公司风险排查、整改报告.doc

分公司年风险排查、整改工作报告总公司：根据总公司关于印发4月21日 “全面提高风险管理水平、切实防范风险”视频工作会议材料暨组织开展风险排查、整改专项工作的通知（银商发154号）的要求，我分公司成立风险排查、整改专项工作小组，对照银联商务业务规程，根据风险排查、整改工作表，组织专人对分公司成立以来的各项工作情况进行了深度自查，并认真组织了有关问题的整改。现将分公司风险排查、整改专项工作的主要内容及整改情况报告如下。 一、自查总体情况我分公司自2009年6月22日成立以来，各项工作规范均按照总公司业务规程开展。同时，结合当地实际情况，建立了符合当地业务需要的业务操作流程和管理制度，并认真执行落实，有效防范了各类案件及责任风险，未发生任何重大风险责任事故。但是，由于分公司地处，受业务规模小、人员少的影响，也存在着bms混岗、操作不规范的情况。二、存在的问题及原因分析（一）业务规范管理方面存在的问题。1、未修改终端系统管理员的初始密码。导致这一问题产生的原因为：终端程序下装由收单行负责，在各合作银行未提出该项意见时，我司暂不对终端系统管理员初始密码进行修改。2、未保管终端应用功能测试的交易凭证。导致这一问题产生的原因为：终端程序下装由收单行负责，终端应用功能测试也由收单行负责，我司无需保管测试凭证。3、终端安装与商户发展未做到严格分离，bms存在混岗现象。导致这一问题产生的原因为：我司人员较少，终端安装与商户发展未分岗操作，在bms操作中也是一人多岗情况。4、bms用户账户存在共用情况，密码未定期修改。导致这一问题产生的原因为：分公司人员紧张，导致bms用户账户存在共用情况。5、未设立商户档案的录入复核审查人员。导致这一问题产生的原因为：我司目前只设一名业务岗人员，档案录入使用bms快速录入功能，暂未设立录入复核审查人员。6、暂未制定商户、终端信息以及交易明细的导出、备份、恢复的相应管理制度。导致这一问题产生的原因为：我司对此功能基本不使用。（二）终端风险管理方面。1、暂未建立终端遗失责任追究制度。2、暂未利用信息系统进行终端库存管理，暂未建立终端库存抽查机制。三、整改措施及下一步工作打算针对以上问题，分公司领导召开专题会议，认真进行了研究分析，在以后工作中将结合实际情况制定相应的措施。经分析，我分公司存在的多数问题是因受客观条件限制而产生的，在客观条件短期内难以改变的情况下，分公司将通过其他方面努力来有效防范各类风险。（一）业务规范管理方面。针对“终端安装与商户发展未做到严格分离，bms存在混岗现象”、“bms用户账户存在共用情况”和“未设立商户档案的录入复核审查人员”等问题，分公司将在现有人员配置下，不断加强对公司员工，特别是要害岗位人员的思想品德教育和职业道德教育，督促其树立起“爱岗敬业”和“遵规守纪”观念。同时加强事后监督，有效防范风险。（二）终端风险管理方面。针对“暂未建立终端遗失责任追究制度”“暂未利用信息系统进行终端库存管理，暂未建立终端库存抽查机制”的问题，分公司将及时建立相关制度并严格遵照执行。 在今后的工作中，我分公司将进一步健全和完善分公司各项