保险公司分支机构行政许可及报告事项申报指导手册.doc

/sundae_meng保险公司分支机构行政许可及报告事项申报指导手册中国保监会江苏监管局二一六年十月目 录第一章 总则本指导手册主要用于指导、规范保险公司分支机构行政许可及报告事项申报。一、行政许可事项申报范围（一）机构类事项1分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部筹建申请；2省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部开业申请；3中心支公司、支公司、营业部、营销服务部改建申请；4省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部变更地址申请；5分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部撤销申请；6.电话销售中心筹建申请、开业申请和撤销申请。（二）高级管理人员类事项1省级分公司、分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理、支公司及营业部经理的任职资格核准；2.电话销售中心负责人任职资格核准。二、报告事项申报范围（一）机构类事项1省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部变更名称报告；2. 省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部业务范围变更报告；3. 省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部门牌号码变更、地址名称变更、行政区划变更而实际地址不变更的报告。（二）高级管理人员及营销服务部负责人事项1临时负责人任命报告；2已核准资格高级管理人员任命报告；3营销服务部负责人任命报告。三、申报要求（一）上述事项的申请人为总公司或省级分公司。（二）行政许可事项申请应为正式文件，应当采用“请示”和“报告”两种形式，文件结尾应注明联系人姓名和联系方式。（三）申报人应将申报材料纸质版、电子版和电子文档各一份统一上报江苏保监局。电子文档应使用“保险机构与高级管理人员数据填报客户端程序”填报，其内容应和纸质文档保持一致。具体申报材料详见以后章节。（四）申请人提供的申请材料中有复制资料的，应当逐页签注“经核对与原件无误”字样，并加盖申请人公章。第二章 行政许可事项申报一、机构类行政许可事项（一）分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部筹建申请申报需要的材料1设立申请书； 2申请前连续2个季度偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告；3保险公司上一年度公司治理报告以及申请人内控制度清单； 4申请人分支机构管理制度； 5分支机构设立的可行性论证报告，包括拟设机构3年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控制度相适应的说明；6申请人最近2年无受金融监管机构重大行政处罚的声明（包括反洗钱重大行政处罚）； 7拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料； 8申请设立省级分公司以外分支机构的，提交拟设机构所在地保监局辖区内其他分支机构最近2年运营情况说明； 9总公司的反洗钱内控制度和信息系统的反洗钱功能报告； 10拟设分支机构的反洗钱机构设置报告、反洗钱岗位人员配备和接受反洗钱培训情况的报告； 11保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件； 12中国保监会规定提交的其他材料。相关要求：1分支机构发展规划相关要求发展规划应科学、全面、可行，具体内容应包括分支机构铺设计划、业务发展计划、人员构成、产品种类、内控制度、经营思路和发展策略及方向等方面情况。2分支机构管理制度相关要求分支机构管理制度至少应当包括下列内容：各级分支机构职能；各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求；分支机构设立、撤销的内部决策制度；上级机构对下级分支机构的管控职责和措施。3分支机构运营情况相关要求分支机构运营情况应至少包括主要经营指标情况（保费收入、赔付支出、险种结构、渠道建设、风险管控等），营销员持证情况，从业人员队伍建设情况；最近2年内机构和高级管理人员因违法、违规受到行政处罚的情况以及公司内部对机构和高级管理人员处罚、处分情况。4对拟设机构筹建负责人的要求筹建负责人的条件应符合拟设机构高级管理人员或主要负责人任职资格规定的条件，筹建负责人简历材料应如实反映学习、工作、曾受到的奖惩情况等，相关证明材料应直接附在简历后面，并应保证复印材料真实、有效、完整、清晰。