物流有限公司区域监管员培训资料.doc

华东物流有限公司华东物流有限公司区域监区域监 管员培训资料管员培训资料 （第一版）（第一版） 一、一、 概念：概念： 1. 质押监管业务：质押监管业务：融资质押监管业务是指客户将其具有清晰权属、品质完好的押品（企业生产或 销售的原材料、半成品、产成品）质押给银行申请融资，物流公司基于银行的委托对押品进行监管， 以完成银行向客户进行授信的全过程。 华东物流有限公司作为物流在华东及中西部区域的业务执行人，基于集团物流 有限公司（物流总部）与合作银行总部的银企合作协议，与相关辖区内银行分支机构开发商品 质押业务，接受银行委托对目标客户的质押商品在监管仓库、堆场等监管地点的日常监管，保障质 物数量或价值在正在质押期间符合银行的要求，直至解除质押，整个业务顺利完成。 2质押监管业务管理模式：质押监管业务管理模式： (1)动态管理模式：动态管理模式： a、客户有货物从监管区域出库，在不低于银行核定的最低价值(或数量)的情况下，客户向我 方出具出库单(由甲方提供 ，其内容应载明内容包括但不限于出库时间、货物名称、数量、金 额等必要信息)，办理放行手续，并在该出库单上签字确认。仓库凭我司确认的出库单办理货 物出库放行。 b、客户有货物从监管区域出库，在等于银行核定最低价值(或数量)的情况下，客户必须向我 方出具经银行确认的“提货通知书” ，我方检查核实该提货通知书并确认后，出具出库单 交客户，客户需凭我方确认的“出库单”办理货物出库放行手续，并在该出库单上签字确认。 (2)静态管理模式：静态管理模式： 客户如需从监管区域提取货物出库，必须向甲方出具经银行确认的“提货通知书” ，甲方检查 核实该“提货通知书”并确认后，出具出库单交客户，客户需凭我方确认的出库单办理货 物出库放行手续，并在该出库单上签字确认。 3. 质押监管方式：质押监管方式： 本地监管本地监管：公司利用自有/自营仓库，存放各融资企业的质押产品。 输出监管输出监管：公司直接派驻专业监管人员进驻监管企业仓库或场地，对其质押给银行的质押产品 执行现场监管。 在途监管：在途监管：公司直接参与各融资客户的货物采购或销售运输业务，将监管范围延伸至收/交货 地，将货物运输环节纳入监管范围。 综合监管：综合监管：公司对质押产品的整个运输和仓储过程进行全程监控监管，实现全程无缝动态监管。 二、二、监管员工作职责监管员工作职责 原则：原则：加强对质押物的控制力度，确保动产质押担保的合法性和监管的有效性，防范和控制风险， 提高监管效率。 1.监管员工作直接向区域质押监管中心负责，并负责所在监管点的日常管理。 2.负责向质押监管中心上报质押情况，保证上报信息的真实、及时和完整性，确保质押物足值 有效； 3.接受质押监管中心巡查员的工作检查但不向巡查员负责，接受检查前，必须核实巡查员的身 份，如发现身份不明或不符，应拒绝接受检查，立即向质押监管中心汇报； 4.负责与出质人共同办理质物的入库手续，审核质物的质量证明，清点质物入库的数量。需要 过磅的质物，必须经过双方人员共同司磅、监磅、抄码，并根据具体监管合同约定的单据办 理入库手续。 5.负责对有进出库变动的质物随时进行动态盘点，每月将监管的质物进行全面盘点。对散货质 物每周进行盘点，并按照区域主管的指令进行计量和记录。 6.全面了解监管库区的进出通道、货物流向、控制方法，确保 24 小时对质押物进行连续不间断 的占有和监管。 7.督促仓库方对质押物进行集中堆放，在集中堆放的质押物前设有标记或在质押物上粘贴标签； 8.监督质押物的日常出、入库操作手续，确保质押物帐、实相符。 9.监督客户按照项目协议规定和业务流程进行操作，对客户的违规操作要立即制止，并及时向 公司质押监管中心汇报。 10.