银行个贷业务试题：档案管理--100.xls

编号题干选项标准答案 1信贷档案管理是指信贷档案的收集、整理、归档、保存、（ ）、销毁的全过程。 a、装订 b、分类 c、借阅 d、扫描 c 2信贷电子档案包含并映照了纸质资料档案的全部内容和要素， 能全面、动态、完整地反映信贷业务（ ）的全过程。 a、受理 b、调查 c、审查 d、经营 d 3信贷档案集中统一管理，要在规范纸质档案管理的同时，逐步 实现信贷档案管理的（ ）。 a、图像化 b、电脑化 c、电子化 d、现代化 c 4信贷电子档案是指通过信贷管理系统（以下简称cms）及其子系 统录入或扫描上传的各类信贷业务资料，包括：客户基础信息 和台账资料、（ ）、贷后管理子系统资料、信贷影像档案 管理子系统及其他资料。 a、信贷受理子系统资料 b、信贷调查子系统资料 c、信贷审查子系统资料 d、信贷审批子系统资料 d 5信贷电子档案资料中，客户基础信息和台账资料是指通过cms录 入的客户和担保人基础资料及台账资料，包括客户概况信息、 （ ）、管理人员信息、评级和授信额度核定信息、台账资料 等。 a、身份信息 b、家庭信息 c、财务信息 d、信用信息 c 6评级和授信额度核定信息包括（ ）及评级历史信息、授信额 度和期限等。 a、评级结果 b、逾期情况 c、他行贷款情况 d、还款能力 a 7信贷审批子系统资料是指通过cms信贷审批子系统录入的信贷业 务受理、调查、审查、（ ）、审批（核）、通知（批复 ）下达等各环节信息，以及信贷业务报备信息等。 a、查询 b、审议 c、讨论 d、申报 b 8信贷电子档案资料中，受理环节信息包括客户申请书编号、客 户申请办理的信贷业务基本信息、受理人签名等，根据贷款方 式还包括相应 （ ）信息。 a、利率 b、贷款期限 c、担保 d、还款方式 c 9信贷电子档案资料中，调查环节信息包括贷款（ ）认定、贷 款效益预测、风险评价、调查综合意见、担保信息、调查报告 （调查表）和调查人签名等，固定资产贷款须包括项目概况信 息。 a、合规性 b、合法性 c、合理性 d、可行性 b 10信贷电子档案资料中，审议环节信息包括合议（贷审）会情况 、表决情况、审议记录、（ ）及其他监管要求等。 a、限制性条款 b、放款通知 c、审议结果 d、动议记录 a 11信贷电子档案资料中，通知下达环节信息包括下达的通知信息 、通知说明和（ ）等 a、批准通知书 b、批复通知书 c、可行性报告 d、限制条款 b 12信贷电子档案资料中，贷后管理工作检查信息是指授信执行（ 信贷管理）部门对 （ ）贷后管理工作进行检查的信息 a、经营部门 b、运营部门 c、客户部门 d、拓展部门 c 13贷后管理上传资料是指贷后管理过程中由客户提供或我行从外 部取得的各类资料，包括但不限于：变更的还款计划、（ ） 变更事项及其他重大变更事项资料；债权重组、诉讼（仲裁） 、破产清偿、处置抵质押物、以资抵债、呆坏账核销等过程中 形成的资料。 a、债权 b、股权 c、物权 d、以上均是 d 14客户部门、信贷管理部门及相关部门录入信贷电子档案，按照 “（ ）”的原则对录入内容的真实性、准确性负责。 a、谁拓展，谁负责 b、谁调查，谁负责 c、谁审批，谁负责 d、谁录入，谁负责 d 15电子档案一经提交，原则上不予修改或删除。对于尚未审批信 贷业务的电子档案，如需修改或删除的，可采取回退等方式由 原操作人员修改或删除后，重新走（ ）流程，并记录修改和 删除操作的简要说明。 a、调查 b、审查 c、审批 d、录入 c 16上级行和本级行管理人员（ ）查阅本级行辖内所有信贷电子 档案，以便检查和指导工作。 