宏观经济试题及答案.doc

1、在社会主义市场经济条件下加强宏观经济管理的必要性。宏观经济管理是国家通过各种宏观政策、经济制度和法律手段,对市场经济和运行从总量和结构上进行调解、控制的活动。改革开放以前,我国是高度集中的计划经济管理体制,主要注重设置产品产量等具体指标。自从十四大提出建立和完善社会主义市场经济体制的改革目标,我国宏观经济管理目标体系得以进一步调整并逐步完善,党的十六大将今后我国宏观经济管理目标确立为“促进经济增长、增加就业、稳定物价和保持国际收效平衡”,这就表明了我国宏观经济经济管理已经步入正轨,趋于成熟。 那么，如何认识宏观经济管理，如何认识在社会主义市场经济体制下加强宏观经济管理，可以从以下几个方面进行探讨。 1、我国对宏观经济管理的认识经历了不断认识和探索的过程 我国在1985年以前对于加强宏观经济管理的认识,主要还是针对搞活微观经济和当时经济运行中所出现的问题而提出的。“七五”计划中,提出了在“七五”或更长一段时间内;基本上奠定有中国特色的、充满生机和活力的社会主义经济体制所应抓好的相互联系的三方面: 1）进一步增强企业特别是全民所有制大中型企业的活力,使它们真正成为相对独立的经济实体。 2）进一步发展社会主义的商品市场,逐步完善市场体系。 3）国家对企业的管理逐步由直接控制为主转向间接控制为主,建立新的社会主义宏观经济管理制度。 经济体制改革上述三个相互联系的任务的提出,既指明了社会主义宏观经济管理的基本方向、基本任务和基本方式,又提出了建立新的社会主义宏观经济管理制度所必须具备的市场条件和微观基础。这标志着我国对于搞活微观经济的同时,对加强宏观经济管理的问题有了比较系统的认识。 2.社会主义市场体制条件下加强宏观经济管理的必要性2.1 加强宏观经济管理,从根本上讲是社会化大生产发展的客观要求 社会主义市场经济,也是建立在社会化大生产基础上的规范经济。尽管我国的生产社会化还未达到现代化的最高程度,但国民经济各部门之间,各地区之间,各经济主体之间相互依赖、相互影响,是一个有机联系的整体,任何一个环节出了问题都会波及其它部门,从而影响国民经济整体的发展。因此,为使国民经济各部门、各环节保持一定的比例关系,调整各比例关系出现的偏差,则必须加强政府对国民经济的宏观管理与调控以保证国民经济协调、健康地发展。2.2 加强宏观经济管理,可以弥补市场机制的缺陷和不足 在市场经济体制下,要想保证国民经济总量和结构的平衡,单靠市场调节本身是不能完全做到的,还必须要由国家政府通过加强宏观经济管理和调控来解决。 市场调节是一种以价格为杠杆,以经济利益为驱动力的自发调节。这种调节虽然有利于资源的合理配置与进一步激发经济活力,但是它做为一种经济手段,也不是万能的,完美无缺的,也存在一定的缺陷： 1）市场调节本身具有一定的盲目性,不利于生产力的合理布局和产业结构的合理调整。市场调节容易引起各经济主体“偏好”自身利益和近期利益。其投资决策往往是根据市场价格高低、盈利多少进行判断的,完全追求的是自身利益和局部利益,而忽视了社会利益和长远利益,产生利大大干、利小小干、无利不干的倾向,这就不利于生产力的布局、重大产业结构的调整和保护环境以及非盈利的公用事业的发展。 2）市场调节具有一定的滞后性,有可能导致经济的波动。市场调节是一种事后的调节,这种调节从价格形成、信号反馈到产品生产,都有一定的时间差。市场调节的这种滞后性容易造成企业决策失误和生产的盲目性,导致经济出现重大波动。比如,当市场对某部门和行业的产品需求增加时,就会使原有生产者进一步扩大生产能力,并吸引其它生产者投资。这样有可能出现大量企业一拥而上,投资趋于膨胀,一旦超社会需求,就会使需求和生产同时缩减,从而造成经济发展的大波动和资源的巨大浪费。这就需要国家政府出面,通过采取行政和经济等宏观调控手段,来进行事先的正确引导和控制,以纠正生产者的盲目行为,减少资源浪费,避免社会经济出现大的波动。 3）市场调节不能完全保证市场的公平竞争,不能消除市场主体的非经济行为,相反,还容易形成垄断,从而破坏市场竞争机制,造成市场竞争秩序的混乱。因此,为保证市场的公平竞争,维护市场的秩序,国家必须要在宏观经济管理中严密法制,加强监督,规范市场主体的经济行为,使市场运行有序。 4）单纯的市场调节,容易为社会带来一些不安定因素。主要表现在二个方面:一是单纯的市场调节不能保证公正的收入分配,不能自然地趋向消灭剥削和实现共同富裕,相反还会拉大收入差距,甚至产生两极分化;二是单纯的市场调节容易产生只顾个人和局部利益,忽视国家整体利益的倾向,有可能发生局部利益和整体利益的矛盾,而一旦国家利益受损,社会安定就失去了保障。为此,为了保证社会公正分配,实现共同富裕的目标,为了正确处理个人、集体和国家三者利益的关系,协调局部利益,维护国家利益,保证社会安定,就必须加强宏观经济管理。 2.3加强宏观经济管理,是为了进一步维护公有制的主体地位 社会主义市场经济的一个重要特点,就是坚持以公有制为主,多种经济成份并存的所有制形式。在这种情况下,国有企业就必然是市场主体的主要组成部分。在政企职责分开,所有权与经营权适当分离的情况下,国家政府对国有企业虽然不直接插手经营,但仍然以生产资料所有者的身份对国有资产进行必要的管理,对国有企业的重大经营决策进行必要的指导和干预。