银行第二中心支行内部控制管理委员会工作规程.doc

银行第二中心支行内部控制管理委员会工作规程第一章总则第一条为促进全行依法合规经营，防范和控制经营风险，切实加强内控合规建设，充分 发挥内部控制管理委员会在全行内控合规管理中的决策、审议作用，根据银监会商业银行内 部控制指引、商业银行合规风险管理指引以及总行银行合规风险管理基本规定（试 行）等规定，制定本规程。第二条中心支行内部控制管理委员会（以下简称内控委员会）为第二中心支行内控合规 管理的决策管理机构。第三条内控委员会遵循全面性、审慎性、有效性、独立性、适度性的原则对全行内控合 规建设进行规划、组织、管理与监督。第二章内控委员会的组织结构第四条内控委员会由中心支行行长、副行长和有关部门负责人组成。行长任内控委员会主任委员，主管内控合规工作的副行长任副主任委员，其他各位副行长 为常务委员，公司银行部、个人银行部、授信审批部、信贷管理部、计划财务部、运营部、综 合管理部、合规部总经理或主持工作的副总经理任委员。第五条内控委员会委员工作变动时，其委员资格自动变更。第六条内控委员会下设秘书处，承担内控委员会的日常工作，内控委员会秘书处（以下 简称内控秘书处）设在合规部。第三章内控委员会的工作目标第七条内控委员会的工作目标：(一)确保国家法律法规、监管规定和内部规章制度的贯彻执行。(二）确保自身发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。(三）确保风险管理体系的有效性，将各种风险控制在规定的范围之内。(四）确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。第四章内控委员会的工作职责第八条内控委员会的工作职责：(一)内控委员会是中心支行内控合规管理的决策管理机构，负责对中心支行内控合规管 理工作的决策、组织、领导与监督。(二）研究分析中心支行内控合规状况，审议制订中心支行内控合规管理建设规划和工作计划。(三）根据国家经济、金融法规和金融监管及总行要求，提出完善内控合规管理的意见， 提出制定、修改、补充、完善中心支行各项内控合规管理制度的意见，审订重大内控合规管理 制度。(四）组织开展内部控制评价，审议内控评价报告。(五）审议重大内控合规问题的处理意见并督促有关部门落实整改措施。(六）审议其他内控合规管理有关的重大事项。第九条内控秘书处工作职责：(一)负责组织检查、评价内部控制的健全性和有效性，负责组织开展对合规风险管理的 有效性进行评价并督促管理层纠正内控合规管理中存在的问题。(二）负责组织推动中心支行内控合规体系建设规划和工作任务的实施。(三）负责处理内控委员会的日常工作，做好内控委员会会议的各项准备工作，组织落实 内控委员会会议所作出的决定。(四）负责中心支行内控评价的组织、协调工作，根据总行安排组织开展内控评价，向内 控委员会做内控评价报告。(五）定期组织对各支行、各部门实施内控合规考评，并将考评结果报相关绩效考评工作 组织部门。(六）对监督、评价中发现的违法违规问题提出处理意见和加强内控合规管理建议。(七）对辖属支行内控合规管理工作进行业务指导。(八)根据内控委员会委员的提议，提请召开内控委员会会议。(九）内控委员会交办的其他工作和赋予的其他职责。第十条委员单位内控合规职责：(一)各委员单位总经理（副总经理）负责本业务条线的内控合规管理工作。(二）各委员单位作为我行内部控制的建设、执行部门，负责设计本业务条线的内控合规 体系，组织建立和健全本业务条线内部控制并实施有效的合规管理。(三）负责建立健全授权和分工合理、职责明确、平衡制约、报告关系清晰的内部组织结 构体系，建立标准、规范且成文的岗位职责和部门职能分工，并随业务发展变化和管理要求适 时地进行调整。