（二）分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部开业申请申报需要的材料1开业验收报告书；2筹建工作完成情况报告，其中应说明筹建机构是否符合保险公司分支机构市场准入管理办法第十六条所规定的分支机构开业标准；3拟设机构营业场所所有权或使用权证明； 4计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告； 5业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等内控制度建设情况报告，说明分支机构内控制度建设总体情况； 6机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况等； 7按照拟设地规定提交有关消防证明，无需进行消防验收或者备案的，提交申请人作出的已采取必要措施确保消防安全的书面承诺； 8拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明； 9保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件； 10中国保监会规定提交的其他材料。相关要求：1对筹建工作完成情况报告的要求筹建工作完成情况报告应对办公场所及硬件设施投入情况（包括上级机构投入的全部开办费用总额，并列明查勘车、电脑、打印机、复印机、传真机、投影仪等必要硬件设施的数量）、筹建阶段的人员配备情况、单证和保险产品准备情况进行全面介绍。2对办公职场有关内容的要求机构地址名称要与房产证、房屋租赁合同、消防验收意见书的名称保持一致，如出现所在街道因城市规划等原因变更地名，导致现用名称与房产证名称不一致的情况，应由省级分公司附文说明情况，并加盖公章，附在房产证之后。3对机构设置和从业人员情况报告的要求机构设置和从业人员情况报告应包括内勤员工和业务人员构成情况（包括用工形式、学历、保险从业年限等），内设部门及职责分工，对员工和业务员进行上岗培训的基本情况。（三）中心支公司、支公司、营业部和营销服务部改建申请申报需要的材料1改建申请书； 2拟设机构营业场所所有权或使用权证明； 3计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告； 4业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等内控制度建设情况报告，说明分支机构内控制度建设总体情况； 5机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况等； 6按照拟设地规定提交有关消防证明，无需进行消防验收或者备案的，提交申请人作出的已采取必要措施确保消防安全的书面承诺； 7拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明； 8保险公司同意改建的书面文件； 9申请人最近两年分支机构发展规划和管理制度； 10改建报告，包括改建的必要性、合理性说明，改建情况，改建对保险业务和投保人、被保险人或者受益人的影响及处理方案，改建机构3年业务发展规划和市场分析，改建机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明； 11改建为上级分支机构的，提交申请前连续2个季度偿付能力状况报告和上一年度经审计的偿付能力状况报告；上一年度公司治理报告；最近2年内受到行政处罚或者立案调查情况的说明（不限于保险监管部门）；改建机构所在地保监局辖区内其他分支机构最近2年运营情况说明； 12保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；13中国保监会规定提交的其他材料。相关要求：机构改建申报材料要求可参照机构筹建和开业相关要求。（四）分公司、中心支公司、支公司、营销服务部变更地址申请申报需要的材料1请示文件；2办公场所的所有权或者使用权证明文件；3按照拟设地规定提交有关消防证明，无需进行消防验收或者备案的，提交申请人作出的已采取必要措施确保消防安全的书面承诺；4保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；5中国保监会规定提交的其他材料。相关要求：请示文件应对变更地址的原因、拟变更地址位置基本情况进行说明。（五）分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部撤销申请申报需要的材料1请示文件；2申请撤销的原因或理由说明；3机构撤销后业务后续处理及其他善后事宜的处理方案；4总公司意见书；5保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；6中国保监会规定提交的其他材料。