例如,近年来,我们在对国有企业的改革探索中,已经找到了一条加快国有企业改革和发展的有效途径,即:走联合道路,按照现代企业制度的要求实行资产重组,建立一个符合社会化大生产和市场经济要求的现代企业制度体系。实行资产重组可以合理配置资源,形成新的生产力的生产机制。从而,可以进一步加快国有企业的发展、增强国有企业的实力,维护国有企业在国民经济中的主导地位,使国有经济结构不合理的现象得到有效调节。 2.4加强宏观经济管理,是由市场经济的内在矛盾决定的 市场经济中,一方面,社会生产是高度社会化的大生产,社会分工细密,国民经济各部门之间的联系紧密,相互依存、相互制约性很强。而产品的商品化又促使部门及企业间的各种生产要素的流动和变换愈加频繁。这就要求整个社会经济运行要有比例性,否则就会使社会经济运行处于无序地混乱状态;另一方面,市场经济是以塑造不同利益的独立自主的主体为前提条件的,这就产生了比例性的客观要求与独立自主的分散决策性的客观要求的矛盾。这对矛盾的存在是市场经济高效发展必不可少的客观存在。这对矛盾决定了必须由市场机制来调节企业的生产经营,以充分激发微观经济运行的生机和活力,同时,又必须加强政府对经济的宏观管理,实现社会经济的均衡发展。 2.5加强宏观经济管理,是为了适应当前政府经济管理职能的转变 建立社会主义市场经济体制,需要国家政府对经济管理的职能有个根本性的转变,这个转变主要包括以下三个方面内容:由过去直接管理为主,转向间接管理为主;由过去微观管理为主,转向宏观管理为主;由过去强调“服从”为主,转变为强调“服务”。可见,当前国家政府在管理经济的活动中,要完全改变过去计划经济体制下的那种直接插手干预企业经营活动的做法,要按照转变经济管理职能的要求,进一步加强宏观经济管理。这不但是职能转变的需要,也是市场经济体制的客观要求。3.我国宏观经济管理的调控手段 国家宏观调控的手段分为:经济手段,行政手段和法律手段。 3.1经济手段 这是指政府在自觉依据和运用价值规律的基础上借助于经济杠杆的调节作用，对国民经济进行宏观调控。经济杠杆是对社会经济活动进行宏观调控的价值形式和价值工具，主要包括价格、税收、信贷、工资等。 经济手段中的政策：税收政策、信贷政策、利率政策、汇率政策、产品购销政策、价格政策、扶贫政策、产业政策等。如:国家恢复对储蓄存款利息所得征收个人所得税. 法律手段如：河北省质量技术监督系统在2000年春节热销商品中查获假冒伪劣“五粮液”“剑南春”酒，承德“露露”“大白兔”奶糖等假冒伪劣商品价值200多万元. 行政手段如:政府下令关闭污染严重的小煤窑、小油田等。 3.2法律手段 这是指政府依*法制力量，通过经济立法和司法，运用经济法规来调节经济关系和经济活动，以达到宏观调控目标的一种手段。通过法律手段可以有效地保护公有财产、个人财产，维护各种所有制经济、各个经济组织和社会成员个人的合法权益；调整各种经济组织之间横向和纵向的关系，保证经济运行的正常秩序。 法律手段的内容包括经济司法和经济立法两个方面。经济立法主要是由立法机关制定各种经济法规，保护市场主体权益；经济司法主要是由司法机关按照法律规定的制度、程序，对经济案件进行检察和审理的活动，维护市场秩序，惩罚和制裁经济犯罪。 3.3行政手段 这是依*行政机构，采取强制性的命令、指示、规定等行政方式来调节经济活动，以达到宏观调控目标的一种手段。行政手段具有权威性、纵向性、无偿性及速效性等特点。社会主义宏观经济调控还不能放弃必要的行政手段。因为计划手段、经济手段的调节功能都有一定的局限性，如计划手段有相对稳定性，不能灵活地调节经济活动；经济手段具有短期性、滞后性和调节后果的不确定性。当计划、经济手段的调节都无效时，就只能采取必要的行政手段。尤其当国民经济重大比例关系失调或社会经济某一领域失控时，运用行政手段调节将能更迅速地扭转失控，更快地恢复正常的经济秩序。当然，行政手段是短期的非常规的手段，不可滥用，必须在尊重客观经济规律的基础上，从实际出发加以运用。 4.结语 综合上述,社会主义市场经济体制必须由政府加强宏观经济管理。它不仅体现在对市场失灵的校正和对市场调节缺陷的弥补,还体现在对市场创造和维护上,更体现在保证社会主义市场经济的健康有序发展,进一步促进整个国民经济持续、快速、健康、和谐的运行,使国家的安定团结,长治欠安稳步进行。2、分析我国房地产调控的政策效果，你如何看待房产税试点 ？房产税改革是近年来政府和公众广为关注热点问题，理论界就此引发了一场热烈的争论。综合看来, 争论围绕着房产税的合法性、是否重复征税、征税范围、税率、计税依据、征税对象、房产税改革对房价的影响以及房产税改革时机是否成熟等八个方面进行。房产税改革的争论充分表明了研究者审慎对待改革的精神, 政府不能将遏制房价的重担都压在这一个地方税种之上。破解中国房地产顽疾, 需要政策制定者将影响房价的诸多因素进行综合考虑。 伴随着房地产调控政策的密集出台，房产税改革的试点成为新一轮宏观调控的重要杠杆。房产税是以房产为征税对象，并根据房产价格或房产租金收入向房产所有人或经营人，征收的一种财产税。随着我国经济体制改革的深入以及房地产市场的进一步发展，传统的房地产税制与整个房地产市场存在的矛盾甚至与我国社会主义市场经济发展的矛盾将越来越突出。