本科毕业论文-建筑工程项目风险及风险管理研究.doc

本科生毕业设计（论文）摘 要伴随着经济建设不断发展,我国的建筑体制不断的深化改革, 建筑企业面临的风险较从前相比越发突出。如何处理项目中存在的风险成为一个建筑企业需要认真思考的紧要问题。工程项目建设过程是一个周期长、投资大、技术要求高、系统复杂的生产消费过程,所以大量的随机因素存在并不断地变化,必须从思想上确立风险意识、重视风险问题,对建设工程施工风险进行主动预防和控制,即进行工程项目施工风险管理。由于受多种不确定性事件的影响而存在的各种潜在风险，准确识别和有效的处理,对顺利完成项目施工任务都具有重要意义。本文通过对建筑工程项目的风险管理分析，在施工中引入风险管理的重要性,就建筑工程项目中存在的风险进行探讨并对其分类、识别,并用案例分析讲明如何进行风险管理，对施工项目风险管理有了进一步的了解和认识，同时也应用多种办法减少了施工企业风险的发生，从而保证了劳动者的人身安全并减少了企业的损失，使企业达到了最大的收益。关键词：施工项目 项目风险 风险管理abstractwith the continuous development of economic construction and deepen reform of building industry, many building enterprise face more and more dangers, so how to deal with these problems in the project has became a critical question which we should think carefully. work progress of a construction project is a productive and consumption progress of a long cycle, big investment and high technical requirments. a mass of random factors are constantly changeable. we must have the risk awareness, pay a attention to the risk problems and prevent and control initiatively. that is construction project risk management. because the affect of indeterminancy, there exist many different kinds of potiental risks,distinguish and deal it exactly and effectively. it is very important to accomplish the construction successfully. this artical tell us how to process the risk management by analysing the risk management of constructional engineering project, introducing the importance of risk management in constructing, discussing and classifying the risk in building construction works by means of the real case. so that we can have a deep understanding for risk management of construction item. meanwhile, it reduces the risk of construction by many different methods. thereby, it guarantee the workers personal safety, decrease the loss of the enterprise and help the establishment make maximal profit.keywords： construction projects project risk risk management目 录第1章 绪 论11.1研究背景11.2研究目的和意义1第2章 建筑工程项目风险及风险管理相关理论22.1 建筑工程项目风险的基本理论内容22.1.1 建筑工程项目风险概念及其特点22.1.2 建筑工程项目风险类型及其影响因素分析32.1.3 建筑工程项目风险识别82.1.4 建筑工程项目风险估计与评价82.1.5 建筑工程项目风险应对的方法102.1.6 建筑工程项目风险监控的方法112.2 建筑工程项目风险管理的基本理论112.2.1 