理财中心销售岗薪酬和绩效管理办法.docx

乾宏理财中心销售岗薪酬和绩效管理办法（试行版）本试行办法自2014年6月1日起实施最终解释权归上海乾宏投资管理有限公司所有目录第一章：总则第二章：销售任务第三章：理财经理绩效考核第四章：团队经理（含见习）、高级理财师绩效考核第五章：营销总监绩效考核第六章：其他约束第七章：附则第一章 总则第一条秉承合规经营的精神，上海乾宏投资管理有限公司特制订本业务管理办法（试运行）。自执行日起，所有业务人员均按此管理办法进行考核。第二条本办法中的业绩金额均为标准业绩金额，按每月（当月1日31日）来计算。第三条上海乾宏投资管理有限公司理财模式具体请参见第三章：理财经理绩效考核中第十四条列出的提奖标准表。第四条职业发展阶梯（组织架构图） 备注：（1）理财中心总经理下设2名营销总监；（2）每位营销总监下设4名团队经理和1名见习团队经理；（3）团队经理下设8名理财经理；（4）高级理财师独立开展业务。第五条 岗位职责一、理财中心总经理1、负责理财中心的组建和完善，并对公司的良好经营进行统筹管理及服务支持； 2、负责理财中心利润目标的达成，主抓渠道建设、成本管理及日常人事、行政各项事务工作； 3、负责编制理财中心的短期、中期、长期工作计划和目标，并带领团队贯彻实施； 4、根据公司的年度利润目标，制定理财中心年度（分解到月）工作计划及实施方案； 5、根据年度工作计划及实施方案，编订详细的财务预算报告，提交公司审核批准； 6、根据审核通过的财务预算，组织理财中心各团队制定相应工作的方案、执行，确保实施； 7、制定具有竞争性的激励方案，报公司批准后执行；8、确保销售人员培训后上岗；9、确保按国家法律法规、公司规章制度履行相应责任及反洗钱义务；二、营销总监1、协助理财中心总经理组建团队和统筹管理； 2、负责渠道建设、团队经理和理财经理招聘、理财模式工作的沟通； 3、根据理财中心的短期、中期、长期工作计划和目标，编制团队计划和目标；4、带领团队实施和兑现销售计划，并创新销售；5、公司批准的激励方案的有效推动和执行；6、确保新进员工培训后上岗；7、确保按国家法律法规、公司规章制度履行相应责任及反洗钱义务；三、团队经理1、负责带领团队进行投资理财客户的开发与维护；2、根据公司发展战略，制定相应的业务策略，有效执行达成，并对过程进行分解和追踪；3、根据业务目标制定相应的激励及考核方案；4、控制与管理理财经理团队的合规与风险控制，客户服务质量，达成相应的考核；5、组建、管理业务团队，包括招聘、培训、辅导以及员工激励等。四、理财经理1、根据公司理财模式，进行新客户的开发；2、定期维护老客户，提升老客户对公司的信任度；3、负责向目标客户群推广理财模式并完成销售目标；4、为客户提供财富管理咨询及其他增值服务，负责客户关系维护；5、开展客户转介绍。第六条招募要求一、理财中心总经理1、本科或本科以上学历，有同业经验可优先考虑；2、具有5年以上销售工作经验，具有2年以上管理经验；3、具有团队合作精神、良好的沟通及表达能力；4、会使用windows office软件；5、身体健康、品行端正。二、营销总监1、本科以上学历，有同业经验可优先考虑；2、具有4年以上销售工作经验，具有2年以上管理经验；3、具有团队合作精神、良好的沟通及表达能力；4、会使用windows office软件；5、身体健康、品行端正。三、团队经理1、本科（含）以上学历，有工作经验和综合素质较好的可以适当放宽择优；2、具有3年以上销售工作经验，具有1年以上管理经验；3、具有团队合作精神、良好的沟通及表达能力；4、会使用windows office软件；5、身体健康、品行端正。四、理财经理1、大专（含）以上学历，有工作经验和综合素质较好的可以适当放宽择优；2、具有1年以上销售工作经验，有良好的沟通及表达能力可择优录用；3、会使用windows office软件；4、身体健康、品行端正。第七条业务人员试用期为6个月。当月1日-31日新入司的业务人员，当月绩效工资按实际出勤天数计算，次月进入考核月。第八条业绩达成评级分档，请见下表业绩达成比率(月度)综合评级60%c60%b80%a100%a+150%a+第九条薪酬构成一、发放月薪=基本工资+浮动工资。二、浮动工资=绩效工资+提奖。三、薪酬发放日为每月12日（逢节假日提前1个工作日发放）。第十条 绩效工资考核表业绩完成情况绩效工资发放标准30%030%30%50%50%80%80%100%100%第二章销售任务第十一条理财经理销售业绩额采用其所在岗位级别固定业绩指标考核机制，具体标准请见第七章：附则中的附件1：乾宏公司理财经理薪酬标准版。第十二条团队经理、营销总监、理财中心总经理销售业绩额采用其所在岗位级别固定业绩指标考核机制，具体标准请见第七章：附则中的附件2：乾宏公司管理岗薪酬标准版。第十三条若客户出现理财模式在封闭期内单方违约，则冲减相应业务人员当月业绩。