随着经济体制改革的深化，房屋产权主体由过去的单一国家所有转变为私人、集体和国家及国外个人所有的多元结构格局。我国从1986 年起逐步恢复对内资企业和公民的房产征税。到“十一五”时期实现房产税的内外统一，房产税改革经历了漫长而复杂的发展历程。2011 年1 月27 日国务院常务会议决定部分省市对个人住房征收房产税的改革试点。根据国务院常务会议有关精神，上海、重庆率先开展了对部分个人住房征收房产税的试点。 一、房产税改革的必要性 2005 年以来国家为了遏制房地产市场过热，房价上升过快等现象。出台了一系列宏观调控政策，但房价仿佛越调控越高，除了2008 年下半年至2009 年初全国房价曾出现过短暂的小幅下跌外，其他时间都保持偏快增速，尤其是2007 年和2009 年可谓狂涨。2010 年3 月11. 7% 的房屋销售价格同比涨幅，创造了2008 年以来的最高值。房价的快速上涨对社会的方方面面产生了巨大的影响。主要表在对经济的影响和对社会的影响两方面。 一对经济的影响 高房价的危害使房地产市场与就业市场呈两极分化趋势，收入和房价的比例差距快速拉大加重了我国收入分配的不平等状况; 其次过高房价加剧了投资性房屋的增长，房产作为自住性资产已经向作为投资性资产过渡而这不仅增加了房地产市场的泡沫，更是造成社会资源的严重浪费; 再次，高房价不利于国家拉动内需、调整产业结构。所以高房价已不仅是一个经济问题更是一个社会问题。 二对社会的影响 房价大幅增长，特别是一些大中城市房价增长过快，说明财富越来越倾向于向经济发达、居住环境较好的地区集聚，尤其是向少数高收入者、特别是投机购房者和房地产商手中集聚，低收入人群收入的增长赶不上房价的增长，这与国家建设社会主义和谐社会的理念相背离，引发了社会矛盾。同时房价增长过快增加了农村剩余劳动力向城镇转移的成本，也阻碍了城市化发展进程。而解决这些问题的关键是抑制日趋严重的高房价，征收房产税在目前不失为一个行之有效的措施。这对住宅市场将产生重大影响，对我国国民经济的发展和社会矛盾的缓解也将产生深远的影响。 二、我国房产税现状 随着我国经济的发展，房地产市场的活跃尤其是高房价成为了万众瞩目的话题，房产税也成了人们关注的焦点。现行房产税制中存在的许多问题也逐渐暴露出来，在我国目前的经济和市场情况下，已表现出来一定的不适应性，无法满足促进房地产有序健康发展的要求和发挥税收在分配调节上的功能。所以我国政府在面临严峻的楼市调控问题下提出“加快推进房产税改革试点工作”重庆、上海就是对房产税进行新一轮改革的模范。对我们房产税现状进行分析，主要存在以下两方面的问题 一、征税范围较窄 我国目前房产税的税基较窄，涉及的征税范围比较狭隘，房产税比重占地方税收入的比重较低，难以满足地方财政需要。从新一轮的试点改革前看，行政机关、个人居住用房等房产都是属于免税范畴。然而随着我国住房市场商品化程度的不断提高，个人购房的比例逐渐上升，财富向高收入阶层集中，其所购房产实际上是一种财富形态的转换，对这部分房产免税其实是忽略了对收入分配的再次调整。虽然，在新一轮的改革中，我国政府意识到这个问题，新试点的地方也逐渐开始对个人住房征收房产税。但是从目前的情况来看也只有重庆、上海两个城市，而且这两个城市的征收对象范围尺度还是比较保守。 二计税依据不合理 我国现行的房产税计税依据主要有两类：一是以房产原值为基础按扣除10-30%后的余值计算缴纳房产税，税率为1.2%；二是对出租性房产以租金收入为计税依据，税率为12%。首先以余值为计税依据，实际上是按照历史成本进行征税，无法体现财产的时间价值和真正的市场价值，导致计税依据和与市场脱节，难以充分发挥税收的调节作用。其次，以房租租金作为计税依据，容易造成税负不公的现象。因为同样是房产税，却存在两种计税依据。这样计算出来的应纳税额，肯定存在差异。一般来讲，自有房产的企业以历史成本价余值计税，其房产税税负每年不变，出租房产的企业，以现实租金收入计税，房产税随租金上涨而逐年提高，而且房屋租金还要缴纳营业税，总体税负更高。而重庆、上海的房产税改革则给了我们一个很好的启示。尽管其由于条件限制也没有完全采用市场评估值，但其采用市场交易价格作为计税依据已经是迈出了很大的一步。 三、从沪、渝试点分析房产税改革的影响 1、对房地产市场影响温和 房产税的试点和开征，最大的目的不是为楼市调控，不是为了降房价，而是国家在转变经济增长方式，调整财政税收结构的一项有力措施。从上海、重庆房产税的征收范围和税率标准来看，此次房产税政策还是相对比较温和的。由于税率不高、征收面较窄，对于房价的调控力度有限。2010 年重庆、上海高端住宅成交量占整体比重约10%，上海30000 元以上住宅成交套数占11.5%，金额占35.2%。试点将主要对这类物业产生影响，而未列入征收范围的住宅受影响不大，该类物业和非试点城市将主要受到“新国八条”相关政策特别是限购令的影响。总体来说在当前形势下房产税的征收对于房价还是会产生一定的影响，购房者会因此产生观望情绪，但直接影响到房价上还需要一段时间，不会立刻呈现出来。 2、短期内不会增加地方财政收入。试点初期对地方政府财政收入贡献很小，未来也难以与土地出让金相提并论上海、重庆两地的试点方案均仅限于大面积高档住房或多套住房税率也相对较低，初期能带来的税收不多。