建筑工程项目风险管理的概念，目标及指导原则112.2.2 建筑工程项目风险管理的价值分析12第3章 建筑工程项目风险管理存在的问题143.1建筑市场管理不完善143.2 风险识别技术积累不足143.3 相关人员风险意识淡薄143.4风险处理手段落后153.5 安全生产责任制落实不到位15第4章 建筑工程项目风险管理采取的对策164.1 加强对建筑市场的管理164.2 加强项目风险的识别164.3加强相关人员自身保护意识164.4 完善风险处理手段174.5 加强安全生产管理措施174.6建立项目风险管理的组织体系184.7不断总结工程项目风险管理经验18第5章 鞍山市山体公园建筑项目风险管理实证分析205.1 山体公园项目工程概况及特点205.2山体公园项目风险管理状况215.3 山体公园项目风险管理存在的问题分析235.4 山体公园项目风险管理的对策245.5 山体公园项目风险管理的启示26第6章 建筑工程项目风险管理的建议与结论27参考文献29致 谢31附 录32iv第1章 绪 论1.1研究背景随着科技的飞速发展和人们生活节奏的不断加快，社会环境瞬息万变，各建筑工程项目所涉及的不确定因素日益增多，面临的风险越来越多，再有我国的建筑工程项目风险管理没有一套完整的可供参考的方法体系，在建筑工程项目的管理过程中，大多数是凭自己的经验办事，风险所致损失规模也越来越大，这些都促使科研人员和实际管理人员从理论上和实践上重视对建筑工程项目的风险管理。1.2研究目的和意义工程项目建设是一个周期长、投资多、技术要求高、内部复杂、外部联系广泛的生产过程。在该过程中，不确定因素大量存在，并不断变化，由此产生的风险常常影响工程项目的顺利实施。随着社会生产力的提高和科学技术的发展，工程项目的规模和复杂性日益增大，风险所致损失也随之增大，甚至成为项目成败的关键。因此对项目的风险进行管理变得尤为重要。加强建筑工程项目风险管理对各施工单位和整个经济、社会都具有重要意义。首先，风险管理能为各施工单位提供安全的生产经营环境，能促进其决策的科学化、合理化，能促进其经济效益提高，并保障其经营目标的顺利实现；其次，风险管理有利于资源分配达到最佳组合，有利于减少风险带来的损失及其不良后果，有利于创造出一个保障经济发展和人民生活安定的社会环境；最后，风险管理能对整个经济、社会的正常运转和不断发展起到重要的稳定作用。第2章 建筑工程项目风险及风险管理相关理论2.1 建筑工程项目风险的基本理论内容风险管理涉及到各个行业，每个行业都有其自身的特点，但建筑行业的风险管理更复杂、更具有典型性。建筑施工单位对可能遇到的风险进行识别、分析、评估并在此基础上有效的处置风险，以最低成本实现最大安全保障的科学管理方法，目的是使工期、质量、成本、安全等都得到控制。2.1.1 建筑工程项目风险概念及其特点（一）建筑工程项目风险概念建筑企业工程项目的立项，各种分析、研究、设计和计划都是基于对将来情况（政治、经济、社会、自然等方面）的预测以及基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的。而在实际实施以及项目的运行过程中，这些因素都有可能会产生变化，各个方面都存在着不确定的目标。（二）建筑工程项目风险特点1客观性与必然性在项目建设中，无论是自然界的风暴、地震、滑坡，还是与人们活动紧密相关的施工技术、施工方案等不当造成的风险损失，都是不以人们的意志为转移的客观现实。它们的存在与发生就总体而言是一种必然现象。从认识论角度看，自然界的物体运动及人类社会的运动规律都是客观存在的，这也表明项目风险的发生是客观必然的。风险的客观必然性表明它的存在独立于人们的主观意识之外，项目风险的发生，无论其范围、程度、频率、还是形式、时间都可能表现各异，但它总会以各自独特的方式表现其存在，是一种必然会出现的事件。随着人们对项目风险认识的深入，知道了决定风险的各种因素对于风险主体来说是独立存在的，不论风险主体是否意识到风险的存在，只要风险的诱因存在，一旦条件形成时，风险就会导致损失。项目风险存在的客观性与必然性是从全面地、长期地以大量项目风险事件为总体来进行考察的观点而言的。2项目风险存在与发生的可变性项目风险存在与发生的可变性是指项目风险在一定的条件下可转变的特性。即：不论是项目风险的性质还是后果都会随着活动或事件的进程而发生变化，随着人们辨识风险、认识风险、抗御风险的能力增强，就能在一定程度上降低项目 风险所造成的损失范围和程度，增强了对风险的控制能力。这是风险控制与管理的重要基础。3项目风险的不确定性项目风险事件发生和导致的后果往往是以偶然的和不确定的形式出现的，项目风险何时、何处、发生何种风险及程度是不确定的。前者是指风险事件有可能发生也有可能不发生，它反映了风险存在的趋向性。后者指一方面由于项目风险事件的存在受各种风险因素包括各种不确定因素的支配，在一定的条件下，虽然存在，但不一定发生；另一方面，同性质的项目风险事件在不同的条件、地点发生所造成的损失规模及后果也是不确定的。