中国金融体制改革调查问卷.doc

_中国金融体制改革调查问卷 为跟踪金融体制改革的最新动态，判断改革形势，中国(海南)改革发展研究院设计了中国金融体制改革调查问卷。向金融主管与监管机构、商业银行、高校的专家学者发出调查问卷200份，回收有效调查问卷72份。 (一)近两年来我国金融体制改革有了一定进展，但尚未有实质性突破 近两年来，金融体制改革力度加大，主要表现在国有商业银行股份制改革加快推进、争论多年的上市公司股权分置改革试点逐步展开、举世关注的汇率形成机制改革迈出重大步伐。专家学者如何看待这些进展？调查数据显示，只有11.1的专家学者认为金融体制改革已取得实质性突破，金融市场化程度明显提高；高达77.8的专家学者认为金融体制改革有一定的进展，但尚未有实质性突破；还有11.1的专家学者认为金融体制改革尚未破题，金融体制改革仍严重滞后。 1、近两年来我国加大了金融体制改革力度，您对此的基本评价是： 人数 百分比a、改革取得实质性突破，金融市场化程度明显提高 8 11.1b、改革有一定的进展，但尚未有实质性突破 56 77.8c、改革尚未破题，金融体制改革严重滞后 8 11.1d、其他不同看法 0 0.0 (二)从政府主导型金融体制向市场主导型金融体制的改革时机已基本成熟 我国目前的金融体制是否仍具有政府主导的特点？调查数据显示，91.7的专家学者判断现行的金融体制仍是政府主导型金融体制。我国金融改革的方向是市场化方向，让市场在金融资源配置中发挥基础性作用，并在这个前提下有效地发挥政府在金融发展与稳定中的重要作用。这个改革的时机与条件是否成熟？大部分专家(69.7)认为从政府主导型金融体制向市场主导型金融体制改革的时机已基本成熟，条件已基本具备；只有28.8的专家学者认为时机尚未成熟，条件还不具备。 2、您认为我国目前的金融体制是否是政府主导型的金融体制： 人数 百分比a、是 66 91.7b、不是 0 0.0c、说不清楚 5 6.9d、其他不同看法 1 1.43、如果您在第2题中认为答案是a的话，请您继续判断。您认为从政府主导型金融体制向市场主 人数 百分比导型金融体制的改革：a、时机已经成熟，条件业已具备 10 15.2b、时机基本成熟，条件基本具备 36 54.5c、时机尚未成熟，条件还不具备 19 28.8d、其他不同看法 1 1.5 (三)影响我国国有商业银行改革的主要原因在于体制因素 我国国有商业银行的改革受到各种因素的制约与影响。在这些制约因素中，究竟哪一个因素的影响更大？调查结果表明，83.8的专家学者认为是新旧体制运行矛盾的制约和影响；35.3的专家学者直接指出政府干预是影响我国商业银行改革的主要原因。 4、您认为影响我国国有商业银行改革进程的主要原因在于： 人数 百分比a、对改革路径及相关理论长期争论，难以达成共识 5 7.4b、新旧体制运行矛盾的制约 33 48.5c、难以摆脱政府干预的影响 24 35.3d、其他不同看法 6 8.8 (四)加快政府改革对金融体制改革有一定的促进作用 政府改革能否促进金融体制改革？97.2的专家学者给予了肯定的回答。但是，对于加快政府改革是否能从根本上解决金融领域的制度建设问题，专家学者们还是存在比较大的意见分歧。50.7的专家学者认为能解决；46.5的专家学者认为不能解决。 5、您认为，加快我国政府改革对金融体制改革的作用是： 人数 百分比a、有实质性的促进作用，能根本解决金融领域的制度问题 36 50.7b、有促进作用，但作用不明显，不能解决金融领域的制度问题 33 46.5c、没有什么促进作用 0 0.0d、其他不同看法 2 2.8 (五)我国金融宏观调控体系仍需要进一步完善 关于今年金融宏观调控的成效，调查数据显示，78.6的专家学者认为取得一定效果，但同时认为金融宏观调控体系仍然需要进一步完善；另有1.4的专家学者认为取得显著成效，金融宏观调控体系已基本完善；还有15.7的专家学者认为成效很差，金融调控体系需要加快建立。 6、您认为我国金融宏观调控体系的成效(以今年房地产调控为例)： 人数 百分比a、取得显著成果，金融宏观调控体系基本完善 1 1.4b、取得一定效果，但金融宏观调控体系仍然需要进一步完善 55 78.6c、成效很差，金融调控体系需要加快建立 11 15.7d、其他不同看法 3 4.3 (六)政策性银行应以公共性金融和政策性金融为主 政策性银行的改革问题近来已成为继国有商业银行股份制改造之后的又一个热点。新形势下政策性银行职能重新定位，也显得越来越必要和迫切。调查数据显示，75.7的专家学者认为政策性银行应以政策性和公共性的职能为主；只有14.3的专家学者认为应向盈利性金融机构转变。 