据测算，即使在全国范围内针对所有住宅开征房产税，2010年底城镇住宅总价约50 万亿元，税率为1%，税率超出目前水平且不考虑减免，预计每年房产税规模约为5000 亿元，远低于2010 年土地出让金2.7 万亿元。因此不应将开征房产税与降低土地出让金结合起来。相关部门也应借助开征房产税的时机，推进房产税收体制改革，优化税收结构，切实降低居民税负。 3、抑制投资投机性需求 根据上海最新出台的暂行办法：征收的对象为上海居民家庭新购第二套及以上住房和非上海居民家庭的新购住房。同时明确对上海居民家庭给予人均60 平方米的免税住房面积予以扣除。而重庆主城9 区内存量增量独栋别墅、新购高档商品房、外地炒房客在重庆购第二套房，将被征收房产税。这涉及10%的人数，主要针对富人群体和非理性炒房群体征税。房产税开征后，增加持有环节的成本，短期内必定会对试点城市的房地产市场造成利空影响，将有助于抑制投资投机需求，调节收入分配。上海的暂行办法规定了几种退还、免征房产税的情况，比如：上海居民家庭在新购一套住房后的一年内出售该居民家庭原有唯一住房的，其新购住房已按规定计算征收的房产税可予退还。上海居民家庭中的子女成年后因婚姻等需要而首次新购住房、且该住房属于成年子女家庭唯一住房的暂免征收房产税等。重庆市为减轻首次购房者的负担，将继续保留实施首次购房按揭贷款抵扣个税的财政补贴政策，确保百姓刚性购房需求。 4、重庆、上海房产税改革评价 从重庆市和上海市于2011 年1 月28 日分别颁发的重庆市人民政府关于进行对部分个人住房征收房产税改革试点的暂行办法和上海市人民政府关于印发上海市开展对部分个人住房征收房产税试点的暂行办法的通知的有关规定来看，尽管其在对房产税具体征收计算方式上存在差异，但二者实质上是殊途同归，最终的目标都是一致的，即实现房产税在房地产市场打压并稳定房价的导向作用和扩大地方政府财政收入的来源。对目前重庆、上海启动实施的房产税试点改革的分析来看，其在设计上存在着不少问题，在一定程度上阻碍了房产税作用的发挥，进而影响了其实施的效果。但是作为首次试行的方案，至少从短期来看，其意义还是值得肯定的，起到了较好地示范作用。复旦大学住房政策研究中心主任陈杰的观点是：房产税对楼市肯定会造成一定冲击，尤其是对心理的影响，会让人对后期的楼市产生不稳定感，进而逆转了市场气氛。贾康则指出：房产税征收具有一定的正面效应，其通过对拥有价格高、面积大、套数多的富人阶层征收房产税可以进行适当调节，促进收入再分配，缩小贫富差距。3、举例说明价格上限政策和价格的下限政策的利弊？（1）价格上限又称限制价格，是政府为了限制某种商品价格上升而规定的这种商品的最高价格。价格上限一定是低于均衡价格的。在实行价格上限时，价格起不到调节市场供求的作用。政府解决供给不足主要有两种方法：配给制和排队。在实行价格上限时还必然出现黑市交易。 （2）价格下限又称支持价格，是政府为了扶植某种商品的生产而规定的这种商品的最低价格。价格下限一定是高于均衡价格的。许多国家实行的农产品支持价格和最低工资都属于价格下限。就农产品支持价格而言，目的是稳定农业生产和农民的收入，有其积极意义，但这也增加了农产品过剩，不利于市场调节下的农业结构调整价格上限（price ceiling）出售一种物品的法定最高价格。价格上限可以高于均衡价格也可以低于均衡价格，高于时价格上限是非限制性的，低于均衡价格时是限制性的。 价格上限对市场的影响 当政府受消费者抱怨的推动，对市场实行价格上限时，可能有两种结果。当价格上限高于供求平衡的价格时，价格上限是非限制性的，市场力量自然而然地使经济向均衡变动，价格上限对价格或销售量没有影响。当价格上限低于供求平衡的价格时，价格上限对市场有一种限制性约束，就产生了物品的短缺，而且卖者必须在大量潜在买者中配给稀缺物品。 案例 一个常见的价格上限例子是房租控制。在许多城市，地方政府都规定了房东能向房客收取的租金上限。这种政策的目的是帮助穷人更能租得起住房。经济学家经常批评房租控制，认为这是一种既无效率又不公平的帮助穷人提高生活水平的方法。价格下限(price floor)是指出售一种物品、服务或者资源的法定最低价格。若低于均衡价格，价格下限对均衡价格和数量没有影响。若价格下限高于均衡价格，当价格处于下限时供大于求，造成供给过剩。 价格下限，价格下限高于均衡价格时的影响 从长远看来，价格下限将会造成以下影响： 1.供应商多生产产品以期在价格下限时售出产品，但往往不能全部售出。 2.消费者将减少该产品的购买量，并增加对替代产品的购买。 在劳动力市场，均衡价格即工资水平。在包括中国在内的一些国家和地区，为了保障劳动者权益，规定了最低工资。最低工资即价格下限的典型。最低工资高于均衡工资，劳动力供应剩余，企业无法支付所有想要享有最低工资的员工，继而用其它生产性资源替代劳动，增加资本的有效利用。结果就是失业率不断上升，因为即使劳动者愿意接受低于最低工资的工资水平，企业也不愿违法雇用。而且，企业很有可能降低或减少其他不以金钱衡量的福利，比如说安全的工作环境以及在职培训等等。4、论述凯恩斯的“有效需求不足”理论的内容及其意义。在19世纪20年代已出现有效需求的概念 。