4项目风险的可测性个别的风险事件是很难预测的，但可以应用现代技术手段对其发生的概率进行分析，并可以评估其发生的影响，同时利用这些分析预测的结果为人们的决策服务，预防风险事件的发生，减少风险发生造成的损失。5项目风险的无形性风险不像一般的物质实体，能够被非常确切地描绘和刻画出来。因此，在分析风险时，应该应用系统理论、概率等概念和方法进行界定或估计、测定，从定性和定量两个方面进行综合分析。虽然风险的无形性增加了人们认识和把握风险的难度，但只要掌握了风险管理的科学理论，系统分析产生风险的内外因素，恰当地运用技术方法和工具手段，就可以有效地管理风险。2.1.2 建筑工程项目风险类型及其影响因素分析 （一）建筑工程项目风险类型建筑工程项目的风险主要包括设计的风险、施工的风险以及材料、设备和其他建设物资的风险等。建设工程项目的风险类型有多种分类方法，以下就构成风险的因素进行分类。 1组织风险，如：（1）设计人员和工程监理师的知识、经验和能力；（2）承包商管理人员和一般技工的知识、经验和能力；（3）施工机械操作人员的知识、经验和能力；（4）损失控制和安全管理人员的知识、经验和能力等； 2经济与管理风险，如：（1）工程资金供应条件；（2）合同风险；（3）现场与公用防火设施的可用性及其数量；（4）事故防范措施和计划；（5）人身安全控制计划；（6）信息安全控制计划等。 3工程环境风险，如：（1）自然灾害；（2）岩土地质条件和水文地质条件；（3）气象条件；（4）引起火灾和爆炸的因素等。 4技术风险，如：（1）工程技术文件；（2）工程施工方案；（3）工程物资；（4）工程机械等；（5）人身安全控制计划； （6）信息安全控制计划等。（二）建筑工程项目风险影响因素分析风险因素分析是基于人们对项目系统风险的基本认识上，通常首先罗列对整个工程建设有影响的风险，然后再注意对自己有重大影响的风险。罗列风险因素通常要从多角度、多方面进行，形成对项目系统风险的多方位的透视。风险因素分析通常可以从以下几个角度进行分析。1按项目系统要素进行分析：项目环境要素风险分析各环境要素可能存在的不确定性和变化，它常常是其它风险的原因，从这个角度看，最常见的风险因素见表：2.1.12项目的行为主体产生的风险：从项目组织角度进行分析的(1) 项目业主引起的风险项目业主给承包设计单位带来的风险主要表现在业主的不规范行为。a.业主利用设计市场为“买方市场”这一有利地位，盲目压低设计费，造成设计单位亏损。设计单位为了防止亏损，只能粗放作业来降低成本，导致出低质量的设计产品，从而蒙受很大的责任奉献。另外某些业主信誉差，拖欠设计费，使承包设计单位经营困难。b.某些业主为了节省设计费，私下要求设计人员搞业余设计，拉熟悉的设计人员亲自组织业余设计，出了工程质量问题，设计单位难逃责任。c.某些业主不经承包设计单位同意，将设计成果转让给他人，严重侵犯了承包设计单位的合法利益。表2.1.1 项目环境常见风险因素自然风险自然力的不确定性变化给施工项目带来的风险，如地震、洪水、沙尘暴等未预测到的施工项目的复杂水文地质条件、不利的现场条件、恶劣的地理环境等，使交通运输受阻，施工无法正常进行，造成人财损失等风险社会风险社会治安状况、宗教信仰的影响、风俗习惯、人际关系及劳动者素质等形成的障碍或不利条件给项目施工带来的风险政治风险国家政治方面的各种事件和原因给项目施工带来意外干扰的风险。如战争、政变、动乱、恐怖袭击、国际关系变化、政策多变、权力部门专制和腐败等法律风险法律不健全、有法不依、执法不严，相关法律内容变化给项目带来的风险未能正确全面的理解有关法规，施工中发生触犯法律行为被起诉和处罚的风险经济风险项目所在国或地区的经济领域出现的或潜在的各种因素变化，如经济政策的变化、产业结构的调整、市场供求变化带来的风险。如汇率风险、金融风险管理风险经营者因不能适应客观形势的变化、或因主观判断失误、或因对已发生的事件处理不当而带来的风险。包括财务风险、市场风险、投资风险、生产风险等技术风险由于科技进步、技术结构及相关因素的变动给施工项目技术管理带来的风险由于项目所处施工条件或项目复杂程度带来的风险施工中采用新技术、新工艺、新材料、新设备带来的风险 (2) 非法中介引起的风险当前建筑市场比较混乱，非法中介人十分猖獗。这些中介人往往有某种背景或在工作上有便利条件，他们能从业主手中挖到工程。他们拿到工程后，或介绍给设计单位，从中收取中介费，或私拉设计人员搞业余设计，追求更大的利润。承包设计单位受到非法中介的中间盘剥，为了防止亏损，往往会降低设计质量要求，导致责任风险。这种非法中介活动在施工承包市场和监理市场也大量存在，给业主、承包商、监理单位都带来很大的风险。(3) 施工承包商引起的风险某些建筑施工承包商在施工到技术难度比较大的部位时，为了达到节约成本的目的，常常借口无法施工而要求变更设计。而业主和监理工程师为了加快建设速度，往往会同意施工承包商的请求，这无疑将加大承包设计单位的工作量和责任风险。另外，工程发生质量事故时，施工承包商往往会以设计错误或者设计交底不详为借口，将责任推卸给承包设计单位。(4) 监理单位引起的风险监理工程师出于投资控制的目的，有时要求承包设计单位降低安全系数，再加上施工承包商的偷工减料，给工程质量留下隐患。