信用社（银行）信贷风险五级分类系统数据准确度自查整改工作方案.doc_第1页
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信用社（银行）信贷风险五级分类系统数据准确度自查整改工作方案一、自查整改范围和内容自查整改范围：全部有余额贷款自查整改内容：五级分类数据录入的真实性、准确性。1对于借款人及担保人身份基本信息录入错误（姓名、身份证号码录入错误）。例如系统中同一身份证号码，借款人姓名竟然出现了3个姓名，明显是录入有误，或者是冒名贷款。2贷款信息录入错误。（担保方式、业务种类、开户日、到期日、结算应还款日期、最近一次实际还款日期、违约次数、最高逾期期数、五级分类状态等信息录入错误）3重名贷款串录。（借款人姓名相同，误录成他人贷款）例如同一姓名的借款人，录入人员未严格审核身份证号码，随意将贷款直接录入到一个借款人的客户名下，造成大量数据错误。4贷款还款信息没有及时录入，导致贷款仍有余额或形成逾期。5科目录入有误的贷款一并进行更改（与综合业务系统同步）三、时间安排和自查整改方式（一）时间安排年7月3日-年8月15日（二）自查整改方式 采取信用社自查方式。各信用社、营业部要认真自查，通过查阅贷款借据和贷款档案等有效证件，逐笔核对贷款五级分类录入的准确性、真实性，坚决杜绝自查工作走过场。 四、工作要求1.新办理的贷款信息必须录入准确，明确录入数据的责任人，系统中原有存量贷款信息必须逐笔自查整改。各信用社、营业部信贷员要积极配合，满足五级分类系统录入工作的需求。2.对于查实的冒名贷款，要及时处理征信数据，防止被冒名者上访上告，损害信用社声誉。3.即将上线的信贷管理系统数据移植以综合业务系统贷款存量客户信息及五级分类系统数据为主，因此要求数据一定要准确无误。省联社对金信二期工程（信贷管理系统）上线前的自查工作高度重视，把此项工作作为重点工作来抓。本次自查实行工作问责制，各信用社、营业部主任、信贷主任作为第一责任人对检查工作的过程和结果负全部责任，对自查中需要修改的数据逐笔填入附表，对于自查不认真，
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