证券经纪人业务基本情况.doc

证券经纪人业务基本情况证券对外宣称，按照证监会和深圳证监局的要求，已经将全部经纪人转为正式员工，签订劳动合同，发放基本工资，缴纳三金。在内部管理上统称“代理人”和“外勤系列员工”。一、 代理人签订代理合同： 1、签订代理合同条件 -21周岁以上，不超过40周岁 -正规院校全日制大专以上学历 -证券从业资格 2、代理人维持标准 月新增3有效户、或月新增有效户资产30万元（二类地区25万元） 3、签订试用期劳动合同条件（合同期三年，试用期为6个月） -21周岁以上，不超过40周岁 -正规院校全日制大专以上学历 -证券从业资格 -名下客户托管资产达到500万（二类地区400万） -名下有效户数量达到20户 4、试用期劳动合同转正条件 -名下客户托管资产达到800万（二类地区600万） -名下有效户数量达到30户注：托管资产考核连续三个月 5、合同解除及转换 -代理人连续六个月达不到维持标准-解除代理合同 -试用期劳动合同试用期到期未满足转正条件-改签代理合同 -劳动合同连续三个月未达到维持标准-提前一月通知，改签代理合同。 二、代理人薪酬构成： 1、代理费构成 代理费=培训费+业绩提成 培训费为首次签订代理合同，并通过新人培训考试的经纪人发放三个月。 培训费标准如下：一类地区：1000元，二类地区：800元。 实发培训费按照当月业绩情况计算，计算如下： 实发培训费=培训费标准K K的取值根据以下三个指标进行计算：项目一类地区二类地区当月新增有效户资产当月净创收当月新增有效户当月新增有效户资产当月净创收当月新增有效户标准50万800630万6006注： 1、月新增有效户：当月新开户且资产不低于10000元的客户，新开户当月未达到有效户标准的，若在开户三个月内达到有效户标准，算作达到标准当月的新增有效户。 2、当月新增有效户、当月新增有效户资产、当月净创收三项中任一项达到标准，则K=1；如果三项没有一项达到标准，则： K= 实际有效开户数/6户 100%3、业绩提成详解 业绩提成=传统经纪业务提成+销售其它产品的提成 传统经济业务提成=交易净创收K P K为业绩考评系数，考评系数计算标准另行规定。 P为提成比例： 月手续费净创收S（元） P S2000 20% 2000S5000T 24% 5000TS10000T 28% 10000TS15000T 32% 15000TS20000T 36% 20000TS50000T 40% 50000TS 45%注：（1）T按照当月沪深市场单边股基权成交量除以3.5万亿计算。 （2）提成比例P按照超额累进制。 （3）毛佣金率低于0.8的客户，按照10的固定比例提成。当月沪深市场单边股基权交易量保持3.5万亿不变时，若经纪人客户月净创收为30000元，则其提成收入为：200020%+300024%+500028%+500032%+500036%+1000040%=9920 而在市场交易量萎缩的情况下，如当当月沪深市场单边股基权成交量下降到2万亿时， T=2/3.5=0.57 计算公式就变成了： 月净创收S（元） 提成比例 S2000 20% 2000S2857 24% 2857S5714 28% 5714S8571 32% 8571S11428 36% 11428S28571 40% 28571S 46% 同样月净创收30000元，此时其提成收入就变成了：200020%+85724%+285728%+285732%+285736%+1714340%+142946%=10862.94 相当于总提成比例自动上升3.2个百分点。也就是说，在行情低迷时，公司的政策是向经纪人倾斜的。 三、外勤系列员工： 1、薪酬构成 行销系列： 薪酬=基本工资+绩效奖金+合规奖 管理系列： 薪酬=基本工资+ +绩效奖金+管理津贴+育成津贴+合规奖 2、基本工资：级别一类地区二类地区投资顾问1000800高级投资顾问、投资经理12001000资深投资顾问、高级投资经理15001200首席投资顾问20001500资深投资经理250020003、绩效奖金 绩效奖金=净创收奖金销售其它产品的奖金净创收奖金=客户净创收KPK为考核系数，管理系列考核系数为“1”，行销系列考核系数计算方法参见证券营业部市场部经纪人业绩考评方案。