证券公司经纪业务客户对账管理办法制度解读培训材料.ppt

经纪业务客户对账管理办法解读经纪业务客户对账管理办法解读 经纪业务总部 客服中心 主要内容 一、对账管理办法制定依据及必要性 二、对账管理办法核心内容 三、对账管理办法实施时间 四、历史fc签约客户满意度调查 p 对账制度实施的依据 关于加强证券经纪业务管理的规定第三条第三点：证券公司应 当根据法律法规、证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件 、手机短信、网上查询或者与客户约定的其他方式，保证客户至 少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资 金余额等信息。 证券经纪人管理暂行规定第十六条：证券公司应当按月或者按 季将证券经纪人所招揽和服务客户账户的交易情况及资产余额等 信息，以信函、电子邮件、手机短信或者其他适当方式提供给客 户。证券公司与客户另有约定的，从其约定。 一、对账单管理办法制定依据及必要性 一、对账单管理办法制定依据及必要性 p 对账制度实施的依据 上海局在今年7月现场检查中指出对账机制需继续完善，根据 证券投资顾问业务暂行规定的要求，在对账单中要明确“ 本帐单中的证券交易全部由客户本人自行决策、自行操作” ， 严格控制业务风险。 p 实行对账制度的目的 规范客户对账工作 提高客户对账服务的效率和质量 建立健全客户对账机制 有效防范业务风险 二、对账管理办法核心内容 p 对账机制：以总部集中实现对帐为主、营业部个性服务为辅。 所谓总部集中即帐单的生成、查询以及打印等技术问题由总部 统一实现,定期帐单的配送由总部统一；营业部对特殊需求的客 户进行个性化服务。 p 对账对象：所有经纪业务证券交易客户。 注：证券经纪人发展的客户、投资顾问签约客户必须纳入对账 对象。 p 对账内容：证券交易账户内的交易情况、资产变动情况以及资 金余额等信息。 帐单揭示：本账单中的证券交易全部由客户本人自行决策、自 行操作，如有疑异，收到账单后七个交易日内明确回函，否则 视为确认账单信息。 p 对账形式和频率 形式频率 电子邮件每月一次，每月的前十个工作日之内发出（默认 形式 ） 手机短信每月一次，每月的前十个工作日之内发出 纸质每季度一次，每季首月的前十个工作日之内通过 邮政平信方式寄出 对账单寄送以柜台登记的手机号码、邮件地址、联系地址为准，投资者 应保证预留在我司柜台交易系统的通讯地址准确、详细 我司将按以上原则如期发出对帐单，并不对对帐单的送达做出承诺和保 证；也不对因邮箱、短信、邮寄等原因造成遗漏、泄漏而导致的任何直接 或间接损害承担任何赔偿责任。 p 对账单费用 对账单费用由营业部根据客户订制情况进行分摊。 费用说明 对账单类 型 费用说明 邮件免费 短信0.05元/条 纸质标准资费的8折，标准资费：上 海市内0.8元/封；外省1.2元/封， 超重平信以实际收费为准。 p 对账单订制流程 营业部现场订制或变更 95525热线订制或变更 客户填写证券交易 对账服务确认单 综合业务平台进 行业务登记 验证身份后自助订制（取 消）或人工订制（变更） cc系统进行 订制操作 订制成功 总部集中发送 自助 订制 只能 是邮 件或 短信 自助订 制邮件 和短信 注意：“确认单”需纳入g类资料管理，具体的g小类，由营业部根据自己 实际情况定，按小类、时间顺序装订成册。 三、办法实施时间 光大证券证券经纪业务客户对账管理办法从 下发之日起开始实施。 四、 “历史签约客户”满意度回访 p 回访对象 2011年9月1日（不含2011年9月1日）前签约的fc客户 p 回访实施部门：客服中心 p 回访时间：一个半月左右 p 回访内容 1) 了解客户的个性化