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XX担保公司述职报告 XX担保公司述职报告 已经过去的 XX年，是我进入甘肃聚丰信用担保有限公 司的第 3个年头，是担保公司成立以来重要的一个过渡阶 段，在公司领导的关怀与领导、以及广大同仁的关心、支 持、协作、努力下，通过认真学习，扎实工作，全面履行 了自己的职责和义务，较好地完成了所分管的工作和领导 交给的其他工作任务。在这里我向为甘肃聚丰信用担保有 限公司付出了无数心血的领导们以及同仁们道一声“谢谢” ， 在理论水平、工作经验等方面都有了一定的提高。现在就 XX年度作述职报告，请予以审议： XX 年度截止 12月 10日，担保公司统计总业务量为： 49笔，总金额为：万元。(其中:新增贷款笔数为：27 笔， 金额为：6692 万元;垫资转贷笔数为：13，金额为：6259 万元;展期笔数为：9 笔，金额为：万元.) 随着公司的发展需要，领导让我担任担保公司业务主 管，从 7月底开始后，先后和部门的同仁开了几次会议， 大家共同商议制定了第四季度的目标和计划，目标计划主 要针对到期贷款业务处理问题、客户档案、业务知识普及、 贷款调查以及平常业务渠道维护。XX 年是担保业务艰难的 一年，整体的市场都不好做，合作银行经过系统升级后将 很多贷款业务拒之门外，很多中小企业面临着资金紧缺的 危机。面对这样的局面，我们审核业务也十分的细致，不 仅仅要考虑客户的资金用途和还款来源，甚至对其整体的 资金链条，我们都要做详细的分析，我们本着防范风险、 谨慎担保、保持清醒的工作作风，做到尽职调查，把好第 一关，由于种种原因，XX 年担保公司的业绩不是很理想， 但是我们全体同仁并没有灰心，我们正在积蓄力量，争取 来年打一个漂亮的翻身仗。 回顾一年来的履职经历，我感到既充实，又欣慰。我 和同仁们一起并肩战斗，不仅增进了了解，沟通了感情， 建立了友谊，也获得了许多有益的启示，工作能力也得到 了一定的提高。 一是靠信念。初次接任时，面对担保公司所有的业务 工作内容，确实感到担子重、压力大，但我有一个坚定的 信念，就是相信同事之间的配合以及相关部门间的团结合 作，相信同仁们的责任感，相信领导的领导能力。凭着这 种信念，我克服了工作上一个又一个困难，可以说，信念 和毅力使我成就了现在的我，而且在事业推进的过程中又 进一步坚定了信念、磨炼了意志。 二是靠工作统一思想。我深切感到，工作是统一思想 的助推器，是协调关系的润滑油，是形成合力的凝结剂。 三是靠个性谋求共识。在工作实践中，我努力学习新 的业务专业知识，尽自己所能处理共性与个性的关系，在 充分尊重个性的基础上，让一些与共性无碍的个性健康发 展，同时采取注重正确引导、提倡相互兼容等方式，使个 性与共性协调发展，最终将消极因素逐步转化为积极因素， 形成推动所分管各项工作健康发展的合力 未来的担保公司，将是我公司的业务发展的重头戏， 虽然今年我们的业绩上没有取得理想的效果，但是我们全 体同仁不灰心，反而更有信心，明年我担保公司力争完成 公司制定的贷款业务总量。并且我们将健康发展，充实团 队专业素质，我们也会积极努力的需要新的业务增长点， 建立和银行的合作关系，建立和全市中小企业以及客户的 合作关系，努力建立一个适合我公司发展的关系网络。 XX 年，我个人需要继续加强贷款专业知识学习，抓紧 涉及新的知识范畴，通过学习实践不断提高自己分析思考 和解决问题的能力，适应不断发展变化的形势和工作需要， 力争把各项工作做的更好。XX 年马上就要到来，回首 XX年 的发生的种种变化，憧憬未来充满希望。本人在去年所做 的工作与各位领导和同事们的支持、关心和帮助是分不开 的，存在的问题请领导以及同事们今后有机会给予我更多 的关心和帮助，让我取得更大的进步。 甘肃聚丰信用担保有限公司 XX担保公司述职报告 XX 年度,本人作为江苏恩华药业股份有限公司(以下简 称“公司”)的独立董事,严格按照公司法 、 关于在上 市公司建立独立董事的指导意见 、 关于加强社会公众股 股东权益保护的若干规定 、 深圳证券交易所中小企业板 上市公司规范运作指引 、 上市公司治理准则等法律、 法规以及公司章程 、 独立董事工作制度等规定要求 开展工作,诚信、勤勉、尽责、忠实地履行职责,积极维护 公司利益和股东的合法权益,较好地发挥了独立董事作用。 