一旦工程出现质量事故，承包设计单位将承担一定责任。(5) 设计单位自身行为引起的风险a. 职业责任风险设计人员特定的职业要求其承担重大的职业责任奉献，这种职业责任风险主要体现在：设计质量责任。设计不充分、不完善、设计错误都可能铸造重大责任事故，不仅会造成财产损失，甚至有可能发生人员伤亡。一旦发生这种因设计质量问题而造成的风险损失，设计单位不仅要承担经济赔偿责任，还要承担相应的刑事责任。设计的投资控制责任。根据设计合同，设计单位应完成项目的设计概算，设计单位应对其完成的设计概算的准确性负责。如果工程施工后实际投资大幅度超出其概算或概算过高，造成投资浪费，则设计单位应承担责任。我国基本建设项目投资中普遍存在决算超预算、预算超概算、概算超估算的现象。设计进度责任。设计单位没有按设计合同的约定时间完成设计任务或者设计质量不高，导致工程实施过程中设计变更过多，由此给业主造成的工期拖延和费用增加，承包设计单位应承担责任b. 承包设计单位和设计人员的不规范行为引起的风险承包设计单位和设计人员的不规范行为不仅容易导致责任风险，而且一旦被查出，将面临经济处罚、行政处罚和法律制裁的风险。(6) 人身意外伤害风险大型建设项目，业主要求承包设计单位派设计人员协助施工承包商工作。由于工程现场的危险因素众多，设计人员在现场的日常工作中有可能发生人身伤害。这对设计人员和设计单位来说都是不容忽视的风险。通过对上面内容的阐述，使我们知道了建筑工程项目的风险因素很多，下面我们就利用按风险对目标的影响进行分析。3按风险对目标的影响分析它是按照项目目标系统的结构进行分析的，是风险作用的结果。由于上层系统的情况和问题存在不确定性，造成目标的建立是基于对当时情况和对将来的预测，则会有许多风险。表2.1.2工期风险即造成局部的(工程活动、分项工程)或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。费用风险包括：财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、收入减少、投资回收期延长或无法收回、回报率降低。质量风险包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格、经过评价工程质量未达标准。生产能力风险项目建成后达不到设计生产能力，可能是由于设计、设备问题，或生产用原材料、能源、水、电供应问题。市场风险工程建成后产品未达到预期的市场份额，销售不足，没有销路，没有竞争力。信誉风险即造成对企业形象、职业责任、企业信誉的损害。人身伤亡安全、健康以及工程或设备的损坏。法律责任即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。2.1.3 建筑工程项目风险识别风险识别是进行风险管理的基础。风险识别主要是指根据施工项目资料进行分析，对施工项目存在的风险进行记录、分析，明确存在的风险对项目产生何种影响。施工项目风险识别是一个复杂的、联系不断的过程。在项目的施工过程中各种风险的存在，风险的种类、风险发生可能性的大小都是不断变化的，这就要求风险识别必须是根据施工过程和环境不断的变化，不断的把握全局、正确识别全部风险，从而促进施工项目的顺利进行。 风险识别的常用方法有：（一）专家调查法专家调查法包括专家个人判断法和德尔菲法等。该类方法主要利用各领域专家的专业理论和丰富的实践经验，找出各种潜在的风险并对后果做出分析和估计。德尔菲法起源于上世纪40年代末，最初由美国兰德公司首先使用。使用该方法的程序是：首先选定与该项目有关的专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询关系，通过函询收集专家意见，然后加以综合整理，再反馈给各位专家，再次征询意见。这样反复多次，逐步使专家的意见趋于一致，作为最后识别的根据。德尔菲法应用领域很广，一般用该方法得出的结果也较好。（二）故障树分析法（分解法）该方法利用图解的形式，将大的故障分解成各种小的故障或对引起故障的各种原因进行分析。譬如，将项目投资风险分为市场风险、政策调整风险、资源风险、技术风险等。该方法经常用于经验较少的风险辨识，通过对投资风险层层分解，可使项目管理者对投资风险因素有全面的认识，在此基础上，对风险大的因素进行针对性的管理。不足之处是应用于大系统时容易产生遗漏和错误。2.1.4 建筑工程项目风险估计与评价工程项目的风险识别仅解决了有无风险事件的问题，若要了解风险的准确情况和确切的根源及其对施工进度的具体影响，尚需对其进行进一步的评估，这是施工风险管理决策前提和基础。同时，在建筑项目的风险管理当中，并不是所有的风险都值得去管理，也并不是所有的风险都值得防范，因此，需要在风险识别的基础上，对风险进行评估，估计其发生的可能性、发生后可能会带来的后果以及发生的时间和影响范围。从具体步骤上来说分为风险估计和风险评价两个方面:（一）风险估计 风险估计主要包含两个方面的内容，首先是对风险事件的发生的概率进行估计，其次是对风险事件对工程影响的程度进行估计。