保管箱操作说明.doc

辽宁省农村信用社联合社 保管箱操作手册保管箱管理操作手册目录1.1编号规则21.2账户要求21.3保管箱管理22.操作指南22.1保管箱租用管理（9101022.1.1租用22.1.2续租42.1.3退租52.2保管箱逾期管理（891011）62.2.1功能说明62.2.2交易画面及说明62.2.3账务处理72.3保管箱开箱管理（891020）72.3.1功能说明72.3.2交易画面及说明72.4保管箱挂失解挂管理（891030）82.5保管箱租用人维护管理（891040）102.5.1功能说明102.5.2交易画面及说明102.6保管箱信息管理（891050）102.7保管箱信息查询（891070）122.7.1挂失接挂登记簿查询(891071)122.7.2开箱登记簿查询(891072)122.7.3保管箱历史信息查询（891073）131、操作员可选择性输入保管箱编号，保管箱类型返显，帐户状态（0-承租，1-退租，2-挂失，）等信息142、起止日期不大于系统时间143.其它说明151.概述保管箱业务是银行与客户签定协议后向客户提供租赁保管箱，从中收取一定管理费的中间业务。1.1编号规则保管箱编号=机构号+保管箱箱号，其中保管箱箱号位数最大为5位1.2账户要求用于保管箱业务办了的账户应为活期结算帐户且帐户余额不应小于租用费用。活期结算帐户的开户机构与业务办理机构非同一机构时，该帐户应为活期结算通存通兑帐户。1.3保管箱管理保管箱模块产生的账务全部为单边账。在表外增加科目132保管箱，下设两个子目，01子目可用保管箱：增加、退租保管箱记借（收）方发生额，删除、出租、使用保管箱记贷（付）方发生额，余额表示可用于出租或使用的保管箱数量。02子目已出租保管箱：出租保管箱记借（收）方发生额，退租保管箱记贷（付）方发生额，余额表示已出租保管箱数量。该科目每一元表示一个保管箱，科目余额表示现有的保管箱数量。2.操作指南2.1保管箱租用管理（91010用于保管箱的租箱、续租及退租2.1.1租用2.1.1.1功能说明本交易主要用于租用人签约后，登记租用人信息及分配相应的保险箱。2.1.1.2交易画面及说明说明：要素必输项说明操作标志保管箱编号保管箱类型返显租用人名称租用人证件类型租用人证件号码租用人地址租用人邮编租用人电话代理人姓名代理人证件类型代理人证件号码租期租金返显保证金金额返显收费金额返显开箱方式密码密码输入两边付款账号租用、续租时必输收款账号退租是必输备注2.1.1.3账务处理（借：现金个人活期存款通存通兑挂账户活期存款）贷：保证金贷：手续费收入贷：132保管箱01可用保管箱借：132保管箱02已用保管箱登记“保管箱租箱、退箱”登记簿2.1.2续租2.1.2.1功能说明本交易主要用于租用人要求续租保险箱时。2.1.2.2交易画面及说明说明：续租时，系统返显相关信息。如遇未到期的保管箱续租，系统交易失败并提示到期时间2.1.2.3账务处理（借：现金个人活期存款通存通兑挂账户活期存款） 贷：保证金 贷：手续费收入登记“保管箱租箱、退箱”登记簿2.1.3退租2.1.3.1功能说明本交易主要用于租用人退回租用的保险箱时2.1.3.2交易画面及说明说明：1、退箱时 ，返回客户租箱押金，收款帐号系统默认为租箱时付款账号，且可修改2、退箱时，如保管箱未到期系统提示到期时间2.1.3.3账务处理借：保证金贷：手续费收入（贷：现金个人活期存款通存通兑挂账户活期存款）借：132保管箱01可用保管箱贷：132保管箱02已用保管箱登记“保管箱租箱、退箱”登记簿2.2保管箱逾期管理（891011）2.2.1功能说明本交易用于保管箱逾期时支付逾期费用。2.2.2交易画面及说明说明：要素必输项说明保管箱编号保管箱类型返显租用人名称返显租用人证件类型返显租用人证件号码返显租用人地址返显租用人邮编返显租用人电话返显代理人姓名返显代理人证件类型返显代理人证件号码返显到期日期返显租期付款账号租金返显收费金额返显备注根据系统提示到期时间，计算逾期时间，系统返显相应金额，并转帐支付。2.2.3账务处理（借：现金个人活期存款通存通兑挂账户活期存款） 贷：保证金 贷：手续费收入登记“保管箱租箱、退箱”登记簿2.3保管箱开箱管理（891020）2.3.1功能说明用于租用人要求打开保险箱2.3.2交易画面及说明说明：1、保管箱编号必输。2、开箱时客户必须输入有效的号码和身份证号码，系统应随之输出租用人资料供柜员审核，租用人输入密码后，如预留印鉴，需提示柜员审核印鉴；2.4保管箱挂失解挂管理（891030）2.4.1功能说明本交易主要用于租用人递交“挂失申请书”，申请钥匙、密码挂失，及解挂。2.4.2交易画面及说明说明：要素必输项说明功能保管箱编号保管箱类型返显功能状态系统默认租用人姓名返显租用人地址返显租用人电话返显租用人证件类型返显租用人证件号码密码解挂时必输租用人证件类型解挂时必输租用人证件号码解挂时必输代理人姓名代理人证件类型代理人证件类型挂失原因备注1、租用人递交“挂失申请书”时，柜员审核，输入保管箱号，系统输出租用人资料。2、参照存款密码挂失解挂相关规定。3、密码解挂时，重置信密码即时生效2.5保管箱租用人维护管理（891040）2.5.1功能说明用于查询及修改租用人详细信息资料2.5.2交易画面及说明说明：根据输入信息作为条件，从“保管箱租箱、退箱登记簿”查询及修改租用人信息。该交易需先查询，后修改。2.6保管箱信息管理（891050）2.6.1功能说明增加及删除保管箱2.6.1.2交易画面及说明说明: 1、根据保管箱编号规则增加保管箱，并选择相应类型。保管箱类型不同，收费各异2、保管箱删除时：使用状态应为可使用2.7保管箱信息查询（891070）2.7.1挂失接挂登记簿查询(891071)2.7.1.1功能说明本交易主要用查询挂失解挂登记簿及详细信息。2.7.1.2交易画面及说明说明：挂失机构号返显，选择挂失状态（1-挂失，2-解挂），系统默认为挂失，可选择性输入板保管箱箱号及起止日期进行信息查询，并支持模糊查询2.7.2开箱登记簿查询(891072)2.7.2.1功能说明本交易可查询上次开箱时间及累计开箱次数2.7.2.2交易画面及说明说明：1、操作员可选择性输入性保管箱编号及起止日期，系统支持模糊查询2、起止时间应大于系统时间2.7.3保管箱历史信息查询（891073）2.7.3.1功能说明本交易可查询保管箱的类型，租用期限等详细信息。2.7.3.2交易画面及说明说明： 1、操作员可选择性输入保管箱编号，保管箱类型返显，帐户状态（0-承租，1-退租，2-挂失，）等信息 2、起止日期不大于系统时间 2.7.4保管箱编号查询（89107