(四）负责建立本业务条线能够全面、系统、有效的反映业务流程的成文的规章制度，并 随着国家政策、法律和环境的变化及我行业务发展变化的需要适时地进行调整，确保规章制度 的有效性。(五）负责对本业务条线信用风险、市场风险、流动风险、操作风险、合规风险等各类风 险进行持续的监控，对潜在的风险进行识别、计量和评估，明确部门、岗位、人员的风险管理 责任，建立明确的风险责任追究制度。要根据经营环境、业务流程或业务发展变化等情况，提 出具有针对性的风险防范措施并组织实施。(六）负责组织开展本业务条线业内控合规管理的监督、检查与纠正，定期或不定期对内 控合规制度建设、执行情况及经营管理状况进行检查。对发现的问题，落实责任，及时纠正， 并对内控合规问题整改责任人未认真履行整改职责进行问责，及时向内控委员会报送检查报告。(七）建立有效的信息交流和反馈机制，确保决策层和管理层及时了解本本业务条线的经 营和风险状况，确保决策信息、经营理念、管理要求及相关业务操作流程、规章制度、奖惩规 定等各项信息均能传递给相关的员工，基层单位和员工的有关信息能够顺畅反馈。(八)实行重大风险报告制度。密切关注本业务条线的经营风险和管理风险，发现重大问 题要立即采取有效措施，提出处理意见并及时向内控委员会报告。(九）负责配合上级行及外部审计检查、内控评价等，对本业务条线的审计检查及评价结 果负责。根据内控合规检查和评价结果，提出整改意见和纠正措施，确保各项检查、评价问题 得到整改与纠正。(十）内控委员会交办的其他工作和赋予的其他职责。第五章委员的权利与义务第十一条委员会委员为履行职责的需要，享有下列权利：(一)了解我行内控合规状况。(二）向内控委员会提出议案。(三）对会议研究的问题发表意见。(四）对内控委员会议案享有表决权。(五）监督各支行、各部门落实有关内控合规管理政策、制度和措施。第十二条委员会委员应履行以下义务：(一)出席委员会会议。(二）提出全行内控合规管理的政策、建议。(三）贯彻落实委员会的决议，完成委员会委托或交办的事项并向委员会报告执行情况。(四）委员单位负责提供内控合规管理相关数据和详细资料。第六章议事程序第十三条内控委员会会议由内控秘书处提议，经主任委员批准召开。第十四条内控委员会会议由主任委员或副主任委员召集并主持。第十五条需提交内控委员会审议的事项，应至少提前5天提交内控秘书处。突发事件等 紧急情况可随时提交内控秘书处。内控秘书处报主任委员批准后，应将提交会议审议的文件提 前1天送达各位委员。第十六条内控委员会会议必须有应到会委员四分之三以上出席方为有效。第十七条委员会委员因特殊情况不能出席会议的，应向主任或副主任委员请假，并委托 其所在部室的副职参加代为表决。第十八条委员会秘书处可派员列席委员会会议，其他需要列席会议人员由委员会主任委 员或副主任委员批准。第十九条对于委员会秘书处在会前提请相关部门提出审查或征求意见的议案，相关部门 应当及时向委员会秘书处反馈意见，并由委员会秘书处对该议案进行修改或向会议提交综合性意见。第二十条在委员会会议上，由提交议案的部门向会议报告议案事项，并回答委员提出的 问题。对于支行报请的需委员会审议的有关事项，由中心支行归口管理部门在会前向委员会秘 书处提交审查意见，由归口管理部门作为主报告人向会议报告审议事项，并回答委员提出的问 题。第二十一条对内控委员会审议的事项，在充分讨论的基础上对每项议案进行表决，经应 到会委员三分之二以上（不含）同意，可形成内控委员会决议或意见。内控秘书处根据会议决 议或意见起草内部控制委员会会议纪要，报主任或副主任委员签发后生效。会议纪要是有 关部门或支行落实会议议定事项的依据。第七章执行规则第二十二条对委员会会议决议