在质押物标牌上所附的质押物库位明细要及时更新，监管员须每日至少两次现场巡查，检查 质押物库存情况，监控质押物库存量是否符合公司质押监管中心和银行的质押要求。 11.根据公司质押监管中心或银行的解押指令，及时、准确地办理质押物发货、提货手续。 12.按照要求，每天执行随机盘点、定期对货物进行全部盘点（每月对质押物全面盘点一次） ，以 核实是否帐物一致。 13.每日上午十一点前完成对出质企业和仓库签发的质物库存管理表的真实性的核实工作， 必要时可以抽查仓库的出入库凭证；负责每日向质押监管中心提供最新的质押物明细和 质物库存管理表电子邮件，每月向质押监管中心提供一周的质押物明细及质物库 存管理表原件，原件传递过程由监管人负责封闭操作； 14.动态监管模式下每笔质押物出库须由监管员确认未突破质押物最低价值或数额控制线；静态 监管模式下每笔质押物出库签字须凭银行出具给监管人的提货通知书 ； 15.在动态监管模式下，我司亦可根据仓库管理水平对部分仓储管理能力较强的仓库实行在设定 的质押物最低价值或数额控制线以上再预先设置仓库可自行办理出入库的“授权线” ，在授权 线以上部分的质押物由仓库根据客户的需求，当天先行办理出入库手续，第二天将质押物变 动数据交监管员，由监管员核查、清点和记帐。在其余的仓库中，每一笔质押物的出入库手 续仍然先要监管员签字确认； 16.遇到或发现下列情况，立即通知公司质押监管中心： 例行巡查和盘点中发现帐实不符； 质押物库存处于临近警戒线或以下时，授信客户（或仓库方）在没有公司或银行提货通 知书的前提下，要求提货或出库； 质押物出现品质变化，或出现可能影响质押物品质或安全的隐患； 质押物受到工商、税务或司法等部门的盘查； 授信客户企业内部出现异常情况，如连续拖欠员工工资三个月以上或员工罢工、债主闹事 等； 其它公司要求或监管员认为应该及时报告的事项。 如发现以上质押物异常应立即通知公司质押监管中心和银行，迅速采取应急措施。 17.详细了解监管库区内的所有消防器材的准确位置和消防管线的分布情况，牢记消防电话，并 学会使用必要的消防器材如干粉灭火器等，如发现消防隐患应及时通知库区工作人员及相关 部门，迅速采取应急措施。 18.定期/不定期检查仓库安保、消防等设施设备和监管区域安全状况，发现问题及时纠正。做好 当班安全检查记录，确认质押物的保管是否符合相关的保管要求。 19.善于发现质押物储存的安全隐患和监管漏洞，发现后及时向库方提出整改意见并向公司汇报。 20.积极了解质押物的价格变化和企业的经营状况，发现可能影响银行质押物安全性或价值的情 况，及时向公司反映。 21.按要求及时完成各项工作记录和日常报表，并按规定报送给公司质押监管中心和银行，做到 当日事当日毕。 22.严格按照项目标准操作程序等文件进行业务操作，遵守监管工作职业道德，现场行使银行占 有监管质押货物的权利。 23.落实、实施银行以及公司质押监管中心关于质押物监管方案的相关终审意见。 24.根据需要对现场监管工作履行情况撰写书面报告，并向银行和公司质押监管中心进行汇报， 具体包括工作日志和月度工作总结等多种形式。 三、监管员工作纪律三、监管员工作纪律 原则：原则： 规范监管日常操作，提升监管服务水平，降低监管失控风险。 1.监管员须具有强烈的责任心，工作认真、细致，诚实守信，严格按照项目操作手册及相关 程序文件进行业务操作。 2.监管员的各项工作记录要字迹清楚，日常的日报、周报、月报等各类报表要及时完成，做 到当日事当日毕。向区域主管部门上报质押情况，并保证上报信息的真实、及时和完整性， 确保质押物足值有效。 3.监管员必须恪尽职守，自觉遵守监管纪律，严禁擅自脱岗、离岗，如有紧急事务处理，需 要暂时离开岗位的，须向公司质押监管中心主管请假，在征得质押监管中心的同意，安排 好替班人员并做好工作交接后方可离开，待回到工作岗位后，应立即交接工作。 