a、不可 b、申请同意后可以 c、可以直接 d、以上都不是 c 17纸质信贷档案包括具有法律效力的抵质押权证（ ）；法律文 书、证明类资料；信贷综合管理工作中形成的各类文件资料。 a、复印件 b、原件 c、传真件 d、扫描件 b 18信贷档案管理办法，以下不属于综合管理档案的是（ ）。a、贷审会会议纪要 b、贷审会审议表 c、贷审会会议记录本 d、重大事项情况说明 d 19信贷档案管理员对移交的信贷档案资料的操作规范性进行指导 ，其职责包括：依据移交清单审核、接收相关部门移交管理的 信贷档案资料，并对入库档案资料的操作规范性以及实物和清 单的（ ）把关 a、合规性 b、合法性 c、合理性 d、一致性 d 20业务经办人员应及时移交信贷档案，不得长期留存，按照“（ ）”的要求，对经办档案的真实性、有效性、规范性、完整性 负责。 a、谁拓展，谁负责 b、谁调查，谁负责 c、谁经办，谁负责 d、谁录入，谁负责 c 21抵质押权证类档案按照押品管理的有关规定, 抵（质）押有价 单证入（ ）保管；办妥抵质押登记手续取得的他项权证、产 权证明书、抵押登记证、抵押物保单等抵质押权证原件，入（ ）保管。 a、金库 空白凭证库 b、空白凭证库 金库 c、金库 中心档案库 d、空白凭证库 中心档案库 a 22权属证书入库后，由（ ）部门进行核对或检查，确保档案 资料的安全、完整。 a、信贷管理 b、安全保卫 c、运营管理 d、内控合规 c 23个人客户信贷档案的整理和移交。要以客户为单位对每笔信贷 业务档案分别整理排序，填制移交清单并及时移交。已审批或 发放的个人客户信贷业务档案于月后（ ）个工作日内移交， 三农个人信贷业务档案可于季度后（ ）个工作日内移交。 a、15、15 b、20、15 c、30、30 d、15、30 c 24法律文书、证明类档案要按（ ）编号建档，并区分结清业务 和未结清业务 。 a、年 b、月 c、季 d、户 d 25结清业务档案从结清该客户最后一笔业务的（ ）起，保管10年 a、次月1号 b、次年1月1日 c、次日 d、次季1号 b 26综合管理档案保管期限为（ ）年。a、5年 b、10年 c、15年 d、20年 d 27法律文书、证明类档案以客户为单位分（ ）级建立目录 a、一 b、二 c、三 d、四 b 28对超过保管期、需要销毁的信贷档案由（ ）提出并慎重 鉴定，编制销毁清册，经档案库管理部门和档案移交部门负责 人审查，本级行行长审批后，送专门文件销毁单位或指定造纸 厂进行销毁。 a、信贷档案库管理员 b、二级支行管户经理 c、信贷档案库负责人 d、经营行主管行长 a 29（ ）的不良信贷资产档案按照剥离信贷资产档案管理的有关 规定，移交资产处置部门或资产处置中心管理。 a、核销 b、起诉 c、结清 d、剥离 d 30因司法机关执行公务、外部监管机构实施审计或检查等原因确 需借阅（查阅、影印）档案资料原件的，填写借阅档案审批单 ，经档案库管理部门负责人、本级行（ ）签字同意，档案 管理员查验相关证明材料后，予以协助，必要时由本级行法律 人员陪同借阅。 a、主管行长 b、信贷管理部负责人 c、法律人员 d、管户经理 c 31已结清的个人信贷业务电子档案从结清的次年1月1日起，在影 像档案管理子系统数据库内至少保存（ ）年。 a.1 b.3 c.5 d.10 b 32已审批或发放的个人客户信贷业务档案于月后（ ）个工作日 移交。 a.5 b.10 c.15 d.30 d 33结清的个人信贷业务档案从结清该客户最后一笔业务的次年1月 1日起，保管（ ）年。 a.5 b.10 c.20 d.30 b 34抵（质）押有价单证入（ ）保管。a.金库 b.重要空白凭证库 c.借款人信贷档案 d.