P为提成比例： 月净创收S（元） 提成比例 S2000 18% 2000S5000T 21% 5000TS10000T 24% 10000TS15000T 27% 15000TS20000T 30% 20000TS50000T 33% 50000TS 36%注：T按照当月沪深市场单边股基权成交量除以3.5万亿计算。 毛佣金率低于0.8的客户，按照10的固定比例提成。销售托管法人股奖励：按照公司统一的政策执行。销售其它产品的奖金另行规定。外勤系列员工不参与营业部奖金的分配。 4、管理津贴 管理津贴=团队净创收KP K为考核系数，具体考核办法参见证券营业部市场部经纪人业绩考评方案。 P为提成系数投资经理高级投资经理资深投资经理5%6%7%注：团队长按照所属团队的净创收提取管理津贴，提取时均不包含本人客户的净创收； 团队长育成新的团队时，原团队长不再享受育成团队的管理津贴，但享受育成团队长本人的管理津贴；如果育成团队长级别超过原团队长时，永久失去育成关系，不再享受育成团队长本人的管理津贴。 5、育成津贴 市场部育成二级市场部，原市场部经理享受育成二级市场部的育成津贴 6、合规奖与风险金 -外勤系列员工发放合规奖，代理人计提风险金 个人合规奖=上年个人净创收总额S入司时间S备注不满一年0当年个人无风险事故发生满一年，不满两年1%满两年，不满三年1.5%满三年或以上2%团队长合规奖=上年管理津贴S 任职不足三年，S=5% 任职超过三年，S=8%风险金 -按代理人税后收入的10%计提 -每满一年未出现违法违规事件，可于次年返还80% 四、职级维持与晋升 1、 行销系列 职级维持条件晋级条件投资顾问1.月均新增有效户2户；2.月均托管资产500万元（二类地区400万元）。1.任职投资顾问满3个月或以上；2.月均托管资产800万元（二类地区600万元）3.有效户数达到50户；4.通过考评。高级投资顾问1.月新增有效户数2户。2.月均托管资产800万元（二类地区600万元）；1.月均托管资产3000N万元（二类地区2400N万元）；2.有效户数达到80户；3.通过考评。资深投资顾问1.月新增有效户数1户。2.月均托管资产3000N万元（二类地区2400N万元）；1.任职资深投资顾问已满六个月；2.月均托管资产8000N万元（二类地区6400N万元）；3.有效客户数达到100户；4.通过考评。首席投资顾问1.有效户数不少于100户。2. 月均托管资产8000N万元（二类地区6400N万元）；注：N=当月最后一个交易日收市后沪深300指数/30002、管理系列职级维持条件晋级条件投资顾问1.月均新增有效户2户；2.月均托管资产500万元（二类地区400万元）。1.托管资产达800万元（二类地区600万元）；2.通过投资经理晋级考试；3.推荐有效人力4名4.通过工作考核及素质考评。投资经理1.直辖有效人力不低于4名（不含本人）；2.团队总托管资产不低于1000N万元。1.团队直辖有效人力8名（不含本人）；2.至少育成1个团队；3.直辖团队（含本人）托管资产3000N万元（二类地区2400N万元）；4.直辖团队人均托管资产300N万元5.通过工作考核及素质考评。高级投资经理1.团队直辖有效人力不低于8名（不含本人）；2.直辖团队人均托管资产300N万元3.至少保持1个育成团队。1.团队直辖有效人力10名（不含本人）；2.至少育成3个直接育成团队；3.直辖团队（含本人）托管资产3000N万元（二类地区2400N万元）；4.直辖团队人均托管资产300N万元5.通过工作考核及素质考评。资深投资经理1.团队直辖有效人力10名（不含本人）；2.团队人均托管资产300万元3.至少保持3个育成团队；4.直辖团队（含本人）托管资产3000万元。1.团队直辖有效人力12名（不含本人）；2.育成团队6个；3.直辖团队、直接育成团队和间接育成团队有效人力达到50人；4.直辖、直接育成、间接育成团队托管资产之和达到1N亿元（二类地区8000N万元）；5.团队人均托管资产200万元6.通过市场部经理筹备培训及考试；7.通过工作考核及素质考评。市场部经理1.市场部有效人力50名；2.保持6个团队；3.市场部托管资产1N亿元（二类地区8000N万元）；4.团队人均托管资产200万元。1.任职市场部经理理满一个年度考核期；2.直接育成1个新的市场部；3.直辖市场部有效人力70人以上；资深投资经理3人；4.