相关要求：中心支公司、支公司、营业部、营销服务部拟改建为其他级别分支机构的，省级分公司应同时准备撤销原机构的相关材料，在新设立机构开业批复下发后10个工作日内上报撤销申请及相关材料。（六）电话销售中心筹建申请、开业申请和撤销申请。1.电话销售中心设立申请申报需要的材料（1）设立申请书，应包括机构名称、拟设地、销售区域等；（2）偿付能力符合条件的说明；（3）电话销售中心设立的可行性论证报告，包括拟设机构3年业务发展规划、电话销售系统建设规划、电话销售业务管控体系及主要制度等；（4）受到行政处罚或者立案调查情况的说明；（5）拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料；（6）中国保监会规定提交的其他材料。2.电话销售中心开业申请申报需要的材料（1）筹建工作完成情况报告，其中说明筹建电话销售中心是否符合关于印发人身保险电话销售业务管理办法的通知（保监发201340号）第十一条所规定的开业标准；（2）拟任电话销售中心负责人的简历及有关证明；（3）电话销售系统建设报告，包括计算机配置、应用系统、网络建设情况等；（4）拟设机构营业场所所有权或者使用权证明；（5）消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺；（6）中国保监会规定提交的其他材料。3.保险公司撤销电话销售中心，参照保险公司撤销分支机构办理。二、高管类行政许可事项（一）高级管理人员任职条件要求1保险公司省级分公司总经理、副总经理（主持工作）、副总经理和总经理助理应当具有下列条件：（1）大学本科以上学历或者学士以上学位；（2）从事金融工作5年以上或者经济工作8年以上。保险公司省级分公司总经理和副总经理（主持工作）除具有前款规定条件外，还应当具有下列任职经历之一：（1）担任保险公司中心支公司总经理以上职务高级管理人员年以上；（2）担任保险公司省级分公司部门负责人以上职务年以上；（3）担任其他金融机构高级管理人员3年以上；（4）担任国家机关、大中型企业相当管理职务5年以上；（5）其他足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。2保险公司地市级分公司、中心支公司总经理、副总经理（主持工作）、副总经理和总经理助理应当具有下列条件： （1）大学本科以上学历或者学士以上学位； （2）从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上。保险公司地市级分公司、中心支公司总经理和副总经理（主持工作）除具有前款规定条件外，还应当具有下列任职经历之一：（1）担任保险机构高级管理人员2年以上； （2）担任保险公司分公司、中心支公司部门负责人以上职务2年以上；（3）担任其他金融机构高级管理人员年以上；（4）担任国家机关、大中型企业相当管理职务3年以上；（5）其他足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。3保险公司支公司、营业部经理应当具有保险工作年以上或者经济工作年以上的工作经历。4保险机构拟任董事长和高级管理人员具有硕士以上学位的，其任职条件中从事金融工作或者经济工作的年限可以减少2年。5保险机构拟任高级管理人员符合下列条件之一的，其任职条件中的学历要求可以放宽至大学专科：（1）从事保险工作8年以上；（2）从事法律、会计或者审计工作8年以上；（3）在金融机构、大中型企业或者国家机关担任管理职务8年以上；（4）取得注册会计师、法律职业资格或者中国保监会认可的其它专业资格；（5）在申报任职资格前3年内，个人在经营管理方面受到保险公司表彰；（6）在申报任职资格前5年内，个人获得中国保监会或者地市级以上政府表彰；（7）拟任艰苦边远地区高级管理人员。（二）需要申报的材料1拟任董事、监事和高级管理人员任职资格核准申请书； 2中国保监会统一制作的董事、监事和高级管理人员任职资格申请表； 3拟任高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件； 4对拟任高级管理人员品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的综合鉴定； 5拟任高级管理人员劳动合同签章页复印件； 6接受反洗钱培训情况报告和本人签字的履行反洗钱义务的承诺书； 7最近2年未受反洗钱重大行政处罚的声明； 8中国保监会规定进行离任审计的，提交离任审计报告； 9保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件； 10.除保险公司省级分公司总经理、副总经理（主持工作）、副总经理和总经理助理外的高级管理人员需提交江苏保监局组织的高管电子化考试成绩单；11中国保监会规定提交的其他材料。