1、出席董事会会议情况 XX 年度,公司第三届董事会共召开了 5次会会议,本人 均亲自参加,无缺席情况。 对于上述会议,本人在会议召开前根据公司会议通知上 所列的审议事项,主动搜集获取对作出决议所需的资料和信 息,在董事会上认真审议每个议案并积极参与讨论,本着勤 勉、尽责和诚信、负责的原则,对董事会所有议案进行了认 真思考后投了赞成票,没有投反对票和弃权票的情况。 2、出席股东大会情况 XX 年度,公司共召开了 2次股东大会(即 XX年年度股东 大会及 XX年度第一次临时股东大会),本人均亲自参加了这 两次会议。 依据关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见 、 深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引 、 上市公司治理准则等相关规章制度的规定,作为公司独 立董事,本人对公司 XX年度生产经营活动情况进行了认真 地了解和检查,对重大事项进行核查后发表的独立意见情况 如下。 (1)公司不存在为股东、实际控制人及其关联方提供担 保的情况。 (2)公司直接或间接为资产负债率超过 70%的被担保对 象(均为公司控股子公司)提供的债务担保金额(余额)10,万 元。 (3)报告期内,本公司对外担保发生额为 10,万元,全部 为本公司对控股子公司的担保。 截至 XX年 12月 31日,本公司对外担保余额(不含为合 并范围内的子公司提供的担保)为万元; 报告期内,本公司 对控股子公司提供的担保额度为 17,万元,占公司年末经审 计净资产的比例为%;本公司对控股子公司的担保余额为 10, 万元,占公司年末经审计净资产的比例为%。本公司对外担 保余额(含为合并报表范围内的子公司提供的担保)为 10,万 元,占公司年末经审计净资产的比例为%。逾期担保金额为 万元。 报告期内,公司对控股子公司的担保属于公司正常生产 经营和资金合理利用的需要,对外担保均按照有关法律法规、 公司章程和其他制度规定履行了必要的审议程序,担保 决策程序合法,没有损害公司及公司股东尤其是中小股东的 利益。 (4)公司于 XX年 9月份制定了对外担保管理制度, 规范了公司的对外担保行为,该制度的制定和执行,能够有 效地控制担保风险,保护股东和其他利益相关者的合法权益。 (5)公司能够严格按照公司法 、 深圳证券交易所股 票上市规则 、中国证监会证监发 120号文及公司章程 等的有关规定,认真履行对外担保情况的信息披露义务,并 按规定如实提供了公司全部对外担保事项。 经审查,截至 XX年 12月 31日,公司与关联方的资金往 来能够严格遵守(证监发 56)号文的规定,不存在与(证监发 56号)文规定相违背的情形。公司控股股东及其它关联方不 存在占用公司资金的情况,也不存在以前年度发生并累计至 XX年 12月 31日的违规占用资金情况。 经审查,立信会计师事务所在担任公司 XX年度财务审 计机构的过程中所表现出来的良好业务素质及职业道德,坚 持独立审计准则,较好地履行了双方签订的业务约定书 所规定的责任和义务,为公司出具的审计报告均客观、公正 地反映了公司各期的财务状况和经营成果。因此,我们一致 同意公司续聘立信会计师事务所作为公司 XX年度财务报告 的审计机构。 经核查了解,公司已建立了较为完善、有效的内部控制 制度,并得到了有效的落实和执行,公司 XX年度内部控制 自我评价报告的内容基本真实、准确、客观。公司现行 的内部控制制度已较为完整、系统、合理、合法,符合我国 有关法规和证券监管部门的要求,适应公司不断发展的业务 需要,内部控制制度基本覆盖了公司生产经营管理的各个方 面和环节;已建立的各项内部控制制度均得到充分有效的执 行和落实,有力地保证了公司各项生产经营管理活动的顺利 进行,对公司的经营风险能够起到有效的控制作用,能够保 证公司财务信息的真实性、可靠性、完整性,确保公司财产 的安全、完整,切实有效地保护了公司和投资者的利益。 公司 XX年度利润分配预案是公司在综合考虑企业长远 发展和投资者利益的基础上拟定的,符合企业的实际情况, 同意提交公司 XX年年度股东大会审议通过后实施。 公司此次对公司章程中的利润分配政策及决策程 序进行修订和完善,进一步规范了公司的现金分红政策,增 强了现金分红透明度,保持现金分红政策的一致性、合理性 和稳定性,维护了投资者合法权益,符合相关法律、法规、 中国证监会发布的上市公司监管指引第 3号-上市公司现 金分红(证监会公告XX43 号)及公司章程等有关规定。 