以上都不对 a 35产权证明书、抵押登记证、抵押物保单等抵质押权证原件入（ ）保管。 a.金库 b.重要空白凭证库 c.借款人信贷档案 d.以上都不对 b 36扫描上传资料应清晰可辨，原则上使用（ ）格式。a.jpg b.jpeg c.pdf d.gif c 37扫描上传资料以固定顺序排列、编制目录，并依据有关规定统 一命名，通过cms提供的功能与（ ）建立关联关系。 a、客户名称 b、客户代码 c、业务种类 d、资料种类 b 38综合管理档案按照( )单独立卷归档，卷内文件按时间顺序排 放。 a、机构内容年度 b、年度机构内容 c、机构年度内容 d、年度内容机构 c 39档案销毁须由（ ）现场监督。a、信贷档案库管理员 b、信贷档案管理部门负责人 c、本级行行长指定的监销人员 d、上级行行长指定的监销人员 c 40信贷档案销毁清册须经（ ）。a、档案保管部门和档案移交部门负责人审查、本级行行长审批 b、档案保管部门和档案移交部门负责人审查、上级行行长审批 c、上级行信贷管理部门审查、上级行行长审批 d、档案保管部门和档案移交部门负责人审查、上级行信贷管理部 门审批 a 41 客观上不具备及时向上级行移交信贷档案条件的经营网点，经 一级分行办公室批准设立临时信贷档案库。 a、一级行办公室 b、一级行信贷管理部门 c、二级行办公室 d、二级行信贷管理部门 a 42 报备信息包括报备申请、（ ）及批复信息。 a、审查 b、审核 c、传阅 d、合议 c 43信贷电子档案资料中，不属于贷后管理子系统中录入的信息是 （ ）。 a、客户各类贷后业务 b、贷后管理工作检查 c、风险分类 d、贷款合法性认定 d 44按信贷电子档案管理要求，须以（ )为单位管理信贷电子档案a、客户 b、金额 c、产品 d、支行 a 45按信贷电子档案管理要求，各级行授信执行（信贷管理）部门 负责信贷电子档案管理工作 a、办公室 b、授信执行 c、相关业务部门 d、科技部门 b 46信贷电子档案资料中，不属于个人客户的基本信息的是（ ） 。 a、个人客户身份证明 b、就职单位 c、收入信息 d、客户开户信息 d 47贷后管理工作检查信息是指（ ）对客户部门贷后管理工作进 行检查的信息。 a、授信部门 b、内控合规部门 c、相关业务部门 d、以上都不是 a 48为确保电子档案的实时性、完整性，贷后管理过程中的档案要 （ ）上传。 a、清晰可辨 b、及时更新 c、编制目录 d、真实有效 b 49经同意使用电子档案管理系统进行检查的，需要由电子档案管 理员按检查要求办理检查用户注册登记手续并（ ）。 a、指导 b、授权 c、监督 d、备案 b 50以下说法正确的是（ ）。a、有条件的二级分行可以集中管理辖属经营行的个贷业务信贷档 案 b、经营行和管理行的信贷档案库必须设立在信贷管理部门 c、各级行的纸质信贷档案只能由本级行信贷档案库集中统一管理 d、各级行信贷管理部门负责电子档案管理系统的日常运行和维护 a 依据文件1依据文件 2 依据文件 3 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 编号题干选项标准答案 1信贷电子档案包括（ ）。a.客户基础信用资料 b.信贷审批子系统资料 c.信贷纸质台账档案资料 d.信贷影像档案管理子系统资料 abd 2关于信贷档案管理规定表述正确的有（ ）。a.业务未结清的信贷业务电子档案须一直保留影像资料 b.信贷档案保管及销毁清册为永久保管 c.可销毁的信贷档案需要经过档案管理行的上级行审批同意后， 送专门文件销毁单位或指定造纸厂进行销毁 d.