城市商业银行对公信贷管理系统培训.ppt

copyright 2009 global infotech.confidential2 培训对象 信贷业务人员信贷业务人员 copyright 2009 global infotech.confidential3 以客户为核心以客户为核心 以业务为主线以业务为主线 以防范风险为目的以防范风险为目的 系统特点 copyright 2009 global infotech.confidential4 了解系统的主要功能了解系统的主要功能 学习系统主要功能的使用方法学习系统主要功能的使用方法 培训目的 copyright 2009 global infotech.confidential5 培训内容 系统功能介绍 1 2 3 办理业务操作流程 操作注意事项 5 系统功能演示 4 存量业务补录 copyright 2009 global infotech.confidential6 客户信息管理 1. 对公客户信息管理 基本信息 财务情况 本行业务情况等关联信息 . 2. 个人客户信息管理 基本信息 抵制押信息 本行情况等. 系统功能介绍 copyright 2009 global infotech.confidential7 业务申请管理 1. 信贷业务申请管理 一般贷款 贴现 承兑 保函业务. 2. 额度业务申请管理 对公授信额度 委托额度 3. 客户业务申请管理 客户资信等级评定 贷后检查 客户分类等 系统功能介绍 copyright 2009 global infotech.confidential8 信贷台帐管理 1. 信贷业务台帐 贷款 贴现 承兑 保函 委托贷款 终结业务 2. 额度业务台帐 授信额度 第三方额度（委托贷款使用） 3. 客户业务台帐 按客户进行的统计 系统功能介绍 copyright 2009 global infotech.confidential9 贷后业务管理 1.贷后业务申请管理 贷后检查报告 五级分类 担保调整 借据展期 2.额度贷后类申请管理 授信额度调整 额度冻结 额度生效 系统功能介绍 copyright 2009 global infotech.confidential10 综合统计查询 1.固定查询 四级分类 五级分类 担保方式 贷款期限等 2.灵活查询 客户查询 业务查询 系统功能介绍 copyright 2009 global infotech.confidential11 其他： 担保物管理 资产保全管理 补录业务 系统功能介绍 copyright 2009 global infotech.confidential12 培训内容 系统功能介绍 1 2 3 办理业务操作流程 操作注意事项 5 系统功能演示 4 存量业务补录 copyright 2009 global infotech.confidential13 总体操作流程，分三步走： 第一步：用户登录 第二步：登记客户资料 第三步：办理信贷业务 办理业务操作流程 copyright 2009 global infotech.confidential14 办理步骤一：用户登录 确认只有客户经理才能办理业务 不能以他人工号进入系统代录 办理业务操作流程 copyright 2009 global infotech.confidential15 办理步骤二：新增客户 第一步：新增企业组织机构号、贷款卡号 等重点信息（复核） 第二步：录入基本信息 第三步：录入附属信息 办理业务操作流程 copyright 2009 global infotech.confidential16 办理步骤三：办理信贷业务 第一步：判断是否是额度项下的业务 第二步：是额度项下业务，则先办理额度，然后办理分笔 发放业务 第三步：不是额度项下业务，则直接办理本笔业务 办理业务操作流程 copyright 2009 global infotech.confidential17 一笔贷款最基本的流程一笔贷款最基本的流程 办理业务操作流程 客户经理建立客户信息（只建立一次）客户经理建立客户信息（只建立一次） 客户经理输入贷款申请信息客户经理输入贷款申请信息 各级领导审查各级领导审查 客户经理签署相关合同客户经理签署相关合同 放款监督岗业务审核放款监督岗业务审核 客户经理办理业务下柜和业务出账客户经理办理业务下柜和业务出账核心系统放款 copyright 2009 global infotech.confidential18 培训内容 系统功能介绍 1 2 3 办理业务操作流程 操作注意事项 5 系统功能演示 4 存量业务补录 copyright 2009 global infotech.confidential19 操作注意事项 确认您的ie浏览器设置的首页地址栏是：地址待定 确认您的操作编号已经修改用户密码 确保分管客户经理办理自己分管的信贷业务 操作注意事项 copyright 2009 global infotech.confidential20 对于资料不全的客户或者业务资料（除特殊要素外，如 企业代码、贷款卡号、房产证号等信息），其数据录入 依照以下标准： 字典项中，一定要录入，以便日后统计。 