公司客户档案管理制度_1.docx

公司客户档案管理制度 导语：档案管理人员应建立档案台帐及权证档案台帐 记录，便于资料查询、借阅、管理。以下是小编整理的公 司客户管理制度，欢迎阅读参考。 一、 为规范档案管理，保证小贷、担保业务档案资料 的安全完整，维护公司及客户的权益，特制定本细则。 二、 档案的管理是指对公司已发生的项目资料、权属 证明等进行整理，并统一移交档案管理人员编号归档。 三、 档案管理人员应建立档案台帐及权证档案台帐记 录，便于资料查询、借阅、管理。 客户档案管理由总经理制定专人负责。 档案管理员对客户档案资料的安全性负责。 四、 档案的整理与移交 业务的具体经办人员为档案移交人； 部项目经理 A 角将项目资料按档案清单的要求进行分 类整理，编制好册内资料清单移交项目经理 B 角，清单一 式三份，A、 B 角各执一份，档案资料中一份，A、B 角、 档案管理人员三方分别签字确认。()项目经理 B 角根据清 单内容对档案资料进行审核，确认档案及相关有权人员签 字完整并编码之后移交给档案管理员，若资料中有重要资 料或签字缺少，项目经理 B 角须列出补充资料清单要求项 目经理 A 角补齐； 项目资料包括四部分：立项审批资料、重要合同或单 据等、项目调查资料、客户或企业资料； 业务发生后与客户所签署的合同，属于客户但客户未 拿走的部分，应列入档案附件交档案室保存，列入附件的 资料不进行编码； 档案的移交时限为项目结束后的五天之内，具体为项 目经理 A 角三个工作日内移交项目经理 B 角，项目经理 B 角两个工作日内移交档案室，特殊情况说明原因经有权审 批人同意后可以酌情延后； 档案管理员在接交档案时，按照项目经理 B 角提供的 清单一一核对档案资料，双方确认无误，项目经理 B 角、 档案管理员双方签字确认； 档案管理员在档案登记本上按时登记所接收的档案名 称，双方签字确认； 档案管理员对接收的档案统一编号，并按照档案号相 应给档案中的合同编号。 五、重要权证资料的移交 重要权证资料包括：贷款或者担保客户的财产权属证 明原件、保证人的财产权属证明原件、他项权证原件、动 产抵押登记通知书、股权出质设立登记通知书、其他权属 证明原件； 重要的权证应与档案资料分开移交，重要权证视同现 金管理，相关权属证书在第一时间移交公司指定的权证管 理人员， A 角列出重要权证移交清单，AB 角及档案员三方 在对清单上所列权证的名称、权证号、数量核对无误后， 单独移交档案室存档并在移交单上签字确认； 档案管理员应将所收到的权证存入保险柜单独保存； 存档的权证应按项目按项目编号分开保存，且权证编 号应与项目的档案编号一致。如档案号为 XX 鸿借字第 001 号档案对应的权证档案编号也为 XX 鸿借字第 001 号。 六、档案的借阅 公司董事长、总经理。副总经理需要借阅档案可以直 接通过档案管理员办理借阅手续，员工因工作需要借阅档 案的，必须按借阅需求填写档案资料出借单 ，并经公司 董事长、总经理或主管副总经理批准； 档案管理员凭出借单办理档案借阅手续并登记台 帐； 档案借阅人必须在档案资料出借单规定的期限内， 将所借资料完整归还档案管理员； 档案管理员核对资