这是进一步进行风险评价的前提。对风险事件发生的概率及影响程度进行估计的主要方法主要有以下几点：首先：以历史资料为依据。通过统计方法确定所述技术风险以及非技术性风险对风险事件的概率分布和施工的影响程度。其次，利用理论。大量的施工实践中，某些风险事件发生的规律及其危害程度已被人们所掌握，在这种情况下，可以确定相关的变量，代入相关的理论，进行判定。再次，主观推测。即根据长期积累的经验以及对施工项目活动的相关风险事件的了解来估计对施工进度产生影响的风险事件发生的可能性及其程度大小。 （二）风险评价风险评价主要是评估已识别风险影响和可能性确定风险量的过程，根据风险估计的结果对风险因素进行定性排序。其分析方法有很多，但在实际工作中，“风险量=概率风险影响程度”方法运用的比较广泛，以这种方法计算出每一个风险的风险量，绘制坐标曲线。1风险量r风险量r是衡量风险大小的指标，它是风险事件可能发生的概率p和该事件发生对项目的影响程度q（损失量）的综合结果，可用下面公式表达：rpiqi式中 r风险量；p风险事件可能发生的概率；q风险事件发生带给项目的损失量；i取1，2，n表示项目风险发生后导致的n种损失。2风险量的性质项目风险概率与损失量的乘积就是损失的期望值。3等风险量曲线根据风险量的性质和影响因素，可以在二维风险坐标中表示风险量与风险事件发生概率及其损失量的关系，即可得到等风险量曲线群，如图所示。曲线群中每一条曲线均表示相同的风险；各条曲线的风险量则不同，曲线距原点越远，风险就越大。 p 风险概率r0r1r2r0r1r2损失程度q 等风险量曲线4风险损失风险损失可以表现为费用超支、进度延期、质量事故和安全事故等多方面，有些可用货币表示，有些可用时间表示或者更为复杂，为了便于综合和比较，其度量的尺度可统一为用风险引起的经济损失来衡量，即用风险损失值衡量。风险损失值是指项目风险导致的各种损失发生后，为恢复项目正常进行所需要的最大费用支出,即统一用货币表示。2.1.5 建筑工程项目风险应对的方法 针对建筑工程项目风险的概念，分类等，提出工程项目风险管理的应对措施如下。（一）风险回避：是指考虑到风险存在和发生的可能性，主动放弃或拒绝实施可能导致风险损失的方案。风险回避具有简单易行，全面彻底的优点，能将风险的概率降低到零，使回避风险的同时也放弃了获得收益的机会。（二）风险降低：有两方面的含义，一是降低风险发生的概率；二是一旦风险事件发生，尽量降低其损失。如项目管理者在进行项目采购时可预留部分项目保证金，如果材料出问题则可用此部分资金支付，这样就降低了自己所承担的风险。采用风险控制方法对项目管理是有利的，可使项目成功的概率大大加大。（三）风险分散：是指增加承受风险的单位以减轻总体风险的压力，从而使项目管理者减少风险损失。如工程项目建设过程中建筑公司使用商品混凝土，混装混凝土就可以将风险分散给材料供应商。但采取这种方法的同时，也有可能将利润同时分散。（四）风险转移：是为了避免承担风险损失，有意识地将损失转嫁给另外的单位或个人承担。（五）风险自留：是项目组织者自己承担风险损失的措施。有时主动自留，有时被动自留。对于承担风险所需资金，可以通过事先建立内部意外损失基金的方法得到解决。对于以上所述的风险管理控制方法，项目管理者可以联合使用，也可以单独使用。如对于一些大型的工程项目，往往是多种风险控制方法并用，单独使用一种控制方法反而会加大项目风险，相反对于小型工程有时用一种控制方法即可。所以风险管理者要对具体问题具体分析，不可盲目使用。2.1.6 建筑工程项目风险监控的方法风险监控可以分为风险预防和风险抑制。前者以降低风险损失发生概率为目的；后者以缩小风险的损失程度为目的。（一）风险预防风险预防是指在风险发生前，为了消除或减少可能导致损失的各项风险因素所采取的各种措施。（二）风险抑制风险抑制是在风险事件发生时或发生后，采取的各种降低损失程度，或缩小损失发生范围的措施。风险抑制有两方面的含义:一是风险发生时的损失最小化；二是风险发生后的挽救措施及时化和有效化。2.2 建筑工程项目风险管理的基本理论2.2.1 建筑工程项目风险管理的概念，目标及指导原则（一）建筑工程项目风险管理的概念建筑工程项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识项目的风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法技术和手段，对项目的风险实行有效的控制，妥善的处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。（二）建筑工程项目风险管理的目标1维持生存； 2安定局面；3降低成本； 4稳定收入； 5避免经营中断； 6不断发展壮大； 7树立信誉、扩大影响； 8应付特殊变故。（三）建筑工程项目风险管理的指导原则1消除或尽量减少引起损失的条件和活动； 2当风险不能消除或降低到可承受的水平时，应购买可补偿巨额损失的商业保险； 3对那些与公司经营或财务状况无重大关系的风险，应根据对公司有利的原则，决定投保或自己承担。