1820 年，英国经济学家马尔萨斯发表政治经济学原理，提出由于社会有效需求不足，资本主义存在产生经济危机的可能。1936年，凯恩斯发表就业、利息、货币通论，重提有效需求不足，并建立起比较完整的有效需求不足理论。这一原理是凯恩斯就业理论的出发点，是凯恩斯理论的核心。也被誉为西方经济理论的“凯恩斯革命”。凯恩斯经济学的核心是就业理论，而就业理论的逻辑起点是有效需求。 凯恩斯认为，企业雇佣一定的就业量，总要求达到一个最低的预期收益，即收回成本和取得最低利润。这就是企业对这个就业量所生产的全部商品拟索取的价格。从全社会来看，这就是商品的总供给价格。有效需求原理的主要内容总就业量决定于总需求；失业是由于总需求不足造成的。由于总需求不足，商品滞销；存货充实，引起生产缩减；解雇工人，造成失业。当就业增加时，收入也增加。社会实际收入增加时，消费也增加。但后者增加不如前者增加那么多，这就使两者之间出现一个差额。总需求由消费需求与投资需求两者组成。因此，要有足够的需求来支持就业的增长，就必须增加真实投资来填补收入与这一收入所决定的消费需求之间的差额。换言之，在消费需求已定的情况下，除非投资增加，人为地增加社会需求，否则就业是无法增加的。 而中国的现状则是有效需求不足。因此会出现供大于求的说法。即便是人们的需求量尚未达到或者完全实现，但由于存在着价格门槛因此也不会进行消费。由此导致的生产萎缩，经济下滑成就了中国如此高的失业率。 （1）资本家在经营生产时，既要考虑商品的总供给价格，又要考虑商品的总需求价格。如果总需求价格大于总供给价格，资本家就有利可图，增雇工人，扩大生产。反之减雇工人，缩小生产。直至两者相等，资本家预期获得的总利润达到最大量，生产和就业都达到均衡状。此时的社会总需求，就称为“有效需求”。 （2）有效需求包括消费需求和投资需求。由于边际消费倾向的作用造成消费需求不足，也造成投资需求不足，即社会总需求的不足，必然导致社会总就业量的不足和经济危机的产生。 三大基本心理规律凯恩斯试图用三大心理规律解释有效需求不足： 边际消费倾向递减规律所谓边际效用消费倾向递减，是指随着人们收入的增加，最末一个货币收入单位中用于消费的比例在减少。凯恩斯旨在通过消费解决生产问题，他一反传统经济学认为生产很重要的观点，把消费提到了一个至高无上的地位。在他看来，一切生产之最后目的，都在于消费。他详细考虑了影响消费的客观因素和主观因素。例如他所讲的客观因素包括所得的改变，资本价值的不能预料的变化；主观动机则如建立准备金，预防不测，使以后开支逐渐增加而不致下降。从事投机或发展事业的本钱，遗留财产给后人等。在此基础上，他的总体的结论和系统的见解是： 在人们收入增加的时候，消费也随之增加，但消费增加的比例不如收入增加的比例大。在收入减少的时候，消费也随之减少，但也不如收入减少的那么厉害。富人的边际消费倾向通常低于穷人的边际消费倾向。这是因为穷人的消费是最基本的消费，穷人之所以穷，是因为在穷人的收入中基本生活资料占了相当大的比重，而富人之所以富，在于富人早已超越了基本需求层次，基本生活资料在其收入中所占比例不大。 边际消费倾向取决于收入的性质。消费者很大程度上都着眼于长期收入前景来选择他们的消费水平。长期前景被称为永久性收入或生命周期收入，它指的是个人在好的或坏的年景下平均得到的收入水平。如果收入的变动是暂时的，那么，收入增加的相当部分就会被储藏起来。收入不稳定的个人通常具有较低的边际消费倾向。 人们对未来收入的预期对边际消费倾向影响甚大。边际消费倾向的降低，使得萧条更为萧条。 资本边际效率递减规律所谓资本边际效率递减规律是指人们预期从投资中获得的利润率（即预期利润率）将因增添的资产设备成本提高和生产出来的资本数量的扩大而趋于下降。凯恩斯在用边际消费倾向规律说明消费不足之后，接着用资本边际效率崩溃去说明投资不足。 给人们形成深刻影响的是凯恩斯似乎更着重于消费理论和消费政策。其实不然。在凯恩斯看来所谓的消费问题，只是由于资本边际效率崩溃，投资不足引起的，后者是因前者是果。在通论具有总结性的“略论商业循环”一章中，凯恩斯认为，发生商业周期的原因，恰恰在于资本边际效率，以及人们对资本边际效率递减的预期引发了经济周期。凯恩斯写道，对于商业循环的说明，“其尤著者，当推消费倾向，灵活偏好状态，以及资本之边际效率。此三者之变动，在商业循环中各有作用。但我认为商业循环之所以可以称为循环，尤其是在时间期限长短上之所以有规律性，主要是从资本之边际效率的变动上产生的”。 凯恩斯详细描述了对资本边际效率，即资本未来收益的预期，是如何引致了经济周期的。凯恩斯写道：“繁荣期之特征，乃一般人对资本之未来收益作乐观预期，故即使资本品逐渐增多，其生产成本逐渐增大，或利率上涨，俱不足阻碍投资增加。但在有组织的投资市场上，大部分购买者都茫然不知所购为何物，投机者所注意的，亦不在对资本资产之未来收益作合理的估计，而在推测市场情绪在最近未来有什么变动，故在乐观过度，购买过多之市场，当失望来临时，来势骤而奇烈。不仅如此，资本之边际效率宣布崩溃时，人们对未来之看法，亦随之黯淡，不放心，于是灵活偏好大增，利率仍上涨，这一点可以使得投资量减退得非常厉害：但是事态之重心，仍在资本之边际效率之前崩溃尤其是以前被人非常垂青的资本品。