公司在对公司章程现有的利润分配政策及决策程 序进行修订和完善的过程中,公司董事会通过多种途径听取 中小股东的意见,充分维护中小股东的合法权益,不存在损 害公司利益或中小股东利益的情形。 公司董事会在审议上述议案时,表决程序符合有关法律、 法规和公司章程的规定。我们同意本次董事会审议通 过的关于修改部分条款的议案,同意董事会将上述议案 提交公司 XX年年度股东大会审议。 本次股东回报规划的制定符合相关法律法规和公司章 程的有关规定,能实现对投资者的合理投资回报并兼顾公司 的可持续性发展,在保证公司正常经营发展的前提下,采取 现金方式、股票方式或现金与股票相结合的方式分配股利, 为公司建立了持续、稳定及积极的分红政策,能更好地保护 投资者特别是中小投资者的利益。因此,我们同意公司董事 会制定的未来三年股东回报规划,同意董事会将上述议案提 交公司 XX年年度股东大会审议。 (1)截至本次董事会召开日,公司累计对外担保总额度 为 17,500万元人民币,占公司 XX年末经审计净资产的比例 为%。公司实际担保余额为 6,万元,占公司 XX年末经审计净 资产的比例为%,均为对控股子公司担保。本次担保额度合 计 29,万元,占公司 XX年末经审计净资产的比例为%,均为对 公司控股子公司提供的担保。 (2)本次担保已经公司第三届董事会第五次会议审议通 过,尚需提交公司股东大会审议批准。公司对控股子公司的 担保属于公司正常生产经营和资金合理利用的需要,对外担 保均按照有关法律法规、 公司章程和其他制度规定履行 了必要的审议程序,担保决策程序合法,上述担保也没有违 反中国证监会、深圳证券交易所有关上市公司对外提供担 保的相关规定。 (3)公司在本次担保期内有能力对控股子公司经营管理 风险进行控制,并直接分享控股子公司的经营成果,同时公 司审计部将定期对上述担保事项进行专项审计,可使上述事 项得到有效监控。此前,由公司为上述控股子公司担保的银 行贷款,被担保的子公司都能如期偿还,不存在逾期担保的 情况。此次为上述控股子公司正常经营所需的流动资金贷 款提供担保不会对公司产生不利影响。 (4)公司能够严格按照公司法 、 深圳证券交易所股 票上市规则 、中国证监会证监发 120号文及公司章程 等的有关规定,认真履行对外担保情况的信息披露义务,并 按规定如实提供了公司全部对外担保事项。 公司为上述控股子公司提供担保是根据各控股子公司 业务实际资金需要,对其提供的担保额度,有助于促进控股 子公司筹措资金和良性发展,可进一步提高其经济效益,符 合公司和全体股东的利益。 同意将该议案提交公司 XX年年度股东大会审议。 1、公司不存在为股东、股东的控股子公司、股东的附 属企业及本公司持股 50%以下的其他关联方、任何非法人单 位或个人提供担保的情况。 2、公司不存在控股股东及其他关联方非经营性占用公 司资金的情况。 3、公司直接或间接为资产负债率超过 70%的被担保对 象(均为公司的控股子公司)提供的债务担保余额为 10,万元。 4、报告期内,本公司对外担保的实际金额为 12,万元, 全部为本公司对控股子公司的担保。 截至 XX年 6月 30日,本公司对外担保余额(不含为合 并范围内的子公司提供的担保)为万元; 本公司对控股子公 司提供的担保额度为 29,万元,占公司报告期末未经审计净 资产的比例为%;本公司对控股子公司的担保余额为 10,万元,占 公司报告期末未经审计净资产的比例为%。本公司对外担保 余额(含为合并报表范围内的子公司提供的担保)为 10,万元,占 公司报告期末未经审计净资产的比例为%。逾期担保金额为 万元。 报告期内,公司对控股子公司的担保属于公司正常生产 经营和资金合理利用的需要,对外担保均按照有关法律法规、 公司章程和其他制度规定履行了必要的审议程序,担保 决策程序合法,没有损害公司及公司股东尤其是中小股东的 利益。 5、公司于 XX年 9月份制定了对外担保管理制度, 规范了公司的对外担保行为,该制度的制定和执行,将能有 效地控制担保风险,保护股东和其他利益相关者的合法权益。 6、公司能够严格按照公司法 、 深圳证券交易所股 票上市规则 、中国证监会证监发 120号文及公司章程 等的有关规定,认真履行对外担保情况的信息披露义务,并 按规定如实提供了公司全部对外担保事项。 