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信用社合规文化建设年活动自查报告（个 人） 本人 XXX，根据“WY 县农村信用合作联社合规文化建 设年活动实施方案”的相关要求，本人结合自身履职情况 开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下： 一、基本情况 本人自参加工作以来，先后在工商银行 WY 县支行、城 市信用社、XL 信用社、LH 信用社工作过，曾从事储蓄、会 计、出纳、经警、兼职保安等各种岗位，无论在何种岗位 上，本人均能按照规章制度合规操作。XX 年 9 月调入 YL 信 用社开始从事个人信贷岗位，XX 年 6 月开始从事企业信贷 岗位。无论是在个人信贷岗位还是企业信贷岗位，本人在 思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确树立世界观、人 生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作 流程，特别是“三法一指引”贷款新规；在规章制度上能 基本按照四川省农村信用社信贷管理制度汇编办理每 一笔贷款。 二、存在的问题 在学习上。主要是自学意识不强，没有“钉子”精神， 不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。 在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处， 如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等 。 在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查 始终不及时或贷后检查简单、不详实；借款借据存在未按 要求每天入库保管等。 三、原因分析 一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时， 由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上 班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对 各项业务的自学。 二是由于近年来 YL 信用社未发生任何安全事故、其它 责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧 迫感的下降。 三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制 度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功 底不够深，金融法律法规学习不够全面。 四、整改措施 一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特 别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学， 进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件 防范的意识。 二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念， 克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新 规与合规操作两手抓。 三是要严格按照四川省农村信用社信贷制度汇编 特别是“贷款新规”操作每一笔信贷业务，切实加强贷后 检查，防范信贷风险，认真做好内控制度特别是重要空白 凭证的相关交接和领用。 总
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