（三）相关要求1核准范围江苏保监局辖区内各保险省级分公司、中心支公司的总经理、副总经理（主持工作）、副总经理、总经理助理，支公司、营业部的经理、副经理（主持工作）任职资格核准。主持工作的副总经理或者其他高级管理人员的任职资格核准，适用同级机构总经理的有关规定。2离任审计高级管理人员范围 （1）离任审计是指对因任期届满、工作调动、辞职、免职、撤职、退休等原因离开工作岗位的董事及高级管理人员，对其在本岗位任职期间的职务行为进行的评价性审计。（2）需进行离任审计的高级管理人员包括省级分公司总经理、副总经理（主持工作）、副总经理、总经理助理，地市级分公司或中心支公司总经理、副总经理（主持工作）。（3）离任审计应当根据人员变动情况及时进行，原则上实行先审计后离任的原则。确有理由不能事先审计的，应当在审计对象离任3个月内完成审计并出具审计报告。聘用外部审计机构进行审计的，可适当延长审计时间，但最长不得超过6个月。3高级管理人员跨机构调动时的申报要求高级管理人员不再为原公司及其分支机构工作时，其任职资格自动失效，拟重新担任高级管理人员的，需重新经过任职资格核准。4收到保监局任职资格核准文件后的后续工作省级分公司应当自收到任职资格核准文件之日起2个月内下发对高级管理人员的任命文件，并在下发任命文件之日起10日内，以书面报告形式上报江苏保监局。（四）电话销售中心负责人应当具有下列条件：1.大学本科以上学历或者学士以上学位；2.从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上；3.具有1年以上电话销售业务管理经验或2年以上金融业务管理经验；4.保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定规定的其他条件。第三章 报告事项申报一、机构类报告事项（一）省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部变更名称报告申报需要的材料1报告文件；2总公司或省级分公司对分支机构变更名称相关情况说明；3中国保监会批复文件和总公司经营保险业务许可证复印件；4中国保监会规定提交的其他材料。相关要求：因总公司变更名称引起分支机构名称变更的，需提交中国保监会批复文件和总公司经营保险业务许可证复印件；因其他原因引起分支机构变更名称的，需提交总公司或省级分公司对分支机构变更名称相关情况的说明。（二）省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部业务范围变更报告申报需要的材料1. 报告文件；2.上级公司授权书和经营保险业务许可证复印件；3.中国保监会规定提交的其他材料。（三）省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部门牌号码变更、地址名称变更、行政区划变更而实际地址不变更的报告事项申报需要的材料1.报告文件；2.当地政府部门关于门牌号码变更、地址名称变更、行政区划变更等的文件；3.中国保监会规定提交的其他材料。二、高管类报告事项（一）临时负责人任职报告申报需要的材料1报告文件；2.保险机构任命决定；3临时负责人任职报告表；4拟任临时负责人劳动合同签章页复印件；5保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；6中国保监会规定提交的其他材料。相关要求：1临时负责人任职要求临时负责人应当具有与履行职责相当的能力，并不得有保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定禁止担任高级管理人员的情形。2上报时间要求保险机构应当自做出任命临时负责人决定之日起10日内，向江苏保监局上报上述文件。3任命条件及任期要求保险机构出现下列情形之一，可以指定临时负责人，但临时负责时间不得超过3个月：（1）原负责人辞职或者被撤职；（2）原负责人因疾病、意外事故等原因无法正常履行工作职责；（3）中国保监会认可的其他特殊情况。临时负责人应当具有与履行职责相当的能力并不得有保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定禁止担任高级管理人员的情形。另外，在报告文件上应注明临时负责的起始日期。对于同一分支机构，只能任命一次临时负责人，不允许发生对同一分支机构连续任命临时负责人的情况。（二）已核准资格高级管理人员任职报告申报需要的材料1报告文件；2保险机构对高级管理人员的任免职文件；3任职资格核准文件复印件；4保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；5中国保监会规定提交的其他材料。相关要求：1适用范围（1）已核准任职资格的高级管理人员,在其任职的保险公司及其分支机构内调任、兼任同级或者下级高级管理人员职务的；（2）已核准任职资格的高级管理人员不再担任高级管理人员职务的。