2.2.2 建筑工程项目风险管理的价值分析建筑工程施工的最终“产品”的形成与其它产品生产并不相同。建筑企业的产品是在野外形成的，无论是在国际工程承包中，还是在国内工程承包中，施工过程中的安全事故较难避免，往往由此造成的企业信誉和经济损失是惨重的。特别是在国际工程承包中因风险造成损失的频率和概率较国内要高得多。因此，按照国际惯例协会工程项目的风险管理，把可能遭受的损失降到最低限度是提高效益的重要措施。 建筑工程项目风险是所有影响工程项目目标实现的不确定因素的集合。建筑工程项目风险管理就是对建筑工程项目活动中涉及到的风险进行识别、评估并制定相应的政策,以最少的成本,最大限度地避免或减少风险事件所造成的实际效益与预期效益的偏离,安全地实现工程项目的总目标。建筑工程项目在建设过程中不可预见的因素较多,是一个高风险的过程,工程建设各参与方不可避免地面临着各种风险,如不加以防范,很可能会影响工程建设的顺利进行,甚至酿成严重后果。在建筑工程项目设计阶段,容易产生技术风险及费用风险等,可以通过合理进行总平面设计、工艺设计、建筑设计等手段降低风险。在工程项目实施过程中存在着许多不确定性因素,都有可能给企业带来风险。因此,企业应该进行风险管理,风险管理可以提高抵御和处理风险的能力。建筑工程项目风险管理应贯穿于项目管理的整个过程，因此，对建筑工程项目的风险管理，可分为项目前期，招投标阶段，施工阶段及竣工阶段四个方面，具体如下： 建筑工程项目前期阶段风险管理：在项目的设计筹化时期，必须要考虑行业风险，市场风险，政策及法律法规变更风险，在此时期必须对该项目的可行性进行技术论证，科学的确定项目目标，及选择合适的建设场地，同时，认真审核建筑设计图，防止设计图纸不合理或变更而引起的风险发生。 建筑工程招投标阶段风险管理：由业主的角度来看，在此阶段可采取的风险管理措施有：委托信誉良好的项目咨询企业编制科学的工期及工程量清单，准确计算工程量，合理编制项目计划清晰描述项目目标及工程内容，选择合适的合同计价方式，招标的范围要标注清楚，规范招标过程，选择优质且声誉较好的承包商。 建筑工程施工阶段风险管理：加强对施工图纸的会审工作，尽量减少施工过程中的工程变更，加强对承包商资质的审查及监督，严控工程质量及工程进度，加强合同管理，对施工现场的工程异况进行严密的登记，以确保对现场的实时监控。 建筑工程竣工阶段风险管理：竣工阶段是工程项目的最终阶段，此时必须对项目工程进行验收及鉴定，此时风险管理工作的主要内容有：确定竣工资料的真实及准确性，规范工程验收工作流程，认真核对项目投资及成本开销。 第3章 建筑工程项目风险管理存在的问题3.1建筑市场管理不完善 当前,在建筑业时常存在着这样一种普遍现象:重质量、轻安全、最低价中标和包死价工程,从而使得安全管理的资金投入不足或完全没有安全管理的经费。一些公司在中标后,将工程分包给有关的专业施工队伍,甚至有一些建筑企业为了拿到工程不惜恶意压低价格,用于安全生产的经费被忽略,在中标后无法拿出多余的经费购置安全管理必要设备、器材、工具及宣传资料等。因此就导致施工现场的混乱,增加了事故发生的可能性。3.2 风险识别技术积累不足美国及其它发达国家都有专业的风险研究报告或风险一览表，一些大型企业或专业的保险经纪人公司、项目咨询公司还制订有自己的风险管理手册，这一切均为做好风险识别提供了良好的基础。而在我国，目前只有极少的单位在项目完成后对项目中的风险进行总结和评价，这样一来，我国的项目若要进行项目风险管理，就只能从风险识别开始，这样研究费用必将大增，风险管理的成本也必然随之提高。为了避免这类成本的增加，我国这些项目的主管单位或业主，常采用聘请外国风险管理专家来完成风险识别工作。但是外国专家工资与费用均较高，并没有达到降低风险管理费用的目的，还可能因为中国与外国的实际情况不同造成判断错误或漏掉风险源，反而对以后的分析与评价造成影响。3.3 相关人员风险意识淡薄在我国，企业管理人员和政府的风险意识依然淡薄，这是制约项目风险管理在我国发展的主要障碍。大多数企业家和政府经济主管官员不愿意在资金缺乏的情况下增加风险管理费用。绝大多数国有企业领导人和政府官员对待项目客观存在的风险时，宁愿采用风险自留和风险不合理转移的方法。但是，应当指出，这种自留的风险量已经大大超过了企业或项目为风险而作的储备。一旦风险真正发生，企业或项目就将不可能恢复财务稳定和连续经营。此外，风险的转移也不是以公平的、合理的报酬为前提转移给利益的对立方(合同对手)，而是利用目前建筑市场为业主市场的情况下，通过免责条款以及其它苛刻条件转移给承包商(或分包商)，这种情形虽然可以给业主(或总承包商)带来短期的经济效益，但同时也带来了合同双方当事人利益的尖锐对立，一旦风险发生，承包商(分包商)可能因无法承受而导致破产，也终将给业主(总承包商)带来损失。这种不公平的转移方式还将给我国的社会和建筑业也带来损失承包商为了承担这种不公平的风险转移责任，只好拼设备、拼人力，甚至偷工减料，最终造成施工企业技术投入不足，设备陈旧，导致整个建筑业的衰退。