2014年证券投资基金考试试题及答案解析(十五)最佳原创.doc

2014年证券投资基金考试试题及答案解析(十五)来源：模考吧-证券从业资格考试一、单选题第1题：基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的基金运作方式是( )。a开放式基金b封闭式基金c公司型基金d契约型基金第2题：qdii基金的净值在( )披露。a估值日b估值日后1个工作日内c估值日后2个工作日内d估值日后3个工作日内第3题：基金公司会员部成立于( )年。a2005b2006c2007d2008第4题：以下不属于基金管理人信息披露范围的是( )。a涉及基金投资运作的信息披露b涉及基金募集的信息披露c涉及基金上市交易的信息披露d涉及基金净值复核的信息披露第5题：基金资产估值引起的资产价值变动作为( )记入当期损益。a利息收入b投资收益c营业外收d公允价值变动损益第6题：( )是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约，并渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。a合法性原则b审慎性原则 c及时性原则d完整性原则第7题：基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止( )。a按市价高于配股价的差额估值b按该股的市价估值c按配股价估值d暂不估值第8题：与私募基金相比，公募基金具有的特点是( )。a投资风险较高b投资活动所受到的限制和约束少c基金募集对象不固定d采取非公开方式发售第9题：托管人托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离，这是基金托管人内部控制( )原则的体现。a合法性原则b完整性原则c及时性原则d独立性原则第10题：所有关于基金绩效衡量的指标均是( )。a事前衡量b事后衡量c全面衡量d局部衡量第11题：一般而言，全球资产配置的期限为( )。a半年以内b1年以内c1年以上d10年以上更多考试资料，名师押题，答案解析，请登录模考吧官网；/?=bin%20qq 证券从业资格考试经验交流群；213889251 验证； wd第12题：中国证监会发布的( )，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。a证券投资基金管理公司治理准则(试行)b基金管理公司内部控制指导意见c基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法d基金管理公司公平交易制度指导意见第13题：在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为( )。a共同基金b单位信托基金c证券投资信托基金d集合投资基金第14题：经中国证监会批准可以在_募集资金进行_证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。( )a境内境外b境内境内c境外境外d境外境内第15题：通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘般，将超过( )亿元人民币的公司归为大盘股。a10b20c30d50第16题：基金持有人与基金管理人的关系是通过信托关系而形成的( )之间的关系。a所有者与经营者b基金托管人与监管机构c机构经营者与基金监管机构d监管机构与经营者第17题：基金销售服务费费率大约为( )。a0.25%b0.33%c0.50%d1.5%第18题：基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于( )人，并具有基金从业资格。a3b4c5d10第19题：我国证券投资基金持有的交易所上市的股票和权证的估值，采用的是( )。a收盘价b当日加权平均价格c开盘价d当日最高价和最低价的算术平均价第20题：根据etf跟踪的指数不同，可以将etf分为( )。a股票型、债券型b抽样复制型、完全复制型c股票型、完全复制型d抽样复制型、债券型第21题：假设某封闭式基金7月18日的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。该股票基金的基金管理费率为0.25%。那么，该基金7月19日应计提的托管费是( )元。a2397b2406c2431d2439第22题：下列各项属于事件异常现象的是( )。a推荐购买某种股票的分析家越多，这种股票越有可能下跌b为少数机构所持有的股票趋于高收益c没有被分析家看好的股票往往产生高收益d实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨第23题：从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，( )实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率。a特雷诺指数b夏普指数c詹森指数d道一琼斯指数第24题：在市场繁荣期，成功的择时能力表现为基金的现金比例或持有的债券比例应该( )。a先大后小b 先小后大c较大d较小第25题：对管理公司本身素质的衡量属于( )。a基金衡量b公司衡量c微观衡量d绝对衡量第26题：投资组合保险策略在股价下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为( )。a直线b凸型曲线c凹型曲线d不规则，有时平直有时弯曲第27题：( )不能通过分散投资加以消除。a非系统性风险b系统性风险c管理运作风险d财务风险第28题：托管人内部控制的基础是( )。a环境控制b风险评估c控制活动d信息沟通第29题：如果股票价格反映了全部公开的和内部的信息，则这样的市场称为( )。a无效市场b弱势有效市场c半强势有效市场d强势有效市场第30题：假设某基金在2008年12月3日的份额净值为1.4848元，2009年9月1日的份额净值为1.7886元，期间基金曾经在2009年2月28日每10份派息2.75元，那么这一阶段该基金的简单收益率为( )。a38.98%b48.98%c105.42%d205.42%第31题：etf基金最早产生于( )。a英国b美国c中国d加拿大第32题：基金管理公司应与选定的证券商签订协议，取得( )交易席位作为基金专用交易席位。