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文档简介

农村合作银行现金管理制度第一章 总则第一条 为了维护正常的金融秩序以及存款人的合法权益，防范和打击利用大额现金支付进行的经济犯罪活动。根据人民银行中心支行关于进一步加强大额现金支付管理的通知等有关规定，结合我行实际，制定本制度。第二条 现金管理制度是指银行对开户单位提取现金进行限制的一种制度。第二章 现金管理条例第三条 现金管理对象。凡在各支行（部）开立账户的机关、团体、部队、企业、事业单位和其他单位（简称开户单位）都必须实行现金管理。第四条 对开户单位现金收支的管理。除企业基本结算账户可限额支取现金外，企业单位临时性存款账户、企事业单位专用存款账户、行政单位专用存款账户，未经当地人民银行分支机构审批，不得支付现金。可以使用现金结算包括：职工工资、个人劳务报酬、支付给个人奖金、各种劳保福利费、差旅费、废铜款、废纸款、收购单位向个人收购农副产品和其他物资支付的价款、零星材料支出和确实需要现金支出的其他支出等。第五条 大额现金支付管理（一）分级审批制度。各支行（部）凡提现额在5万元（含）以上50万元（不含）以下，由各支行负责人审批，50万元（含）以上100万元（不含）以下，由总行信贷管理部负责审批，100万元（含）以上，300万元（不含）以下，由总行副行长审批，300万元以上由总行行长审批，以上审批额度，指的是单笔或单日累计提现不得超过的限额。（二）严禁公款私存。不得将个体工商户的生产经营性资金以转账方式转入储蓄账户。允许转账到储蓄账户的资金包括：开户单位按照国家规定支付给个人的工资、奖金、劳务报酬、房屋拆迁补偿费、住房补贴以及其他社会保障支出，但开户单位必须提供发放的依据和清单。个人住房贷款、个人汽车消费贷款、助学（学费）贷款，允许将贷款本金转账到借款人储蓄账户，而后将其转入房地产开发商、汽车销售商、就读学校等商品（服务）供应商的指定账户，不允许借款人将该笔贷款本金从储蓄账户提取现金。（三）台账制度和月度分析制度。开户支行对开户单位和个人单笔或单日累计5万元（含5万元）以上的大额现金支付分别建立台账。台账内容应包括支付时间、账号、支现单位名称与地址（或支现人姓名及有效身份证件名称、号码）、金额和支现用途（仅限单位提现）等内容。开户支行应将每个月的台账记录统计汇总，填写大额现金支付月度统计汇总表，并作简要分析和说明，于每月后10日内报送当地人民银行。（四）特大额报备制度和异常大额现金支取报告制度。对单位基本账户和个人基本账户单笔或单日累计提现超过100万元（含100万元）、对专用账户、临时性账户、居民个人储蓄账户单笔或单日累计超过50万元（含50万元），开户支行应逐笔登记，填写特大额现金支付报备表，于月后10日内汇总报备当地人民银行。第三章 现金安全管理各支行（部）必须加强对现金管理重要性的认识，建立相应的日常现金使用管理制度，明确职责，现金管理制度不能拘泥于形式，要重点掌握企业的现金收支活动的真实性、合法性、合理性，加强审
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