公司项目融资方案.doc

*有限责任公司项目融资方案一、项目基本情况概述按照*与*签订的战略合作框架协议的要求，*有限责任公司（以下简称*）于（ ）年（ ）月（ ）日成立，投资新建*项目。项目（可研）预计总投资（ ）亿元。项目资金来源为企业自筹和银行贷款。根据国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知（国发200927号）要求，*行业固定资产投资项目的最低资本金比例为*，为控制项目融资风险，降低项目投资成本，*项目资本金比例预设为30，金额为*亿元，项目贷款比例为70，金额为*亿元。二、项目融资方案 项目（可研）资金总需求为*亿元，主要通过股东增加注册资本金和金融机构基本建设贷款两种方式进行筹集。其中：股东增资比例为*，金额为*亿元；金融机构基本建设贷款比例为*，金额为*亿元。基本建设贷款方案：（一）贷款行的选择1、以多家银行作为*项目贷款行。在综合考虑整体实力，服务水平等因素的基础上，初步确定以*、*、*和*作为*项目贷款行。其中以*、*为主，*和*为辅，坚持同时沟通，同时申报，同时推进、效率优先的原则，确保项目资金需求。2、以银团贷款的方式落实项目贷款。在*和*之中，选择一家银行作为牵头行，组建针对*项目贷款协议的银行集团，共同商定期限和条件向*提供项目融资。比较分析：第一种方式能确保*在项目融资工作中保持良好的主动性。主要的风险是在信贷紧缩的情况下，单独一家金融机构提供的信贷额度可能无法满足项目的需求；第二种方式能融集数额大、期限长的资金，主要的风险是银团组建、谈判时间过长，企业受制约程度较大。因此，为确保项目资金需求，保证企业的经营自主性，建议采用第一种方式选择贷款行。（二）贷款申报方式1、整体申报。该方式要求主辅项目手续全部完成审批后，将公司主辅项目整合，以项目包的形式，向金融机构申报项目贷款金额，以实现项目贷款金额的一次性落实。2、逐步申报。该方式要求主项目手续完成审批后，及时向金融机构申报项目贷款金额，辅助项目手续完成后，以主项目附属项目的形式向金融机构补充申报项目贷款金额，以实现项目贷款金额的逐步、及时落实。比较分析：第一种方式能一次性获得金融机构的资金支持，但需要等待审批时间较长，时效性差；第二种方式能及时满足资金需求，但项目分别申报，容易造成项目分拆的“误判”，增加项目贷款的沟通难度。因此，从及时满足项目资金需求的角度看，建议采用第二种方式选择项目融资申报方式。*有限责任公司项目融资担保方案一、项目融资情况按照*与*签订的战略合作框架协议的要求，*有限责任公司（以下简称*）于 年 月 日成立，投资新建*项目。项目（可研）预计总投资*亿元。项目（可研）资金需求主要通过股东增加注册资本金和基本建设贷款两种方式进行筹集。其中：股东增资比例为30，金额为*亿元；基本建设贷款比例为70，金额为*亿元。二、项目融资担保方案 （一）集团公司担保方式该方式由集团公司为*项目贷款提供担保，担保比例为100，担保额度为*亿元。（二）集团内子公司担保模式该方式由集团公司内部同规模、同类型的控股子公司为*项目贷款提供担保，按平均比例进行担保，担保总额度为*亿元。（三）抵押借款模式该方式是*以其投资形成的固定资产作为抵押物，等额抵押给金融机构，为其债务提供担保。比较分析：由于集团公司实力雄厚，信用优良，所以第一种方式是我公司项目贷款的首选。但由于集团公司对外担保负担较重，已构成其*的实质性障碍，因此应充分考虑其他担保方式的可能性。第二、三种方式能切实减轻集团公司的担保压力，但增加金融机构的信贷风险，所以金融机构将有可能上浮*项目贷款的利息率，