4.监管员轮岗、换岗等调动工作时，须办理交接手续，交接双方应按照公司的规定签署交接 清单，并分别对交接前后的工作承担责任。 5.监管员保持手机 24 小时畅通，确保与质押监管中心和银行的工作人员随时取得联系。 6.监管员不得接受业务单位的吃请或收受实物、现金等赠送，一旦发现，公司将按照规定对 当事人和负责人给予严肃处理。 7.监管员不得在工作期间酗酒、吸烟、赌博或进行其它不良活动，一旦发现，公司将对当事 人和负责人给予纪律处分。 8.遵守我司的各项规定和仓储方的规定，和仓储方保持良好的工作关系，但不得介入与监管 工作无关的其它事项。 9.监管员进入厂区时，须遵守两人成排、三人成行的规定，严禁嬉戏打闹。 10. 监管期间着装要得体，不得着奇装异服。 11. 监管员除遵守本工作纪律以外，其它未尽事宜按照公司相关规定执行。 12. 本监管员工作纪律自下发之日起执行，后期如有更新，则按照新下发的工作纪律执行。 四、监管员应知应会四、监管员应知应会 内容效果 业务整体概况了解融资物流业务 监管员工作职责明确了解工作职责 监管单据使用掌握单据使用方法 监管操作流程熟悉监管操作流程 风险控制措施掌握监管控制措施 上岗前培训 项目背景知晓项目开展背景 质物识别方法掌握识别盘点方法 负责该监管点的 五、监管员日常管理五、监管员日常管理 （一）（一） 监管员的交接制度监管员的交接制度 监管员的日常请假、轮岗、轮休、和离职均需要进行工作交接。监管员岗位变动后，新任监管 员需与原岗位监管员进行工作交接，交接项目包括： 1) 盘点：盘清监管质押物，并列出清单。 2) 办公用品：监管章、保险箱、出库单打印纸、办公用品。 3) 监管工作记录：出入库单、实物盘点表、台帐及质押通知书、工作日志等相关工作记录的 交接。 4) 客户基本档案交接：由原监管员向新接人员介绍监管企业的基本情况，包括人员办事特点、 性格等，以便新员工下一步工作。 5) 拜访客户：由原监管员带领接管人员拜访客户，并向客户介绍新的监管员，同时了解监管 企业对工作的意见和建议。 6) 接管完毕后，按照员工岗位变动管理规定新旧监管员共同在岗位交接表见上签字， 质押监管中心经理审核无误后在交接表上签字并提交公司。 （二）监管员的值班制度（二）监管员的值班制度 1、 节假日期间必须全天候履行值班职责，做好节假日的监管工作； 2、 认真做好各类账目、报表及监管员工作日志； 3、 值班人员要有高度的责任感和警惕性，严禁漏岗、擅离职守；有事外出时必须向质押中心 主管请假，必要时通知质押监管中心经理，待协调好替班人员后方可离岗； 4、 遇紧急情况迅速通知有关运营主管及质押监管中心经理，按指令采取相应措施，必要时与 公安及相关部门联系。 六、巡检内容六、巡检内容 1) 标牌标签：监管标牌应悬挂于监管库区较明显的位置上；质物标签应粘贴于质物外表面较明显 的位置上 2) 上墙文件：监管员工作纪律、监管员工作细则、出入库流程、厂区图、银行预留印鉴、质物相 关知识，所有文件张贴墙上或打印成册。同时监管员需要了解上述文件的相关内容 3) 质物权属：经销商购销合同、发票；进口货物为凭关单、商检单。 4) 业务知识表述：操作流程、风险控制点、风险应急措施等方面知识思路清晰且表述流利。 5) 单据检查：单据盖章要及时、单据书写要整洁且不允许涂改，如有书写错误，应用一条横线覆 盖错误地方并签字，然后重新书写，不能使用有污点的单据。 6) 账目检查：账目齐全，帐本必须书写公正，不得随意涂改。如有书写错误，应用一条 横线覆盖错误地方并签字，然后重新书写 7) 账实检查：系统账、手工账、实物相符。 8) 垛位图要求具体，与实物堆放情况要求一致，盘点时能体现出垛位图的价值 9) 工作日志必须每日填写。 10)盘点必须保留盘点纪录。 