信用社（银行）对基层社主任实行强制休假专项稽核检查制度.doc

强化基层社“一把手”管理的新举措信用社（银行）对基层社主任实行强制休假专项稽核检查制度 为进一步加强信用社内控制度建设，有效防范管理风险，丹东市城区农村信用合作联社对辖内基层社“一把手”实行强制休假制度，对信用社主任离岗期间进行“格式化、作业式”监督检查，收到良好效果。 创新干部休假制度。城区联社对基层社“一把手”实行的强制休假制度采取事前不通知，并委派机关中层干部13人到信用社代理行使主任职责，在联社确定的休假日期内，要求信用社主任将所有工作一次性全部移交给联社委派代职人员，双方同时办理了交接手续，在监交人监督下移交全部工作后离开信用社正式休假。 为做好信用社主任强制休假工作，联社制定了强制休假的基本工作要求和组织工作程序，确保“三个到位”：一是确保休假人员到位。根据有关规定，对辖内13家信用社主任全部采取一次性强制离岗休假，休假期间安排好替班顶岗人员，保证信用社主任全部离岗休假。二是确保休假时间到位。根据休假制度规定，列出休假计划，明确休假时间，做到休假天数一天不少。三是确保业务检查到位。采取事先不通知的方式，对信用社重点业务进行全面监督检查，做到风险防控检查到位。 开展“格式化、作业式”监督检查。在实行强制休假期间，城区联社对基层社顶岗的中层干部布置了“格式化、作业式”监督检查内容，采取现场和非现场方式对信用社主任工作进行一次重点检查，为客观公正地评价信用社主任整体工作提供可靠依据。 监督检查分为八大项，主要内容包括：一是库存现金、空白重要凭证。要求对所有营业网点的库存现金、空白重要凭证进行一次全面检查；二是贷款检查。抽查联保和小额信用贷款10户、法人客户贷款5户以上；三是电话查岗。主任休假期间，夜间电话查岗不少于2次；四是检查会计业务传票。抽查1-2个工作日的会计传票；五是电话核对他行存款是否相符；六是组织职工学习一次；七是找职工谈话不少于5人次；八是综合评价。通过上述工作，对信用社主任工作进行一次综合性点评，指出优缺点，促进他们在今后工作中发扬成绩，克服不足，以利再战。 为保证监督检查不走过场，城区联社制订了丹东市城区农村信用合作联社信用社主任强制休假监督检查表、丹东市城区农村信用合作联社强制休假监督检查工作底稿、丹东市城区农村信用合作联社贷款检查表等三种表格，要求下基层代职的干部在工作结束后将“作业”上交联社。强制休假期间共检查库存现金、空白重要凭证共计28次；抽查联保和小额信用贷款130户、法人客户贷款65户，电话检查夜间值班32次；检查会计传票15本；电话核对他行存款13笔，金额4亿元；组织干部职工学习13次；找职工谈话205人次。 梳理问题，认真整改。通过召开主任办公会议，听取代职人员的工作汇报，对全辖信用社在经营管理上存在的问题进行了认真剖析。一是优质文明服务水平有待提高，个别社环境卫生仍有死角；二是对转岗人员培训不到位，使部分转岗人员业务技能滞后；三是个别社业务处理不精不细，仍有未达帐项存在；四是信贷管理仍有漏洞，特别是小额和联保贷款不够规范，部分贷款到期未按时收回；五是大多数信用社清非工作开展不利；六是个别社会计传票装订不规范；七是部分营业网点整合还需加大力度。 为纠正上述问题，丹东城区联社提出了四项整改措施：一是加大清收逾期贷款力度，特别是小额农户和联保贷款要格外关注，抓住旺季工作有利时机在全辖掀起清收不良贷款“攻坚战”，把逾期贷款压到最低水平；二是利用双休日，对职工分专业普遍进行一次业务技能培训，挖掘现有潜力，内容涵盖各个专业。三是加强