a一个b两个c多个d一个或多个第33题：门禁制度的执行情况、信息的密级管理制度是否获利切实执行等，属于( )的监察稽核。a信息技术系统控制b公司内部管理制度c基金投资决策与执行d公司财务与投资管理第34题：基金托管人内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外，这反映了基金托管人内部控制的( )原则。a有效性b独立性c及时性d审慎性第35题：基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是( )。a获得更多的投资收益b保护投资者的利益c控制投资风险d防止内部人控制第36题：托管银行向证监会报送内部监察稽核报告的时间一般为( )。a每周b每月c每季度d每年第37题：( )的投资对象主要是那些大盘蓝筹股、债券等收益比较稳定的有价证券。a成长型基金b收入基金c平衡型基金d混合型基金更多考试资料，名师押题，答案解析，请登录模考吧官网；/?=bin%20qq 证券从业资格考试经验交流群；213889251 验证； wd第38题：资产管理中，( )是最常见、最简便的风险度量方法。a方差度量法b收益预期范围度量法c下跌概率法d风险收益法第39题：下列不属于基金市场营销的特征的是( )。a服务性b专业性c系统性d持续性第40题：( )负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作。a基金公会b基金监管部c基金委员会d基金公司会员部第41题：( )是一种较为直观的、通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理择时能力的一种方法。a现金比例变化法b二次项法c银行存款比例变化法d成功概率法第42题：关于基金投资比例的规定，下列说法错误的是( )。a1只债券基金投资于债券的比例，不得低于该基金资产总值的80%b1只基金持有1家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的10%c单只基金投资于同一原始权利人的各类资产支持证券的比例，不得超过该基金资产净值的10%d单只基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的10%第43题：恒定混合策略要求的市场流动性( )。a小b极高c适度d高第44题：投资收益是指基金经营活动中因( )等而实现的收益。a持有现金b持有银行存款c买卖股票d持有结算备付金第45题：中国证监会下设的( )具体承担基金监管职责。a基金公会b基金监管部c基金委员会d基金公司会员部第46题：与国际证监会组织(iosco)于1998年制定的证券监管目标与原则中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了( )一条。a保护投资者利益b保证市场的公平、效率和透明c降低系统风险d推动基金业发展第47题：一般来说，情景综合分析法的预测期为( )。a612个月b12年c35年d58年第48题：基金托管人对基金管理人投资运作的监督中，向监管机构报送的定期报告一般不包括( )。a日报b周报c月报d季报第49题：发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有。这种基金发行方式称为( )。a基金承销b基金代销c基金包销d敞开发售第50题：成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变( )的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。a现金比例b资产比例c债券比例d股票比例第51题：督察长应在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起( )个工作日内向中国证监会报告。a1b3c5d7第52题：以下几种基金，最不适宜长期投资的是( )。a货币市场基金b股票基金c债券基金d混合基金第53题：( )是基金管理公司在自身的能力专长基础上，既在一定的产品类型上做重点发展，也在更广泛的范围内构建自身的产品线。a垂直型b水平型c综合型d保本型第54题：qdii为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的( )。a5%b8%c10%d20%第55题：采用( )策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。a战略性资产配置b恒定混合策略c战术性资产配置d投资组合保险策略第56题：基金托管人对基金的持仓情况应编制( )。a日报b周报c季报d年报第57题：收益率曲线向右上方倾斜意味着在同一时点上，长期债券收益率( )短期债券收益率。a等于b低于c高于d不能确定第58题：etf一般采用( )的投资策略。a完全主动式b完全被动式c被动式和主动式相结合d被动式和主动式相交替第59题：( )主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具。a股票基金b债券基金c债权基金d货币市场基金第60题：( )对托管业务准入有详细的规定，如最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币。a证券投资基金法b证券投资基金托管资格管理办法c证券法d证券投资基金运作管理办法二、判断题第61题：封闭式基金的募集期限是3个月，而开放式基金的募集期限为6个月。 ( )第62题：期货基金的证券组合主要以本国的证券、金融期货为对象进行投资。 ( )第63题：基金在资产变现时可能遭受损失的风险被称为市场风险。 ( )第64题：中国证监会在正式受理开业申请之日起60个工作日内作出是否批准的决定，并以书面形式通知申请人。 ( )第65题：从资产配置的角度看，恒定混合策略适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者，在市场行情发生变化时通常调整资产配置的比例。 ( )第66题：买入并持有资产配置策略是消极型的策略，在市场发生变化时不采取行动，其支付模式为曲线。 ( )第67题：完全预期理论认为，利率期限结构完全取决于未来即期利率的市场预期。 ( )第68题：根据sml线，那些位于sml线上的基金的特雷诺指数大于sml线的斜率，因而表现要优于市场组合。 ( )第69题：前端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时支付认购费用的收费模式。 ( )第70题：我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求基金的会计年度为公历每年6月30日至来年6月30日。 ( )第71题：下降的收益率意味着其短期利率水平会在未来上升。 ( )第72题：赎回风险可能来源于可赎回债券的利息收入具有很大的不确定性。 ( )第73题：证券组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿。 ( )第74题：水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略。 ( )第75题：基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中体现。 ( )第76题：基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。 ( )第77题：投资组合保险策略的支付模式是直线。 ( )第78题：lof通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标。 ( )第79题：基金托管人根据前一日证券交易清算情况计算生成基金头寸。 ( )第80题：基金转换费可从基金财产中列支。 ( )第81题：没有获得基金托管资格的商业银行，也可以承接qdii基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管。 ( )第82题：方差度量法是最常见、最简便的资产管理风险度量方法。 ( )第83题：实务衡量的优点是直观易行。 ( )第84题：已实现收益能很好地反映基金的经营成果。 ( )第85题：基金投资运作中，关键在于投资决策。投资研究对基金投资绩效的影响有限。( )第86题：基金会计期间划分一般以月为单位。 ( )第87题：证券交易所对基金投资行为的监控就是指对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控。 ( )第88题：一般情况下，对个人投资者而言，个人的风险偏好是影响资产配置的最主要因素。( )第89题：几何平均收益率已成为衡量基金收益率的标准方法。 ( )第90题：qdii是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。 ( )第91题：对于基金管理公司而言，应将其管理的所有基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面集中管理。 ( )第92题：我国基金资产估值的责任人是基金托管人。 ( )第93题：招募说明书摘要出现在每3个月更新的招募说明书中。 ( )第94题：现金比例变化法是根据对市场走势的预测而正确改变现金比例的百分比来对基金择时能力进行衡量的方法。 ( )第95题：与qdii基金一样，公募基金也可以进行国际市场投资。 ( )第96题：在我国，基金托管人由国有独资的商业银行担任 ( )第97题：基金逐日对其资产按规定进行估值，并于当日将投资估值增(减)值确认为资本公积。 ( )第98题：对于各销售机构信息管理平台的建设，中国证监会及其各地方证监局主要通过非现场检查方式实施监督。 ( )第99题：当市场行情上涨时，投资组合的财富反而会减少。 ( )第100题：信息比率越小，说明该基金表现越好。 ( )第101题：qdii基金只能以人民币、美元为计价货币募集。 ( )第102题：按照有关规定，发生的基金运作费如果不影响基金份额净值小数点后第5位的，应于发生时直接计入基金损益。 ( )第103题：相对其他投资策略而言，投资组合保险策略对市场流动性的要求最高。 ( )第104题：从几何上看，詹森指数表现为基金组合的实际收益率与sml直线上具有相同风险水平组合的期望收益率之间的偏离。 ( )第105题：基金资产净值是指基金在进行交易后的所有现金类账户的资金余额。 ( )第106题：基金托管费可从基金财产中列支。 ( )第107题：qdii基金的净值应在估值日次日披露。 ( )第108题：一般而言，划分系统风险和非系统风险采用的是情景分析法。 ( )第109题：使用特雷诺指数时，一个结构简单的基金往往会表现更高的风险。 ( )第110题：基金管理公司和证券公司可以发行代客境外理财产品，而其他金融机构不得发行代客境外理财产品。 ( )第111题：在银行托管基金的业务实践中，基金托管人的唯一收入来源是托管费。 ( )第112题：久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响。 ( )第113题：基金销售机构应对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价。 ( )第114题：采用历史数据分析方法时，一般假设投资者是风险中性的。 ( )第115题：基金绩效的衡量与对基金组合本身表现的衡量是等同的。 ( )第116题：招募说明书可以省略招募说明书摘要。 ( )第117题：基金管理公司公平交易制度的完善程度，将作为监管部门评判公司诚信水平和规范程度、进行日常监管及作出行政许可的重要依据。 ( )第118题：当tv0时，说明基金经理在资产配置上具有良好的选择能力。 ( )第119题：基准组合是可投资的、经过管理的、与基金具有相同风格的组合。 ( )第120题：基准比较法是通过给被评价的基金定义一个适当的基准组合，比较基金收益率与基准组合收益率的差异来对基金表现加以衡量的一种方法。 ( )三、不定项选择题第121题：封闭式基金上市交易的条件包括( )。a基金份额总额达到核准规模的80%以上b基金合同期限为10年以上c募集数额不少于2亿元d基金份额持有人不少于200人更多考试资料，名师押题，答案解析，请登录模考吧官网；/?=bin%20qq 证券从业资格考试经验交流群；213889251 验证； wd第122题：下列关于私募基金的说法，错误的有( )。a面向特定投资者募集发售b投资金额要求低c投资者的资格和人数没有严格限制d既可以投资于衍生金融产品，也可以进行汇率、商品期货投机交易第123题：( )之间的差异收益率的标准差，通常被称为跟踪误差。