11)监管员必须着正装上班，服务态度热情。 12)其余要求查看项目操作手册。 七、帐务单据和凭证管理七、帐务单据和凭证管理 管理原则管理原则：单单相符、单账相符、单物相符。 ( (一一) ) 帐本设置帐本设置 （1） 、总账总账：监管员应当选用带有金额栏的账本（不同类别的监管货物须分别建立账页） 。监管 员可根据质物类别实际情况，将总帐设立于出入库明细账背面。 （2） 、出入库明细台帐：出入库明细台帐：监管员应当选用带有金额栏的账本（不同类别的监管货物须分别建立 账页） 。所载信息依据监管员于出入库现场记录的出入库明细台账，并做到日清月结。监管货物出 入库时，监管员须现场手工记录出入库货物的详细信息。 ( (二二) ) 记账要求记账要求 为规范账务管理，使监管员在建账、记账时有统一的标准，特对记账要求做以下规定： 1、 建立新账本时，监管员应据实填写账簿启用表内的相关内容并根据监管货物的实际情况 （监 管货物种类、出入库频繁程度等）编制账本目录表； 2、 监管员须根据监管货物实际出入库情况，如实登记账本，记账时必须采用钢笔或黑色中性 笔，严禁用圆珠笔或铅笔登记手工账本； 3、 监管员登记手工账本时，出入库凭证号要与系统的出入库编号相一致，必须按账户页次逐 页逐行登记，不得跳页、隔行； 4、 手工账本不允许涂改、缺页、撕毁，监管员必须保持账目清晰、账本整洁； 5、 做错账时，监管员应当手工做账调平，并于摘要栏备注； 6、 监管员必须每天做帐务日清。 ( (三三) ) 记账方法记账方法 总账和出入库明细账本要求统一采用带有金额栏的账本，账页上的相关条目应据实填写，包括 但不限于存储地点、页次、总页、类别、货名、规格。注意事项如下： 单位处统一填写“监管场地地址” ； 品名处统一填写质物名称，如“钢材、石油、棉花” ，规格处统一填写“所监管钢材、石 油、棉花的具体规格” 。 监管货物出入库日期需与质物清单和解除质押通知书的填制日期保持一致。 摘要处统一填写同一规格下不同型号的监管货物，原则上要求与质物清单和解除 质押通知书上的编号一致。 ( (四四) ) 账物的管理及维护账物的管理及维护 1、 仓库每次有监管货物进出后，保管员必须在手工账上作登记，以保持库存数据的准确性， 手工账每个型号在一年内的进出存记录必须连续的，每年年初更新账本，每个型号的期初 数为上年年末结转数据。 2、 为规范全国台帐记录方式、方便监管员记录，要求根据所监管车辆的具体型号在账本右 上方处粘贴对应型号标贴，并在标贴上注明监管物型号。 3、 监管员的手工的各类台帐，每年 12 月 31 日结账后，更换新的账本，同时将旧的账本进 行保存，保管期限为 5 年。 ( (五五) ) 监管单据、报表及凭证监管单据、报表及凭证 为使监管员对单据、报表、凭证的使用及保存条理化、规范化，对单据、报表、凭证的使用及 保存做以下规定： 1、 单据类单据类 出/入库单据（见附件）：出/入库单据由公司统一样式。如有特殊数据需要可采用企业自行制 定的出库单作为我司出入库单据的附件。质物出入库时填写，由出质企业与监管员共同签字盖章确 认，并各自留存。 2、报表类、报表类 序号序号报表名称报表名称用途用途完成时间完成时间提交方式提交方式提交对象提交对象样式样式 1库存日报库存日报 由监管员于每天上午根据由监管员于每天上午根据 前一天的库存制作，作为前一天的库存制作，作为 当日库存信息上报给公司当日库存信息上报给公司 总部与银行总部与银行 每天上午每天上午 1010 点前点前 电子邮件电子邮件 运营管理主管运营管理主管 银行负责人银行负责人 见附件见附件 2 库存月报库存月报 （盘点表）（盘点表） 记载每月盘点情况记载每月盘点情况每月每月 1 1 日前日前原件邮寄原件邮寄运营管理主管运营管理主管见附件见附件 3 库存动态曲库存动态曲 