至于灵活偏好，则除了由于业务增加或投机增加所引起的以外，须在资本之边际效率崩溃以后才增加”。 这就是说，愈是预期资本的边际效率崩溃，愈是不敢投资，不敢消费，从而有了对灵活偏好的偏好。 灵活偏好规律灵活偏好规律是指人们愿意保持更多的货币，而不愿意保持其他的资本形态的心理法规。凯恩斯认为，灵活偏好是对消费不足和投资不足的反映，具体而言是由以下的动机决定的： 交易动机，指为了日常生活的方便所产生的持有货币的愿望； 谨慎动机，指应付各种不测所产生的持有现金的愿望； 投机动机，指由于利息率的前途不确定，人们愿意持有现金寻找更好的获利机会。这三种动机，尤其是谨慎动机，说明面对诸多不确定性时，人们通常不敢轻易使用自己的存款。这里，凯恩斯通过利率把货币经济和实物经济联系起来，打破了新古典学派把两者分开的两分法。认为货币不是中性的，货币市场上的均衡利率要影响投资和收入，而产品市场上的均衡收入又会影响货币需求和利率，这就是产品市场和货币市场的互相联系和作用。凯恩斯以他内在逻辑一致的三大心理规律，对于经济危机作了全新的说明，并在此基础上形成摆脱危机，走出萧条的全新思路。 凯恩斯从人的“三大心理规律”出发，提出的各种反危机的政策主张，不同程度地为西方国家所奉行，成为西方国家制定经济政策的重要理论依据。但这既掩盖了经济危机、失业与资本主义制度之间的联系，又适应了国家垄断资本主义发展的需要；其目的在于维护资本主义经济制度，其理论具有辩护性。因此，凯恩斯的政策主张虽然在一定程度上缓和了资本主义经济发展中出现的矛盾和问题、在一定时期和一定范围内促进了资本主义的发展，但是其不可能从根本上消除资本主义经济发展中的各种内在矛盾，其作用具有有限性。在世界经济思想史上，英国著名经济学家凯恩斯开拓的宏观经济理论被称为继亚当斯密发表国富论以后一个重要里程碑。1936年发表的凯恩斯理论的代表作就业、利息和货币通论（以下简称通论）旨在解释本世纪30年代爆发的世界史上最严重的经济危机，为最严重的社会失业问题开具“救药良方”，曾风行于第二次世界大战后的整个资本主义经济学界，被许多资本主义国家定为制定政策的基础。因此，研究通论有助于我们把握本世纪30年代以来世界资本主义经济特点、各种反危机政策措施和世界经济学理论演进，进而更好地兼融世界各种经济理论的合理成份。 （一）通论的要旨在解析社会失业问题，为通常情况下就业量之决定提供论证，但其主要新意及其中心思想却在有效需求理论。凯恩斯在通论的序言中说，他的这本新著，不同于他前期的货币论，“主要是研究造成总产出和总就业量变化的决定力量”。他接着说，“就业量决定于总需求函数与总供给函数相交之点”，此交点之值“称为有效需求”（通论，第26页）。从通论全书的体系特点来说，第一篇“引论”第三章的题名是“有效需求原则”，该章概括了全书展开的就业理论要点，其后各章节的大部分内容都是围绕这一原则借以展开。可见，有效需求理论是通论的中心思想，从而是把握凯恩斯理论的关键或核心。 按凯恩斯的思想，有效需求是这样一种理论，它依靠产出下降本身的平衡作用来解释为什么“经济体系本身会在n （就业量）低于充分就业的水平时，即低于总需求函数和总供给函数的交点所决定的水平时，实现稳定的均衡”（通论，第30页）。具体来说，有效需求理论的要点是： 第一，有效需求指的是资本家取得最大的预期收益，即利润的社会总需求。凯恩斯说：“所谓有效需求只是雇主从决定提供的当前就业量上，所可预期取得的总所得或收益，包括其它生产要素之所得在内”。“有效需求是总需求函数上之一点，这一点之所以成为有效，是因为如果就业量在该水准，则供给与需求两种情况恰使雇主之预期利润成为最大量”（通论，第49页）。 第二，有效需求是个经济总量概念。凯恩斯说，有效需求是社会总需求函数与社会总供给函数相交点之值。总供给函数表示总供给价格（z）与就业量（n）的关系，用数学形式表示即，z（n）。凯恩斯把雇主们提供的就业量的最低预期收益称为该就业量所产产物之总供给价格。也就是说，总供给价格实际上是全体资本家雇用一定量工人所能获得的收益与该就业量的关系，用数学形式表示是df（n）。 凯恩斯认为，“总需求函数乃表示二者之间的关系：一方面是各种假想的就业量，另一方面是由此假想的就业量所产产品之预期收益”（通论，第49页）。总需求价格是指全体资本家雇用一定量工人，预期社会对产品愿意支付的总价格。 第三，有效需求是由消费需求和投资需求两部分构成，所谓消费需求是指社会对消费资料的需求，它是由人们的消费倾向这个心理因素决定的；所谓投资需求是社会对生产资料的需求，它主要是由对“资产未来收益的预期”和“流动偏好”这两个基本的心理因素决定的。 第四，凯恩斯认为，经典学派所谓“总供给会自己创造自己的需求”，“假定着总需求价格（或收益）常与总供给价格相适应”，其有效需求是有无穷数值的，充分就业只是个特例。在通常情况下，社会的有效需求是不足的，为此，决定社会必然会存在就业不足。为什么社会会存在有效需求不足呢？凯恩斯把它归因于人们的“心理上的消费倾向”、“心理上对资产未来收益的预期”和“心理上的流动偏好”这三个基本的心理因素起作用的结果。由于消费与收入存在着这样的函数关系：消费由收入（即所得）决定，收入发生增减变化，消费也随着发生增减变化，但在每单位的收入增量中，用于消费的比重越来越小，用于储蓄的比重则越来越大，因而出现边际消费倾向递减这种现象。