描述性字段如不明请用“无“。 日期型字段请用“2005-01-01“格式表示(请注意日期之 间的关联) 数字型字段请用0代替 操作注意事项 copyright 2009 global infotech.confidential21 关于客户管理 客户基本信息页面建档日期：系统自动默认当前日 期 对公客户贷款卡号的录入：统一只录入前16位 新增信贷客户时必须确保录入客户基本信息和附属信息 ，才能进行信贷业务的出帐处理 录入客户基本信息页面的行业信息时，要先选择行业门 类，然后选择行业大类、中类、小类 操作注意事项 copyright 2009 global infotech.confidential22 关于业务申请 关于担保方式和抵质押品的匹配问题： 担保方式选择抵押时，新增的资产必须是抵押品； 担保方式选择质押时，新增的资产必须是质押品； 如果选择信用，则不需要录入抵质押信息，否则出 帐时将提示“贷款担保资料与担保方式不一致”。 关于保证金信息的录入：如100%保证金，系统选择 担保方式时统一选空格栏。 只有正常贷款才可以做展期 操作注意事项 copyright 2009 global infotech.confidential23 关于授信业务 对授信贷款，应该先办理授信额度，然后录分笔发放业 务 关于敞口额度：做对公授信时，需要选择是否敞口标志 。若选择敞口额度且含保证金时，占用额度金额业务 申请金额-保证金金额。 操作注意事项 copyright 2009 global infotech.confidential24 关于不良贷款 本系统关于不良贷款的界定：四级分类或者五级分类中 有一种分类属于不良。 关于不良核销、取得抵债物、不良移交业务：只能是不 良贷款。 起诉：只有不良贷款才可以起诉，并且起诉只允许一次 。 撤诉：必须是已经起诉生效的信贷业务。 操作注意事项 copyright 2009 global infotech.confidential25 关于出帐处理1 出帐前的检查信息分两部分：“提示信息”和“要求录 入”两大类 提示信息举例：抵制押担保金额+保证人担保金额+ 保证金金额要大于贷款金额 要求录入信息举例：要求录入抵质押资料（担保方 式是抵押或者质押的情况下） 操作注意事项 copyright 2009 global infotech.confidential26 关于出帐处理2 出帐时，合同号自动生成，系统自动生成例如： xd200806020001 借据号信贷系统通过同核心日终批处理以t-1的形式在 信贷系统显示 信贷系统同核心系统以合同号作为系统间连接标志 信贷系统在业务下柜后，系统内余额均以0显示，在日 终处理之后，相关的信息会在系统中正确反映 操作注意事项 copyright 2009 global infotech.confidential27 关于出帐处理3 关于下柜通知书的打印，系统提供两种方式： 出帐时，在完整填入出帐信息后，直接进行下柜通知书 的打印。 放款后，点击“信贷台帐管理信贷业务台帐查 询选定目标业务业务详情下柜登记信息 业务下柜登记信息业务下柜通知书”可以进行下 柜通知书的补打。 操作注意事项 copyright 2009 global infotech.confidential28 培训内容 系统功能介绍 1 2 3 办理业务操作流程 操作注意事项 5 系统功能演示 4 存量业务补录 copyright 2009 global infotech.confidential29 补录功能说明 系统上线前的数据准备 将银行原有信贷数据移植到新的系统中 补录方案须由银行业务，科技人员配合确认（比如业务 合同号的确认） 存量业务补录 copyright 2009 global infotech.confidential30 业务补录注意事项 由客户经理准备需要补录的业务资料 资料录入完整后（系统有相应的规则检查），通过后， 可以直接出账 补录功能的出账不需要同核