关于岳阳方圆保险咨询有限公司的考察报告.doc

关于岳阳方圆保险咨询有限公司的考察报告湖南保监局：为了扩大保险销售渠道、延伸销售服务网络，为客户提供更加便利的服务条件，我公司与岳阳方圆保险咨询有限公司通过协商，基本达成一致，拟委托岳阳方圆保险咨询有限公司为我公司代理保险业务，根据中国保监会和湖南保监局的有关规定。我公司专门对岳阳方圆保险有限公司提供拟从事保险兼业代理活动的申请材料进行了实质性的现场考察，现将具体情况汇报如下：考察时间：2011年10月8日考 察 人：周向农徐剑考察内容：营业场所、资格状况、主营业务运转情况、内部管理状况及代理业务来源等一、 营业场所情况经实地考察，岳阳方圆保险咨询有限公司的实际经营地址与本次保险兼业代理资格的申报地址一致，位于岳阳市五里牌路2号摩登国际大厦702号。营业面积87平方米。该公司拥有舒适的办公场所和设施，布局合理的职场。二、 资信状况通过现场考察我公司确认该公司提供的营业执照、组织机构代码证均与原件完全一致，实际的经营地址与申报地址一致，实际从事营业执照记载的经营主业，该公司经营规范，各项治理制度落实到位，经营资信情况较好，近期无重大违法行为，无组织，协助参与保险欺诈等不诚实记录和不诚信纳税记录。三、主营业务运转情况该公司成立几个月以来，主要经营业务有：保险信息咨询、保险理赔咨询、保险业务培训咨询，目前主营业务运转正常。为广大客户对保险信息的需求，理赔程序提供相关服务。该公司的业务都走上了良好的运行轨道，目前拥有自己的稳定的客户群体而且不断在增加，并且该公司所服务客户群体也都是保险需求者。四、内部管理情况该公司是保险咨询服务的专业化公司，建立了较为完备的现代化企业管理制度，其内部管理制度，详细规定了公司员工的岗位职责与行为规范，各部门工作职能与权责，以及公司各项业务的详细操作流程，内部管理规范有序，管控措施严谨得力，整体管理水平较高。同时为保证日后做好保险兼业代理工作，公司建立了代理保险业务管理制度，成立了专门的保险代理业务管理部门，设立了保险代理业务管理专岗，负责保险代理合同签订，单证管理、培训组织、业务开展，手续费结算等相关工作，并配备了保险代理销售人员。并明确代理保险业务流程，要求员工所有工作按照流程标准化操作，避免出现错误，以确保兼业代理保险业务活动依法合规。五、保险代理业务来源该公司主要经营的是保险信息咨询，保险理赔咨询，保险业务培训咨询等业务，几个月以来，该公司拥有的客户与日俱增，保险代理业务来源十分可观。1、机动车辆保险业务来源。根据该公司目前拥有的客户群体大都是车队、车友俱乐部、车行，这些客户都要求该公司代理车辆保险等后援服务，预计年保费300万左右。2、非车险保险业务来源。该公司在保险信息咨询过程中，绝大部分客户都是意识投保人身意外险和健康保险，寿险。还有对风险的控制不到位企业，也委托该公司处理有关风险转稼的实际问题，有要求该公司代理办理相关的企业财产险、责任险、船舶险、货运险以及在建工程的工程险等有关保险。预计年保费200万元左右。六、风险管理能力保险代理业务方面，通过前期协商，我们帮助该公司建立完善的系统化的保险销售管理体制，形成了事前控制、事中指导和事后检查督导的管理制度。事前，我公司就保险代理业务的工作流程和规定做了全方位的要求，并应制度形成加以明确，我公司制度了保险代理业务管理暂行办法从管理机构与职责、资格管理、合作管理、系统管理、监督管理等方面对各渠道的管理加以明确；代理业务进程当中，我公司实行中介渠道专管专营制度，对保险渠道指定由销售管理部门实行专营，并根据渠道业务的实际情况指定专人对代理机构进行业务指导与培训，并负责业务管理，单项管理，负责保险费收入，手续费的核对，结算等各项工作；同时我公司针对代理机构组建专业团队进行指导和管理从确保业务操作流程符合规范，并且，每月或每季度各专管部门对其专管事项进行督导检查，及时发现问题调整解决。根据实际考察情况和综合分析，我公司认为岳阳方圆保险咨询有限公司管理规范，主营业务前景很好，能够为保险代理业务提供良好的发展平台，且保险代理业务来源稳定且能达到较大规模，应该具备了