xx年银行审计工作计划.docx

XX 年银行审计工作计划 计划就是为了完成一定任务而制订的。目标是计划产 生的导因，也是计划奋斗方向。不妨看看相关内容！ 银行审计工作计划篇一 逝者如斯，转眼间我在县 支行审计部已经渡过了半年，在这半年里我又经历了一次 由彷徨到适应再到热爱自己岗位的过程。20xx 年 x 月是我 从学校踏入社会的一个转型期，在总行匆匆的培训后，我 就满怀着信心与激昂投入到了自己在邮政储蓄银行的事业 上，入行之初我被分配到了前台柜员岗位上，在这里我渡 过了自己事业的第一个半年，在营业部这个温暖的大家庭 里，我忙碌而又充实，学到了很多的业务知识和道理，这 里就像我的一个家温暖而甜蜜，兄弟姐妹们热情又朝气， 我们共同努力为着共同的目标奋斗。我以为我将会这里渡 过 1 至 2 年的时间，来学习和体会，来成长和提高，我一 直记得入行第一天我们行长语重深长的一句话“厚积而薄 发” ，而当时的我也安心的在前台岗位虚心的学习和努力的 工作。 然而 20xx 年 x 月 x 日，我接到了人事变动的通知，让 我到审计部报到。当时的我真的是茫然无措，审计对于我 来说一直是一个神秘的职业，从内心多多少少总有几分畏 惧，我反复的思量，一方面我相信这是行领导们深思熟虑 的决定，必有这样安排的道理，这也是行领导对我的信任; 另一方面，从自身长远的发展审计工作能让我学习和吸收 到更多。从此我便踏上了审计员的道路。 初入审计部，我感到深深的茫然和挫败，仅凭我自己 掌握的那一丁点个人储蓄业务的知识在这里远远不够，作 为一名内审人员，必要的前提就是要精通本行经办的各项 业务，然后才是内部风险的把控。所幸的是，审计部的同 事并非我以前想象的那样神秘和令人畏惧，一样是温暖和 可亲的。起初我就随着他们一起下乡根班学习，回到部门 我就开始学习各项业务制度和内控环节。每每遇到不懂的 地方，我就主动请教部门同事，同事们也耐心细致的讲解。 在同事们热心的帮助和自己刻苦的努力下，大约一个星期 的时间我就开始参与审计工作了，尽管开始之时，速度往 往根本上团队的进度，某些地方甚至还出现了一些问题， 同队的同事总是耐心的等待和委婉的指正，就是在这样的 情况下我一点点的开始成长。 到了现在我已经成长为我们支行审计战线的一员合格 的员工，能独立的承担一块审计工作，撰写真实准确的审 计报告。这半年来，我们对我们支行的信贷部，公司业务 部，会计出纳，2 个一类网点，按月一次进行了常规审计， 并按照上级提出的要求展开了多次专项审计，及时的发现 了隐藏的问题并提出整改的意见，为支行业务发展的巨舰 保驾护航。同时还按季对邮政的二类网点、代理网点进行 了常规审计，我负责每周针对邮政网点向县邮政局检查部 门缮发审计意见书，及时的把邮政网点存在的问题报告给 邮政领导，并提出了合理的整改意见。 审计部的工作没有出类拔萃的业务数据，也没有实实 在在的成绩光环，我们默默的为支行付出，唯一的目的就 是为了不出现金融案件，确保企业的资金安全。同时我们 的工作也有极少数人的不理解，对于检查存在的问题，没 有引起足够的重视，也没能按要求及时整改。在检查中， 有些问题屡犯不改，屡犯屡查，不断提出，这不但增加了 我们的工作负担，也让我们甚为忧心。譬如，邮政部分网 点防尾随门不关闭作业，每次我们提出这个问题，他们总 有一大堆理由，什么工作需要总是进进出出不方便，说到 头还不是因为员工自身的随意和懒惰形成习惯，把习惯凌 驾于制度之上。 前不久甘肃发生的邮政网点杀人抢劫案，最根本的一 点还是因为营业员自身不执行制度，放尾随门不关闭才让 歹毒有机可乘，希望经过这次事件能让我们网点的员工能 从沉痛中有所体会。还有很多类似习惯凌驾于制度上的问 题，比如，交接班不严格履行交接手续、临时离柜不执行 两锁一签制度、单人临柜现象、日终不执行互盘制度、保 险凭证不严格视同现金保管等等，都潜在巨大的隐患，而 这些问题的根源仅仅只在于柜员们自身的习惯和责任心。 我建议应加大这些方面的考核力度，用小痛来消除剧痛的 根源。 对于目前的审计工作，我觉得我们仍然停留在稽查的 阶段，还未真正做到内审的需要，随着我们银行的不断发 展，我想由稽查向内审的转变这是历史发展得必然，同时 我们面临的挑战也会愈来愈巨大，对我们自身素质的要求 也会越来越高。在这半年我参加了多次关于审计工作的培 训，同时审计条线上的审计系统也在不断的出台。电子稽 查系统、信贷审计系统、员工违规积分系统的陆续上线， 现在又即将推出一个全新的审计系统，工作方式在不断的 改变，所学习的知识不只停留在制度上，对于新系统的运 用，新工作方法的实应等等，对于我们来说都是一次全新 的挑战，唯一不断的学习，才能适应不断升级的工作方法， 否则唯有被淘汰。不骄傲不自满，努力学习和创新，不断 尝试和总结才能保持着审计工作的新鲜与活力。审计为我 打开了一扇挑战的窗户，是闭门造车还是勇敢的走出去， 这已经没有必要再做回答。 银行审计工作计划篇二 认真贯彻落实十七大精神， 以科学发展观为统领，继续坚持“围绕中心、服务大局” 的指导思想，牢固树立“审计为发展服务”的科学理念， 切实履行监督职责，发挥审计工作推进教育发展、推进依 法行政、推进制度创新的作用。 (一)继续深化经济责任审计。认真执行县级以下党 政领导干部任期经济责任审计暂行规定 ，做到凡“离”必 审。同时加强任期内经济责任审计，使审计关口前移，变 审计发现型为预防型。进一步规范经济责任审计行为，尝 试实行经济责任审计预告制、工作联系制、情况报告制、 跟踪落实制、结果公告制等。 (二)继续深入开展财务收支审计。以自主创新为动力， 在经济责任审计的基础上实施财务收支的真实、合法、效 益的审计，努力深化审计内容，不断改进审计方法。积极 开展食堂、房屋出租等情况的审计，逐步规范核算行为， 提高资金使用效益。 (三)进一步完善相关的内部审计制度和操作规程，搞 好内审人员后续教育工作。 (四)认真抓好跟踪审计。以审计意见、建议的落实和 审计成果的运用为重点，实行跟踪审计回访制度。督促检 查单位自觉执行审计意见和建议，促进单位财务管理工作 进一步规范化、制度化、法制化。 1.坚持以人为本，以法治审的原则。加强审计队伍建 设，提高审计人员的素质，努力学习审计法 、 会计法 、 内部审计具体准则等法律、法规和审计业务知识，继 续发扬“依法、求真、严谨、奋进、奉献”的审计精神。 2.贯彻“全面审计、突出重点”的方针，做到认识到 位;强化管理、夯实基础、质量到位;突出重点、落实责任， 成果到位。开展文明审计树立公开、公正、文明、廉洁的 审计形象。 3.坚持求真务实，讲求实效的要求，坚持一切从实际 出发，实事求是，以科学发展观来正确对待改革发展中出 现的新问题，做到原则性和灵活性的和谐统一。 4.发扬“严谨细致、一丝不苟”的作风，把它贯穿到 审计业务的全过程，力求做到从审计计划、审计方案、审 计取证、审计报告的撰写到审计成果利用，都严谨细致， 以避免审计风险的产生。 银行审计工作计划篇三 3 月 30 日至 31 日，20xx 年人民银行内审工作会议在南京召开。会议对人民银行内 审部门设立十年来的工作进行了全面总结，充分肯定了内 审工作取得的成绩，深入阐述了当前形势下做好内审工作 的重要意义，明确了今后一个时期加强内审工作的思路和 重点，并提出了具体要求。会议对人民银行内审工作先进 集体和先进个人进行了表彰，宣布了 20xx 年度优秀内审项 目。人民银行党委委员、行长助理郭庆平出席会议并讲话。 郭庆平在讲话中指出，自从 1998 年人民银行设立专门 的内审部门以来，为人民银行职能的依法有效履行做出了 重要贡献。近年来，在加强队伍建设、履行审计职能、创 新工作管理、促进内控机制建设等方面开展了卓有成效的 工作，促进内审工作的质量和水平迈上了新的台阶。 干部队伍建设不断加强，内审工作基础得到进一步巩 固。各级内审部门按照“监督同级、下查一级”这一基本 工作模式，采取全面性审计和专项审计相结合的方式，扎 实开展了大量的审计工作，充分发挥了内审工作查处违规、 健全控制、服务管理、支持决策的职能作用。在开展全面 性审计的同时，各级内审部门还围绕人民银行中心工作和 有关重点领域，扎实开展各类专项审计，并加强对有关重 点领域、重要事项的综合性、持续性审计()。根据审计发 现的问题，各级分支机构和总行有关部门进一步完善了管 理制度、强化了控制措施，审计的建设性作用得到充分发 挥。同时，各级内审部门积极探索创新内审工作组织管理， 切实提高工作水平;大力促进人民银行内部控制机制建设， 积极开展内部控制审计。 郭庆平强调，20xx 年，随着国际金融危机的进一步蔓 延，我国经济发展面临着严峻复杂的局面，这对人民银行 履行金融调控、金融稳定、金融服务职责提出了严峻的考 验。新的形势和任务，对维护人民银行声誉和形象、提高 人民银行社会公信力提出了新的、更高的要求。以科学、 高效的内部审计工作，促进人民银行职能的正确履行和人 民银行事业的健康发展，是人民银行内审工作的根本任务， 是内审部门最重要的科学发展实践。 对此，郭庆平强调指出，一是要巩固基础，继续加强 和深化合规性审计，通过审计严肃查处违规，有效防范风 险。要将抓住关键、突出重点作为制定审计计划、配置审 计资源的根本依据，通过对以往审计成果的认真梳理和综 合分析，确定合规性审计的重点领域和关键环节;要把查深 查透、保证质量作为内审工作管理的核心内容，同时作为 内审人员的基本职业道德规范，坚持内部审计的职业审慎 性，在审计过程中善于发现线索，并且抓住疑点一查到底; 要坚持立足监督、着眼服务的工作理念，提高审计意见和 建议的质量;要通过落实整改责任、加强后续审计等方法， 确保审计整改措施的贯彻落实。 二是积极拓展，全面履行内审工作职责，确保内部审 计不留死角、不留空白。内部审计要紧密围绕组织机构目 标来开展工作，凡是可能影响组织目标充分实现的领域， 都应纳入审计关注的视野。 三是加大力度，进一步推进人民银行内控体系建设。 首先，要在原来的分支行内部控制指引的基础上，制定一 个适用于人民银行全系统的内控机制建设指南，以进一步 全面推动内部控制建设工作。其次，要进一步加强对审计 发现的重要问题和有关典型案例的内控缺陷分析工作，为 各级行领导和有关部门加强管理、完善控制提供有价值的 参考。再次，要继续完善并大力开展内部控制审计工作， 将内