新形势下如何做好证券经纪业务.doc

新形势下如何做好证券经纪业务 证券经纪业务，是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务。证券经纪业务是随着集中交易制度的实行而产生和发展起来的。由于在证券交易所内交易的证券种类繁多，数额巨大，而交易厅内席位有限，一般投资者不能直接进入证券交易所进行交易，固此只能通过特许的证券经纪商作中介来促成交易的完成。证券经纪业务是一种代理活动，证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖，也不承担交易中证券价格涨跌的风险，而是充当证券买方和卖方的代理人，发挥着沟通买卖双方和按一定的要求和规则迅速，准确地执行指令并代办手续，同时尽量使买卖双方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特点。 正是因为证券经纪业务的中介性，因此面临着较大的风险，主要包括合规性风险、管理风险、技术风险。要做好证券经纪业务，必须做好风险控制。 首先证券经纪业人员要增强法制观念和合规意识。必须知道自己的义务、职责、权限。其次证券公司必须熟悉证券经纪业务流程以及证券交易流程，做到专业化，严格按照流程操作，防止违规风险发生。以下是证券经纪人的基本工作内容，也是最基本的规章制度，作为一个证券经纪人，必须牢记在心。证券经纪人的工作内容 证券经纪人暂行规定第十一条 证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分或者全部活动：（一）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；（二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；（三）向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；（五）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；（六）法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。证券经纪人不得有的行为 证券经纪人暂行规定第十三条 证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：（一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；（二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；（三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承（四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；（五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；（六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；（七）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；（八）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；（九）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。 纪业务内部控制的要求完善内部控制机制，制定统一、完善、标准化的经济业务操作流程，做到各项业务有章可循，业务操作标准化、规范化。并且要严格证券经纪业务的操作流程。证券公司应设立合规总监，对证券公司的合规性进行审查、监督和检查。证券公司必须对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务账户管理、交易、清算、核算操作权限、风险控制等实行集中统一管理，加强对经纪业务主要环节和风险点的控制。同时要对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度，经纪业务营销、账户管理、信息系统管理、会计核算等部门或岗位应严格分开，不得兼职或混合操作。应当建立经纪业务营销和账户管理操作系统，防范从业人员执业行为引发的风险，维护客户的合法权益。应当加强员工培训，提高员工素质。 目前随着证券市场的不断发展完善，各项规章制度的完善，证券经纪业务面临着新的形势。证券公司经纪业务的竞争日趋激烈。证券公司在市场竞争中的地位将更大程度上取决于证券公司所提供资讯的专业化水准及时效程度，以及对于投资者投资指导的及时和完善程度。首先要提高资讯业务水平，实施经纪业务的内涵扩张。市场的日渐扩大及投资品种的曰益丰富，既放大了市场风险，又对投资者的专业化水准提出了更高的要求，投资者已不满足于简单的大盘或个股短期动态走势，传播各种消息的信息服务，而会更加注重宏观基本面、上市公司经营状况和财务状况等专业化的分析服务，证券公司应建立强大的投资资讯队伍并凭借高水平专业化的投资服务能力，通过详尽的信息资料和内容广泛、深透彻的研究咨询报告来吸引客户，指导客户资产保值增值，从而吸引更多的客户加盟，在“经营客户资本”的基础上，达到“经营客户”的目的。证券公司要想在经纪业务的竞争中取胜，就要不断创新，首先在业务上要敢于创新，敢于尝试，提供创新服务；其次，要在产品设计上创新，不断推出新的投资产品，吸引投资者加强对新的金融创新工具的研究，金融衍生工具的研究，开发。在新的条件下，传统的金融工具已经不能满足投资者的投资需求，有一部分人更愿意去追求高风险、高收益的期权期货投资。 证券公司在新形势下发展经纪业务必须要做好四个合作：首先，是与银行合作，利用银行营业网点分布广泛，辐射区域全面的特点，开拓新业务。这也是传统经纪业务的方式之一。 其次，要做好与保险业的合作，随着证券经纪业务证券经纪人制度的发展，证券保险合同的出现是必然的，证券公司可以与保险公司合奏开发证券保险产品。证券保险合作应该体现在业务创新和服务增值, 同时利用保险公司已有的营销网络来增强证券经纪业务经纪人制度的建设。通过证券保险合作的业务创新和服务增值, 扩大证券保险两种业务都投资的这一类客户市场, 并随着证券保险业的发展, 人们投资意识的提高, 扩大这一群体。这是证券经纪业务需要探讨的新课题。第三，证券经纪业务中药加强与企业的合作。及时与企业沟通交流，投资咨询等，加强与企业的全面合作。最后，技术进步推动证券经纪业务的发展已有目共睹。证券营业部与先进技术（具体体现在计算机公司、通讯公司、电信部门）的合作在证券市场发展的今天, 对提高服务质量, 加强技术创新在经纪业务中的行业垄断具有深远意义。“ 科学技 充术也是生产力” , 体现到证券营业部就是先进技术, 就是利润。我们应该对现有客户进行市场细分, 对重要的客户群