线图线图 核定库存模式下，根据每核定库存模式下，根据每 日库存变化制作库存动态日库存变化制作库存动态 曲线图曲线图 每周一前完成每周一前完成电子邮件电子邮件 运营管理主管运营管理主管 银行负责人银行负责人 见附件见附件 4 监管工作日监管工作日 记录当日巡库、盘点、质记录当日巡库、盘点、质 物进出、价格变化等情况物进出、价格变化等情况 每天下班前填每天下班前填 写完写完监管员监管员 见附件见附件 志志日志本日志本 5 企业经营情企业经营情 况周报况周报 每周按照要求填写企业经每周按照要求填写企业经 营情况周报营情况周报 每周一上午每周一上午 1010 点前点前 电子邮件电子邮件 运营管理经理运营管理经理 银行负责人银行负责人 见附件见附件 3、凭证、凭证 凭证是对监管货物确认质押和解除质押的书面指令，具有法律效力，现对凭证的使用、保管做 以下要求： 解除质押通知书解除质押通知书是作为银行向监管公司对监管货物的解除质押的书面凭证。监管员收到银行 签发的解除质押通知书 （包括“解除质押通知书” 、 “提货通知书” 、 “出库通知单”等） ，核对签 发人员的笔迹与预留印鉴无误并电话落实后，方可给经销商办理解除质押手续。 换货通知书换货通知书 是银行对质押货物与非质押货物互换的指令，监管员只有收到银行书面传真形式 确认的换货通知书 ，对印鉴核实无误并电话确认后，方可对质押货物和非质押货物进行互换。 解除质押通知书解除质押通知书 、 换货通知书换货通知书每月月末由运营管理主管向银行索要原件并存档。每月月末由运营管理主管向银行索要原件并存档。 以上凭证需要运营管理经理或监管员对盖章、签字按照预留印鉴进行核实，以上凭证需要运营管理经理或监管员对盖章、签字按照预留印鉴进行核实， （见附件）并与银（见附件）并与银 行指定人员进行电话核实，核实无误后办理手续。如上述凭证的使用及保管有特殊要求的，以操作行指定人员进行电话核实，核实无误后办理手续。如上述凭证的使用及保管有特殊要求的，以操作 实际规定为准。实际规定为准。 八、日常在库管理 （一）基本要求（一）基本要求 1、监管员负责质物的在库管理，包括严格将监管货物与非监管货物分开、产品码放规范、悬挂监 管标签标牌、更新垛位图和货卡等。 2、监管员每天下班前制作当日的库存报表（须企业签字盖章） ，报表内容包括但不限于当日进/出 库货物与当日结存货物名称、数量、金额、时间等。质押监管中心运营管理经理每天审核库存 日报，随时监控库存货物价值的变化。 3、核定库存模式，监管员每日须完成当日库存明细账与总账，与企业库存报表核对无误后，按照 质押监管中心要求向质押监管中心和银行报送当日的库存日报，并作好数据备份。 4、其他业务模式按照对应的项目操作手册要求执行。 5、监管员日常要监控授信企业的产品质量，特别是关注质物有的保质期（如粮油、橡胶等） ；对 质 物检验要求的按时取样送检，同时如现场发现质物质量有异样的要立即向质押监管中心汇报。 （二）（二）质物的盘点与检查质物的盘点与检查 1、在确认监管指令无误后，监管员要求出质企业提交足以证明质物所有权和品质的证明文件复印 件，质物证明文件包括但不限于相关质物的购销合同、增值税发票、报关单、货运单、质量合 格证书、商检证明等，证明文件需由出质企业提供复印件并加盖公章，以证明其真实有效，监 管员负责审核留存。 2、质物入库时，监管员首先制作入库单 、 入库单须由监管员和出质人相关负责人双方签字 确认（一式四联，出质人、银行、监管员、质押监管中心各一联） ，证实该批货物进入物 流监管区域。入库完毕后，监管员登记手工出入库明细账（内容包括：入库时间、名称、型号、 单价、数量、金额等） 。 3、质物入库操作完成后，标志着质物进入我司监管仓库，我司将对货物承担保管和监管责任。 