3.4风险处理手段落后我国大多数项目经理或企业负责人都倾向于自觉或不自觉地采用风险控制和风险自留作为风险处理手段，而对其它措施用得很少。这样做有很明显的弊端，如有些情况下控制风险可能意味着要采取高成本的技术方案，某些应急措施可能意味着更大的实际风险开支等。风险自留的前提是风险发生的概率很小或风险发生所造成的损失在项目前储备资源限度之内。但是，现在很多项目不进行风险评价，或设置较少的项目储备，就认为可以包容全部风险，这显然是不合理的。3.5 安全生产责任制落实不到位 某些企业普遍建立了安全生产责任制,制定了本企业的规章制度和操作规程,但不能落实到每一个施工现场或生产一线。企业安全管理人员得不到企业主要负责人的大力支持而使管理薄弱化,对文明工地标准敷衍,特别是对转包和靠挂工程,建设单位的指定分包商存在着只收管理费而疏于管理的现象,项目部安全员形同虚设.不能起到制止违章、消除隐患的作用。这必然会造成施工现场管理混乱,隐患多多。第4章 建筑工程项目风险管理采取的对策4.1 加强对建筑市场的管理一施工企业必须严格按规定设置安全保障经费。做到专款专用,从而使安全管理投入这一重要前提得到有力保障。要加大法律、法规的宣传力度。二当地建设行政主管部门及其授权的安监机构要严格审查及监督对安全管理经费的拨付和管理,对安全管理投入不足的企业给予行政处罚或暂扣施工许可证,直至达到要求后才能进行生产作业。 4.2 加强项目风险的识别一罗列工程项目风险检查对照表。各个建筑施工企业应该根据过去承接工程项目的经验和资料，从多个角度尽可能全面地列出一般性工程项目可能出现的风险因素，以便于对某一特定工程项目可能出现的风险进行逐项检查，从而保证工程项目风险识别的快速性和科学化。二对于特定的具体工程项目，加强分析研究，并进行有针对性的调查走访，找出可能存在的其它风险。我们知道，对于工程项目，它们一般都是各不相同的。它们都有特定的用途、功能、规模，每项工程的结构、空间分割、设备配置、内外装饰都有不同的要求，工程内容和实物形态都存在差异，所以要建立一个工程项目风险管理的万能公式是不可能的。这就要求我们加强分析研究，调查走访相关专家学者、工程技术管理人员以及政府有关部门的管理人员来收集资料，帮助我们识别特定的工程项目的风险，找出它们存在的个性问题。4.3加强相关人员自身保护意识对策就是严格进行教育培训。培训要适时、适地、内容合理、方式多样、形成制度,做到严肃、严格、严密、严谨、讲求实效。经考核合格后方准上岗,具体教育的内容包括:劳动保护意识和任务的教育；安全生产方针、政策、法规、标准、规范、规程和安全知识的教育；企业安全规章制度的培训学习；施工现场安全生产管理制度；安全生产法律和文明施工要求;工程基本情况、现场环境、施工特点、可能存在的不安全因素等。这样的教育及培训要坚持不懈、切实可行地深入到第一线每一个施工作业人员,形成人人讲安全、人人关心安全的良好氛围。4.4 完善风险处理手段一以防为主，提高风险意识项目管理的各级人员，必须树立高度的风险意识和危机意识，面对复杂多变的市场形势，要时刻保持清醒的头脑，把可能产生的方方面面的风险，超前分析透彻，做好风险预测。二通过索赔，向业主转移风险索赔要讲究策略和技巧，对长期合作的业主，应尽量通过和谈的方式解决，只有通过协商得不到解决时，才可以在收集证据有效、充足的基础上，有理有节、有进有退，并在有效时限内诉诸法律解决。索赔的证据包括投标文件、会议纪要、来往信函、指令或通知、施工、组织设计、施工现场的各种记录、工程照片、气象资料、各种验收报告、有关原始凭证、国家发布的相关规定及有效信息。三对项目管理的风险，实现风险转移市场经济的运行证明，企业大而全的模式不可取，集团公司应利用高层企业的资金优势、管理优势、技术优势、团队优势，组织和管理总包项目，而不是对工程项目进行具体的操作。通过合理合法的专业分包，寻找有实力、信誉好的合作伙伴，把部分专业性极强的工程分包给专业施工企业，选择、管理、利用好专业劳务分包企业，实现合理的风险转移。既可以提高专业施工的质量，也有利于提高整个工程的利润。四强化项目管理，降低管理风险抗险能力是衡量一个企业管理水平的高低的指标。因此，强化管理，提高管理水平，不仅能够有效地抵御风险，还能减小风险造成的损失。工程项目作为施工企业效益的源头，是管理的出发点和落脚点。因此，项目管理应以确保工程质量为前提，以追求利润最大化为主线，以贯标和成本控制为切入点，走质量效益型之路。4.5 加强安全生产管理措施一必须取得安全行政主管部门颁发的安全施工许可证后才可开工。总承包单位和每个分包单位都应持有施工企业安全资格审查认证许可证。二施工人员必须具备相应的执业资格才能上岗。所有新员工必须经过安全教育，特种工种作业人员必须持有特种作业操作证，并严格按规定定期进行复查。三建立安全生产责任制。制定和完善施工安全操作规程和施工安全技术措施并严格执行。做好安全技术交底，并做好记录。四加强安全检查。对查出的安全隐患要必须把好安全生产“六关”，即措施关、交底关 、教育关、防护关、检查关、改进关。施工现场安全设施齐全，并符合国家及地方有关规定。