a基金收益率b基准收益率c行业收益率d市场收益率第124题：以下基金品种为开放式基金的是( )。a南方基金配置基金b基金开元c基金金泰d华安创新第125题：基金托管人根据自身的优势和特点向基金管理人提供的增值服务有( )。a基金管理b托管业务c绩效评估d会计核算第126题：下列基金资产账户中，以基金托管人单独或共同的名义开立的账户有( )。a银行存款账户b结算备付金账户c交易所证券账户d银行间市场债券托管账户第127题：下列各项中，不属于基金信息披露编报规则的有( )。a主要财务指标的计算及披露b托管协议的内容与格式c会计报表附注的编制及披露d上市开放式基金业务规则第128题：可以从事基金代理销售的机构有( )。a商业银行b证券公司c证券投资咨询机构d专业基金销售机构第129题：关于赎回款项的支付，下列说法正确的有( )。a申购采用全额交款方式b投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项c对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项d对qdii基金而言，投资者赎回申请成功后，基金管理人将在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过7个工作日内支付赎回款项第130题：关于证券投资基金的起源与发展，下列说法正确的有( )。a英国所组建的“海外及殖民地政府信托”是证券投资基金的雏形b证券投资基金起源于英国c证券投资基金发展于美国d封闭式基金是目前基金产品的主流第131题：基金财务会计报告分析可以达到的目的有( )。a评价基金过去的经营业绩及投资管理能力b通过分析基会现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况c保证未来的高收益、低风险d预测基金未来的发展趋势，为基金投资者的投资决策提供依据第132题：下列关于开放式基金说法正确的有( )。a开放式基金一般是无期限的b开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少c开放式基金交易在投资者之间完成d开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响第133题：关于切点证券组合t(如图所示)的特征，下列说法正确的有( )。 at是有效组合中唯一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合b有效边界ft，上的任意证券组合，即有效组合，均可视为无风险证券f与t的再组合c切点证券组合t由市场确定和投资者的偏好共同决定dt为最优风险证券组合或最优风险组合第134题：下列对内部控制的基本要求叙述正确的是( )。a建立完善的岗位责任制度b建立科学、严格的岗位分离制度c严格控制基金资产的财务风险d严格制定信息技术系统的管理制度第135题：下列各项中不属于etf、相关信息披露义务人应遵守业务规则的有( )。a上海证券交易所证券投资基金上市规则b交易型开放式指数基金业务实施细则c上市开放式基金业务规则d上市开放式基金业务指引第136题：基金持有人费用包括( )。a申购费用b红利再投资费用c转换费d赎回费第137题：绩效评估的核心是( )。a考查并评价管理者是否承受了预期的风险b考查并评价管理者是否获得了预期的收益c考查并评价管理者的综合表现d考查并评价管理的资金规模第138题：加强基金信息披露对实现资本市场的公开、公平、公正原则，推动基金市场发展具有重要意义，主要表现在( )。a有利于投资者的价值判断b有效防止信息滥用c有利于防止利益冲突与利益输送d有利于提高证券市场的效率第139题：开放式基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合证券投资基金法第四十四条的规定，并具备( )条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。a基金募集份额总额不少于2亿份b基金份额持有人的人数不少于200人c基金份额持有人的人数不少于1000人d基金募集金额不少于2亿元人民币更多考试资料，名师押题，答案解析，请登录模考吧官网；/?=bin%20qq 证券从业资格考试经验交流群；213889251 验证； wd第140题：投资风险控制的主要内容包括( )。a设有风险控制委员会，从整体上控制风险b制定内部风险控制制度c内部监察稽核控制d会计系统控制第141题：基金托管人的职责有( )。a基金资产保管b基金资金清算c资产复核d负责基金资产的投资运作第142题：在分层抽样法中，一些最常用的特征包括( )。a偿还期限b票息c修正期限d发行主体的类别第143题：除中国证监会另有规定外，qdii基金可投资于( )等金融产品或工具。a银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具b政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券c与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品d远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品第144题：行为金融理论认为，投资者由于受( )的限制，将不可能立即对全部公开信息作出反应。a信息处理能力b信息不完全c时间不足d心理偏差第145题：基金清算小组成员由下列哪些人员组成?( )a基金发起人、管理人、托管人b具有从事证券法律业务资格的律师c中国证监会指定的人员d具有从事证券相关业务资格的注册会计师第146题：适合入选收入型组合的证券有( )。a低派息低风险普通股b附息债券c优先股d避税债券第147题：投资人应当认真阅读投资风险提示并根据自身的( )来决定是否符合投资者的要求。a投资目的b投资期限c投资经验d资产状况第148题：基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有( )行为。a侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益b承诺投资收益c通过广告等公开方式招揽投资咨询客户d代理投资