第三章理财经理绩效考核第十四条理财经理提奖标准，请见下表模式名称当月完成销售额提奖比例（年化1.2%）乾宏一月不限额度0.1%乾宏三月不限额度0.3%乾宏六月不限额度0.6%乾宏年息不限额度1.2%乾宏月息不限额度1.2%乾宏六季不限额度1.8%创新模式当月创新业绩10万0创新模式当月创新业绩10万1%创新模式当月创新业绩500万超过500万部分按1.2%，其他按1%备注：（1）固定周期类模式变更其他类模式必须模式到期之日变更生效；（2）该提奖比例适用于各级理财经理；（3）提奖比例按客户购买期限而定，原则年化按1.2%提奖，月度按0.1%提奖；（4）若有新产品上市，提奖比例依照上市通知为准。同时，通知为此办法的附件。第十五条 理财经理薪资详见第七章：附则中的附件1：乾宏公司理财经理薪酬标准版。第十六条理财经理转正晋升与降级淘汰一、所有新入职理财经理，第1个考核月至少完成1单，第2月考核月完成考核业绩的50%，第3个考核月完成考核业绩的100%。二、新入职理财经理任意两个月业绩完成为a及以上，且3个月内累计完成业绩为100%，次月转正。三、若在考核期内转正业绩未达80%，经公司批准后，此员工考核期可延长1个月，在延长月内完成当月业绩可转正。四、业务人员收到书面警告信，当月不可转正或晋升，在延长月内完成当月业绩可转正。五、当月业绩达成为a+，则次月晋升一级。晋升后连续三个月业绩达成为a+，则次月晋升相应等级。六、晋升理财经理p5时，可以申请见习团队经理，育成期为3个月。七、3个月业绩累计为c，则降至相应等级。高级理财经理p4和p5连续3个月累计为c，则直接降至理财经理p1（若有不可抗力之特殊原因，须书面申请，经理财中心总经理特批）。八、任何级别连续2个月业绩挂零，公司有权直接劝退。九、在任意连续3个月内，3天或以上旷工，公司有权与该业务人员解除劳动合同，并扣除当月所有浮动工资。第四章团队经理绩效考核第十七条团队经理提奖标准，请见下表：业绩达成评级团队经理提奖比例c0.1%b0.15%a0.2%a+0.25%a+0.3%第备注：新组建团队当月给予保护期，绩效工资按实际出勤天数计算。从团队组建的第二个月正式进入考核期。第十八条团队经理薪资详见第七章：附则中的附件2：乾宏公司管理岗薪酬标准版。第十九条团队经理转正晋升与降级淘汰一、新团队的团队经理在第1个考核月需完成本团队总业绩指标的30%，第2个考核月需完成本团队总业绩指标的60%，第3个考核月业绩需完成本团队总业绩的100%。二、新团队的团队经理在3个月考核期内，至少2个月业绩达成为b及以上，且3个月平均业绩达到a，次月转正。三、团队经理连续3个月业绩达成a+或以上，次月晋升。四、团队经理月累计业绩达到 1000万元及以上，次月进入育成期，成为见习营销总监，享有六个月保护期。在保护期内，享有营销总监的各项待遇，考核达标后予以转为正式营销总监。育成期前三个月见习营销总监的总业绩提奖比例的50%计入给前营销总监。五、团队经理连续3个月业绩累计为c，则团队打散。团队经理本人转岗为理财经理p3。第五章营销总监第二十条营销总监提奖标准，请见下表：业绩达成评级提奖比例c0.03%b0.07%a0.15%a+及以上0.20%备注：新任营销总监当月及次月给予保护期，绩效工资按实际出勤天数计算。从第三个月正式进入考核期。第二十一条营销总监薪资请详见第七章：附则中的附件2：乾宏公司管理岗薪酬标准版。第二十二条营销总监转正晋升与降级淘汰一、新任营销总监在3个月考核期内，至少2个月业绩达成b及以上，且3个月业绩累计达成a，次月转正。二、新任营销总监连续3个月业绩达成为a及以上，次月晋升。三、营销总监3个月累计业绩为a+，可申请育成理财中心总经理。育成期为6个月。在育成期内，享有理财中心总经理的各项待遇，同时各项品质、考核均需达到理财中心总经理的考核标准，才可转为正式理财中心总经理。四、营销总监连续2个月业绩累计为c，则团队打散。营销总监本人转岗为团队经理m2。第六章其他第二十三条离职规定理财中心总经理、营销总监、团队经理以及理财经理离职当月的绩效工资将按当月实际在职天数计算；同时可以享受相应业绩提奖，次月发放。第二十四条其他待遇一、可享受员工合同中列出的社会福利；二、可享有休假福利，假期将根据当地劳动法规及公司规定执行；三、依法享有国家规定的法定节假日(如元旦、春节、劳动节、国庆节等)。第二十五条授权和授权限制有下列行为，一经发现，公司将追究其责任，并对相应人员予以口头警告、书面警告，调低职级，扣除奖金及相关利益等处罚，情节严重的，按照相关规定予以解除劳动合同，追究其法律责任；因此给公司造成损失的，相应人员应负责赔偿损失。1、做虚假或者误导性说明、宣传；2、擅自印制、发放、传播模式宣传材料；3、对不同模式内容做不公平或者不完全比较；4、隐瞒合同有关的重要情况；5、向理财客户收取理财资金以外的费用；6、利用行政权力、行业优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制理财人签订合同；7、未经理财咨询服务协议当事人同意或者授权擅自填写、更改理财咨询服务协议及其文件内容；8、泄露理财客户的商业秘密或者个人隐私；9、挪用、截留、侵占理财客户理财金；10、为完成业绩指标制造虚假记录的行为；11、公司规定的其它禁止行为。第七章 附则附件1：乾宏理财经理薪酬标准版职等职级基本工资绩效工资合计业绩额（万）见习理财经理p12500500300015理财经理p23500700420020p34000800480040高级理财经理p450001000600060p