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上岗资质认证考试补考复习题（专业部门操作人员资产负债类）一、填空题1、“资金头寸”是指 。2、可用头寸= 。3、“流动性能力”指 。4、资金集中种类分为： 、 、 、 、 和长期资金来源。5、基础头寸= + 。6、流动性风险是 。7、柜台记帐式国债投资收益来自于 和 两部分。8、储蓄国债机动代销额度的抓取按照 的原则进行。9、我行储蓄国债认购、提前兑付交易总分行之间的资金清算通过 清算的方式进行，付息和到期兑付交易总分行之间的资金清算通过 清算的方式进行。10、储蓄国债业务的经营管理原则为 、 、 、 。二、单项选择题1、储蓄国债支持异地通买通卖，支持转托管（ ）。a 对 b 错2、目前，储蓄国债已推出（ ）类。a、a类 b、b类 c、c类 d、d类3、客户可在工商银行开几个债券托管账户（ ）。a、一个 b、二个 c、三个 d、可在不同地区开户4、储蓄国债是纯代销产品，承办银行无需承担余额包销和被动持有的风险。（ ）a、对 b、错5、凭证式国债不可流通转让、可提前兑付。（ ）a、对 b、错三、简答题1、流动性风险产生的根本原因是什么？2、简述备付金调拨流程（以省行调拨资金帐户为例，简述上调或通过人行下调资金流程） 四、计算题1、2008年发行的5年期凭证式国债，年利率为6.34%，5年期定期存款利率为5.85%。按照现行利率，购买1万元2008年5年期凭证式国债，到期兑付时利息收入与同期限银行储蓄存款税后收益相比，国债投资比储蓄存款高多少？（列出算式即可，不用计算结果）专业部门操作人员资产负债类复习题答案一、填空题1、资金头寸是指商业银行能够运用的资金。2、基础头寸 存放上级行清算存款 到期同业往来 缴存存款准备金 系统内上存下拨3、银行银行满足存款者提现、支付到期债务和借款者正当贷款需求的能力4、储蓄存款、公司存款、机构存款、同业存款、短期资金来源5、库存现金 央行存款6、银行没有足够的头寸清偿职务和保证客户支付，使央行信誉遭受损失而形成的风险7、票面利息和价差损益8、时间优先9、系统自动 手工10、代理经营、操作合规、二级清算、收益共享二、单项选择题1、b 2、a 3、a 4、a 5、a三、简答题1、答题要点：期限错配、利率敏感性。2、答题要点：头寸匡算、部门经理审核、电子调拨单或申请报告、复核、三级审批或授权审
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