利只取 决于收入分配状况而不取决于哪些收入是由哪个人赚来的。 换言之，福利函数与个人的排号无关。即： ww，.，w 第二，相加性。在效用论的福利函数中，低收入群体 的整体福利是各低收入者的效用之和。则： w=Ui=U1+U2+.+Un 根据上述两个特征，低收入群体的整体福利函数的一 般表达式为： W=U+U+.+U 整体福利缺失则可以表达为： WL=Uz-+Uz-+.+Uz- 沿用福利经济学的研究思路，低收入个人和群体的福 利水平与福利缺失是可以衡量的。需要进一步讨论的是： 如果低收入者个人收入增加，整体福利水平可能产生的变 化。由于 U 是第 i 个低收入者的福利效用，是 yi 的增函数。 如果第 i 低收入者个人收入增加，则福利函数变化为： U=0 dU=Udyi U表示第 i 个低收入者福利边际效用。在考虑导致个 人收入产生一系列变化的情况下，低收入群体个人收入增 加值为y1，y2，yn，整体福利的增加值为W， 则： W=Uy1+Uy2+Uyn W 为低收入群体已有的福利水平，Z-W 的差距值为农村 低收入群体的福利缺失，W 为政府通过再分配手段增加的 福利水平，以弥补低收入群体的福利缺失。经济学家的社 会福利分配理论已经说明：社会福利具有效用。通过社会 福利再分配功能，如实施收入转移支付计划，改善低收入 群体低水平的福利状况，拉动低收入群体向上发展、向上 流动。 参考文献： 1、王长银.英国反贫困政策与落后地区开发J.经济 开发论坛,1998(7). 2、谢东梅.农村低收入群体社会保护的政策含义及其 框架J.商业时代,XX(21). 3、谢东梅.农村低收入群体社会保护的理论基础探析 J.中国集体经济,XX. 4、李航.我国转型期弱势群体社会风险管理探析M.