1、公司本次非公开发行股票的方案符合中华人民共 和国公司法 、 中华人民共和国证券法 、 上市公司证券 发行管理办法 、 上市公司非公开发行股票实施细则等 法律、法规及公司章程的相关规定,符合公司实际情况,具 有可行性。 2、通过本次非公开发行股票,有利于提高公司原料药 的生产能力和品质,提高公司新产品研发工作的速度和效率,加 强公司营销能力建设,进一步扩展中枢神经药物产品链,巩 固和提高公司作为中枢神经药物专业生产企业的市场地位, 符合公司和全体股东的利益。 3、本次非公开发行股票不涉及向公司控股股东、实际 控制人及其他关联方发行股票的情形,本次非公开发行股票 的定价方式公平、公允,符合相关法律法规的规定,不存在 损害公司及其股东、特别是中小股东利益的情形。 4、本次非公开发行股票的募集资金投资项目符合国家 相关的产业政策。 5、公司审议本次非公开发行股票相关事项的董事会召 开程序、表决程序符合相关法律、法规及公司章程的 规定。 同意将相关议案提交公司 XX年度第一次临时股东大会 审议。 XX 年度,在本人担任公司独立董事期间,本人除参加公 司董事会、股东会外,单独或与其他独立董事在公司相关负 责人的陪同下,多次对公司进行现场实地调研、考察,累计 现场工作时间在 10天以上。通过现场实地调研、考察,使 我充分地了解公司的产品研发和生产经营情况,并充分利用 本人的专业知识对公司的产品开发、产品定价、规范经营 及用人机制等方面提出了多项建议,并得到了贯彻执行。此 外,还通过电话、电子邮件等方式与其他董事、高级管理人 员及相关工作人员保持密切联系,及时了解公司各重大事项 的进展情况并掌握公司的生产经营和管理动态。 1、报告期内,本人勤勉尽责,忠实地履行了独立董事职 责,对于每次需董事会审议的各个议案,本人首先对所提供 的议案材料和有关介绍认真审核,客观发表自己的意见与观 点。并利用自己的专业知识做出独立、公正的判断,切实维 护广大投资者的合法权益。 2、深入了解公司的生产经营和内部管理等制度的完善 及执行情况、董事会决议执行情况、财务管理、关联交易、 业务发展和投资项目的进度等相关事项。对公司定期报告 及其它有关事项做出了客观、公正的判断。 3、持续关注公司的信息披露情况。报告期内,本人十 分关注公司的信息披露工作,每次董事会前都要认真审阅会 议资料,会后仔细查看披露的信息。本人持续关注公司的信 息披露工作,对披露信息的真实性、准确性、及时性、完整 性进行有效的监督的核查。本人认为:公司能够严格按照 公司法 、 证券法 、 深圳证券交易所股票上市规则 等法律、法规和公司信息披露管理制度等有关规定,真 实、准确、及时、完整的做好信息披露工作。 4、加强学习和沟通,进一步提高保护社会公众股东权 益的思想意识。报告期内,本人认真学习了深圳证券交易所 编写的中小企业板规则汇编,认真学习了规范公司法人 治理结构和保护社会公众股股东权益方面的有关新规定。 通过不断加强相关法律、法规、规章制度的学习,本人进一 步加深了对相关法规尤其是涉及到规范公司法人治理结构 和社会公众股股东权益保护等相关法规的认识和理解,有助 于切实加强对公司和投资者利益的保护能力,形成自觉保护 社会公众股东权益的思想意识。 XX 年按照董事会专门委员会议事规则及独立董事工 作制度的相关要求,各专业委员会分别就公司定期报告、 投资项目、公司非公开发行股票的方案及高管层薪酬等重 大事项进行审议,达成意见后向董事会提出了专业委员会意 见。本人所做的具体工作如下: 作为公司审计委员会主任委员,本人认真贯彻落实中国 证监会、深交所定期报告工作的通知要求,确保公司定期财 务报告的真实、完整。认真履行对会计报表的审阅和监督 工作,与公司聘请的审计机构、公司内审部门和财务部门进 行了充分沟通。在 XX年度任职期间,本人共组织召开了 5 次审计委员会会议,分别审议通过了关于同意将经立信会 计师事务所审计后的财务会计报告提交董事会审议的议案 、 董事会审计委员会 XX年度工作报告 、 关于续聘会计师 事务所的议案 、 公司 XX年度内部控制自我评价报告 、 XX 年第一季度季度报告全文及正文 、 内部审计部 XX年 第一季度工作总结及第二季度工作计划 、 内部审计部 XX 年第一季度工作总结及第二季度工作计划 、 公司 X