已结清的信贷业务电子档案须在影像档案管理子系统数据库内 到保存2年 abd 3信贷档案要按照（ ）、安全保密的基本要求实行集中统一 管理 a、完整规范 b、真实有效 c、分类管理 d、方便使用 abcd 4信贷电子档案资料中，法人和个人客户各类贷后业务信息包括 （ ）、风险预警和资金账户监管。 a、客户基础信息和台账资料 b、法人客户、个人客户现场检查情况 c、日常跟踪 d、贷后管理报告 bcd 5信贷审批子系统资料是指通过cms信贷审批子系统录入的信贷业 务受理、调查、审查、审议、审批（核）、通知（批复）下达 等各环节信息，以及信贷业务报备信息等。其中审批（核）环 节信息包括（ ） 。 a、审批意见 b、审批日期 c、审批说明 d、审批人签名 abcd 6根据信贷档案管理办法，抵质押权证原件包括：a、存单 b、保单 c、抵押物保单 d、抵押登记证 abcd 7综合管理档案包括 a、合议会（贷审会）资料 b、信贷业务分析资料 c、各类内外部检查整改资料以及其他信贷综合管理资料。 d、审计报告 abcd 8业务经办人员应及时移交信贷档案，不得长期留存，按照“谁 经办、谁负责”的要求，对经办档案的（ ）负责 a、真实性 b、有效性 c、完整性 d、规范性 abcd 9根据信贷档案管理办法，信用发放环节资料包括（ ）。a、审批意见 b、批复通知书 c、放款条件落实清单 d、放款审核表 cd 10信贷电子档案资料中，评级和授信额度核定信息包括（ ） 。 a、评级结果 b、评级历史 c、授信额度 d、授信期限 abcd 11对于信贷档案的借阅，以下说法错误的是（ ）。a、法律文书、证明类资料等纸质档案原则上不允许借阅。 b、借阅档案时应以纸质档案为主。 c、借阅的档案不得涂改、圈划、拆散原卷册.但可以复制。 d、因司法机关执行公务、外部监管机构实施审计或检查等原因确 需借阅档案资料原件的，填写借阅档案审批单，经档案库管理部 门负责人、本级行主管行长签字同意，档案管理员查验相关证明 材料后，予以协助，必要时由本级行信贷管理部门人员陪同借阅 。 bcd 12抵质押权证类档案按照押品管理的有关规定,入重要空白凭证库 保管的原件包括（ ）。 a、抵押物保单 b、他项权证 c、产权证明书 d、抵押登记证 abcd 13信贷电子档案资料中，属于财务信息的有（ ）。a、各期财务报表 b、报表附注 c、财务分析报告 d、审计报告 abcd 14信贷电子档案资料中，属于调查环节信息的有（ ）。a、客户申请办理的信贷业务基本信息 b、贷款合法性认定 c、调查报告（调查表） d、风险评价 bcd 15信贷电子档案资料中，属于审查环节信息的有（ ）。a、审查建议与理由 b、审查报告（审查表） c、限制性条款 d、审查人签名 abd 16 信贷纸质档案资料中，属于法律文书、证明类资料有（ ）。 a、签订的协议 b、借款申请书 c、合同、借据 d、催收通知书 abcd 17以下说法正确的是（ ）。a、法律文书、证明类档案分结清业务和未结清业务 b、未结清业务的法律文书、证明类档案，可专盒保管 c、结清业务的法律文书、证明类档案，按户装订成册后归档保管 d、结清业务的法律文书、证明类档案，按笔装订成册后归档保管 abd 18法律文书、证明类档案按户编号建档，一户一档，专盒保管， 档案盒封面要标明（ ）。 a、信贷业务要素 b、客户全称 c、立档时间 d、保管期限 abcd 19信贷档案管理员的职责包括（ ）。