7、您如何看待政策性银行的发展前景： 人数 百分比a、向盈利性金融机构转变 10 14.3b、仍保持政策性、公共性的金融机构 53 75.7c、没有存在必要，予以取消 5 7.1d、其他不同看法 2 2.9 (七)我国民间金融机构发展面临的主要困难是其合法性尚未确立 如何规范、推动民间金融机构的健康发展已经成为金融体制改革的一个重要内容。调查数据显示，关于我国民间金融机构发展面临的主要困难，52.8的专家学者认为是尚未取得法律上的合法地位；17.0的专家学者认为是利益集团的负面影响；11.3的专家学者认为是社会信用体系不健全；9.4的专家学者认为是监管体系不健全；3.8的专家学者认为是尚未实行利率市场化。 8、您认为我国民间金融机构发展面临的主要困难是：(有效问卷：53份) 人数 百分比a、尚未取得法律上的合法地位 28 52.8b、利益集团的负面影响 9 17.0c、监管体系不健全 5 9.4d、社会信用体系不健全 6 11.3e、尚未实行利率市场化 2 3.8f、其他不同看法 3 5.7 (八)外资银行大举进入将对我国银行业带来正面影响 截至2004年底，中资银行业金融机构利用外资总额达到31.86亿美元。截至2005年3月，已有10家中资银行先后得到花旗、汇丰等多家外资金融机构的战略入股。未来若干年内，金融业将成为中国并购市场关注的热点和重点。这些外资银行的大举进入，到底会对我国银行业产生什么影响？调查表明，56.9的专家学者认为将产生正面影响。 9、2006年底中国银行业将全面对外资开放，您认 人数 百分比为外资银行的大举进入将对我国银行业：a、造成巨大的冲击 13 18.1b、有一定的影响，但正面影响较大 41 56.9c、有一定的影响，但负面影响较大 14 19.4d、其他不同看法 4 5.6 (九)近期内人民币升值的压力将会得到缓解，但还不能得到根本释放 在人民币汇率形成机制改革措施实施后，近期内人民币升值的压力能否得到缓解？调查问卷显示，66.2的专家学者认为能得到缓解，但还不能得到根本释放；25.4的专家学者认为人民币的升值压力仍然存在，没有明显变化；8.5的专家学者认为人民币的升值压力仍然存在，而且有增加的趋势。 10、在人民币汇率改革后，您认为近期内人民币升值的压力将： 人数 百分比a、得到根本释放 0 0.0b、得到缓解，但没有得到根本释放 47 66.2c、仍然存在，没有明显变化 18 25.4d、仍然存在，而且有增加趋势 6 8.5 (十)股权分置改革对我国资本市场长期发展有促进作用，但作用大小尚待观察 谈及股权分置改革对我国资本市场长期发展的影响，专家学者普遍肯定其积极的促进作用，但究竟作用有多大，还存在较大的意见分歧。调查数据显示，47.2的专家学者认为将会有实质的促进作用；47.2的专家学者认为作用不大；4.2的专家学者认为会有负面作用。 11、您认为股权分置改革对我国资本市场长期发展的影响是： 人数 百分比a、有实质性促进作用 34 47.2b、有促进作用，但作用不大 34 47.2c、有负面作用 3 4.2d、其他不同看法 1 1.4 (十一)在我国保持中央银行的相对独立非常必要并且可行 调查数据显示，61.1的专家学者认为在我国保持中央银行的相对独立性非常必要，并且借鉴国际经验，认为是可行的；36.1的专家学者认为在我国保持中央银行的相对独立性非常必要，但在现有的格局下不可行；2.8的专家学者认为在我国保持中央银行的相对独立性意义不大，并且在现有的格局下也不可行。 12、在我国保持中央银行的相对独立性，您认为是否必要，是否可行： 人数 百分比a、非常必要；借鉴国际经验，可行 44 61.1b、非常必要；但在现有格局下，不可行 26 36.1c、意义不大；在现有格局下，不可行 2 2.8d、其他不同看法 0 0.0 (十二)近年来我国金融领域案件频发的主要根源是治理结构不完善 为什么近几年会频频发生金融腐败案件？高达88.7的专家学者认为是内部治理结构不完善；54.9的专家学者认为是监管体系不健全；46.1的专家学者认为是从业人员的道德风险；26.8的专家学者认为是计划经济体制遗留下来的问题在近期显化。 13、您认为，近年来我国金融领域案件频发的主要根源是(多选)： 人数 百分比a、从业人员的道德风险 33 46.5b、治理结构不完善，内部人控制问题严重 63 88.7c、监管体系存在制度性缺陷 39 54.9d、计划经济体制遗留下来的问题在近期显化 19 26.8e、其他不同看法 5 7.0其他参考文献：1.赵慧芝.加强高校科研经费管理的几点思考j.现代经济信息,20