中央银行学PPT教学课件-第二章 中央银行在现代经济体系中的地位与作用.pptVIP

时政新闻： 2011年2月25-27日，中国人民银行行长周小川率 团出席了在斯里兰卡首都科伦坡举行的东南亚中 央银行组织（south east asian central banks, 简称seacen）第46届行长会暨第30届理事会会 议。周小川行长就后危机时期新兴经济体央行面 临的挑战和政策应对等议题正式发言，并主持了 中央银行治理和金融稳定议题的讨论。 第二章 中央银行在现代经济体系 中的地位与作用 第一节 现代经济发展与中央 银行的地位 一、现代经济运行的特点 二、中央银行在现代经济体系中的地位 一、现代经济运行的特点 1.实物经济运行与金融运行交融在一起，金融 已成为现代经济的核心。 2.经济全球化与金融的国际化相伴而行。 3.各国政府对经济和金融运行的干预程度不断 增强，国际间的宏观协调已提上重要日程。 二、中央银行在现代经济体系中的 地位 1.从经济体系运转看，中央银行为经济发展创 造货币和信用条件，为经济稳定运行提供保 障。 2.从对外经济金融关系看，中央银行是国家对 外联系的重要纽带。 3.从国家对经济的宏观管理看，中央银行是最 重要的宏观调控部门之一。 第二节 中央银行职能的扩展与 主要职责 一、中央银行职能的扩展 二、中央银行的主要职责 一、中央银行职能的扩展 u中央银行的三大基本职能：发行的银行、银行的银 行和政府的银行 。 从发行的银行这一职能看： 早期：集中垄断银行券的统一发行； 现代：制定和执行货币政策。 从银行的银行这一职能看： 早期：集中存款准备金、作为最后贷款人和 组织银行间支付清算； 现代：组织、参与和管理支付清算。 从政府的银行这一职能看： 早期：政府代理国库、代理政府债 券以及根据政府安排代为筹集资金； 现代：对金融业的监督管理、代表 国家参与国际经济金融活动和参与国际 协调。 中央银行职能迅速扩展的原因： l 货币制度的变更 金属货币流通制度 金本位制的解体和金 属铸币流通的终结 国际货币体系中美元与 黄金的彻底脱钩。 l 国家对中央银行控制的加强 一是通过中央银行的国有化； 二是通过制定或修订新的中央银行法和其 他法律。 二、中央银行的主要职责 u 根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务 委员会第六次会议修正后的中华人民共和国中国人 民银行法，中国人民银行履行下列职责： 1.发布与履行其职责有关的命令和规章； 2.依法制定和执行货币政策； 3.发行人民币，管理人民币流通；（发行的银行） 4.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 ； 5.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； 6.监督管理黄金市场； 7.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； 8.经理国库； 9.维护支付、清算系统的正常运行；（银行的银行） 10.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资 金监测； 11.负责金融业的统计、调查、分析和预测； 12.作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动 ； 13.国务院规定的其他职责。 （1/7/8/10/12/13“政府的银行”）（4/5/6“政府的银行 ”“银行的银行”）（2/11三项职能） u 如果把中央银行放到国民经济运行和国家宏 观经济管理的大体系中去分析，中央银行的职责 又可以归纳集中为三个方面（现代中央银行三大 职能）p44 第一，制定和执行货币政策。 第二，对金融业实施监督管理，维护金融稳定 。 （包括：对金融机构的监督管理和对金融市场的 监督管理） 第三，组织、参与和管理支付清算。 u中央银行履行其职责，需要有自己的组织机构保证 。中央银行的组织机构包括职能机构和分支机构一般 都有明确的分工。目前中国人民银行的主要职能机构 及其分工如下： 条法司 货币政策司 金融市场司 金融稳定局 调查统计司 会计财务司 支付结算司 科技司 国库局 货币金银局（国务院反假货币联席工作会议办公室） 国际司 内审司 研究局 征信管理局 反洗钱局（保卫局） u 除上述职能机构外，中国人民银行还设有办公 厅、人事司等机构。 u 此外，中国人民银行目前下设的直属单位有：中国 外汇交易中心、中国反洗钱监测分析中心、清算总 中心、中国金融电子化公司、中国印钞造币总公司 、中国金币总公司、中国钱币博物馆、中国金融出 版社、金融时报社等。 第三节 中央银行的独立性及其与各 方面的关系 一、中央银行的独立性问题 二、中央银行与政府之间的关系 三、中央银行与政府部门之间的关系 四、中央银行与国家其他金融管理部门之间 的关系 五、中央银行与商业银行等金融机构之间的 关系 一、中央银行的独立性问题 u 涵义：中央银行的独立性是指中央银行履行自身职 责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自 主程度。 u 中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政 府（国家行政当局）的关系上，这一关系包括两层 含义： 一是中央银行应对政府保持一定的独立性； 二是中央银行对政府的独立性是相对的。 二、中央银行与政府之间的关系 u 目前学术界对中央银行与政府之间的关系 或中央银行的独立性问题已逐步达成共识， 结论是：中央银行应对政府保持一定的独立 性，但这种独立性只能是相对的。 （一）中央银行与政府关系的一般分析 1.中央银行应对政府保持一定的独立性。 2.中央银行对政府的独立性是相对的。 （二）中央银行与政府关系的三种类型 u 从中央银行对政府独立性的强弱看，中央银行与政府 的关系，目前大致有三种类型： 1.独立性较强的中央银行，如德国联邦银行、美国 联邦储备体系、瑞典银行等。 （直接对国会负责） 2.独立性较弱的中央银行，如意大利银行、法兰西 银行等。 （隶属于政府） 3.独立性居中的中央银行，如英格兰银行、日本银 行等。 （隶属于政府，名义上独立性较弱，但在实际 上中央银行拥有较大的决策与管理权和独立性。） （三）中国人民银行的独立性 u 按照通常意义上的标准衡量，中国人民银 行属于独立性较弱的中央银行，但其实际上 的独立性呈不断增强的趋势。 u隶属于国务院（国务院部委机构） 三、中央银行与政府部门之间的关系 u一般说来，独立性较强的中央银行，与政府部门 之间的联系相对松散，而独立性较弱的中央银行 ，与政府部门之间的联系大都比较紧密。 u最为密切的是财政部门。 u还与其他政府部门具有一定的联系，如经济运行 的管理调节部门、贸易管理部门，经济方面的有 关决策部门和咨询部门，统计部门，等等。 u还有国家发展计划委员会、国家统计局、商务部 等。 四、中央银行与国家其他金融管理 部门之间的关系 u 目前世界上几乎所有国家的中央银行都是本国金融 业的主管机关。中央银行都是对金融业实施监督管 理的核心机构，其他金融管理机构是根据国家的具