直辖市场部托管资产达到2N亿元（二类地区1.6N亿元）；5.通过工作考核及素质考评。市场总监1.直辖市场部有效人力70名；2.直辖市场部保持6个团队；3.市场部托管资产2N万元（二类地区1.6N元）；4.至少保持市场部2个。注：N = 当月最后一个交易日收市后沪深300指数/3000；管理系列员工因有效人力达到上限，有效人力组建新团队时，三个月内不考核其维持条件。证券宣称经纪人制度有八大优势：第一大优势：制度导向更明确 1、全日制大专以上，力推本科学历2、通过从业资格考试3、经纪人年轻化4、业绩指标 提高经纪人入司门槛，使经纪人向高学历方向推进，树立经纪人在社会上的高素质形象，适应经纪人向高素质发展的要求第二大优势：经纪人职业生涯规划更加清晰代理人高级投资顾问资深投资顾问首席投资顾问区域经理1市场总监2区域经理2高级营销经理投资顾问区域经理3管理系列行销系列深南大道证券营业部转换市场总监N市场总监1第三大优势：经纪人签订合同标准更加固定1、代理人申请签订劳动合同的试用条件取得证券从业资格、 个人名下客户托管资产达到800万元 人民币、个人名下有效户数量达到30户 2、劳动合同转正条件取得证券从业资格、个人名下客户托管资产达到1000万元人民币、个人名下有效户数量达到50户。第四大优势：经纪人底薪保持原制度的稳定级别客户托管资产（万元）工资标准（元）开户数新增资产行销系列投资顾问8001000550万高级投资顾问300015005100万资深投资顾问600018005150万首席投资顾问10000以上23005200万l 岗位津贴180元/月l 开户奖更高，统一200元/户，10万以上部分按千分之一提取例： 400（底薪）+400（开户奖）+180（岗位津贴）980元 （2户） 1000（底薪）+1000（开户奖）+180（岗位津贴）2180元（5户） 1000（底薪）+1100（开户奖）+180（岗位津贴）2280元 （100万）第五大优势：经纪人提成比例更加科学合理l 充分体现多劳多得，发掘老员工的营销潜力l 行销系列员工提成比例为8-25%，加上合规最高奖励2%，实际比例在10-27%l 不再提取风险金，还有合规奖金1、1.5、2（代理人除外，10%风险金）l 其他产品收入 当月新增有效户（个）K1当月新增市值K2业绩提成比例（）0150万以下82450万1358100万18915200万2216户以上300万25第六大优势：团队长的管理津贴得到更大的保障l 底薪：1800元（按团队业绩考核）l 个人业绩提成比例起点更高l 团队浮动管理奖金更有诱惑力个 人 绩 效 奖 金 当月新增有效户（个）当月新增市值业绩提成比例（）0450万以下135户以上100万18团 队 管 理 奖 金当月完成业绩比例考核系数管理奖金提成比例（）100%以下3100%2004200%以上5第七大优势：区域经理的利益最大化l 个人业绩提成18l 个人业绩计入区域业绩l 区域业绩考核四六分，即开户数占40，新增资产占60l 管理奖金向上浮动150l 增设加分项（20分）l 增加年终奖l 价值连城（开放式基金），申购费提取10%，佣金提取3%当月完成业绩比例（K1）绩效奖金P1（区域经理）绩效奖金P1（高级区域经理）100%以下2.0%2.0%100%2002.42.5%200%以上2.83.0%第八大优势：外勤员工享受更大的福利保障l 当月实际管理奖金=所辖区域当月管理奖金（K150%+K250%）l K1、K2为管理奖金考核系数，其中K1为业绩完成情况考核（Max=100），（具体见团队绩效奖金表）；K2为团队管理完成情况考核（Max=120） l 当月新增业绩考核不再扣除转托管资产级别月新增有效户指标月新增有效户资产团队长40户200万区域经理80户400万高级区域经理160户800万区域总监320户1600万考核指标K2见下表 团队级别占比团队建设（人/月均）日常管理（公司制度执行力、风控等）调整指标406020分团队长10区域经理20高级区域经理40区域总监80第九大优势：考核更加合理化l 签订劳动合同的外勤系列员工属于公司正式员工，享受公司福利为：基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险等社会保险l 每年10万元保额的商业保险l 服装费参照后台员