银行第二中心支行业务监督检查基本规范.doc

银行第二中心支行业务监督检查基本规范为进一步加强内部控制，建立健全业务监督检查制度体系，充分发挥内部控制监督与纠正 作用，促进内部控制与风险防范机制建设的持续改进，根据监管部门商业银行内部控制指引、 总行银行内部控制评价办法（试行），制定第二中心支行业务监督检查基本规范。本规范仅对各项业务监督检查操作做以基本规范。适用于中心支行各部门和各支行开展的 各项业务监督检查，不含支行会计主管、运营检查员、兼职合规员的日常监督检查。一、业务检查工作职责中心支行各业务条线管理部门、各管理行分别负责本业务条线及所辖单位内部控制的监督、 检查和纠正工作。履行以下工作职责：按照监管法规、总行及中心支行规定，定期或不定期地 对分管业务的内部控制及业务运行情况进行监督检查及风险排查；对支行开展的业务检查进行 督促指导，对检查情况进行抽评；协助配合上级行、内外部审计及监管部门的监督检查；对发 现的问题及时纠正，对问题责任人按照有关规定实施处理或提出处理意见；与合规部协调沟通 检查信息，整合、统筹业务检查资源。二、业务检查流程业务监督检查应包括但不限于以下工作流程：(一)前期准备1、确定检查内容和对象。根据总行、中心支行合规、案防等工作计划和安排，以及总行不 定期下达的检查项目，结合业务风险状况，本着全面与重点、成本与效能相结合的原则，制定 检查计划，确定检查范围、内容和对象。2、成立检查组。根据检查任务选配适当人员组成检查组，由业务负责人任组长，并指定检 查项目负责人。检查项目负责人要负责制定检查方案，组织实施现场检查，撰写检查报告等。3、制定检查方案。方案中要明确检查目的、检查对象、检查时间、检查范围、检查内容及 重点、检查时限、检查方式、检查依据和检查要求等。检查方案报经分管行长或业务负责人审 批后实施。4、通知被查单位。编制XX业务检查通知书，由业务负责人签发，在检查组到达现场 前发至被查单位。特殊检查项目可在实施检查时发至被查单位。(二）检查实施检查人员根据检查方案，按照确定的抽样样本，对检查单位的有关业务进行监督检查和调 查核实，逐笔落实检查问题相关责任人。填写业务检查事实确认书，由检查人和被查单位负 责人签字确认。业务检查事实确认书记载事项要内容完整、记录清晰、结论明确。检查结 束后，由检查项目负责人向被查单位负责人通报检查情况。对检查发现的异常情况和重大事项， 检查组须按有关制度规定及时报告，并采取有效措施控制可能预见的风险。(三）问题整改和处罚被查单位要按照业务检查事实确认书要求，逐条落实问题整改，并向检查部门报告整 改落实情况。实施检查部门要对限期内未整改的问题，持续跟踪督促，并适时组织开展后续跟 踪检查。同时，依据有关规定进行问责。(四）检查问题通报对本单位业务监督检查发现的主要问题和问责情况，要及时向所辖机构进行通报。对分管 业务系统内、外发生的各类重大案件及风险事件，按照信息披露制度规定，要及时进行披露。(五）检查档案管理1、整理检查档案。业务检查档案包括：业务检查通知书、业务检查方案、业务检查事实确 认书、工作底稿、检查报告书（通报）、被查单位整改报告、责任处理等资料。现场检查结束 一定时限内，检查项目负责人要将检查档案归档管理。2、记录业务检查信息。各单位要建立业务检查问题台帐，对检查项目进行台帐管理。检查 结束后，由检查人员及时在台帐中录入检查相关信息。通过台帐及时掌握本专业内控及风险管 理状况，调整检查工作重点，并对问题整改情况持续跟踪、督促整改。三、检查工作问责对未严格履行检查职责，监督检查不力，未及时发现经营管理和业务操作中存在的问题， 形成风险或损失，以及检查发现问题隐瞒不报或上报虚假情况的检查责任人要进行问责。对因 主观原因未按要求、计划落实整改，或未及时组织督促有关单位落实整改的相关责任人要一并 追究责任。四、检查结果运用中心支行各业务条线要每季度将本部门组织开展的专业检查情况、发现的问题及整改落实 情况进行汇总，并于每季末报送中心支行合规部。中心支行合规部要对各单位监督检查制度的 建设和执行情况纳入各单位内控评价考评中。附件：1、检查通知书2、检查工作事实确认书3、检查工作底稿4、检查问题台帐5、整改报告 检查通知书二中支XX部门（支行）通 号关于对XX业务检查的通知XX支行：XXXX年XX月XX日至XX月XX日，中心支行XXXX部将组织对你行 XXXX业务进行检查，届时请提供有关资料和必要的工作条件。检查组成员名单：组长：项目负责人：组员：负责人签字：XXXX 年 XX 月 XX 日 检查工作事实确认书检查日期：项目负责人：检查人：检查事实 被查单位负责人（签字）：第 页，共 页 现场检查工作底稿年 月 日编号:被检查单位：检查项目：工作记录: 检查问题台账-、监督检查情况二发画具体问题三、整改情况备注检查期间检查单位检細项目名称业务类型发生单位客户名称对应的账号经办人业务发生日期问麵述植的确认书编号或雜（报告）名称是否整改对鋪整改报告1、检查期间，是指现场检麵发起日期至结束日期，格式为mx.x.x-xxxx.x.x。2、检查的项目名称以通知书为准3、业务麵根据“业务麵随”肺选择，尽量織分类准确对于不能准确把握的在初步騎后请在备注处标明“待定”。4、问题简要描述：-个问题填列-行，具体内容以对应的确认书或报告上的描述为主，可适当简化，但不能回避问题的实质。 银行第二中心支行检查问题整改报告检查项目： 报告单位:报告日期： 年 月 曰 整改单位检查项目整改单位 联系人联系电话根据现场检查事实确认书，对本次检查中发现个问 题已按有关规定进行落实。其中已落实整改问题 个，暂未 整改问题个，已无法整改问题 个。对暂未整改的审计 问题承诺 日内整改完毕，并保证在承诺期内以书面形式向 中心