a、依据移交清单审核、接收相关部门移交管理的信贷档案资料， 并对入库档案资料的操作规范性以及实物和清单的一致性把关 b、审核纸质档案和相应电子档案内容的一致性； c、按照信贷档案管理要求规范管理入库档案 d、严格执行保密规定，做好档案保密工作 abcd 20 以下属于贷前阶段工作环节的是a、调查、审查 b、审批及批复下达 c、放款审核 d、用款审核 ab 21 以下属于贷后阶段工作环节的是a、放款审核 b、用款审核 c、预警信息 d、贷款收回及处置 abcd 22信贷档案是指农业银行提供、管理、收回法人及个人客户各类 信用全过程的真实记录资料，包括 a、客户和担保人基础资料 b、信贷运作资料 c、用信和贷后管理资料 d、法律文件资料和信贷综合管理资料 abcd 23以下说法错误的是a、客户经理只须在各类信贷业务资料复印件上签署“与原件核对 一致”后扫描上传，同时要保存纸质。 b、不良信贷资产清收、处置形成的纸质档案在处置过程结束后移 交。 c、经档案管理部门负责人同意后即可使用系统进行检查。 d、上级行和本级行管理人员可直接查阅本级行辖内所有信贷电子 档案 ac 24下级行的信贷档案管理工作，在业务上接受上级行（）的管理 、监督和指导。 a、办公室、 b、信贷管理部门 c、相关业务部门 d、内控合规部门 abc 25需要同时在信贷档案销毁清册上签字的人员包括（ ）。a、信贷档案管理员 b、监销人员 c、档案保管部门负责人 d、档案移交部门负责人 abcd 26信贷电子档案资料中，个人客户各类贷后业务信息包括（ ）。 a、个人客户现场检查情况 b、贷后管理报告 c、风险预警 d、资金账户监管 abcd 27根据信贷档案管理办法，信贷运作资料包括（ ）。a、客户和担保人基础资料 b、信贷业务资料 c、担保资料 d、信贷业务办理所需其他资料 bcd 28根据信贷档案管理办法，以下属于担保资料的有（ ）。a、借款人征信资料 b、企业董事会（股东会）同意借款的决议 c、共有人同意抵（质）押书面证明 d、抵押物他项权证 cd 29按信贷电子档案管理要求，扫描上传资料应（ ）。a、清晰可辨 b、以固定顺序排列 c、编制目录 d、依据有关规定统一命名 abcd 30根据信贷档案管理办法，以下需要入金库保管的抵质押权证原 件有（ ）。 a、存单、 b、抵押物保单 c、国债 d、他项权证 ac 依据文件1依据文件 2 依据文件 3 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 编号题干选项标准答案依据文件1依据文件 2 依据文件 3 1作为个人信贷业务档案资料的纸质资料，其效力要高于电子介 质资料。 错中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 2放款环节资料要扫描上传至信贷影像档案管理子系统存储。对中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 3电子档案提交后，如发现错误，应随时修改或删除。错中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 4录入的电子档案在系统内应永久保存。对中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 5信贷档案按存储形态可分为电子介质资料和纸质资料。电子介 质资料作为查阅、检索档案资料不具有法律效力 错中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 6客户基础信息和台账资料是指通过cms录入的客户和担保人基础 资料及台账资料，包括客户概况信息、财务信息、管理人员信 息、评级和授信额度核定信息、台账资料等。 对中国农业银行信贷档案管理办 法（农银发2009402号） 7电子档案一经提交，原则上不予删除,但可以更改。（ ）错中国农业银行