所谓消费倾向是指消费（以c表示）在收入（用y表示）中所占的比例。用数学形式表示即：消费倾向c/y。边际消费倾向是指消费增量（用c表示）在收入增量中（用y表示）中所占的比例， 用数学形式表示即：边际消费倾向c/y。边际消费倾向递减是指在每一单位收入增量中， 消费增量在收入增量中所占比例越来越小，储蓄增量则越来越大。正由于社会上存在这种边际消费倾向递减的现象，因而必然会引起社会消费需求不足。又由于投资所得存在着这样的函数关系，随着投资的增加，新增添的资本设备的成本（即供给价格）将上升，而资产设备预期的收益将下降，从而随着投资的增加，预期利润率将下降。这就引起资本边际效率下降。所谓资本边际效率是指资本的预期利润率，也就是增加一笔投资预期可得到的收益。又由于人们对货币有一种“流动偏好”这种心理因素，具体说，就是人们取得货币收入后手中总想保存一定量的灵活的现钱，以便应付日常开支、意外开支和进行投机活动。这样一种心理状态对人们产生两方面的影响：对消费来说，真实所得增加，消费量也增加，但不如所得增加大，就出现消费需求不足；从投资方面来说，凯恩斯认为，投资者在进行投资时，心目中总作出投资收益的预期，即预期该投资将会取得多大的利润。预期利润率有一个最低限额，就是它不能低于同量资本存到银行时所应得到的利息率。凯恩斯还认为，利息是放弃货币这种灵活性的报酬。利息是一种纯粹的货币现象，利息率取决于流动偏好和货币数量，流动偏好的作用使得利息率的降低总有一个限度，不能太低，当预期利润率下降到低于利息率时，就会对投资者失去投资的引诱力（在凯恩斯看来，投资量取决于投资引诱，而投资引诱又取决于资本之边际效率和各种期限不同的贷款利率这两组势力）。正是由于“资本边际效率递减”和货币的“灵活偏好”，使投资者失去增加投资的自信心和引诱力，引起投资的需求不足，因而消费需求不足和投资需求不足构成社会的有效需求不足，也就不能向社会提供充分的就业量，因而社会上失业是不可避免的。 第五，如何消除有效需求不足，增加就业量呢？凯恩斯从有效需求不足出发，向垄断资产阶级政府提出他的政策主张。在他看来，有效需求取决于总需求函数与总供给函数的相交点，但由于上述三个基本心理因素的作用，总供给总大于总需求，难以达到均衡点，从而有效需求不足。要解决有效需求不足的关键是调节总需求函数，从而改变与总供给函数的交点位置。但由于自由放任经济无法自动使总需求与总供给一致，因此必须放弃自由放任原则，实行由国家对有效需求的管理。按他的说法，需求管理就是在假定生产要素的供给为既定的条件下对社会总需求的调节与干预（或管理）。政府对需求的管理主要表现为：国家运用宏观的财政政策、宏观货币政策和政府投资的手段去刺激消费，增加投资，以保证社会有足够的有效需求，实现充分就业。具体来说就是在需求不足时，设法降低总需求水平。宏观财政政策包括财政收入政策（主要是税收政策）和财政支出政策（主要是政府的公共工程支出、政府对商品和劳务的购买、政府对居民户的转移支付等）。其特点是，它们直接地影响消费总量和投资总量，使总需求与总供给相适应。宏观货币政策的特点是由中央银行增加或减少货币供应量，从而影响利息率的升降来增加或减少投资，间接地使总需求与总供给趋于一致。宏观货币政策主要包括中央银行调整法定准备率、中央银行调整贴现率、中央银行通过公开市场买进或卖出政府债券三方面内容。 文章写到这里，有必要进一步提出，理论界一度对凯恩斯的许多教科书、文章把有效需求理论归纳于简单的几点后，不加分析地判以“唯心主义的”、“资产阶级庸俗经济学的大杂烩”等。这是不利于我们兼容中西宏观经济理论，不利于中国的理论走向世界的。在社会主义中国，对凯恩斯有效需求理论的评价，必须坚持马克思主义立场与方法，但对一种在世界经济学说史上具有里程碑意义，具有转折性意义的理论简单地采取全盘肯定或全盘否定的一刀切的做法是不科学的，不严肃的。我们应采取的是科学的态度，认真地分析研究其理论的方法和内容，并做出恰如其分的评价。正像其它开拓性思想成果有其“开拓性毛病”一样，凯恩斯的有效需求理论也有其两面性。首先看有效需求理论的内容本身。1.凯恩斯说：“所谓有效需求是指雇主们提供的一定就业量上预期取得的最大收益”。就业量是由有效需求的大小决定的，而通常情况下，有效需求是不足的，由此他揭示了有效需求与就业的关系。凯恩斯从就业水平的角度较好地阐述了有效需求理论，这的确给人一种非常新鲜的感觉，但缺乏与此相关的其它国民经济总量范畴，如国民收入（或国民生产总值）等的相关分析，不能从国民收入等这些宏观总量概念进一步说明有效需求理论。这是导致其为后来实践所证明的理论局限性的一个非常重要的原因。当然这也与当时的研究工具、计量工具局限和经济发展时代的历史规定性有关。2.从历史的渊源上说，凯恩斯的有效需求不足理论实际上承袭了19世纪初英国著名庸俗经济学家马尔萨斯的消费不足学说，在很大程度上掩盖了社会贫富不同阶层对消费需求不同与多样化性质。显然，在贫困阶层，尤其是发展中国家的贫困阶层是根本不存在储蓄在收入增量中所占的比重不断提高的问题。还有，凯恩斯的有效需求理论从一定意义上，兼收并蓄了李嘉图、马歇尔、皮古、密当斯等的利率论，皮古的失业论，经典学派的需求与就业论，重商主义及经典学派的货币论等等。