4、监管员根据入库单所载货品明细，对照上载明的货品明细以及质物实际库存，检查上述三 者是否完全相符。 5、质物与查询及出质通知书核对无误后，监管员负责现场制作质物清单 （见附件） ，出质 企业对质物清单盖章确认后，报送质押监管中心审核确认后，由监管员签字盖章后将质 物清单交由银行客户经理。 正式操作后监管员根据银行的正式操作后监管员根据银行的查询及出质通知书查询及出质通知书向银行出向银行出质物清单质物清单 。 如质物与如质物与查询及出质通知书查询及出质通知书核对不符，由监管员通知运营管理经理与银行客户经理，并等核对不符，由监管员通知运营管理经理与银行客户经理，并等 候质押监管中心下一步指令。候质押监管中心下一步指令。 6、质物价值的确定：质物价格均是按照银行通知给质押监管中心的价格执行。 银行根据授信审批额度与企业出质情况，向质押监管中心出具质物价格确定/调整通知书以 确定质物的价值，同时向质押监管中心出具库存质物最低价值通知书 ，以此作为监管质物的 最低库存价值。运营管理主管收到上述通知书后，核对通知书所载内容与我司出具质物清单 及银行所审批授信额度是否相符，审核无误后通知监管员。 产品在市场行情波动的情况下，银行可能会对质物的价格进行调整，质押监管中心在收到银行 质物价格确定/调整通知书后，通知监管员立即进行价格调整。调整后如质物价值达不到银 行要求，应立即通知企业补充质物入库至核定库存价值水平。 7、日常在库管理 监管员负责质物的在库管理，包括严格将监管货物与非监管货物分开、产品码放规范、悬挂监 管标签标牌、更新垛位图和货卡等。 监管员每天下班前制作当日的库存报表（须企业签字盖章） ，报表内容包括但不限于当日进/出库 货物与当日结存货物名称、数量、金额、时间等。质押监管中心运营管理经理每天审核库存日 报，随时监控库存货物价值的变化。 核定库存模式，监管员每日须完成当日库存明细账与总账，与企业库存报表核对无误后，按照 质 押监管中心要求向质押监管中心和银行报送当日的库存日报，并作好数据备份。 其他业务模式按照对应的项目操作手册要求执行。 监管员日常要监控授信企业的产品质量，特别是关注质物有的保质期（如粮油、橡胶等） ；对质 物检验要求的按时取样送检，同时如现场发现质物质量有异样的要立即向质押监管中心汇报。 8、 盘点要求盘点要求：核对盘点结果是否与库存报表相符，如有差异，查找原因。若确实存在差异，要 求 出质人提出合理解释。如果由出质人原因造成的（如在物流不知情的情况下出库） ，物 流提出警告，并将情况通报银行。 9、 巡库盘点原则 对质押物实行 24 小时不间断监管； 每日物流对监管区进行巡查；每月末进行一次大盘； 不定期抽查，包括巡查仓库、跟随企业工作人员对质押物进行检验、核查企业的质物质检单 据等； 当出现可能影响银行利益的情况时，增加巡查次数和力度。 10、巡库要求： 巡查质物存放区周围是否存在安全漏洞（如防护栏被破坏、保安失职、消防隐患等）影响 到 质权人利益； 监督企业现场操作人员是否按照流程操作，是否存在违规操作； 发现问题及时通知企业整改，同时将整改意见抄送给银行，并跟进整改。 详细记录货品仓储储存状况，质物入库时间，登记质押授信业务综合台帐； 每个星期一上午，向经办客户经理发送上周质物库存报表。每月 5 日前，将上个月的工作 记 录表上交银行货押监管中心备案； 以高于实际应控货量 10%的库存量作为警戒线，当实际库存量接近或低于警戒线，及库存 量 出现大幅波动时，须立即知会企业补货，并通知银行经办客户经理。 在质押物出现任何不利于银行授信安全的情况时 2 小时内通知银行经办客户经理。 监管人员积极配合银行的随机检查与监管货物随机抽查盘点工作，根据银行要求制作 盘 点表，保证帐实相符。 