施工机械必须经安全检查合格后方可使用。五参加工程保险。依法转移工程风险，是工程风险管理的重大举措，是降低风险损失的有效手段。转移可能发生的自然灾害、意外事故所造成的人员伤亡、财产损失等风险。4.6建立项目风险管理的组织体系第一，明确分工，各司其职。对于一般的建筑施工企业，可以依托现有的项目管理体系，明确规定各职能部门的风险管理的内容。例如技术部门负责有关工程项目风险技术资料的收集、调研、研究工程项目所在地的地质情况、设计资料、技术规范以及施工方案、施工工艺、现场条件、周围环境、自然现象等可能出现哪些风险，如何解决；经营部门负责有关工程项目所在地的风土人情、政治环境、经济政策等方面的风险分析以及解决的措施；材料供应部门负责工程项目所在地材料供应、设备供应、运输环境等方面可能出现哪些风险，如何解决；安全部门负责有关工程项目可能存在的哪些安全隐患，应采取什么样的安全措施；财务管理部门负责有关工程项目业主支付能力、业主的道德素质、所在国或地区的财政政策以及本企业的财务现状是否合适带资搞工程等方面的风险等。第二，互通有无，相互配合。一个建筑施工企业各个管理部门在正确分析某一工程项目的对应的风险基础上，还必须从大局出发，树立全盘意识，将自己收集到的或注意到的有关属于其它部门应该收集的这方面的信息及时向其它部门通报。建筑施工企业综合各部门关于某一特定工程项目的风险预测，加强研究分析，提出对策。各有关部门在落实过程中应相互配合，项目部与有关部门应积极配合，及时反馈情况，建筑施工企业高层管理人员应加强协调。4.7不断总结工程项目风险管理经验总结工程项目风险管理中好的做法。将现在工程项目和过去完成的工程项目风险管理中的不同做法，进行技术经济比较，找出成功的经验，为什么能成功？有没有更大的节约空间？为后续工程项目风险管理积累经验。总结风险管理过程中存在的不足。比较已完工程项目实际风险投资和预期投资存在的差距，是技术原因还是管理原因？有没有正确的预测？忽视了哪些因素？是否为决策的可操作性带来的问题等，为项目风险管理找出需要改进、更新的问题。 随着加入wto的不断深入，建筑施工企业面临的竞争变得越来越激烈，只有加强管理，提高风险意识，积极开拓市场，主动迎接挑战才能获得生存和发展的机会。第5章 鞍山市山体公园建筑项目风险管理实证分析5.1 山体公园项目工程概况及特点一山体公园的工程概况1 鞍山市“高新区山体公园建设工程”为高新区管委会2009年基建项目，建设面积为165000平方米，工程预计投资3000万元。该项工程于2008年6月进行完成工程定项后，在11月完成设计及审定，并于2008年12月24日，在鞍山市招标投标管理站公开开标，公司“辽宁弘历建筑装饰园林工程有限公司”很荣幸地成为该项工程的施工中标单位。2 本工程位于鞍山高新技术产业开发区，是一座开放性山体广场绿地，绿地总面积13.7万平方米，其中：1）绿化部分：见下表名称数量整理绿化地94170m2各种乔木种植6277株各种灌木种植6845株各种攀缘植物种植183株各种水生植物种植799 m2各种模纹种植6752m2草坪种植64170m22）其他部分：见下表名称数量人行道彩色道板铺设12614m2花岗岩园路铺设11655m2木纹石等其他园路铺设7315m2嵌草砖铺设2503m2人工湖3167m2成品垃圾箱30个成品公厕2个成品花钵8个各种健身器材73套景观墙74m2挡土墙4996m风景石、石凳、石桌和休闲座椅等二工程特点1地势是南高北低、背向坡地，地温较低；2植受季节的限制很大；3绿化、水、电交叉作业很多；4工期紧，对施工中的进度控制和质量控制具有较大的难度。5.2山体公园项目风险管理状况承包建筑工程大连弘艺规划建筑设计研究有限公司（设计单位），不仅要参与建设项目的设计工作，还要同辽宁弘历建筑装饰园林工程有限公司（承包施工企业）一样进行质量控制、进度控制、投资控制，对拟建工程实施技术上和经济上进行全面详尽地安排，引进先进技术和科技成果，形成设计图纸和说明书提供实施，在实施过程中进行监督和验收。承包设计单位设计工程项目包括以下阶段：设计投标、签订设计合同、设计条件准备、设计计划、设计实施阶段的目标控制、设计文件的验收和归档，设计工作总结，建设实施中的设计控制与监督、竣工验收。在这些设计过程中，许多因素会对设计单位带来风险，如基地地质环境因素、现有施工工艺因素、国家政策因素、建筑规范变更因素、甲方经营状况因素，由此可见承包设计单位设计工程项目风险不仅局限存在于设计阶段，还延伸到了施工阶段和竣工验收阶段。通过上述我们所知道的理论知识，经过风险识别，识别出该项目可能会面临的主要风险。一鞍山市高新技术产业开发区管理委员会（项目业主）引起的风险鞍山市高新技术产业开发区管理委员会给大连弘艺规划建筑设计研究有限公司带来的风险主要表现在业主的不规范行为：业主利用设计市场为“买方市场”这一有利地位，盲目压低设计费，造成设计单位亏损。设计单位为了防止亏损，只能粗放作业来降低成本，导致出低质量的设计产品，从而蒙受很大的责任奉献。二辽宁弘历建筑装饰园林工程有限公司（施工承包商）引起的风险辽宁弘