这是其理论具有深度和厚度的一个重要的理论源泉，但也是造成其理论缺陷的一个重要原因。比如他在分析就业、失业与劳动货币工资的关系时，由于在很大程度上接受了古典学派关于“工资等于边际劳动价值”理论，并作为前提，因而使他的理论阐述给人一种难以确定的“走不出的圈子”的感觉。按他的理论，如果货币工资率的下降对有效需求水平、对产出从而对就业量的影响是不确定的话，那么，这种下降对劳动的边际产值，对实际工资的影响也是不确定的。3.凯恩斯把有效需求不足归因于“边际消费倾向”递减、“资本边际效率”递减和“灵活偏好”这三个基本的心理因素。这种把经济现象的原因归于无法确定的心理因素的做法是不科学的。凯恩斯在论述消费倾向问题时把消费倾向的因素分为客观因素和主观因素两章来论述。他提出：一般而论，总消费量主要决定于总所得量的消费基本心理法则。凯恩斯认为影响消费倾向的主观因素有8种主要的动机或对象：（1）建立准备金以防不测之变的谨慎动机；（2 ）预防未来所得不如今日之远虑动机；（3）为享受利息及增值取得较大的未来消费的计算动机；（4）使以后生活程度得到逐步提高的改善动机；（5） 享受独立感及有能力感的独立动机；（6）获得从事投机或发展事业之本钱的企业动机；（7）遗留财产与后人的自豪动机；（8）满足纯粹吝啬欲的贪婪动机。 以上8种动机相应的消费动机：享受； 短见；慷慨；失算；炫耀；奢侈。最后他把影响消费倾向的因素归之于主观因素，正是这些动机使人不能将其所得全用于消费。这显然是片面的。我认为，在一定量的收入条件下，由于人们的消费习惯不同、爱好不同、性格不同、生活的起点不同、经验不同，在消费抉择时对自己消费什么，如何消费，轻重缓急如何等会表现出某种倾向，但不能把社会总需求不足完全归之于心理因素。因为每个社会成员对消费品的选择及所采取的消费方式、消费内容及其构成等主要地由个人在社会分配中所处的地位和取得的份额决定，经济状况不同才会表现出消费需求的不同倾向。 关于凯恩斯的资本边际效率递减论断，我认为资本边际效率递减的现象是存在的。因为资本不是一个空泛的概念，而是包含有一定的物质内容，且是一个有机的构成体。也就是说，构成资本的要素是有一定量的比例关系，而且各因素在该比例关系中有一个特定的最低限额，若超过此最低限额再增加投资时，就会出现资本边际效率递减和边际收益递减。此递减是有条件的，条件就是在构成资本因素的特定比例中，一种因素为一定量或不足时，继续追加投资就会出现效率递减和收益递减。而凯恩斯不提生产效率与收益的要素构成比例和构成动态条件，把资本边际效率递减当作一般性规律，并以此作为产生投资需求不足的主要原因，这显然是有局限性的。同时凯恩斯以人们对货币具有“灵活偏好”这种心理状态去推论随着人们所得的增加，消费增加跟不上所得增加的比例，从而造成消费需求相对缩小，总需求小于总供给，从而反过来影响投资者的投资和利润，使其对未来投资失去信心，造成投资需求不足，这也是值得深入挖掘的。 （三）我们撇开其理论内容本身，纯粹研究其方法论。总的来说，凯恩斯有效需求理论的研究方法是有客观唯物论和辩证法的一些合理成分，但也混杂有唯心的、形而上学的方法论特点。 （1）凯恩斯的有效需求理论运用的是片面的抽象法。我认为，由于经济关系的复杂性，特别是现代社会复杂与简单统为一体，为了确切地研究某种关系或某组范畴概念间关系及其性质的需要，把与之不相关或关系不很密切或暂时不重要的东西暂时舍掉，而抽象出某组关系放在特定的时空里进行比较静态的抽象分析，对于揭示问题的本质及其内部关系是十分必要的。但当这一关系及其本质一旦被揭示出来后，又应放回到原来的复杂关系中，作进一步的分析展开，这样才能显示出问题的全貌，才能把握问题的整体。凯恩斯在研究有效需求理论时，设技术、资源与成本三种情况不变，从雇用一定量工人时要付出要素成本和使用者成本，从成本引出所得和收益，从而引出总供给价格、总供给函数和总需求函数，接着从二函数关系的交点值引出有效需求概念和理论，而单纯研究有效需求理论和与就业量之间的关系。这里运用了抽象法，但他没有把抽象研究所得的结论再放回到技术、资源与成本分别可变的条件下去分析有效需求理论和就业论。这在方法论上是不彻底的抽象法，只有从具体到抽象阶段，没有把抽象的东西还原到具体中这更重要的一步中。要形成具有历史生命力的理论，必须合理地运用科学的抽象法，按一定的目标对现实进行“向量式”的筛选、简化，取其要者作深入的条分缕析，但落脚点绝不可脱离“从模拟现实到回归现实”的路径或近似现实这一界限。 （2）凯恩斯的有效需求理论研究运用了比较静态的分析方法。 我认为，由于经济是无时无刻都在变化发展的，为了研究处在不断变化中某一问题或某一环节的内容及其本质，从千变万化的复杂变化过程中选取在瞬间看来不变的某一点作静态分析，对揭示动态事物的性质和特征是必要的。但研究的结果还应放回到动态过程中作进一步分析才能揭示某一问题的发展过程及其发展规律。凯恩斯的有效需求理论采取了均衡的静态分析方法，从资本主义经济运行中选取“总供给函数与总需求函数的相交点”之值称为有效需求，对有效需求作静态的均衡分析，揭示了从总需求和总供给的不平衡导致产出的变化，产出的变化从而收入的变化本身就是一种平衡力量的新思想。换