九、质物出库及解除质押九、质物出库及解除质押 1、 企业出库时，在不低于银行核定的最低价值（或数量）的情况下，企业与监管员共同办理 出 库单 ，清点出库货物，核对无误后在出库单上分别签字盖章确认后各自留存。 2、 企业出库时，在低于银行核定最低价值（或数量）的情况下，质押监管中心在收到银行发来 的 “提货通知书” （见附件）后，由运营管理主管审核无误后，在“提货函件”签字确认后，传真 至监管员，监管员填制出库单 ，并与企业共同签字盖章确认后各自留存。 十、风险种类与防范、应急预案十、风险种类与防范、应急预案 风险种类特征描述防范措施应急预案 货货差差风风 险险 监管物资发生货 差，因仓库失窃或 者仓管员渎职而 导致货物短少。 完善操作流程，库内货物标记明显，在出入库 过程中认真核对；仓库保证 24 小时有人值班， 夜间对场地进行巡逻，配备适当照明设施；每 日作好系统和手工台账，定期盘点对账。 当出现货差，立即查明原因，并 采取报案、报险等措施尽可能挽 回损失；根据事情原因，相关责 任人承担相关责任。 质权纠质权纠 纷纷 风险风险 质物重复质押或 者被司法机关查 封。 出具质物确认时，认真查实货物权属证明文件， 包括货物购销合同、发票等；当有司法机关工 作人员出入监管场所时，应及时向运营主管报 告。 当质权发生纠纷时，监管员立即 向当事人出具证明文件告知货 物已经质押给银行，并向运营管 理主管报告。 道德道德 风险风险 监管员与客户勾 结，向其他人泄露 客户保密信息。 加强对监管员的职业道德教育，制定监管员工 作纪律；实行人员定期轮换制度；运营主管不 定期地对各个项目进行抽查，了解项目操作情 况，预防可能出现的风险。 对违反规定的人员进行处分，必 要时追究其法律责任。 客客户经户经 营营 风险风险 客户经营出现问 题，导致在合同结 束因为无法还清 贷款而被迫进行 处理质物。 与客户人员建立良好的关系，建立一个信息收 集的渠道；监管过程中，监管员应了解客户的 生产经营状况、货物的周转情况、货物销售情 况、客户员工的情绪等等，从中发现客户经营 中可能出现的问题；定期了解质押货物的市场 行情。 当客户出现经营问题时，监管员 应立即在质押货物存放现场保 证货物的安全，对于任何危害货 物质量和数量、重量的行为，在 警告无效后报警处理。启动应急 场地，组织资源，转移质物。 信息系信息系 统统 风险风险 信息系统故障，如 病毒破坏、故障停 机、人为疏忽等原 因，造成质物库存 信息数据传递的 滞后或差错。 各个监管项目计算机安装防病毒软件和防火 墙，并设定计算机的密码和使用权限，保证计 算机的正常使用；信息系统采取权限管理办法， 只有监管员才能进行系统操作；只有监管的运 营主管有权限进行信息系统信息的修改和删 除，要求任何的修改和删除都要登记台账；定 期收回单据，运营主管核对单据和信息系统， 保证信息的一致性。 当计算机或信息系统故障时，监 管员及时与运营主管联系，把信 息反馈到运营主管，由运营运制 人员进行系统操作，并登记台账。 消防消防风风 险险 消防设备故障；仓 库重大火灾，造成 运作中断。 监管员定期检查消防设备，如发现未配备消防 设备或消防设备配备不足，将情况反馈到运营 主管，通过运营主管要求客户配足相应设备； 要求客户仓库内设置必要的警告标识，例如在 储存区设置禁烟标志、明火作业必须有明显的 警示标志，并适当隔离防护。 救火应急措施为：关闭电源，立 即报警，并立即启动消防水泵， 打开消防栓水龙头，打开防火卷 帘。 自然灾自然灾 害害 台风、暴雨、冰雹、 地震等。 每天关注天气预报，了解未来天气情况；了解 客户的应对措施，检查客户是否有对仓库整体、 窗户、门进行加固及防止进水的措施；仓库周 边的排水是否通畅；仓库周围有无坍塌的可能。 如仓库发生情况时，监管员应协 助客户进行救灾，帮助将货物转 移到安全地点。 （一）（一） 强行出库应急预案强行出库应急预案 1、 “恶意恶意”强行出库：强行出库：是指企业出现经营问题或者无法按时偿还银行贷款，企业将质押给银行的 货物强行转移出监管场地的一种行为。准备但不限于以下资料：监管员身份证明文件；场地租 赁证明；三方监管协议复印件；质押合同复印件；质物清单；当地公安机关联系方式。 2、风险防范日常管理措施、风险防范日常管理措施 与企业员工保持良好的沟通关系，建立起有效的信息收集渠道；每周填写企业经营状 况表 （见附件）交银行客户经理与货押中心； 将最低监管库存的 110设为警戒线，当库存到达警戒线的时候，监管员及时通知企业 补货，并阐述到达最低监管库存后我司将采取何种措施，使企业明知利害； 监管过程中，监管员在现场监管货物库存变化，同时还监控企业的生产经营状况、货物 销售情况、企业员工的情绪等等，从中发现企业经营中可能出现的问题； 定期提醒监管员，发放学习手册，强化监管员风险防范意识； 不定期组织监管员，按照应急预案进行演练，提高监管员遇见突发事件时的应急能力。 3、应急预案、应急预案 第一步：电话汇报第一步：电话汇报 监管员立即将现场情况电话汇报给质押监管中心运营管理主管，运营主管立即通知质押监管 中心经理、银行经理（电话在 30 分钟内，传真在 3 小时内）协商解决； 第二步：宣布启动应急预案第二步：宣布启动应急预案 质押监管中心经理针对事件情况宣布启动应急方案，同时监管员现场检查质物标签，粘贴“中 海物流封条” ； 第三步：报警、搜集证据第三步：报警、搜集证据 监管员现场在保证人身安全的情况下，尽最大能力阻止企业强行出库，并按照预案的联系方式 联系当地公安机关； 监管员利用照相机、手机、录音机等一切可以利用工具记录企业强行出货的行为，保留证据； 第四步：运营主管到达现场支援第四步：运营主管到达现场支援 启动预案后，质押监管中心经理及运营主管应立即带人赶往现场进行支援； 第五步：配合公安机关阻止出库第五步：配合公安机关阻止出库 公安机关人员到达现场，监管员向公安机关人员说明现场情况并出示准备的资料，证明货物的 货权属于银行所有，告知公安机关企业的强行出货行为属于违法行为，由公安机关负责阻止企业出 货，同时配合公安机关搜集证据； 第六步：派出律师现场取证第六步：派出律师现场取证 公司会派律师赶往现场（36 小时内到位） ，对搜集的现场证据进行整理，准备启动司法程序。 （二）（二） “非恶意非恶意”强行出库：强行出库：是指企业经营状况良好，但由于银行下发解除质押通知书不及时， 企业为维持企业正常经营，将质物强行移出监管场地的行为。 1、风险防范、风险防范 将最低监管库存的 110设为警戒线，当库存到达警戒线的时候，监管员及时通知企业补货， 并阐述到达最低监管库存后我司将采取何种措施，使企业明知利害。 节假日前期，监管员与银行客户经理、企业负责人沟通交流，同时根据企业以往的生产或者 销售信息进行预判，判断节假日期间的正常出库是否会导致库存降到监管库存以下。 2、应急预案、应急预案 对于“非恶意”强行出库行为的，因为企业并无恶意违反协议的意图，且在事件发生前都会有 监管公司、银行与授信企业三方的信息沟通，所以对于“非恶意”强行出库行为的银行应制定 相应的管理办法，待事件发生时监管公司银行的管理办法执行。 华东物流有限公司华东物流有限公司 “*监管项目监管项目”入库单入库单 入库编号： 入库日期： 品类品类规格规格型号型号 计划数量计划数量 （大写）（大写） 实收数量实收数量 （大写）（大写） 备注备注 合计（大写）合计（大写） 出质人签字盖出质人签字盖 章：章： 仓库管理员仓库管理员 签字：签字： 监管员签字监管员签字 盖章：盖章： 1.存根联：白色 2.银行存档联：红色 3.监管员留存联：蓝色 4.仓库留存联：绿色 华东物流有限公司