2报告时间要求保险机构应当在下发任命文件之日起10日内上报江苏保监局。（三）营销服务部负责人变更报告申报需要的材料1报告文件；2营销服务部负责人变更报备表；3保险公司营销服务部负责人任职报告表；4保险机构任命决定；5新任营销服务部负责人与保险公司签订的劳动合同的签名盖章页复印件；6新任营销服务部负责人的学历证、身份证、护照等证件的复印件；7保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；8中国保监会规定提交的其他材料。相关要求：1上报时间要求应当自做出营销服务部负责人变更事项之日起10日内，向江苏保监局报告。2任职资格条件要求担任营销服务部负责人，应当符合下列条件：（1）三年以上保险从业经历或者五年以上经济工作从业经历（2）不具有中国保监会规定的担任保险机构高级管理人员的禁止性情形；（3）与保险公司签订劳动合同，是保险公司正式员工；（4）营销服务部负责人应当通过江苏保监局组织的保险法规及相关知识测试。第四章 附则一、各保险机构在向中国保险监督管理委员会江苏监管局申报有关行政许可和报告事项时，未尽事宜应严格参照下列法律、法规、规章及有关规定执行：中华人民共和国保险法、保险公司管理规定、中国保监会行政许可事项实施规程、保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定、保险业反洗钱工作管理办法、保险公司分支机构市场准入管理办法、保险公司董事及高级管理人员审计管理办法、保险分支机构统计与信息化建设指引、关于印发人身保险电话销售业务管理办法的通知（保监发201340号）、关于贯彻实施有关问题的通知(保监发201026号)、关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知（保监发201049号）、关于加强保险业反洗钱工作的通知（保监发201070号）等。二、苏州地区的保险机构和高级管理人员行政许可和报告事项的申报工作请参照中国保险监督管理委员会苏州监管分局的规范性文件。第五章 附表一、附表名称（一）保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格申请表（二）保险公司临时负责人任职报告表 （三）保险公司营销服务部负责人任职报告表二、表样附表一：保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格申请表保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格申请表拟任人姓名拟任职公司填报日期中国保险监督管理委员会制填 表 说 明一、本表由保险机构人事部门填制。二、本表一式三份，并电子文档一同报送监管机关。三、“学历”、“学位”、“毕业院校”、“毕业时间”按取得的最高学历、学位填写。四、“核准文号”指监管机关原核准该董事、高级管理人员任职资格的文号。五、“学习经历”自大学专科（大学本科）填起。六、“培训经历”指三个月以上的境内、外培训。七、拟任董事、高级管理人员如有直系亲属长期居住境外的，请将居住国别、起始时间等有关情况简要填写在“备注”栏中。八、“本人声明”由拟任董事、高级管理人员本人手书以下内容并签字：本表记载内容符合我本人的真实情况。九、“保险机构声明”由保险公司法定代表人或者其分支机构主要负责人手书以下内容并签字：经我单位审查，本表记载内容真实。十、填表应当准确、完整，无相关内容的应当在相应表格中填写“无”。姓 名性 别民族出生年月政治面貌国籍照片护照号码身份证号学 历专 业学 位毕业院校技术职称联系电话家 庭住 址是否有国外居留权现任职单位现任职务核准文号拟任职单位拟任职务是否有禁止担任董事、高级管理人员情形行业纪律处分、非保险类行政处罚记录学习经历起止年月院 校专 业毕（结、肄）业全日制/在职工作经历起止年月单位及部门职 务社会兼职情况培训经历起止年月举办单位培 训 内 容证书名称家庭成员以及主要社会关系关 系姓 名政治面貌工作单位备 注综合鉴定本人声明 本人签字： 年 月 日保险机构声明 负责人签字： 年 月 日保险机构意见负责人签字： 年 月 日附表二：保险公司临时负责人任职报告表保险公司临时负责人任职报告表拟任人姓名：拟任职公司：填报日期：中国保险监督管理委员会制填 表 说 明一、本表由保险机构人事部门填制。二、本表一式三份，并电子文档一同报送监管机关。三、“学历”、“学位”、“毕业院校”按取得的最高学历、学位填写。四、“核准文号”指监管机关原核准该董事、高级管理人员任职资格的文号。五、“学习经历”自大学专科（大学本科）填起。六、“培训经历”指三个月以上的境内、外培训。七、拟任董事、高级管理人员如有直系亲属长期居住境外的，请将居住国别、起始时间等有关情况简要填写在“备注”栏中。八、“本人声明”由拟任董事、高级管理人员本人手书以下内容并签字：本表记载内容符合我本人的真实情况。